2. Вольфсбергские принципы

58. В октябре 2000 г. группа из одиннадцати ведущих мировых банков, так называемая Вольфсбергская группа <21>, по собственной инициативе издала правила, направленные против отмывания денег в области международного частного банковского обслуживания - так называемые Вольфсбергские принципы <22>. Цель этой частной инициативы - на национальном и международном уровне оказать массированное противодействие отмыванию денег. Банки-участники используют сегодня Вольфсбергские принципы во всем секторе частного банковского обслуживания. Ответственность за реализацию принципов и за контроль над их соблюдением несет только руководство банка; сами по себе Вольфсбергские принципы не предусматривают санкций.

--------------------------------

<21> Группа названа по месту встречи банков-участников и разработки правил; Вольфсберг - название старинного замка в кантоне Тургау в Швейцарии.

<22> Правила можно найти по ссылке: www.wolfsberg-principles.com (на русск. яз.: http://www.businesspravo.ru/Docum/DocumShow_DocumID_25776.html).

59. Основное содержание Вольфсбергских принципов связано с различными аспектами правила "знай своего клиента", регулирующего отношения между состоятельными клиентами и отделениями финансовых институтов по частному банковскому обслуживанию. Принципы обязывают банкиров устанавливать личность частных лиц, открывающих личные счета или владеющих ими (п. 1.2.2), а также выявлять необычные или подозрительные операции и отслеживать их (в том числе сообщать административным органам о подозрительных клиентах; п. 4.3). В мае 2002 г. принципы были пересмотрены <23>, а в январе и ноябре 2002 г. дополнены положениями о борьбе с терроризмом <24> и о корреспондентских отношениях между банками <25>. В сентябре 2003 г. Вольфсбергская группа выпустила доклад о наблюдении, контроле за операциями и клиентами и их отслеживании <26>.

--------------------------------

<23> См. www.wolfsberg-principles.com/wolfsberg_principles_1st_revision.

<24> Wolfsberg Statement on the Suppression of the Financing of Terrorism (Januar 2002), www.wolfsberg-principles.com (http://www.wolfsberg-principles.com/financing-terrorism.html).

<25> The Wolfsberg Anti-Laundering Principles for Correspondent Banking, 5. November 2002, http:// www.wolfsberg-principles.com/corresp-banking.html.

<26> www.wolfsberg-principles.com/monitoring.html.

3. "Патриотический акт" - Закон сша

о борьбе с терроризмом 2001 г.

60. После трагических событий 11 сентября 2001 г. президент США подписал новый закон - так называемый "Патриотический акт" ("US Patriot Act"), призванный расширить возможности блокировки финансовых транзакций террористических организаций <27>. О серьезности проблемы отмывания денег в законе говорится так (ст. 302 (a), "Findings and Purposes"):

--------------------------------

<27> См.: Uniting and Strenghtening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism (US Patriot Act) Act of 2001, см.: Thomas.loc.gov (документ N H.R.3162).

(1) По оценкам Международного валютного фонда, объем операций по отмыванию денег составляет примерно 2 - 5% от мирового ВВП, т.е. не менее 600000000000 долл. США. Эти операции обеспечивают финансирование транснациональных преступных организаций, позволяя им осуществлять и расширять свои действия в ущерб безопасности американских граждан...

61. В Патриотическом акте дается очень общая трактовка понятия "отмывание денег". Подразумевается трансфер денежных средств с целью сокрытия их криминального происхождения или их использования в криминальных целях в будущем, например, для финансирования терроризма, для наркоторговли или в интересах организованной преступности:

(3) отмывание денег разрушает легитимные финансовые механизмы и банковские отношения, так как в этом случае они используются для сокрытия движений средств, полученных преступным путем, для финансирования преступлений и террористических акций, что может представлять угрозу безопасности граждан Соединенных Штатов и нарушить работоспособность финансовых институтов США, а также мировой финансовой и торговой систем, от которых зависят экономический рост и благосостояние...

(4) определенные юрисдикции за пределами США предлагают "офшорные" банковские и другие связанные с ними услуги, созданные для обеспечения анонимности. В сочетании со слабыми режимами финансового контроля, не обладающими достаточными возможностями для принудительного применения норм, такие структуры создают инструменты для сокрытия отношений собственности и движений криминальных средств, полученных от преступной деятельности или используемых для совершения преступлений, которые связаны с наркоторговлей, терроризмом, контрабандой оружия, торговлей людьми и финансовыми махинациями и жертвами которых становятся законопослушные граждане.

62. Новый закон предусматривает обязанность сообщать о платежах на сумму более 10000 долл. США, направляемых за рубеж или полученных из-за рубежа, а также уполномочивает министерство финансов применять санкции к другим государствам и финансовым институтам, допускающим отмывание денег. К нововведениям в банковской сфере относится также право министра финансов применять санкции к банкам (вплоть до запрета всех деловых связей с американскими финансовыми институтами), которые, ссылаясь на национальные нормы соблюдения банковской тайны, не раскрывают информацию по запросу Федерального бюро расследований или иных американских ведомств. Другое положение закона призывает иностранные банки, имеющие счета в США, назначить лицо в США, которому будут направляться распоряжения о принудительных мерах в отношении таких счетов и депонентов. Если эти принудительные меры не будут реализованы, счета могут быть закрыты.

63. Помимо этого, для торговцев ценными бумагами и биржевиков вводится обязанность сообщать о подозрительных операциях, прежде всего межбанковских: американские банки не могут совершать сделки с зарубежными банками, не имеющими физических учреждений и не являющимися частью регулируемой банковской системы. Министр финансов вправе возложить на американские банки расширенные обязательства в отношениях с частными клиентами, которые проживают в государствах, не сотрудничающих с американскими государственными органами.

64. Наконец, наиболее важным является положение, наделяющее президента правом ограничить для иностранных правительств, не поддерживающих США в борьбе с международным терроризмом, доступ к американским рынкам капитала. В этом контексте для Швейцарии имеет значение соглашение с США о правовой помощи по уголовным делам от 1973 г., которое за прошедшее время продемонстрировало свою эффективность <28>.

--------------------------------

<28> Staatsvertrag vom 25. Mai 1973 zwischen der Schweizerischen Eidgenossenschaft und den Vereinigten Staaten von Amerika gegenseitige Rechtshilfe in Strafsachen (RVUS) (SR 0.351.933.6), вступил в силу 23 января 1977 г.