3. Финансирование и ответственность

49. Служба надзора за финансовыми рынками финансируется за счет сборов (фиксированные базовые сборы, дополнительные сборы и надзорные сборы) <48>. Кроме того, создаются резервы в размере годового бюджета. Резерв формируется в течение десяти лет и после расходования средств вновь пополняется <49>.

--------------------------------

<48> Статья 15 Закона о службе надзора за финансовыми рынками.

<49> Статья 16 Закона о службе надзора за финансовыми рынками и Verordnung vom 15. Oktober 2008 die Erhebung von und Abgaben durch die Finanzmarktaufsicht (FINMA-GebV; SR 956.122), в частности, ст. 37.

50. Ответственность службы надзора за финансовыми рынками, ее органов, персонала и уполномоченных лиц регулируется Законом об ответственности от 14 марта 1958 г. <50> (ст. 19 Закона о службе надзора за финансовыми рынками). Ответственность наступает в том случае, если надзорная служба и ее уполномоченные лица допустили серьезное нарушение своих служебных обязанностей и причиненный ущерб не вызван нарушением обязанностей со стороны поднадзорных организаций <51>.

--------------------------------

<50> SR 170.32.

<51> , FINMA. S. 183.

51. Значение этого положения еще не полностью прояснено. Но если между нарушением обязанностей со стороны надзорного органа и нарушением обязанностей со стороны контролируемых им институтов есть причинная связь, ответственность первого не исключается, а только уменьшается.

52. Пункт 2 ст. 19 Закона о службе надзора за финансовыми рынками учитывает фактическую ситуацию на финансовых рынках и позволяет избежать того,

- чтобы государство являлось гарантом поднадзорной организации;

- чтобы инвесторы полагались только на надзорный орган и не проводили собственной оценки инвестиций;

- чтобы надзорный орган сталкивался с препятствиями при выполнении решительных действий по защите работоспособности швейцарского финансового центра;

- чтобы надзорный орган был перегружен множеством судебных споров;

- чтобы налогоплательщик должен был возмещать ущерб, связанный с нарушением обязанностей или неудовлетворительным ведением дел со стороны поднадзорной организации.

53. Комплексный надзор за финансовыми рынками будет эффективным лишь в том случае, если удастся найти экспертов, независимых как от отрасли, так и от власти. Должна быть гарантирована беспристрастность автономной организации. При разработке персональных инструкций по независимости и непредвзятости необходимо соответствующим образом учитывать условия конкретной области регулирования. В п. 2 ст. 9 Закона о службе надзора за финансовыми рынками говорится, что члены правления должны быть независимы от поднадзорных организаций. А п. 4 этой статьи запрещает председателю правления заниматься другими видами хозяйственной деятельности и занимать должности на уровне федерации или кантона, если это не отвечает интересам службы надзора за финансовыми рынками.

54. Независимость службы надзора предусматривает в целях равновесия ее подотчетность, а также политический верховный надзор и управление со стороны Конфедерации. Управление осуществляют, с одной стороны, депутаты парламента (посредством Закона о службе надзора за финансовыми рынками) и, с другой стороны, Федеральный совет (посредством постановления). Отдельные вмешательства запрещены.