1.1.4.5. Организаторы торговли на финансовом и (или) на товарном рынках

В ст. 7.1-1 "Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями и центральными контрагентами" предусмотрены обязанности этих организаций предоставлять определенную в Законе N 115 информацию в Росфинмониторинг по запросам Росфинмониторинга.

Во-первых, нормы предусматривают, что лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы (далее - организаторы торговли), обязаны предоставлять уполномоченному органу по его запросу информацию:

- об участниках торгов и их клиентах;

- о поданных ими заявках и заключаемых ими договорах.

Данные сведения предоставляются в Росфинмониторинг в порядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Во-вторых, в ст. 7.1-1 Закона N 115 сказано, что лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность (далее - клиринговые организации), центральные контрагенты обязаны предоставлять уполномоченному органу по его запросу следующую информацию:

- об участниках клиринга;

- информацию о деятельности по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга.

Информация предоставляется в Росфинмониторинг в порядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Как мы видим, в запросах речь не идет о подозрительных операциях, и Закон N 115 не требует, чтобы Росфинмониторинг мотивировал свои запросы.

Вместе с тем нормы данной статьи предусматривают не только ответы указанных организаций на запросы Росфинмониторинга.

В п. 3. Ст. 7.1-1 Закона N 115 сказано, что при наличии у организатора торговли, клиринговой организации или центрального контрагента достаточных оснований полагать, что соответствующие договоры (услуги) заключены (оказываются) или могут заключаться (оказываться) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

Организатор торговли, клиринговая организация и центральный контрагент не вправе разглашать факт передачи в уполномоченный орган такой информации (п. 4. ст. 7.1-1 Закона N 115).

Обратим внимание: законодатель, не расширяя круг лиц, непосредственно осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, то есть субъектов, перечисленных в ст. 5 Закона N 115, ввел дополнительно ст. 7.1-1 в Закон N 115.

Расширение круга субъектов рынка, подпадающих под финансовый надзор, создает больше возможностей для улучшения единой информационной базы финансовых расследований. В том числе и для расширения практической реализации методологии финансового мониторинга в применении инструментов математического моделирования, создания эффективных информационно-аналитических систем, баз данных, а в перспективе - в применении элементов искусственного интеллекта в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

То же самое можно сказать и в отношении других тенденций расширения круга субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ, в частности, бенефициарных владельцев юридических лиц.

В течение многих лет они не попадали в эту орбиту, но теперь закон изменился, и они тоже стали прозрачнее.