Глава V. Статистическая сводка и группировка

мую (теневую) экономику и зарубежные банки, «отмывание» криминальных денег. Огромными взятками сопровождаются пре­доставление кредитов, выдача наличных денег, открытие расчет­ных счетов, ускорение прохождения финансовой документации, причем суммы противоправных операций измеряются, по сведе­ниям МВД России, миллиардами рублей¹.

Важную роль играют группировки и в исследовании связи между явлениями и их признаками. Все общественные явления и от­ражающие их признаки в том или ином отношении так или ина­че связаны между собой и находятся в определенной взаимозави­симости. Эти связи во многих случаях могут быть выявлены и оха­рактеризованы с помощью группировок. Такие группировки на­зываются аналитическими.

Аналитические группировки — это распределение по зависимо­сти, взаимосвязи между двумя или несколькими разнородными группами явлений или их признаками (например, распределение краж по месту и времени их совершения; осужденных за автотранс­портные преступления — по стажу работы водителя и т.д.).

Взаимосвязанные признаки делятся на факторные и результа­тивные. Факторными называются признаки, под воздействием ко­торых изменяются другие, зависящие от него признаки, т.е. резуль­тативные. Взаимосвязь проявляется в том, что с изменением зна­чения факторного признака (например, уровня образования насе­ления в целом) функционально изменяется значение результатив­ного признака (например, уровня образования осужденных).

Или возьмем пример из области компьютерных преступлений, связанных с использованием пластиковых кредитных карт. Техно­логия применения пластиковых карт в мире уже существует бо­лее 40 лет и постоянно совершенствуется. В России банковские пластиковые карточки начали использоваться всего несколько лет назад. Общее число их в настоящее время превысило 1 млн штук. Наряду с развитием технологии применения пластиковых карт, их объема (факторный признак) растет и число мошеннических операций с их использованием (результативный признак). Поте­ри от них в среднем составляют 0,3—0,5% оборота. Следует заме­тить, что при достижении значения 0,5—1,0% руководство платеж­ной системы принимает специальные меры к банкам-эмитен-

I См.: Рапорт МВД о себе и преступной среде // Российские вести. 1997. 20 февр.; Россия и Коррупция: кто кого?//РоссийсКая газета. 1998. 19 февр.

§ 3. Виды группировок и основания их классификации

281

там, а при достижении 3% обычно принимается решение о пре­кращений операций по карточкам в данном регионе.

Наибольшее число мошеннических операций по пластиковым картам приходится на Москву (80%) и Санкт-Петербург (15%). Имен­но в этих регионах сконцентрировано наибольшее количество круп­нейших российских процессинговых центров, таких, как «Ю Си ЭС», «Юнион Кард», «СТБ Карт», «Мульти Карта», «Золотая Корона» и др. Если в 1994 г. в Москве и Санкт-Петербурге было выявлено 11 фактов хищений, то за 1995 г. возбуждено 42 уголовных дела, аре­стовано около 50 человек; размер ущерба, причиненного мошен­никами, увеличился более чём в 11 раз и составил 6 млн долл. США. Процесс роста мошеннических операций с использованием плас­тиковых карт и в последующие периоды находится в зависимости от увеличения их (карточек) общего числа¹.

Аналитические группировки позволяют изучить многообразие связей и зависимости между изменяющимися признаками.

Преимущество метода аналитических группировок перед дру­гими методами анализа связи (например, корреляционно-рег­рессионным) состоит в том, что он не требует соблюдения каких-либо условий для его применения, кроме одного — качественной однородности исследуемой совокупности.

Так, констатированная выше катастрофическая пораженность криминальными метастазами кредитно-финансовой сферы обус­ловливает социально-политическую и экономическую нестабиль­ность в стране, дальнейшее расслоение общества и ухудшение бла­госостояния основной массы населения, усугубление положения рядового россиянина.

Социальная незащищенность, страх за будущее, связанный с по­терей работы, инфляцией и обнищанием, затрудняют социальную адаптацию граждан к новым условиям рыночной экономики.

Результатом этого явилось резкое снижение жизненного уров­ня большей части населения. По оценкам специалистов Минсоц-защиты России, реальные доходы населения составляют сегодня 46% по сравнению с 1991 г. На том же уровне находится и сред­няя пенсия.

Резкое расслоение общества проявляется прежде всего в уве­личении различий в уровне получаемого дохода. Менее 20% рос-

¹ См.: Проблемы борьбы с компьютерной преступностью. Аналитический ве­стник Федерального Собрания РФ. Спец. выпуск. № 18 (42). Ноябрь 1996 М 1996. С. 107, 108.

282