XIII. Невостребованные активы

A. Предыстория

400. 26 августа 2009 г. Федеральный совет направил на публичное обсуждение предложения о внесении выборочных изменений в Кодекс обязательственного права, Гражданский кодекс и Гражданско-процессуальный кодекс в связи с проблемой невостребованных активов. Однако путь к этим изменениям был тернистым и долгим.

401. В середине 90-х гг. на Швейцарию обрушились требования и коллективные иски со стороны иностранных, прежде всего еврейских, организаций. В центре претензий оказалась роль Швейцарии во время и после Второй мировой войны. Швейцарии вменялось в вину то, что она осуществляла многочисленные золотовалютные операции с национал-социалистическим режимом <144>, что на швейцарских банковских счетах хранилось имущество жертв холокоста стоимостью в миллиарды швейцарских франков, а доступ к нему для законных собственников (переживших холокост или их потомков) был закрыт <145>. Впоследствии разгорелись жаркие дебаты. Были проведены парламентские слушания, созданы комиссии <146>, целевые рабочие группы и комитеты, чтобы пролить свет на роль Швейцарии в этот период истории. В августе 1998 г. швейцарским банкам удалось заключить с еврейскими организациями всеобъемлющее мировое соглашение. После этого критика в адрес Швейцарии, сопряженная с угрозами и постоянными претензиями, значительно ослабла.

--------------------------------

<144> Так называемые "дебаты о награбленном золоте". О позиции Национального банка по этому вопросу см. Klauser.

<145> О развитии событий см. Nobel, Internationaler Druck auf die Schweiz. S. 91 и далее.

<146> В частности, независимая комиссия по исследованию роли Швейцарии во Второй мировой войне под председательством Жана-Франсуа Бержье (так называемая комиссия Бержье), созданная 13 декабря 1996 г., и специальная комиссия под руководством Пола Волкера (Independent Committee of Eminent Persons, ICEP).

402. При обсуждении вопроса о невостребованных активах быстро выяснилось, что правила обращения с ними отсутствуют. В 1995 г. по инициативе Швейцарской банковской комиссии (сегодня - служба надзора за финансовыми рынками) Объединение швейцарских банкиров выпустило директиву о работе с невостребованными счетами, депозитами и ячейками в швейцарских банках (см. N 307 и далее).

403. Однако требовалось и решение этой проблемы на законодательном уровне. В 1997 г. Федеральный совет поручил министерству юстиции и полиции подготовить материалы для начала открытых дискуссий. В июле 2000 г. на публичное обсуждение был представлен предварительный проект федерального закона о невостребованных имущественных ценностях, а также сопроводительный доклад к нему.

404. В ходе обсуждения высказывались различные точки зрения. Критические замечания, исходившие в первую очередь от банков, были связаны с тем, что закон оставил без внимания механизмы, уже долгое время практиковавшиеся в этой сфере в рамках саморегулирования. Такой результат публичного обсуждения затормозил принятие закона. В мае 2002 г. Федеральный совет уполномочил министерство финансов создать небольшую экспертную комиссию под председательством профессора Люка Тевено. Эта комиссия должна была учесть инструменты саморегулирования. Она подготовила свой доклад в июле 2004 г.

405. Однако в июне 2007 г. Федеральный совет решил отказаться от принятия специального закона о невостребованных активах, а вместо этого внести поправки в Кодекс обязательственного права. Тем самым Федеральный совет признал механизмы саморегулирования: банки предпринимают большие усилия, чтобы не потерять контакт с клиентами. Следует найти емкие частноправовые нормы, чтобы в соответствии с принципами правового государства распределить ценности, остающиеся невостребованными на протяжении многих лет <147>.

--------------------------------

<147> EJPD, Verzicht auf ein Spezialgesetz nachrichtenlose , Medienmitteilung 2007.

B. Точечные изменения законодательства

406. Согласно предварительному законопроекту <148>, изданному в августе 2009 г., банки и иные финансовые посредники должны принять все меры для того, чтобы сохранить контакты со своим кредитором (или его представителем) либо восстановить прерванную связь. Для этого предусматриваются особые требования к ведению и хранению документации. Такая формулировка, сознательно оставленная открытой, позволяет применять и усовершенствовать действующие правила, выработанные в рамках саморегулирования <149>.

--------------------------------

<148> См.: Vorentwurf von August 2009 zu einem Bundesgesetz die Teilrevision des Zivilgesetzbuches, des Obligationenrechts und der Zivilprozessordnung (Nachrichtenlose ).

<149> EJPD, Bericht zum Vorentwurf eines Bundesgesetzes die Teilrevision des Zivilgesetzbuches, des Obligationenrechts und der Zivilprozessordnung (Nachrichtenlose ), 2009. S. 9. S. 17 и S. 20 и далее.

407. Если со времени последнего контакта с кредитором прошло более 30 лет, об отношениях с таким клиентом финансовые посредники должны известить суд, который уполномочен принимать решение о безвестном отсутствии. Если найти наследников через суд не удалось, ценности переходят в общественную собственность. Кроме того, законопроект, вынесенный на публичное обсуждение, предусматривает переходное правило, согласно которому процедура установления безвестного отсутствия не должна проводиться относительно тех ценностей, которые не были востребованы в течение более чем 30 лет на момент вступления закона в силу <150>.

--------------------------------

<150> EJPD, Bericht zum Vorentwurf eines Bundesgesetzes die Teilrevision des Zivilgesetzbuches, des Obligationenrechts und der Zivilprozessordnung (Nachrichtenlose ), 2009, S. 9 и далее.