1.6. Обязанности обучения сотрудников субъекта Закона n 115

Для качественного исполнения обязанностей в этой области требуется высокий профессионализм тех, кто выявляет незаконные финансовые операции, отфильтровывает те из них, которые вызывают разумные и обоснованные подозрения с точки зрения норм ПОД/ФТ, и направляет соответствующую информацию в Росфинмониторинг для перепроверки.

Естественно, в этом отношении важную роль играют и специальное образование, и переподготовка, и отбор людей, которые по своим качествам способны выполнять такие задачи, и материальное стимулирование. Ведь коммерческие структуры действуют на основе частного права. Поэтому чрезмерная и необоснованная подозрительность может уменьшить их доходы.

С другой стороны, беспечность может обойтись дороже, и тогда субъект, осуществляющий сделки и операции с денежными средствами и имуществом, может быть оштрафован и даже лишен лицензии.

1.6.1. Правовое регулирование обучения сотрудников субъектов Закона n 115

И Росфинмониторинг, и Банк России издали соответствующие нормативные акты, которые обязывают организации, осуществляющие сделки и операции с денежными средствами и имуществом, проводить занятия со своими работниками (инструктаж) по вопросам ПОД/ФТ.

В Приказе Росфинмониторинга N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"*(270) (далее - Положение).

Положение не распространяется на кредитные организации, поскольку порядок обучения для них в сфере ПОД/ФТ установлен нормативными актами Банка России, за исключением тех из них, которые являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Подготовка и обучение кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, осуществляются в соответствии с требованиями, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу и с учетом особенностей, установленных Положением. Эти особенности касаются перечня лиц, которые должны пройти обучение, вводный и дополнительный инструктаж и аккредитации организаций, частоты прохождения обучения сотрудниками организаций*(271).

В частности, в п. 5 Положения предусмотрено, что в организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, являющейся кредитной организацией, в перечень лиц, которые должны проходить обучение, включаются следующие сотрудники:

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения, которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

б) контролер;

в) сотрудники структурного подразделения, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- совершение сделок с ценными бумагами: от имени организации и за счет организации; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов;

- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;

- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;

- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;

- подписание документов, подтверждающих право собственности клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

г) специальное должностное лицо;

д) иные сотрудники структурного подразделения, которое осуществляет деятельность на финансовом рынке, по усмотрению руководителя этого структурного подразделения*(272).

Для сотрудников организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, целевой инструктаж осуществляется организациями, аккредитованными Федеральной службой по финансовым рынкам на осуществление аттестации специалистов финансового рынка.

Для сотрудников организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, перечисленных в подпунктах "а"-"г" п. 5 Положения, целевой инструктаж в соответствии с настоящим Положением может осуществляться иными организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров в соответствии с требованиями к подготовке и обучению кадров, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу, при условии включения в программу обучения вопросов, связанных с особенностями противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам.

Для сотрудников иных организаций целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

С учетом специфики в работе кредитных организаций Банк России издал Указание "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"*(273) (далее - Указание).

В Указании предусматривается, что в кредитной организации должна быть разработана программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ (далее - программа обучения по ПОД/ФТ). Программа обучения по ПОД/ФТ должна:

- основываться на требованиях Банка России по этим вопросам, других нормативных правовых актах Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

- учитывать особенности деятельности самой кредитной организации, специфику деятельности ее клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма должна быть разработана программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ. Разработанная в кредитной организации программа обучения по ПОД/ФТ должна быть утверждена руководителем кредитной организации.