Глава 22 Регулирование банковской деятельности

573

нимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Цен­трального банка РФ;

наличие иных оснований, установленных федеральными за­конами.

Второе основание — неудовлетворительное финансовое по­ложение учредителей кредитной организации или неисполне­ние ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года.

Третье основание — несоответствие документов, поданных в Центральный банк РФ для государственной регистрации кре­дитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Цент­рального банка РФ.

Четвертое основание — несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюда­тельного совета) квалификационным требованиям, установлен­ным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка РФ, нали­чие у них судимости за совершение преступления в сфере эко­номики.

Определенными особенностями обладают процедуры госу­дарственной регистрации кредитных организаций с иностран­ными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также процедура выдачи таким финансовым структурам лицензий на осуществление банковских операций.

Специфика финансово-правового статуса кредитных органи­заций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков заключается в характере, субъектном составе и валюте (как правило, иностранной) банковских операций. Поэтому российским законодательством предусмотрены повышенные требования к финансово-кредитным организациям, желающим осуществлять банковскую деятельность на территории Россий­ской Федерации.

Кроме документов, предусмотренных для государственной регистрации и лицензирования российских кредитных органи­заций, кредитные организации с иностранными инвестициями и филиалы иностранных банков дополнительно представляют

надлежащим образом оформленные документы, перечень кото­рых зависит от правового статуса лица.

Иностранное юридическое лицо представляет:

решение о его участии в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или об открытии филиала банка;

документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные ауди­торским заключением;

письменное согласие соответствующего контрольного орга­на страны его местопребывания на участие в создании кредит­ной организации на территории Российской Федерации или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Иностранное физическое лицо представляет подтверждение своей платежеспособности, выданное первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком.

Правовое регулирование деятельности иностранных кредит-1 ных организаций сопровождается установлением ряда ограни-i чений или запретов. Например, иностранная кредитная органи­зация обязана получить предварительное разрешение Централь­ного банка РФ на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кре­дитной организации — резиденты — на отчуждение принадле­жащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нере­зидентов. Указанные сделки по отчуждению акций (долей) не­резидентам, совершенные без разрешения Центрального банка РФ, являются недействительными.

Центральный банк РФ вправе по согласованию с Правитель­ством РФ устанавливать для кредитных организаций с иност­ранными инвестициями и филиалов иностранных банков огра­ничения на осуществление банковских операций, если в соот­ветствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности.

Центральный банк РФ имеет право устанавливать дополни­тельные требования к кредитным организациям с иностранны­ми инвестициями и филиалам иностранных банков относитель-

574

Финансовое право России Особенная часть

но обязательных нормативов, порядка представления отчетно­сти, утверждения состава руководства и перечня осуществляе­мых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями и минимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранных банков.

Срок действия лицензии на осуществление банковских опе­раций законодательством не ограничен, однако при наличии определенных обстоятельств действие лицензии может быть приостановлено либо лицензия вообще может быть отозвана. Процедура отзыва лицензии может быть инициативной и импе­ративной. В первом случае Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» предусмотрены обстоятельства, при наличии которых Центральный банк РФ может принять реше­ние об отзыве у кредитной организации лицензии, во втором случае предусмотрены обстоятельства, при наличии которых Центральный банк РФ обязан начать процедуру отзыва лицен­зии.

Основаниями для принятия Центральным банком РФ реше­ния об отзыве лицензии могут послужить следующие обстоя­тельства:

установление недостоверности сведений, на основании ко­торых выдана лицензия на осуществление банковской деятель­ности;

задержка начала осуществления банковских операций, пре­дусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

установление фактов существенной недостоверности отчет­ных данных;

задержка более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

осуществление, в том числе однократное, банковских опера­ций, не предусмотренных указанной лицензией;

неисполнение федеральных законов, регулирующих банков­скую деятельность, а также нормативных актов Центрального банка РФ, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федераль­ным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также неоднократное нарушение в течение