7. Соглашение швейцарских банков

и торговцев ценными бумагами об обеспечении вкладов

441. Соглашение Объединения швейцарских банкиров о защите вкладчиков при принудительной ликвидации банка, заключенное 5 сентября 2005 г., имеет большое значение. После пересмотра положений Закона о банках, касающихся страхования вкладов, банки обязаны в рамках саморегулирования обеспечить страхование вкладов, которое должно соответствовать определенным критериям (ст. 37h Закона о банках, см. N 366 и сл.). Таким образом, Закон требует присоединиться к соответствующему соглашению. Соглашение о защите вкладчиков при принудительной ликвидации банка реализует эту норму по страхованию вкладов и предусматривает соответствующую обязанность для банков. Практически все банки в Швейцарии присоединились к соглашению.

442. При принудительной ликвидации банка - участника соглашения остальные участники обязуются обеспечить оперативный возврат сумм, хранившихся на сберегательных и зарплатных счетах, в размере до 100000 швейцарских франков. Если в отношении банка-участника открыто конкурсное производство или объявлен мораторий по неплатежеспособности, банки, подписавшие соглашение, должны предоставить необходимые средства, чтобы Объединение швейцарских банкиров за счет участников соглашения могло удовлетворить те требования клиентов, которые имеют привилегии в рамках исполнительной процедуры. Возвращаются только привилегированные вклады. Но привилегированные клиенты не вправе обжаловать действия Объединения швейцарских банкиров в суде (п. 2 ст. 112 Кодекса обязательственного права). При наступлении случая, предусмотренного соглашением, Объединение швейцарских банкиров собирает с банков-участников необходимые взносы (базовый взнос и переменные взносы). После опубликования сообщения об открытии конкурсного производства или о моратории по неплатежеспособности Объединение требует от привилегированных кредиторов переуступить ему свои требования в объеме, соответствующем объему выплат. Затем Объединение регулирует процедуру выплат.

8. Правила поведения торговцев ценными бумагами

443. Правила поведения торговцев ценными бумагами были приняты 22 января 1977 г. и пересмотрены в 2008 г. Они конкретизируют обязанности по раскрытию информации, добросовестному ведению дел и соблюдению интересов партнера, которые регулируются в ст. 11 Закона о биржах и торговле ценными бумагами. "Правила поведения обязывают торговцев ценными бумагами обеспечивать надлежащую организацию работы, проводить обучение сотрудников и контролировать соблюдение законодательных требований" (преамбула).

444. Подробно о правилах поведения см. § 9 N 130 и далее.

9. Директива о распределении ценных бумаг

на первичном рынке

445. В марте 2004 г. Объединение швейцарских банкиров утвердило новую Директиву о распределении ценных бумаг на первичном рынке, чтобы обеспечить этическую чистоту и прозрачность в соответствующей сфере. Директива вступила в силу 1 января 2005 г. Новый документ требует при распределении ценных бумаг действовать объективно и в соответствии с четкими критериями. Для различных групп клиентов предусматривается дифференцированный подход. Недопустимым является распределение в обмен на обещание ответных услуг (лэддеринг, встречное удовлетворение, реорганизационные дивиденды). Кроме того, проспект эмиссии должен содержать информацию об опционе до размещения (по первоначальной цене) или о программе "Друзья и родственники". И, наконец, распределение выпускаемых акций между банками, гарантирующими размещение, возможно только по согласованию с эмитентом и в соразмерном объеме.