Глава 12. Типологические исследования и их применение в области противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения

В этой главе объясняется методология работы с типологиями в национальной системе ПОД/ФТ. Речь идет об эффективной работе с типологиями совершения правонарушений в данной сфере (далее - типологии).

§ 1. Понятие и классификация типологий совершения правонарушений в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

Типологии - это знания аналитиков об алгоритмах и методах оценки подозрительной деятельности физических лиц и организаций*(363). Эти знания необходимы для финансового анализа операций с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления подозрительных сделок с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМУ. Они помогают аналитикам правильно интерпретировать данные о сделках и тех лицах, которые их совершают. Их применение на практике повышает скорость и качество финансового анализа.

1.1. Определение понятия "типология"

Типология происходит от греческих слов typos - "отпечаток, форма, образец" и logos - "слово, учение".

В соответствии с компетенцией Федеральной службы по финансовому мониторингу в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма исследование типологических приемов отмывания денег и финансирования терроризма и обмен опытом противодействия таким преступлениям являются одной из основных ее задач.

Типологией является метод научного познания, в основе которого лежит расчленение систем объектов и их группировка с помощью обобщенной модели или типа.

Цель исследования типологии в деятельности подразделений финансовой разведки (ПФР) - повышение эффективности выявления схем отмывания денег и финансирования терроризма. Эта цель разделяется на две подцели:

- повышение эффективности выявления известных схем легализации доходов и финансирования терроризма;

- повышение эффективности выявления новых схем.

Определение типологий осуществляется на основе анализа материалов финансовых расследований, проводимых ПФР, а также материалов уголовных дел.

Типологиям уделяется большое внимание в деятельности ФАТФ и всех региональных структур по типу ФАТФ, в том числе Евразийской группы по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ЕАГ). С учетом международного характера и современных масштабов отмывания денег и финансирования терроризма, представляющих глобальную угрозу международной безопасности, Росфинмониторинг взаимодействует с ЕАГ в исследовании типологий с ФАТФ и другими региональными структурами по типу ФАТФ, в том числе в рамках совместных семинаров по типологиям*(364).

Термин "типология" применяется:

1. Как метод научного познания, применяемый в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В основе этого метода познания финансовых реалий положена дифференциация систем объектов и их группировка с помощью обобщенной, идеализированной модели или типа моделей поведения лиц, которые осуществляют сделки с денежными средствами.

Типология используется в целях сравнительного изучения существенных признаков, связей, функций, отношений, уровней организации объектов как сосуществующих, так и разделенных во времени.

Проблемы применения типологий как метода познания характерны для всех тех наук, которые исследуют достаточно разноплановые и разнородные по своему составу множества объектов (как правило, дискретных).

С помощью метода составления типологий производится упорядоченное описание и объяснение таких множеств и в химии, и в биологии, и в психологии, и в языкознании, и в социологии и в других науках.

Это один из наиболее универсальных методов научного мышления, потому что типология опирается на выявление сходства и различия изучаемых объектов, а также на поиск надежных способов их идентификации.

2. Как практическая деятельность аналитиков, в результате которой происходит типологическое описание и сопоставление различных данных о сделках и операциях, лицах, которые их совершают.

Применение типологий позволяет отобразить строение исследуемой системы объектов и выявить ее закономерности, опираясь на которые можно вычислить и прогнозировать существование в ней неизвестных на первый взгляд объектов.

Например, по характеру производимых платежей и по составу некоторых участников расчетов можно прогнозировать, что правонарушители используют фирмы однодневки, поскольку они в такой системе являются ее типичными участниками.

Необязательно знать все элементы изучаемой системы объектов. Достаточно увидеть некоторые из них, и остальные звенья системы, как правило, уже вычисляются как часть известной типологии.

Такими вычислениями может эффективно и с высокой скоростью заниматься машина, заменяющая рутинный труд аналитика, если типология уже известна и формализована.

Если есть соответствующее программное обеспечение и базы данных, то введение соответствующей информации в компьютер позволяет быстро обнаружить подозрительные сделки и их участников.

Типологии могут быть формализованными и неформализованными. Естественно, формализованные типологии более удобны, поскольку создают возможности автоматизированного выявления подозрительных операций и сделок с денежными средствами или иным имуществом.

Формализация типологий необходима для того, чтобы ее можно было использовать аналитиками финансового мониторинга и правоохранительных органов в информационных системах и базах данных Росфинмониторинга, других государственных органов, которые входят в национальную систему ПОД/ФТ/ФРОМУ в целях автоматизации финансовой разведки.

Кроме того, они могут быть использованы аналитиками Банка России, кредитных и некредитных финансовых организаций, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом.

Они нужны также и для автоматизированного решения сложных аналитических задач, в том числе - для мониторинга типологий.

Вот почему на первый план в развитии этих знаний выступает проблема автоматизации работы с типологиями.

При этом необходимо учитывать опыт и достижения ФАТФ и ЕАГ в проведении типологических исследований*(365).

По мнению О.Н. Корчагина, типология в сфере ПОД/ФТ - "это описание условной схемы совершения преступления или подозрительной деятельности, их характерных признаков и методов обнаружения данных признаков"*(366).

В сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ типология - это описание способа совершения преступления или подозрительной деятельности, их характерных признаков и методов обнаружения данных признаков.

В этом смысле типологии могут включать две части*(367):

1. В первой части приводится описание способа совершения преступления или подозрительной деятельности.

Это может быть описание деятельности некоторой группы условных субъектов (юридических и физических лиц), связей между ними и другими объектами (финансовыми операциями, сделками, адресами, счетами, событиями и др.), описания их характеристик, включая временные характеристики, а также описание условий взаимосвязей между значениями различных характеристик*(368).

2. Во второй части представляется описание методов обнаружения характерных признаков совершения преступления или подозрительной деятельности. Первая часть типологии в целом может быть публичной. Вторая часть является конфиденциальной, так как раскрывает методы противодействия ОД/ФТ*(369).

Характерно, что различные субъекты системы ПОД/ФТ/ФРО-МУ, включая Росфинмониторинг, Банк России, ФНС России, Роскомнадзор, Государственную пробирную палату, кредитные и некредитные финансовые организации, а также и другие структуры, располагают различным объемом и разными видами информационных ресурсов которые они могут использовать в целях ПОД/ ФТ/ФРОМУ.

Поэтому признаки одного и то же преступления могут по-разному проявляться в тех или иных информационных ресурсах.

Соответственно и типологии, разработанные для разных субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ (для Росфинмониторинга, Банка России, ФНС, Роскомнадзора, Государственной пробирной палаты, для кредитных организаций, для некредитных финансовых организаций, для других субъектов системы ПОД/ФТ/ФРОМУ) и описывающие конкретный способ совершения преступления (подозрительной деятельности), могут иметь существенные различия.

Кроме того, при расширении состава доступных данных и (или) совершенствовании функциональных возможностей, используемых аналитиками программных средств, описание известных типологий может дополняться новыми методами обнаружения их характерных признаков.

По мере того, как улучшается защищенность субъектов финансовой системы страны от противоправных посягательств (а государство вырабатывает эффективные технологии обнаружения, пресечения и расследования известной преступной деятельности), преступники придумывают все новые и новые способы совершения преступлений и их маскировки. Поэтому в системе ПОД/ФТ есть постоянная потребность в разработке новых типологий и актуализации имеющихся типологий*(370) *(371).

Как мы уже знаем, Закон N 115 предусматривает, что после проверки информации о подозрительных сделках и при наличии к тому предусмотренных в законодательстве оснований Росфинмониторинг передает такую информацию в правоохранительные органы, где она проверяется способами, которые предусмотрены Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации. Поэтому нужно иметь в виду, что типологии применяются также и правоохранительными органами в ходе проведения оперативных мероприятий и процессуальных действий.

Правоохранительные органы тоже используют типологии ПОД/ФТ/ФРОМУ, так как "правильная типологизация со сведениями из материалов оперативной проверки или уголовного дела в перспективе дает возможность для прогнозирования и последующего установления дальнейшей направленности уже начатых, но еще неоконченных действий, что в итоге приводит к окончательной идентификации преследуемой преступниками цели".