I. Отзыв разрешения (ст. 37 Закона о службе надзора за финансовыми рынками).

113. Статья 37 Закона о службе надзора за финансовыми рынками регулирует процедуру отзыва разрешения (свидетельства, лицензии или регистрации), что ведет к запрету на осуществление деятельности. Положения этой статьи применяются и в том случае, когда деятельность ведется без разрешения (п. 3 ст. 37 Закона о службе надзора за финансовыми рынками). Таким образом, закрепляется практика Швейцарской банковской комиссии по ликвидации нелегальных финансовых посредников <91>, а также практика службы противодействия отмыванию денег в соответствии с подп. b п. 1 ст. 20 <92> Закона об отмывании денег <93>. Действие разрешения прекращается, если условия деятельности (больше) не выполняются или если серьезно нарушаются нормы надзорного права. Последствия отзыва разрешения зависят от отдельных законов о финансовых рынках. В банковской сфере отзыв ведет к ликвидации (ст. 23quinquies Закона о банках). Мера очень радикальная, поэтому в каждом отдельном случае служба надзора за финансовыми рынками, опираясь на принцип соразмерности, должна выяснить, нельзя ли прибегнуть к более мягкому средству <94>.

--------------------------------

<91> См. об этом BGE 130 II 351 и далее.

<92> См. об этом BGE 129 II 438, E.4.1.2.

<93> Botschaft FINMAG, BBl 2005 2885.

<94> Botschaft FINMAG, BBl 2005 2284; BGE 129 II 438, E.4.1.2.

E. Проверяющий, назначенный службой надзора

за финансовыми рынками

114. Здесь будет отдельно рассмотрено "оружие" службы надзора за финансовыми рынками в борьбе с нарушениями закона. Таким оружием является назначение проверяющего. Этот инструмент надзора успешно применялся еще Швейцарской банковской комиссией. Проверяющий готовит отчеты, осуществляет контроль и обеспечивает защиту интересов кредиторов и инвесторов <95>. Область применения этого инструмента широка. Проверяющие назначаются относительно часто. Прежде всего это делается тогда, когда точные масштабы предполагаемых трудностей неизвестны. В период с середины 2004 г. по март 2008 г. Швейцарская банковская комиссия выдала 177 мандатов, из них 85 только в 2007 г. <96>.

--------------------------------

<95> Akdas. S. 1.

<96> EBK, Beauftragtenbericht. S. 5.

115. Проверяющий должен объективно изучить положение дел со всех сторон и представить службе надзора за финансовыми рынками максимально ясную картину для принятия решения. Он должен рассмотреть и те факты или свидетельства, которые не подтверждают "начальных подозрений" надзорного органа. Если, например, проверяющий выясняет, что одна из компаний, несмотря на кажущуюся близость, не относится к группе других, проверяемых вместе с ней, служба надзора за финансовыми рынками немедленно прекращает расследование, начатое против этой компании <97>.

--------------------------------

<97> Zulauf, Finanzmarktenforcement. S. 43.

1. Порядок назначения проверяющих

116. Швейцарская банковская комиссия назначала проверяющих в качестве предупредительной меры, принимаемой без уведомления проверяемого. Как правило, это объяснялось срочностью <98> расследования, в частности, стремлением предотвратить возможный сговор поднадзорных институтов <99> и опасность сокрытия следов. Предотвращение оттока денег призвано, например, послужить защите вкладчиков или кредиторов <100>.

--------------------------------

<98> EBK (Hrsg.), Wegleitung: Aufsichtsenforcement durch Beauftragte (по состоянию на май 2007 г.).

<99> Bertschinger. S. 23.

<100> EBK, Jahresbericht 1999. S. 24.

117. В отношении разбирательства, проводимого на основании Закона о службе надзора за финансовыми рынками, применяется Административно-процессуальный закон (ст. 53 Закона о службе надзора за финансовыми рынками). Это означает, что в случае, если расследование начинается без уведомления поднадзорного института, проверяющий может воспользоваться эффектом неожиданности (подп. e п. 2 ст. 30 Административно-процессуального закона). Этот эффект иногда ослабляется тем, что служба надзора за финансовыми рынками проводит предварительное расследование и при этом связывается с поднадзорным институтом в письменной форме <101>.

--------------------------------

<101> Bertschinger. S. 23.

118. Решение о назначении проверяющего, принимаемое без уведомления поднадзорного института, в большинстве случаев распространяется на всю его деятельность и все помещения. Как правило, оно дает проверяющему полномочия вмешиваться в текущие операции и блокировать средства <102>.

--------------------------------

<102> Akdas. S. 4.

119. Служба надзора за финансовыми рынками может предоставить проверяющему полномочия, соответствующие полномочиям органа проверяемого института <103>. Это часто делается в случаях, когда имеются подозрения в нелегальной деятельности. Полномочия в каждом отдельном случае подробно излагаются в распоряжении о назначении проверяющего. Они обеспечивают ему более легкий доступ к активам проверяемых компаний, особенно за рубежом. Таким образом, удается сохранить эти активы для инвесторов и вернуть их обратно в Швейцарию <104>.

--------------------------------

<103> Пункт 2 ст. 36 Закона о службе надзора за финансовыми рынками.

<104> Zulauf, Finanzmarktenforcement. S. 50.