2. Цели

230. Члены Совета по финансовой стабильности должны укреплять финансовую стабильность и следовать принципам прозрачности и открытости финансового сектора. Периодически государства-участники проходят проверку по этим критериям <214>. Кроме того, страны-члены должны внедрять международные стандарты <215>. В ходе глобального финансового кризиса отчетливо проявилась значимость СФС и важность его установки на обеспечение международной финансовой стабильности. Конкретные предложения по работе Совета по финансовой стабильности часто поступают от Группы двадцати - эти институты тесно взаимодействуют.

--------------------------------

<214> EFV, Schweiz neu mit zwei Sitzen im Financial Stability Board, Medieninformation 2009.

<215> FSB, Financial Stability Forum re-established as the Financial Stability Board, Press release 2009.

231. СФС выявляет уязвимости в глобальной финансовой системе. Совет предпринимает шаги, необходимые для их устранения, и стремится оптимизировать координацию работы и информационный обмен между различными национальными и международными административными органами, ответственными за финансовую стабильность.

232. Одна из целей СФС - обеспечение и стимулирование взаимодействия и обмена информацией между надзорными институтами. Для этого Совет регулярно организует встречи названных организаций и институтов.

233. Еще одно важное направление деятельности СФС связано с офшорными финансовыми центрами. В результате взаимодействия с МВФ и в особенности благодаря разработанной Фондом программе оценки были достигнуты значительные успехи в сфере соблюдения международных стандартов (см. N 103 и далее).

3. Устав

234. Хотя Форум по финансовой стабильности был еще в апреле 2009 г. преобразован в Совет по финансовой стабильности и сразу же приступил к работе с новыми, расширенными полномочиями, формально процесс реорганизации завершился только в сентябре того же года, когда Группа двадцати опубликовала устав этой организации, вступивший в силу 25 сентября 2009 г. В нем содержатся формально конкретизированные положения об организационной структуре и о целях деятельности СФС. Учитываются первоначальные полномочия, которые предоставила Форуму по финансовой стабильности Большая семерка, и расширенные права СФС, утвержденные Группой двадцати. В ст. 16 устава ясно говорится: "Данный устав не предусматривает каких-либо законных прав или обязательств". Тем не менее его положения открывают интересный взгляд на механизм функционирования и цели этой организации. Было бы неверно считать, "что отсутствие обязательных правовых последствий и формальных механизмов введения санкций означает неэффективность (устава)" <216>.

--------------------------------

<216> . S. 413.

235. В рамках положений общего характера конкретизируются цели и задачи Совета по финансовой стабильности и определяется порядок проведения консультаций при разработке стратегии, принципов, стандартов и директив Совета. Помимо обеспечения финансовой стабильности, отмечается также функция международной координации деятельности национальных административных органов и международных институтов по разработке стандартов в финансовой сфере:

Статья 1. Цели Совета по финансовой стабильности

Совет по финансовой стабильности (СФС) создан для международной координации работы национальных финансовых органов и международных институтов, устанавливающих стандарты, в целях разработки эффективной политики регулирования, надзора и финансовой политики в целом, а также поддержки в проведении такой политики. В сотрудничестве с международными финансовыми институтами СФС выявляет слабые места финансовой системы, стремясь обеспечить глобальную финансовую стабильность.

Статья 2. Полномочия и задачи СФС

1. Реализуя свои полномочия, СФС:

(a) выявляет слабые места глобальной финансовой системы, на периодической и постоянной основе определяет и пересматривает действия, необходимые для выявления уязвимостей и вызванных ими явлений;

(b) содействует координации усилий и информационному обмену между органами, ответственными за финансовую стабильность;

(c) проводит мониторинг и консультации по развитию рынка и необходимым изменениям в политике регулирования;

(d) выявляет передовые методики соблюдения стандартов регулирования и проводит соответствующие консультации;

(e) осуществляет совместный стратегический контроль за деятельностью институтов, устанавливающих стандарты, в целях обеспечения своевременности и скоординированности такой работы, соблюдения приоритетов и выявления слабых мест;

(f) издает директивы и оказывает поддержку в сфере создания надзорных объединений;

(g) содействует планированию чрезвычайных обстоятельств в международном кризисном менеджменте, в частности, в связи с деятельностью компаний, имеющих критическое значение для экономической системы;

(h) сотрудничает с Международным валютным фондом (МВФ) в реализации программ раннего предупреждения; а также

(i) выполняет все другие задачи, установленные его членами, в рамках своей деятельности и в соответствии с настоящим уставом.

2. СФС оказывает поддержку и помощь в координации распределения функций между институтами, устанавливающими стандарты, в выявлении пересечений или пробелов и разграничении обязанностей в свете изменений национальной и региональной структуры регулирования в отношении пруденциальных и системных рисков, целостности рынка и защиты инвесторов и потребителей, а также в сфере финансовой отчетности и аудита.

Статья 3. Консультации

Реализуя средне- и долгосрочные планы, принципы, стандарты и директивы СФС, Совет по финансовой стабильности проводит широкие консультации со своими членами и с другими заинтересованными сторонами, включая представителей частного сектора и органов, не входящих в Совет. Процесс консультации включает в себя привлечение новых регионов в целях расширения круга стран, участвующих в работе по обеспечению международной финансовой стабильности.

236. Особый интерес представляют п. п. g и h статьи 2, которые, по-видимому, были включены в устав в связи с глобальным финансовым кризисом. Речь идет о двух инициативах: формулирование принципов международного кризисного менеджмента, прежде всего в отношении системно значимых компаний, а также реализация "программ раннего предупреждения" в сотрудничестве с МВФ.

237. В статьях 4 и 5 устава говорится о членах Совета по финансовой стабильности. Их обязанности устанавливаются в ст. 5:

Статья 5. Обязанности членов

1. В пределах своей юрисдикции члены обязуются:

(a) обеспечивать поддержание финансовой стабильности;

(b) поддерживать открытость и прозрачность финансового сектора;

(c) внедрять международные финансовые стандарты; и

(d) регулярно проходить экспертные проверки, в частности, на основе открытых отчетов МВФ/Всемирного банка по программе оценки финансового сектора.

СФС составляет отчеты о выполнении этих обязанностей и о процедуре оценки.

2. В соответствии с задачами, изложенными в п. 1e ст. 2, институты, устанавливающие стандарты, отчитываются перед СФС о своей работе. Эта обязанность не ограничивает их текущую работу по составлению отчетов и их независимость. Данная процедура не должна ограничивать независимость процесса выработки стандартов. Она призвана усилить поддержку в разработке жестких стандартов за счет расширения подотчетности соответствующих институтов.

3. Международные финансовые институты являются членами СФС в соответствии с их правовыми основами и проводимой ими политикой.

238. В п. 1 в первую очередь подчеркивается обязанность членов активно способствовать укреплению финансовой стабильности и реализовывать стандарты. Интерес представляет также п. 2, где говорится о том, что международные организации должны отчитываться перед Советом по финансовой стабильности. Об этом же идет речь в п. 3, согласно которому международные финансовые органы являются членами СФС. Все эти факты в их совокупности позволяют ясно понять, что Группа двадцати активно содействует выдвижению Совета на центральные позиции.

239. Организационная структура СФС описана в ст. ст. 6 - 15 устава (пленарное собрание, исполнительный комитет, председатель и секретариат).

240. В п. 3 ст. 7 устава определены задачи пленарного собрания:

(a) устанавливает порядок работы пленарного собрания;

(b) утверждает рабочие программы СФС;

(c) принимает отчеты, принципы, стандарты, рекомендации и указания, разработанные СФС;

(d) принимает решения о членстве в СФС;

(e) назначает Председателя;

(f) принимает решения о внесении изменений в настоящий устав;

(g) принимает решения по другим вопросам, касающимся деятельности СФС.

241. В дополнение к названным задачам в ст. 11 устава предусматривается возможность создания постоянных комитетов и рабочих групп.

242. Решения пленарного собрания принимаются на основе консенсуса (п. 2 ст. 7), что может стать причиной проблем в случае дальнейшего увеличения количества членов. В этом контексте следует обратить внимание и на порядок распределения мест (ст. 10 Устава).

Количество мест, предоставляемых членам на Пленарном собрании, отражает масштаб национальной экономики, активность финансового рынка и эффективность национальных норм по обеспечению финансовой стабильности в рамках юрисдикции соответствующего члена.

243. Таким образом, критерии определены нечетко, вопрос о порядке распределения мест окончательно не урегулирован. Вероятно, главную роль в принятии решений будет играть Группа двадцати. В п. 1 ст. 8 говорится о том, какие национальные представители могут быть допущены в СФС в качестве его членов.

Представительство на пленарном собрании осуществляется должностными лицами на уровне руководителя центрального банка или его непосредственного представителя; руководителя главного надзорного/регулирующего органа или его непосредственного представителя; представителя министра финансов или представителя главы министерства финансов.

244. Кроме того, в том же пункте устанавливается порядок членства ведущих международных институтов по разработке стандартов и других международных органов. Здесь также становится ясно, что Совет по финансовой стабильности занимает центральное место в международной финансовой архитектуре.

В состав Пленарного собрания входят также руководители основных институтов, устанавливающих стандарты, экспертных комитетов центральных банков и представители высокого уровня от МВФ, Всемирного банка, Банка международных расчетов и Организации экономического сотрудничества и развития.

245. В отношении исполнительного комитета следует обратить внимание на п. 4 ст. 13, где устанавливаются широкие полномочия по оперативной деятельности, хотя комитет собирается лишь четыре раза в году.

Исполнительный комитет выполняет следующие обязанности:

(a) осуществляет мониторинг и руководство текущей работой СФС;

(b) координирует работу и определяет задачи постоянных комитетов и других рабочих групп;

(c) обеспечивает информацией всех членов;

(d) руководит рассмотрением совместных стратегических исследований пленарного собрания по вопросам дальнейшей политики международных институтов, устанавливающих стандарты;

(e) на основании консультаций с пленарным собранием непосредственно выполняет все другие задачи, необходимые для реализации полномочий СФС.

246. Председатель СФС избирается на 3 года и может быть переизбран не более одного раза (п. 1 ст. 14). В настоящее время эту должность исполняет председатель Банка Италии Марио Драги. В третьем предложении п. 2 ст. 14 председателю СФС, помимо представительских функций, отводятся и более широкие полномочия: "Председатель принимает все решения и предпринимает все действия, необходимые для достижения целей СФС в соответствии с указаниями Пленарного собрания". Наконец, в п. 5 ст. 14 говорится: "При исполнении своих служебных обязанностей Председатель несет ответственность только перед СФС и ни перед каким иным органом или институтом".

247. Секретариат Совета работает в Базеле и, помимо решения административных задач, обеспечивает эффективную коммуникацию между членами Совета, а также между СФС и общественностью или сторонними организациями (ст. 15).

B. Деятельность Совета по финансовой стабильности