1.2. Понятие и определение информационных технологий

В нормативных актах, о которых идет речь, широко используется термин "информационные технологии". Поэтому объясним его смысл.

В соответствии с требованиями правовых норм*(471) под информационными технологиями понимаются процессы, методы поиска, сбора, хранения, обработки, предоставления, распространения информации и способы осуществления таких процессов и методов.

Соответствующее требованиям системы ПОД/ФТ/ФРОМУ использование информационных технологий возможно только при наличии организационной инфраструктуры, а также создания необходимых информационных ресурсов. Поэтому Росфинмониторинг использует и свои ресурсы, и одновременно с этим взаимодействует с различными министерствами, службами, агентствами, располагающими информационными ресурсами, которые могут быть использованы для эффективной реализации мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма*(472).

Правовое регулирование информационного обеспечения деятельности аналитических подразделений Федеральной службы по финансовому мониторингу при проведении финансовых расследований основывается на нормативных правовых актах различного уровня, которые регламентируют процессы сбора, фиксации, обработки, накопления, хранения, поиска и распространения различных видов информации ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Надо учитывать, что нормативные акты Банка России, в частности, по вопросам идентификации бенефициарных владельцев, в духе рекомендаций ФАТФ, ориентируют кредитные организации на активный самостоятельный поиск такового вида предметной информации. И Росфинмониторинг тоже в своих методических рекомендациях говорит о том, что "организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе физических лиц, с использованием всех доступных организации ресурсов"*(473). А это означает, что субъекты Закона N 115 могут использовать все открытые базы данных и легальные источники информации. При этом важно, чтобы неукоснительно соблюдались принципы финансового мониторинга. Прежде всего - принцип законности.

Использование открытых источников информации и доступных для банков и других субъектов Закона N 115 информационных ресурсов, создаст больше возможностей для адекватного изучения всех обстоятельств бизнеса и идентификации клиентов, а также одновременно будет способствовать укреплению законности. Банки и другие финансовые организации не должны требовать чрезмерный и необоснованный разумным подходом перечень документов от своих клиентов. В этом отношении как раз можно опереться на доступные организации информационные ресурсы, и там, где это возможно, провести самостоятельный поиск информации, осуществить необходимую аналитику не вторгаясь в личную жизнь граждан

В соответствии со ст. 29 Конституции РФ каждому гарантируется свобода поиска, получения, передачи, производства и распространения информации любым законным способом. Границы этого поиска и связанной с деятельностью по использованию информации определены ст.ст. 23 и 24, в соответствии с которыми устанавливается неприкосновенность частной жизни, личной и семейной тайны, тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений, за исключением ограничения этих прав на основании судебных решений. Запрещается сбор, хранение, использование и распространение информации, содержащей сведения о частной жизни лица, без его согласия на такие действия.