1.2. Направления использования типологий

Направления использования типологий:

- выявление эпизодов деятельности хозяйствующих субъектов, соответствующих типологиям совершения преступлений и типологиям подозрительной деятельности;

- предоставление аналитикам доступа к описанию типологий;

- доведение типологий до сведения правоохранительных и надзорных органов;

- доведение признаков типологий до сведения подотчетных организаций (кредитных организаций, страховых и лизинговых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг, ломбардов и др.);

- разработка предложений по совершенствованию законодательства с целью исключения возможности применения физическими лицами и организациями выявленных типологий;

- обмен типологиями с ПФР зарубежных государств*(372).

§ 2. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф

2.1. Критерии классификации типологий

Как и любая классификация, данная классификация имеет под собой основания.

В зависимости от оснований или (что одно и то же) критерия классификации все типологии ПОД/ФТ/ФРОМУ могут быть объектными, предметными или субъектными.

В зависимости от того, какие сделки и с какой целью они проводятся, можно все типологии различать по составам преступлений, которые совершаются злоумышленниками.

При этом составы преступлений относятся к определенному виду объектов ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В этом смысле их представляется возможным разделить на три группы:

- типологии легализации преступных доходов;

- типологии финансирования терроризма и экстремизма;

- типологии финансирования распространения оружия массового поражения.

Между типологиями финансирования терроризма и типологиями финансирования распространения оружия массового поражения связь может иметь характер соотношения общего и особенного.

Речь идет не о нарушении государствами режима нераспространения оружия массового поражения, а о возможном использовании террористами ядерных зарядов, ядерных материалов, биологического оружия, то есть самых опасных форм и видов террористических проявлений.

2.2. Виды типологий по степени их формализации

По степени формализации типологии все типологии можно разделить на виды:

- неформализованные типологии;

- типологии, имеющие только текстовое описание;

- формализованные типологии;

- типологии, имеющие описание на уровне данных, обрабатываемых ЕИС Росфимониторинга и информационными системами других субъектов НС ПОД/ФТ, мониторинг которых может выполняться автоматически;

- частично формализованные типологии.

Типология в сфере ПОД/ФТ /ФРОМУ - это такой набор индикаторов условной схемы совершения сомнительных финансовых операций и их специфических признаков, которые в результате их системного анализа создают основания для проведения финансового расследования.

Формализация типологий - сложная и занимающая много времени деятельность аналитиков.

Практический опыт Росфинмониторинга по работе с типологиями показал, что автоматизация мониторинга типологий позволяет значительно повысить эффективность финансового мониторинга.

Первостепенно значение имеет автоматизация мониторинга типологий совершения предикатных преступлений и типологий подозрительной деятельности*(373).

Схема 26. Классификация типологий по объектам ПОД/ФТ/ФРОМУ

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Классификация типологий по объектам ПОД/ФТ/ФРОМУ │

└─────────────┬──────────────────────────────────────┬────────────────┘

▼ ▼

┌─────────────┴───────────────┐ ┌───────────────┴───────────────┐

│ Типологии легализации │ │ Типологии финансирования │

│ преступных доходов │ │ терроризма и экстремизма │

└─────────────────────────────┘ └───────────────┬───────────────┘

▼

┌───────────────┴───────────────┐

│ Типологии финансирования │

│ распространения оружия │

│ массового поражения │

└───────────────────────────────┘

В каждом объекте ПОД/ФТ/ФРОМУ есть предмет преступления. Соответственно, уголовно-правовой критерий типологий ПОД/ФТ/ФРОМУ - это составы преступлений, закрепленные в диспозициях уголовно-правовых норм, которые содержатся в статьях Уголовного кодекса РФ.

По мнению И.Е. Волуевича, типологии в сфере ПОД/ФТ можно разделить на следующие виды:

- типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

- типологии финансирования террористической деятельности;

- типологии совершения предикатных преступлений;

- типологии совершения иных преступлений;

- типологии подозрительной деятельности.

На наш взгляд, такая типология имеет непосредственно практическое значение и ее ценность в том, что она конкретизирует объект ПОД/ФТ/ФРОМУ по уголовно-правовому критерию классификации типологий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вместе с тем в связи с изменением законодательства перед финансовым мониторингом была поставлена новая задача - противодействие незаконным финансовым операциям. Поэтому вполне можно прогнозировать, что актуальными станут и типология таких правонарушений.

Как отмечается в отчете Росфинмониторинга за 2017 г., значительные результаты в 2017 г. достигнуты в рамках Межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям (МРГ) и Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (МВК).

В результате, по информации взаимодействующих ведомств, в 2017 г. материалы Росфинмониторинга использовались при выявлении и наложении ареста на активы фигурантов стоимостью около 10 млрд. руб.

В результате совместных действий участников системы по противодействию незаконным финансовым операциям минимизированы риски:

- в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;

- использования судебной системы в противоправных целях;

- утраты активов стратегических предприятий;

- в сфере контроля за расходованием бюджетных средств при размещении гособоронзаказа, реализации проектов по созданию особых экономических зон и строительства крупных инфраструктурных объектов*(374).