1. Членами его должны быть центральные банки, которые обязаны предоставлять

руководящим органам любую экономическую информацию. МКС

открывал бы им текущие счета в банкорах - мировых кредитных деньгах -

и осуществлял взаимные безналичные расчеты между ними, а также наблюдал

за обоснованным выпуском банкор.

2. Мкс должен был выпустить вместо золотых денег банкоры, которые

приравнивались бы к определенному количеству золота и служили бы базой

для определения валютных паритетов и покрытия дефицита платежных балансов,

т.е. для межгосударственных расчетов. Антизолотая направленность

проекта МКС, основанного на международной валютной единице, отражала

интересы Великобритании, обеспечивая независимость ее валютной политики

от США, где в этот период было сосредоточено почти 75% официальных

запасов золота капиталистического мира.

3. Сальдо взаимных расчетов через МКС должно было покрываться с

помощью взаимных кредитов стран-членов. С этой целью предусматривалось

открытие кредита странам-членам в форме овердрафта (сверх остатка

на текущих счетах) без предварительного депонирования золота или иностранной

валюты.

4. Для каждой страны должна была устанавливаться квота в размере 75%

среднего объема ее внешней торговли за три предвоенных года вне зависимости

от размера ее официального золотого запаса и национального дохода.

Это соответствовало интересам Великобритании.

5. В проекте Кейнса была сделана оговорка о роли МКС в закреплении

валютных зон, особенно стерлинговой, в соответствии с интересами английских

монополий.

6. По замыслу Кейнса, квота должна была служить инструментом регулирования

задолженности страны по отношению к МКС, выступающему одновременно

кредитором и должником. Основная идея проекта МКС проста:

валютная выручка одной страны должна использоваться другой страной, но

предложенные Кейнсом пути ее осуществления сложные.

В результате обсуждения на Бреттонвудской конференции этот

проект был подвергнут острой критике со стороны США, и офици-

214

ально победил план Уайта о послевоенной реформе мировой валютной

системы. Однако идеи Кейнса о необходимости государственного

и межгосударственного регулирования нашли воплощение

в ЕПС, в Бреттонвудской и Ямайской валютных системах и до сих

пор оказывают влияние на международные валютные и кредитные

отношения.

Клиринговые и платежные союзы в развивающихся странах. Новым

явлением стали многосторонние взаимные расчеты развивающихся

стран в рамках их региональных экономических и валютных группировок.

Характерные черты их взаимных международных расчетов

следующие:

• расчеты проводятся без валютных ограничений;

• валютой платежей служит денежная единица одной из стран-участниц

либо третьей страны, либо международная (региональная) валютная

единица;

• расчеты осуществляются через центральные банки, уполномоченные

банки или фонды;

• сальдо многосторонних расчетов погашается путем предоставления

кредитов странам-должникам.

К началу 2000-х гг. 87 развивающихся стран заключили 148 двухсторонних

клиринговых соглашений. 4 многосторонних клиринга охватывают 13

стран Латинской Америки, 8 - Карибского бассейна, 13 - Западной Африки,

7 - Азии. В 1961 г. создан многосторонний клиринг стран - участниц Центральноамериканского

общего рынка - Центральноамериканская расчетная

палата. Валюта клиринга — региональная валютная единица - центральноамериканское

песо, приравненная к доллару США. Взаимные зачеты охватывают

до 90% суммы платежей.

Соглашение о многосторонних платежах и взаимных кредитах (Соглашение

Мехико, 1966 г.) охватывает более 20% товарооборота 12 стран - участниц

Латиноамериканской ассоциации интеграции. Покрытие дебетовых сальдо

взаимных расчетов осуществляется через специальный фонд. Система многосторонних

зачетов и погашения сальдо позволяет экономить примерно 75%

конвертируемой валюты стран-участниц.

В1968 г. создан Арабский платежный союз в рамках «Общего рынка» арабских

стран, организованного в 1964 г. Валютой многосторонних взаимных

расчетов с 1975 г. служит региональная валютная единица - арабский динар.

С целью развития внутризональной торговли стран Азии и Тихого океана

и ослабления зависимости от доллара США и фунта стерлингов с 1975 г.

функционирует Азиатский клиринговый союз (АКС). Валютой клиринга служит

азиатская валютная единица. В состав АКС входят Бангладеш, Индия,

Иран, Непал, Пакистан, Шри Ланка, а также Бирма. Клиринговая палата

находится при центральном банке Ирана. Банки стран - членов АКС предоставляют

взаимные краткосрочные кредиты в размере 1/12 национального

экспорта и получают кредит, эквивалентный 1/24 импорта для покрытия сальдо

взаимных зачетов.

215

Ломейские соглашения развивающихся стран об ассоциации с ЕС также

устанавливают принципы регулирования взаимных платежей.

В рамках Карибского общего рынка создан многосторонний клиринг с

расчетами в национальных валютах через центральный банк Тринидада и

Тобаго.

В экономическом сообществе государств Западной Африки вместо двухсторонних

клиринговых соглашений образован многосторонний клиринг с

участием центральных банков ряда стран Африки. Валютой клиринга является

западноафриканская валютная единица.

Через Западноафриканскую клиринговую палату осуществляются почти

все расчеты по текущим операциям платежного баланса. Погашение сальдо

взаимных расчетов осуществляется ежемесячно любой конвертируемой валютой

по соглашению стран. Многосторонний клиринг стран Западной Африки

обеспечивает экономию иностранной валюты благодаря оплате импорта

из стран региона национальными валютами и за счет уменьшения курсовых

потерь при обмене валют.

Взаимные расчеты стран - участниц валютно-экономических группировок

регламентируются соглашениями о клиринговом, платежном

или валютном союзе. Соглашение о клиринге регулирует совместные

операции на основе взаимного зачета требований, что облегчает международные

расчеты, позволяет экономить официальные валютные

резервы. При возникновении дополнительных экспортных возможностей

страны испытывают трудности в их реализации, так как экспорт

ограничен размерами импорта участников валютного клиринга. Платежный

союз в известной мере компенсирует этот недостаток валютного

клиринга, так как сальдо по проводимым в его рамках операциям

покрывается взаимными банковскими кредитами или через

специальный фонд, созданный за счет взносов стран-участниц. Цель

платежного союза развивающихся стран - обеспечить взаимную конвертируемость

их валют и взаимное кредитование для покрытия дефицита

платежного баланса. Операции платежного союза обычно осуществляются

через уполномоченный банк или специально созданный

фонд. В отличие от клирингового и платежного союза валютный союз

развивающихся стран предполагает более тесное валютное сотрудничество,

включая создание межгосударственного центрального банка

для регулирования денежного обращения и международных расчетов.

Клиринговые и платежные союзы ослабляют зависимость развивающихся

стран от иностранного капитала, помогают им совместно

преодолевать трудности развития.

Многосторонние расчеты в переводных рублях. Они осуществлялись

на основании межправительственного Соглашения стран - членов

Совета Экономической Взаимопомощи (1963-1990 гг.) с использованием

коллективной валюты. Этой системе предшествовали двухсторонние

валютные клиринги. Расчеты между двумя странами

216

осуществлялись путем взаимного зачета встречных требований и обязательств

с погашением сальдо товарными поставками. До 1950 г. в

качестве валюты клиринга использовались разные валюты, преимущественно

доллар США, после 1950 г. - советский рубль. Двухсторонние

валютные клиринги имели ряд недостатков. Во-первых, расширение

взаимного товарооборота лимитировалось объемом экспорта

страны с наименьшим экспортным потенциалом. Во-вторых, сфера

использования остатка средств на клиринговом счете была ограничена

(только для оплаты встречных поставок товаров из страны -

партнера по клирингу). В-третьих, было исключено выравнивание

сальдо клиринговых расчетов за счет внешнеэкономических сделок

с третьими странами.

Международный клиринг позволил в известной мере преодолеть

эти недостатки, так как основан на принципе многостороннего балансирования

товарных поставок и платежей. В Соглашении участвовали

с 1963 г. восемь стран (Болгария, Венгрия, ГДР, Монголия, Польша,

Румыния, СССР, Чехословакия), затем присоединились еще две страны

(в 1976 г. - Куба, в 1981 г. - Вьетнам). Каждая страна - участница

многосторонних расчетов в переводных рублях брала обязательство

обеспечить за определенный период (1-3 года) сбалансированность

поступлений и платежей со всеми партнерами по многосторонним расчетам,

а не с каждым отдельно. Имея на счете переводные рубли, страна

использовала их для оплаты своего импорта. В отличие от традиционного

клиринга расчеты в переводных рублях осуществлялись по каждой

сделке по счетам уполномоченных банков в Международном банке

экономического сотрудничества (МВЭС). На эти счета зачислялись

все поступления, включая кредиты МВЭС. За 27 лет (1964-1990 гг.)

объем операций МВЭС по обслуживанию взаимного товарооборота

стран СЭВ и других межгосударственных расчетов составил 4,5 трлн

переводных рублей.

Система многосторонних расчетов в значительной мере превратилась

в двухстороннюю, и переводный рубль постепенно утратил популярность

в качестве валюты многосторонних расчетов. Страны СЭВ

предпочитали внешнеэкономические сделки со странами с конвертируемой

валютой, оставляя товары более низкого качества для торговли

за переводные рубли. 1988-1989 гг. ознаменовались таможенной

войной ряда стран СЭВ, которые ввели ограничения на вывоз потребительских

товаров. С 1991 г. страны бывшего СЭВ перешли на мировые

цены с использованием конвертируемых валют вместо переводного

рубля.

В 1994 г. подписано соглашение о создании платежного союза стран

СНГ (см. гл. 10, § 10.7).

217

Тесты

1. Отличия международных расчетов от внутренних:

1.1. Законодательная регламентация расчетов:

а) национальное законодательство,

б) унифицированные правила осуществления основных форм расчетов,

в) оба вида регламентации.

1.2. Валюта платежа:

а) национальная,

б) иностранная,

в) международная валютная единица (СДР и др.),

г) золотые слитки.

1.3. Коммерческие документы, сопровождающие международные

расчеты:

а) счет-фактура,

б) вексель,

в) транспортные документы,

г) чек,

д) страховой полис,

е) сертификаты (количество, качество товара и др.),

ж) платежная расписка,

з) таможенные счета.

1.4. Финансовые документы:

а) счет-фактура,

б) вексель,

в) транспортные документы,

г) чек,

д) страховой полис,

е) сертификаты (количество, качество товара и др.),

ж) платежная расписка,

з) таможенные счета

• Укажите верные ответы.

• Укажите неверные ответы.

Вопросы для самоконтроля

1. Что такое мелсдународные расчеты?

2. В чем разница меэюду счетами «лоро» и «ностро»?

3. Какие деньги используются в меэюдународных расчетах?

4. Какова роль банков в меж:дународных расчетах?

5. Каковы валютно-финансовые и платеж:ные условия внешнеэкономических

сделок?

218

6. в чем проявляется взаимосвязь меэюдународных валютных, кре-

дитных и расчетных операций?

7. В чем состоят отличия меж^дународных расчетов от внутренних?

Против каких документов они осуществляются?

8. Перечислите финансовые и коммерческие документы.

9. В чем различия аккредитивной и инкассовой форм расчетов? В чем

их преимущества и недостатки?

10. Каковы принципы классификации аккредитивов?

11. Какие международные расчеты осуществляются в форме банковского

перевода?

12. Почему ограничивается сумма авансового платеэюа?

13. В чем особенность расчетов по открытому счету?

14. Какова схема использования тратт в мелсдународных расчетах?

15. Являются ли пластиковые карточки деньгами?

16. В чем преимущества и недостатки валютных клирингов?

17. Каковы особенности Европейского платеэн:ного союза?

18. Что такое единая плате^юная система ЕС?

Глава

^

Международные кредитные

отношения

В этой главе дана характеристика сущности,

функций и роли ме:>§€дународного кредита как экономической

категории. Систематизированы его

основные формЫу выделены их особенности. Проанализированы

валютно'финансовые и платежные

условия мелсдународного кредита. Рассмотрены

рыночные механизмы и государственное регулирование

мем^дународных кредитных отношений.

Обобщены особенности ме^кдународного кредитования

и финансирования развивающихся стран.