85% Кредитования экспортных сделок. Эиб предоставляет кредиты

по минимальным ставкам, допускаемым ОЭСР. Другие программы

включают: 1) гарантии по ссудам для приобретения оборотного капитала;

2) Инжиниринг для финансовой поддержки ниокр и подготовки

технико-экономического обоснования дальнейшего развития национального

экспорта. ЭИБ США осуществляет страховые операции

совместно с Ассоциацией страхования иностранных кредитов (АСИК),

созданной этим банком и страховыми компаниями в 1961 г. для страхования

частных кредитов американских экспортеров. Аналогично

ЭИБ США гарантирует погашение кредитов коммерческим банкам

по среднесрочным сделкам экспортеров.

С 70-х гг. произошли изменения в структуре операций ЭИБ по линии

переориентации их с кредитных на гарантийные и страховые, которые

достигли 3/4 числа годовых сделок банка. Это обусловлено увеличением

частных экспортных кредитов и возросшим риском в

международных кредитных отношениях. Гарантии ЭИБ покрывают

до 90% кредитного риска, обеспечивая погашение кредитов коммерческих

банков импортерами или их «домашними» банками (сроком от

181 Дня до 5 лет). Комиссия за гарантии дифференцируется с учетом

оценки риска.

Аналогичные экспортно-импортные банки и агентства экспортного

страхования функционируют и в ряде других стран. Так, Французский

банк для внешней торговли (создан в 1919 г.) предоставляет льготные

долгосрочные кредиты, краткосрочные кредиты на рыночных условиях,

гарантии по экспортным кредитам, получаемым экспортерами в

банках, по векселям. В Великобритании кредитование и финансирование

внешней торговли осуществляются коммерческими банками при поддержке

Департамента гарантий экспортных кредитов (ДГЭК). Экспортно-

импортный банк Японии (создан в 1950 г.) кредитует главным образом

экспорт оборудования, а также технических услуг. Деятельность

экспортно-импортных банков тесно связана с операциями институтов

по страхованию экспортных кредитов и зарубежных инвестиций.

В России аналогичные функции выполняют Внешторгбанк, отчасти

Внешэкономбанк, специализирующийся ныне на обслуживании государственного

внешнего долга, управлении активами бывшего СССР,

Экспортно-импортный банк.

Одной из форм государственного регулирования кредита является

регламентация основных показателей международной деятельности

банков по линии: 1) их операций за рубежом; 2) нейтрализации последствий

взаимного влияния внутренних и зарубежных операций;

3) Регулирования участия национальных банков в международных банковских

консорциумах, синдикатах. Своеобразной формой регулирования

являются «джентльменские соглашения» между государством

и банками.

269

Формы межгосударственного регулирования международного кредита.

Противоречие между уровнем интернационализации экономики

и ограниченностью национальных форм регулирования привело к развитию

межгосударственного регулирования международного кредита.

Оно преследует следующие основные цели: 1) регулирование международного

движения ссудного капитала для воздействия на платежный

баланс, валютный курс, рынки ссудных капиталов; 2) совместные

меры по преодолению кризисных потрясений; 3) согласование кредитной

политики по отношению к определенным заемщикам - в основном

к развивающимся, а также странам Восточной Европы, России и другим

странам СНГ.

Межгосударственное регулирование международного кредита осуществляется

в различных формах:

• координация условий экспортных кредитов и гарантий;

• согласование размера помощи развивающимся странам;

• регламентация деятельности международных и региональных

валютно-кредитных и финансовых организаций;

• международные совещания «в верхах».

• рециклирование нефтедолларов и др.

Межгосударственное регулирование международного кредита

имеет краткую историю, но роль его возрастет. Государство стремится

встроить государственное регулирование в рыночный регулятор

условий международного кредита.

Попытки координации условий экспортных кредитов впервые были предприняты

в 1934 г., когда был организован Международный союз страховщиков

кредитов и инвестиций^ со штаб-квартирой в Берне. Бернский союз, объединяющий

страховые компании около 30 стран, предназначен для обмена

информацией и составления рекомендаций относительно условий государственного

страхования экспортных кредитов. Этот совещательный консультационный

орган не выносит решений, обязательных для его членов. Бернский

союз не является межправительственной организацией, так как входящие

в него государственные учреждения официально не представляют свои правительства.

Но, несмотря на «джентльменские соглашения» (1953 г.) членов

Бернского союза не предоставлять гарантии по экспортным кредитам на срок

свыше 5 лет, на практике крупные экспортеры добились государственных

гарантий по кредитам на более длительные сроки.

С формированием ЕС регулирование международного кредита

поднялось на межгосударственный, отчасти наднациональный уровень

и осуществляется через региональные организации. Страны - члены

ЕС заключили соглашение об условиях кредитования экспорта, минимальных

процентных ставках и максимальных сроках кредитов.

^ До 80-х гг. он назывался Международный союз страховщиков кредитов

(International Union of Credit Insurers).

270

с целью ограничения государственного стимулирования экспорта

товаров в условиях обострения конкуренции на мировых рынках регламентация

международного кредита осуществляется в рамках ОЭСР.

В начале 60-х гг. достигнута договоренность членов ОЭСР об унификации

сроков и процентных ставок по кредитам, доли покупательского аванса в

контрактах на поставки судов. В 70-х гг. достигнуто соглашение о предварительных

консультациях по кредитам сроком более 5 лет и организован обмен

информацией между правительствами.

С 70-х гг. применяются межгосударственные меры по ограничению

субсидирования экспорта как средства конкурентной борьбы.

В июне 1976 г. в рамках ГАТТ заключено «джентльменское соглашение

» о единых условиях экспортных кредитов, субсидируемых государством,

между США, Японией, ФРГ, Францией, Италией, Канадой,

Великобританией вначале сроком на год. Затем оно было продлено до

апреля 1978 г. и далее на неопределенный срок и распространено почти

на все страны - члены ОЭСР. Договоренность стран ОЭСР об условиях

экспортных кредитов, пользующихся государственной поддержкой,

включает следующие главные элементы: единый размер

авансового платежа - обычно 15% суммы контракта; дифференцированные

условия кредитов по трем условным группам стран (богатые,

средние, бедные), определяемые исходя из ВВП на душу населения;

максимальный срок погашения; минимальные процентные ставки.

Договоренность косвенно подтверждает право страны выходить за его

рамки при условии предварительной информации участников соглашения

(например, при снижении стоимости кредита).

С середины 70-х гг. до 1982 г. активно практиковалось межгосударственное

регулирование движения ссудного капитала путем рециклирования

нефтедолларов из нефтедобывающих стран. Региональное

рециклирование осуществляли страны - члены ОПЕК путем использования

валютной выручки от экспорта нефти для развития

национальной экономики, помощи другим развивающимся странам,

прибыльных инвестиций в развитых странах. Развитые страны проводили

рециклирование нефтедолларов в своих интересах для: 1) покрытия

дефицита платежных балансов; 2) перераспределения нефтедолларов

через банки в пользу развивающихся стран - импортеров

нефти в целях расширения национального экспорта в эти страны;