§ 2. Развитие технологий искусственного разума в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

2.1. Развитие технологий искусственного разума в системе под/фт

Многие научные работники полагают, что во вполне обозримом будущем роботизированные системы и специализированные программы с искусственным разумом смогут полностью или частично заменить рутинный труд. И, главное, такие нововведения создадут условия для комфортной и безопасной жизни. Эта же тенденция, вероятно, так или иначе в целях распознавания финансовых махинаций реализуется и в сфере науки финансового мониторинга. Появится возможность обрабатывать огромные массивы данных и в режиме онлайн распознавать все, что имеет отношение к ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Искусственный разум будет применяться и для отслеживания незаконных финансовых операций, в том числе - противодействия коррупции. Незаконные финансовые операции, коррупция ослабляют экономику. Но такие действия трудно отслеживать без автоматизации и цифровизации надзора.

Искусственный разум в системе с big data, биометрия, компьютерное зрение, "умный город", "умные вещи" и другие новейшие технологии как раз и смогут в режиме онлайн контролировать бюджет. Все объекты киберфизического пространства могут быть в некоторой степени использованы для целей выявления незаконного использования бюджетных денег, вывода их за рубеж. При этом все эти новые технологии должны тщательно регулироваться нормативными актами правовой системы. Причем таким образом, чтобы их применение не нарушало права и законные интересы граждан.

Здесь надо иметь в виду, что искусственный разум и искусственный интеллект существенным образом отличаются от естественного интеллекта человека. Главное отличие состоит в том, что естественный интеллект человека - это не только рациональное мышление, но и подсознание, бессознательное, воля, эмоции, чувства и амбиции, которые делают человека личностью. А поскольку у искусственного разума нет своих амбиций и он направляется оператором, то думается, что его наблюдение за людьми не может рассматриваться как вторжение общества и государства в охраняемую законом личную жизнь человека. Более того - искусственный разум способен лучше сохранять конфиденциальность. Ведь его невозможно подкупить и сдвинуть с того пути, который заложен в его программу. Только в случаях, когда искусственный разум выявит признаки преступления, он, в соответствии со своей программой, направит информацию в правоохранительные органы. В остальных случаях любая информация, которая становится ему доступной, будет им же надежно защищена или уничтожена.

С введением цифровых технологий появляется возможность создания системы предиктивной аналитики. В сфере ПОД/ФТ основным направлением станет разработка современных технологий программно-аппаратных комплексов для сбора, организации, анализа данных, которые понадобятся правоохранительной системе для принятия соответствующих решений.

Сильный искусственный разум со временем создаст возможность едва ли не полностью освободить банки, финансовые компании от обязанности направлять сообщения в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Этим будут заниматься виртуальные субъекты, вмонтированные в денежно-кредитную систему страны.

Тогда машина станет органичной частью функционирования государственного механизма ПОД/ФТ/ФРОМУ. И в таком случае банкам и другим субъектам Закона N 115 не нужно будет вручную заниматься поиском подозрительных операций. Это вообще будет не их проблема.

При этом важно создать юридические и технические барьеры, которые бы воспрепятствовали применению технологий искусственного интеллекта в преступных целях.