644 Модуль 4. Грошовий обіг та ринки фінансових послуг...

(відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму та вживати в установленому законодавством порядку заходів;

• інформувати Держкомфінмоніторинг про виявлені випад­ки порушення законодавства суб'єктами первинного фінансово­го моніторингу;

• забезпечувати зберігання інформації, одержаної від суб'єк­тів первинного та державного фінансового моніторингу і право­охоронних органів;

• погоджувати з Держкомфінмоніторингом будь-які норма­тивні документи, що стосуються питань, пов'язаних із виконан­ням вимог ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відми­ванню) доходів, одержаних злочинним шляхом»;

• надавати Держкомфінмоніторингу інформацію й докумен­ти, необхідні для виконання покладених на нього завдань (за винятком інформації про особисте життя громадян), у порядку, визначеному законодавством.

Залежно від особливостей фінансові операції поділяються на ті, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, й ті, які підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу. Пе­релік фінансових операцій, які підлягають обов'язковому фінан­совому моніторингу, чітко визначено законодавством, а перелік фінансових операцій, які підлягають внутрішньому, не є вичерп­ним. Порядок надання Держкомфінмоніторингу інформації про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому мо­ніторингу, встановлює відповідно НБУ — для банків, Кабінет Міністрів України — для інших суб'єктів первинного фінансо­вого моніторингу.

Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний:

— проводити ідентифікацію особи, яка здійснює фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу відповідно до закону, або відкриває рахунок (у тому числі депозитний), на під­ ставі наданих в установленому порядку документів або за наяв­ ності підстав вважати, що інформація стосовно ідентифікації особи потребує уточнення;

—- забезпечувати виявлення і реєстрацію фінансових операцій, що відповідно до закону підлягають фінансовому моніторингу;

— надавати Держкомфінмоніторингу інформацію про фінан­ сову операцію, яка підлягає обов'язковому фінансовому моніто­ рингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів від моменту її реєстрації;

645

Глава 23. Ринки фінансових послуг як предмет...

сприяти працівникам Держкомфінмоніторингу у прове­денні аналізу фінансових операцій, що підлягають обов'язково­му фінансовому моніторингу;

надавати відповідно до законодавства додаткову інформа­цію на запит Держкомфінмоніторингу, пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, зокре­ма гаку, що становить банківську й комерційну таємницю, не пізніше, ніж протягом трьох робочих днів від моменту отриман­ня запиту;

• сприяти суб'єктам державного фінансового моніторингу в проведенні аналізу фінансових операцій, що підлягають фінан­совому моніторингу;

• уживати заходів щодо запобігання розголошенню (в тому числі особам, стосовно фінансових операцій яких проводять пе­ревірку) інформації, яку надають Держкомфінмоніторингу, та іншої інформації з питань фінансового моніторингу (зокрема, про факт надання такої інформації);

• зберігати документи стосовно ідентифікації осіб, що здій­снили фінансову операцію, яіса згідно із законом підлягає фі­нансовому моніторингу, та всю документацію про здійснення фінансової операції протягом п'яти років після її проведеним.

У вимогах до організації фінансового моніторингу суб'єктами пер­винного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії за­провадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шля­хом, та фінансуванню тероризму (затверджених наказом Державного департаменту фінансового моніторингу від 24.04.2003 р. № 40) зазна­чено, що координацію діяльності з проведення суб'єктом (відокрем­леним підрозділом) заходів фінансового моніторингу покладено на відповідального працівника, якого призначає керівник суб'єкта і який с незалежним у своїй діяльності та підзвітним тільки керівнику суб'єк­та. У разі недоцільності введення окремої посади відповідальним за фінансовий моніторинг може стати керівник суб'єкта. З урахуванням особливостей організаційної структури суб'єкта може бути створено окремий структурний підрозділ із питань проведення фінансового моніторингу. Не може бути призначена відповідальним працівником особа: яка має судимість за скоєння умисного злочину, якщо її не по­гашено і не знято в установленому законодавством порядку; з якою в суб'єкта (відокремленого підрозділу) відсутні трудові відносини.

Суб'єкт первинного фінансового моніторингу розробляє внутрішні документи: правила здійснення внутрішнього фінан-