- •Братко а.Г. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (учебник, издание уточненное). - Специально для системы гарант, 2020 г.
- •Введение
- •Глава 1. Понятие финансового мониторинга § 1. Сущность и определение финансового мониторинга в российском праве
- •1.1. Термин финансовый мониторинг и его значение
- •1.2. Сущность финансового мониторинга в российском праве
- •1.3. Понятие и определение финансового мониторинга
- •1. Первичный финансовый мониторинг.
- •2. Государственный финансовый мониторинг.
- •§ 2. Предмет и метод науки финансового мониторинга
- •2.1. Основные категории науки финансового мониторинга
- •2.2. Предмет науки финансового мониторинга
- •2.3. Наука финансового мониторинга и ее методы
- •2.4. Структура методологии финансового мониторинга
- •2.5. Методы гуманитарных наук и предмет науки финансового мониторинга
- •2.6. Философия, как общенаучный метод и ее роль в сфере под/фт/фрому
- •2.7. Социологические, психологические и социально-психологические методы науки
- •2.8. Частные правовые методы исследования в науке финансового мониторинга
- •2.8.1. Формально-юридический метод в науке финансового мониторинга
- •2.8.2. Систематический метод изучения и толкования права в сфере под/фт
- •2.9. Исторический метод в изучении финансового мониторинга
- •2.10. Метод сравнительных исследований организации и функционирования финансового мониторинга в России и в зарубежных государствах
- •2.11. Криминалистические методы
- •2.12. Использование математического моделирования, достижений физики, интеллектуальной кибернетики и других точных наук
- •§ 3. Финансовый мониторинг как учебная дисциплина
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •1.1. Понятие и основные элементы содержания системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма
- •1.1.1. Основные элементы (подсистемы) в российской системе под/фт/фрому
- •1.1.2. Нормативная подсистема в системе под/фт
- •1.1.3. Общественные отношения, регулируемые нормативной системой под/фт/фрому
- •1.1.4. Субъекты системы под/фт/фрому
- •1.1.4.1. Росфинмониторинг, надзорные и правоохранительные органы, органы исполнительной власти, как субъекты под/фт/фрому
- •1.1.4.2. Субъекты Закона n 115 - юридические лица
- •1.1.4.3. Субъекты закона n 115 - индивидуальные предприниматели
- •1.1.4.4. Иные лица, которые должны исполнять некоторые обязанности, присущие лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектам Закона n 115)
- •1.1.4.5. Организаторы торговли на финансовом и (или) на товарном рынках
- •1.1.4.6. Бенефициарные владельцы юридических лиц как субъекты системы под/фт/фрому
- •1.1.4.7. Распространение Закона n 115 в пространстве на субъекты Закона n 115
- •§ 2. Принципы финансового мониторинга в России
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •Нормативные и иные правовые акты
- •Глава 3. Объекты финансового мониторинга § 1. Понятие объекта финансового мониторинга
- •1.1. Общая структура объектов финансового мониторинга
- •1.1.1. Первая группа объектов финансового мониторинга - объекты противодействия в сфере под/фт
- •1.1.2. Вторая группа объектов финансового мониторинга - незаконные финансовые операции
- •1.1.3. Третья группа объектов финансового мониторинга - лица, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами или иным имуществом
- •§ 2. Противодействие легализации денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем
- •2.1. Понятия "отмывание денег" и "легализация доходов, полученных преступным путем". Термин "легализация"
- •2.2. Определение в российском уголовном праве понятия и признаков легализации денег и имущества, полученных преступным путем
- •2.3. Противодействие коррупции
- •§ 3. Противодействие незаконным финансовым операциям
- •3.1. Актуальность противодействия незаконным финансовым операциям
- •3.2. Понятие и виды незаконных финансовых операций
- •3.2.1. Противодействие незаконному открытию счетов за рубежом и незаконное приобретение иностранных финансовых инструментов
- •3.2.2. Незаконные операции по обналичиванию денежных средств
- •3.2.3. Незаконный вывод денежных средств в офшор
- •3.2.4. Нарушения в области государственного оборонного заказа и нецелевое использование государственных бюджетных средств
- •3.2.4.1. Надзор за использованием бюджетных денег, выделенных на национальные проекты
- •3.2.4.2. Надзор за использованием бюджетных средств и международная конкуренция
- •§ 4. Противодействие финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
- •4.1. Определения понятия финансирования терроризма
- •4.2. Определение терроризма по российскому законодательству
- •4.3. Противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •1.1. Понятие и структура международной системы под/фт/фрому
- •1.2. Международные организации и профессиональные объединения, действующие в сфере под/фт/фрому
- •1.2.1. Фатф и международная система под/фт/фрому
- •1.2.2. Региональные группы по типу фатф, действующие в сфере под/фт
- •1.2.3. Профессиональные организации в сфере под/фт/фрому
- •1.2.3.1. Группа подразделений финансовых разведок "Эгмонт"
- •1.2.3.3. Apg (Asia / Pacific Group on Money Laundering) - Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (апг)
- •1.2.3.4. Carin (Camden Assets Recovery Interagency Network) - Камденская межведомственная сеть по возврату активов
- •1.2.3.5. Cfatf (Caribbean Financial Action Task Force)*(101) - Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (сифатф)
- •1.2.3.6. Eag (The Eurasian Group on Combating Money Laundering and Terrorist Financing) - Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •1.2.3.8. Группа государств по борьбе с коррупцией (греко) (Group of States Against Corruption, greco)
- •§ 2. Становление и развитие российской государственно-правовой системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •2.1. Международные предпосылки становления финансового мониторинга в России
- •2.2. Принятие нормативных актов по противодействию легализации преступных доходов
- •2.3. Создание и развитие органа финансовой разведки в России
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •Глава 5. Правовой статус, функции и полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу § 1. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •1.1. Правовое регулирование, сущность и содержание правового статуса Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •1.1.1. Определение понятия Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •1.1.2. Специфика Федеральной службы по финансовому мониторингу как федерального органа исполнительной власти
- •1.1.3. Работники Росфинмониторинга - государственные служащие
- •§ 2. Функции Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •2.1. Понятие и виды функций Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга)
- •2.1.1. Внутренние функции Росфинмониторинга
- •2.1.2. Внешние функции Росфинмониторинга
- •2.2. Основные внутренние и внешние функции Росфинмониторинга
- •2.2.1. Функция разработки государственной политики и нормативно-правового регулирования в сфере под/фт/фрому
- •2.2.2. Функция финансового надзора за соблюдением субъектами Закона n 115 требований нормативных актов в сфере под/фт/фрому
- •2.2.3. Правоохранительная функция Росфинмониторинга
- •2.2.4. Функция информационно-аналитической финансовой разведки
- •2.2.5. Функция координации надзорных и правоохранительных органов в системе под/фт/фрому
- •2.2.6. Функция оценки угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом
- •2.2.7. Функция международного взаимодействия с пфр зарубежных стран
- •2.2.8. Правотворческая функция Росфинмониторинга
- •2.3. Финансовая разведка как функция Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •2.3.1. Финансовые расследования, как функция Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •§ 3. Полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •3.1. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его основных функций
- •3.1.1. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его функции финансового надзора за соблюдением субъектами Закона n 115 требований нормативных актов в сфере под/фт/фрому
- •3.1.2. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его правоохранительной функции в сфере под/фт
- •1. Включение организаций и (или) физических лиц в перечень в случаях, которые предусмотрены федеральными законами
- •2. Исключение организаций и (или) физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- •4. Порядок ведения сформированного перечня, в том числе структура перечня и формат размещаемой в нем информации, определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу
- •3.1.4. Полномочия Росфинмониторинга в связи с осуществлением им функции финансовой разведки в целях под/фт/фрому:
- •3.1.5. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией координации федеральных органов исполнительной власти, надзорных и правоохранительных органов в системе под/фт/ фрому
- •3.1.6. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией оценки угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом
- •3.1.7. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией международного взаимодействия с пфр зарубежных стран
- •3.1.8. Полномочия Росфинмониторинга по изданию нормативных актов и в сфере правотворческой деятельности государства в целях под/фт/фрому
- •3.2. Полномочия Росфинмониторинга в связи с его организационной (обеспечительной) функцией
- •3.3. Производство по делу об административном правонарушении
- •§ 4. Структура Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •4.2. Правовой статус Директора Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •4.3. Центральный аппарат Федеральной службы по финансовому мониторингу и его территориальные учреждения
- •4.4. Территориальные учреждения Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •Контрольные вопросы
- •Задание на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •1.1. "Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ"
- •1.2. "Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990)
- •1.5. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма" (далее - Конвенция) (принята 09.12.1999. В г. Нью-Йорке 09.12.1999)
- •1.6. Международные нормы стран снг
- •1.6.1. Модельный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
- •1.7. Документы иных международных организаций
- •1.8. Международные стандарты по борьбе с киберпреступностью
- •1.9. Международные стандарты о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма
- •§ 2. Резолюции Совета Безопасности оон по вопросам под/фт/фрому
- •§ 3. Рекомендации фатф по вопросам под/фт/фрому
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •1.1.1.2. Закон n 115: цели и объекты регулирования
- •1.1.1.3. Основные понятия, используемые в Законе n 115
- •1. Конституционные нормы, которые дают основания и указывают пределы правового регулирования общественных отношений в сфере под/фт/фрому.
- •7. Акты толкования нормативных актов (судебные решения и обобщающие акты Конституционного суда рф и Верховного суда рф).
- •1.2. Ответственность субъектов Закона n 115, предусмотренная в Законе n 115
- •2.1. Понятие и виды мер под/фт/фрому
- •2.2. Предусмотренные Законом n 115 дополнительные меры противодействия терроризму
- •2.3. Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ст. 7.5 Закона n 115)
- •§ 3. Понятие и виды юридической ответственности за нарушение норм системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремизма
- •3.1. Юридическая ответственность и другие меры воздействия, которые применяются к нарушителям норм под/фт
- •3.2. Санкции и юридическая ответственность, предусмотренные в нормах Закона n 115, в КоАп рф и меры воздействия к кредитным организациям, предусмотренные в банковском законодательстве
- •3.2.1. Закон n 115 о мерах воздействия, применяемых к его нарушителям
- •3.3. Административная ответственность за нарушение требований противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •Глава 8. Сделки и финансовые операции, подлежащие обязательному контролю по российскому законодательству § 1. Функции Росфинмониторинга и механизм выявления сделок, подлежащих обязательному контролю
- •§ 2. Понятие обязательного контроля сомнительных сделок и финансовых операций
- •§ 3. Предусмотренные федеральным законодательством критерии сомнительных сделок и операций, подлежащих обязательному контролю
- •§ 4. Фиксирование, хранение информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и представление информации в Росфинмониторинг
- •Контрольные вопросы
- •Задание на самоподготовку
- •Литература
- •Нормативные правовые акты и иные акты
- •Методические рекомендации
- •Судебная практика
- •1.1. Понятие правового статуса лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и иных лиц, подпадающих под требования Закона n 115
- •1.2. Специфика правового регулирования прав и обязанностей субъектов Закона n 115
- •1.3. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектов Закона n 115)
- •1.3.1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (обязанности субъектов Закона n 115)
- •1.3.2. Права лиц, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами и иным имуществом
- •1.3.2.1. Обжалование отказа в открытии счета или в разблокировании денежных средств на счете
- •1.3.2.2. Право на получение информации, которая необходима субъектам Закона n 115 для исполнения его требований
- •1.3.2.3. Возможности использования субъектами Закона n 115 информационно-аналитических систем для реализации прав и обязанностей и оптимизации деятельности в целях под/фт
- •1.3.3. Права субъектов Закона n 115 в правоотношениях с органами надзора
- •1.4. Виды лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и имуществом (субъекты Закона n 115)
- •1.5. Предусмотренные Законом n 115 права и обязанности нотариусов, адвокатов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
- •1.5.1. Основные обязанности нотариусов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •1.5.1.1. Информационное взаимодействие нотариусов с Федеральной службой по финансовому мониторингу
- •1.6. Обязанности обучения сотрудников субъекта Закона n 115
- •1.6.1. Правовое регулирование обучения сотрудников субъектов Закона n 115
- •1.6.2. Цель обучения и квалификационные требования, предъявляемые к сотрудникам субъекта Закона n 115
- •1.7. Fatca и обязанности субъектов Закона n 115
- •1.7.1. Требования норм fatca
- •1.7.2. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами
- •1.7.3. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и вопросы, связанные с регистрацией в иностранном налоговом органе
- •1.7.4. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и вопросы, связанные с направлением информации в иностранный налоговый орган
- •1.7.5. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и вопросы, связанные с выявлением и обслуживанием клиентов - иностранных налогоплательщиков
- •1.8. Личный кабинет для субъектов Закона n 115
- •§ 2. Требования российского закона об организации внутреннего контроля субъектами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом
- •2.1. Субъекты Закона n 115, обязанные организовать внутренний контроль в целях под/фт
- •2.2. Требования, предъявляемые к правилам внутреннего контроля, который должен применяться лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом
- •2.2.1. Основные принципы и цели организации в кредитной организации внутреннего контроля в сфере под/фт
- •2.3. Требования, предъявляемые нормативными актами Банка России к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций
- •2.4. Общие требования к внутренним документам субъектов Закона n 115, в которых закреплены разработанные ими правила внутреннего контроля в сфере под/фт
- •§ 3. Организация и осуществление внутреннего контроля субъектами, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектами Закона n 115)
- •§ 4. Правовой статус специальных должностных лиц
- •4.1. Квалификационные требования к специальным должностным лицам кредитных организаций
- •4.2. Квалификационные требования к специальным должностным лицам некредитных финансовых организаций
- •4.2.1. Ответственный сотрудник профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией)
- •4.2.2. Сотрудник структурного подразделения некредитной финансовой организации
- •4.2.3. Ответственный сотрудник страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)
- •4.2.4. Ответственные сотрудники структурных подразделений других организаций
- •Контрольные вопросы
- •Нормативные правовые акты и акты толкования права
- •Судебная практика
- •Методические рекомендации
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •1.1.1. Решение о признании физического лица бенефициарным владельцем с учетом факторов, предусмотренных правилами внутреннего контроля кредитной организации в целях под/фт
- •1.1.2. Идентификация клиента при открытии банковского счета в кредитной организации
- •1.2. Требования фатф и их конкретизация в российской практике в отношении надлежащей проверки клиентов (нпк) и хранения данных
- •1.3. Правовое регулирование идентификации клиентов субъектов Закона n 115: федеральные законы и подзаконные нормативные акты
- •1.4.1. Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц
- •1.4.2. Поручения организации о проведении идентификации клиентов
- •1.4.1.1. Обязанности лиц, которым поручена идентификация клиентов
- •1.4.1.2. Порядок обмена информацией о клиентах в участниками банковской группы и банковского холдинга
- •1.4.3. Применение санкций к субъектам Закона n 115 в случае ненадлежащего исполнения обязанностей по исполнению поручений идентификации клиентов
- •1.5. Идентификация клиентов - физических лиц при обмене валюты
- •1.6. Запреты, адресованные кредитным организациям в связи с обязанностью идентификации ее клиентов
- •1.7. Правомочия кредитных организаций в связи с обязанностью идентификации их клиентов
- •§ 2. Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц
- •2.1. Перечень вопросов в целях под/фт для идентификации клиента организации, осуществляющей операции и сделки
- •2.1.1. Способы проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные правовые акты и акты толкования права
- •Комментарии к нормативным актам
- •Судебное толкование Закона n 115
- •Литература
- •Методические материалы
- •1.1. Надзорные органы
- •1.1.1. Банк России как орган надзора
- •1.1.2. Осуществление фнс надзора в отношении букмекерских контор и тотализаторов
- •1.1.4. Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
- •1.1.5. Министерство юстиции рф
- •§ 2. Постановка лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу
- •2.1. Основания направления информации, отчетов в Росфинмониторинг
- •§ 3. Проверка лиц, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы
- •Права обязанности и юридическая ответственность лиц, в отношении которых осуществляются мероприятия по контролю
- •Ответственность лиц, в отношении которых производится проверка по соблюдению обязанностей норм под/фт/фрому
- •Проведение проверки
- •Производство по делу об административном правонарушении
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •Глава 12. Типологические исследования и их применение в области противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
- •§ 1. Понятие и классификация типологий совершения правонарушений в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •1.1. Определение понятия "типология"
- •1.2. Направления использования типологий
- •§ 2. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф
- •2.1. Критерии классификации типологий
- •2.2. Виды типологий по степени их формализации
- •2.3. Типологии предикатных преступлений
- •2.4. Типологии подозрительной деятельности
- •3.2. Некоторые виды типологий, которые используются в целях легализации преступных доходов
- •3.2.1. Примеры схем отмывания денежных средств с использованием кредитных организации*(382)
- •3.2.2. Легализация преступных доходов, полученных в результате контрабандного перемещения грузов через границу
- •3.2.3. Примеры схем отмывания денежных средств на рынке ценных бумаг
- •3.2.4. Легализация доходов полученных преступным путем и финансирование терроризма с использованием наличных и безналичных расчетов, банковских счетов
- •3.2.4.1. Расчеты наличными деньгами и типологии незаконного обналичивания денег
- •3.2.4.2. Сомнительные операции по банковским счетам Банковский счет и выявление сомнительных операций
- •3.2.5. Использование кредитов и займов при проведении операций по отмыванию денег и финансированию терроризма
- •3.2.6. Незаконный вывод денег в офшорные банки
- •§ 4. Типологии правонарушений, в которых участвуют коррупционеры
- •4.1. Типологии преступлений коррупционного характера
- •4.2. Обобщенная финансовая схема получения коррупционного дохода должностным лицом организации, уполномоченным распоряжаться какими-либо ее активами
- •4.3. Типологии отмывания должностными лицами коррупционных доходов
- •§ 5. Типологии незаконного возмещения ндс по экспортным операциям и отмывание денег
- •5.1. Типология незаконного возмещения ндс
- •5.2. Типология отмывания доходов, полученных в качестве незаконного возмещения ндс
- •5.3. Карусельные схемы незаконного возмещения ндс*(428)
- •§ 6. Противодействие правонарушениям в сфере государственного оборонного заказа
- •§ 7. Типологии финансирования террористической деятельности
- •7.1. Методы сбора финансовых средств международными группировками террористов
- •7.2. Методологические вопросы типологий в связи с развитием цифровых технологий
- •7.3. Методологические требования исследования и реализации типологий финансирования терроризма в связи с целями под/фт/фрому
- •§ 8. Новые выявленные схемы незаконных финансовых операций. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф
- •8.1. Новые типологии незаконных финансовых операций. Попытки использования судебного механизма вывода денег за рубеж
- •8.2. Противостояние сил правопорядка и преступности в сфере разработки типологий, позволяющих выявлять од и фт/фрому
- •8.3. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •Глава 13. Технологии выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом
- •§ 1. Правовое регулирование информационных технологий и ресурсов в целях выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом
- •1.1. Правовое регулирование информации и информационных технологий в целях финансового мониторинга
- •1.2. Понятие и определение информационных технологий
- •Порядок получения Росфинмониторингом информации и документов в целях под/фт/фрому от различных государственных органов и организаций
- •1.3. Взаимодействие Росфинмониторинга и других государственных органов в создании и использовании информационных ресурсов
- •1.4. Создание и использование Росфинмониторингом различных информационных ресурсов на основе взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти и другими организациями
- •1.5. Автоматизированные системы органов государственной власти и их роль в финансовом мониторинге
- •1.6. Соглашения о взаимодействии между Росфинмониторингом и федеральными органами государственной исполнительной власти
- •1.7. Информационные ресурсы финансового мониторинга
- •1.7.1. Специфика формирования информационных ресурсов, необходимых для финансовой разведки в целях под/фт
- •§ 2. Технологии выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом
- •2.1. Функции Росфинмониторинга и специфика сбора, обработки, проверки и анализа информации в сфере под/фт
- •2.2. Поиск и обнаружение информации, необходимой для проведения финансовых расследований
- •1.1. Современные глобальные технологические тенденции и развитие цифровых технологий в сфере под/фт/фрому
- •§ 2. Развитие технологий искусственного разума в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •2.1. Развитие технологий искусственного разума в системе под/фт
- •§ 3. Технологии распределенных реестров и криптографии в связи с совершенствованием системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •3.1. Распределенные реестры
- •3.2. Криптовалюты
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
Контрольные вопросы
1. Что представляет собой правовая основа информационного обеспечения проведения финансовых расследований?
2. Перечислите нормативные правовые акты, которыми регулируется информационные технологии.
3. В чем заключается специфика поиска и обнаружения информации, необходимой для проведения финансовых расследований?
Задания на самоподготовку
1. Изучите Отчет о взаимной оценке Российской Федерации.
На сайте Росфинмониторинга (http://www.fedsfm.ru/ releases/4286) размещена информация о том, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием доходов (ФАТФ) на своем сайте опубликовала Отчет о взаимной оценке Российской Федерации.
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/Mutual-Evaluation-Russian-Federation-2019.pdf
Обратите внимание на те пункты Отчета о взаимной оценки Российской Федерации, которые имеют отношение к данной теме.
Литература
1. Финансовый мониторинг. Том I / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: Юстицинформ, 2018.
2. Брой У.Ш. Блокчейн и кибервалюты: нужна ли новая законодательная база? // Право и цифровая экономика. - 2018. - N 1. - С. 13-20.
3. Бекетнова Ю.М., Приказчикова Г.С., Приказчикова А.С. Модификация метода анализа иерархий Т. Саати в целях совершенствования системы управления рисками Федеральной таможенной службы // Вестник Российской таможенной академии. - 2016. - N 3. - С. 128-136.
4. Масленников В.В., Федотова М.А. Новые финансовые технологии меняют наш мир // Вестник финансового университета. - 2017. - Т. 21. - N 2. - С. 6-11.
5. Хабриева Т. Вклад российской науки в систему финансовой безопасности и прозрачности экономики // Финансовая безопасность. - 2016. - N 13. - С. 7.
6. Лапидус Л.В. Цифровая экономика: управление электронным бизнесом и электронной коммерцией: Учебник. - М.: ИНФРА-М, 2018.
7. Цифровой бизнес: Учебник / Под науч. ред. О.В. Китовой. - М.: ИНФРА-М, 2018.
─────────────────────────────────────────────────────────────────────────
*(1) Первоначально в науке и в практике использовалась аббревиатура "ПОД/ФТ", однако в современных условиях в связи с опасностью и угрозами использования террористами оружия массового поражения ее дополнили терминологией "финансирования оружия массового уничтожения" (ФРОМУ). В принципе аббревиатура "ПОД/ФТ" уже включает финансирование различных видов и форм терроризма, поэтому в любом случае первая аббревиатура по сути подразумевает и вторую аббревиатуру.
*(2) См. Братко А.Г. - предисловие в кн.: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том I / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: Юстицинформ, 2018. - Серия: "Бакалавр и магистр. Академический курс".
*(3) Отчет о взаимной оценке Российской Федерации [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/Mutual-Evaluation-Russian-Federation-2019.pdf свободный.
*(4) См., например: Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. - М.: Спецкнига, 2007; Зубков В.А., Осипов С.К. Международные стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: учебное пособие. - М.: Юриспруденция, 2010. - 368 с.; Прошунин М.М., Татчук М.А. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма): учебник. - Калининград: Изд-во БФУ им. И. Канта, 2014; Прошунин М.М. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: монография. - М.: РУДН, 2010.
*(5) Институт финансовых технологий и экономической безопасности Национального исследовательского ядерного университета (МИФИ).
*(6) Международный сетевой институт в сфере ПОД/ФТ - это современный научно-образовательный консорциум, объединяющий университеты, научные и образовательные центры Российской Федерации, государств - участников Содружества ПОД/ФТ (далее - Сетевой институт).
*(7) Международный учебно-методический центр по финансовому мониторингу.
*(8) О том, как и в какой форме производится поиск, систематизация, проверка, а также и оценка такой информации, речь пойдет в 13 главе учебника. Ряд вопросов, связанных со сбором и хранением, оценкой и проверкой такой информации, будут рассматриваться в других главах учебника, в том числе применительно к взаимодействию между Федеральной службой финансового мониторинга (Росфинмониторингом) и правоохранительными органами, а также с другими органами федеральной исполнительной власти.
*(9) Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 01.03.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(10) Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 (ред. от 08.03.2016) "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу").
*(11) Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191 "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства".
*(12) Помимо кратко обозначенных здесь полномочий Росфинмониторинга есть еще и другие, которые далее - в главе 5 учебника - подробно рассматриваются применительно к его правовому статусу и закрепленным в законодательстве функциям.
*(13) ЦБ назвал недопустимыми высокие комиссии под видом борьбы с отмыванием // РБК, 13.12.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.rbc.ru/fnances/13/12/2019/5df3a2949a79476191620007 свободный.
*(14) Там же.
*(15) Братко А.Г. Правоохранительная система (вопросы теории). - М.: Изд-во "Юридическая литература", 1991.
*(16) Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
*(17) Братко А.Г. Глава 1 в кн.: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том I / под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: Юстицинформ, 2018.
*(18) Эксперты-оценщики ФАТФ посетили МУМЦФМ // Дата публикации: 29.03.2019, сайт Росфинмониторинга [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/3865 свободный.
*(19) Так, например, 21 мая 2019 г. в Федеральной службе по финансовому мониторингу состоялось очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В заседании Межведомственной комиссии приняли участие представители Администрации Президента Российской Федерации, Аппарата Совета Безопасности Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Государственной Думы, Федерального Собрания Российской Федерации, МВД России, МИД России, Минфина России, Минюста России, Минобороны России, Минкомсвязи России, ФСБ России, ФНС России, ФТС России, ФССП России, ФСИН России, Роскомнадзора, ЦИК России, Росфинмониторинга, Следственного комитета Российской Федерации, Банка России, ФКУ "Пробирная палата России", Гохрана России и Генеральной прокуратуры Российской Федерации.
В рамках заседания были рассмотрены актуальные вопросы взаимодействия с ФАТФ в свете проходящей в настоящее время международной оценки российской системы ПОД/ФТ // Сайт Росфинмониторинга. Дата публикации: 22.05.2019
*(20) Адвокаты (внимание: если это не нарушает адвокатскую тайну. См.: ст. 8. "Адвокатская тайна". Федеральный закон от 31.05.2002 N 63-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации"), нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
- сделки с недвижимым имуществом;
- управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
- управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
- привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
- создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
При наличии у адвоката (если это не нарушает адвокатскую тайну. См.: ст. 8. "Адвокатская тайна". Федеральный закон от 31.05.2002 N 63-ФЗ (ред. от 29.07.2017)), нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что эти сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом Росфинмониторинг. Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом.
Подробнее о понимании ст. 7.1. Закона N 115 в отношении "иных лиц" см. главу 10 учебника.
*(21) Отчет о деятельности Росфинмониторинга, 2017 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://fedsfm.ru/content/fles/documents/2018/публичный%20отчет%202017.pdf свободный.
*(22) В ст. 5 Закона N 115 сказано, что "права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества".
*(23) Комментарий к Постановлению Правительства РФ от 16.02.2005 N 82.
*(24) В отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 (Упрощенная идентификация клиента - физического лица) ст. 7 Закона 115, - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.
*(25) Определение ВС РФ от 24.12.2019 N 78-КГ19-59
*(26) ВС РФ усомнился в законности критериев банка, по которым он отказался открыть счет физлицу. 28.01.2020.
*(27) Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах - членах ЕврАзЭС / отв. ред. В.Е. Пономаренко, К.Г. Сорокин. - М., 2014. - С. 103.
*(28) Статья 8.1. "Применение риск-ориентированного подхода при организации государственного контроля (надзора)" Федеральный закон от 26.12.2008 N 294-ФЗ (ред. от 18.04.2018) "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля".
*(29) Подробнее об этом см. Писарчик Е.О. § 4 главы 2 в книге: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том I / под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: Юстицинформ, 2018.
*(30) Болотский Б.С. Борьба с отмыванием доходов индустрии наркобизнеса в странах Содружества. - М.: Юрлитинформ, 2001. - С. 113.
*(31) Зубков В.А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Финансовая безопасность. - 2015. - N 15. - C. 9.
*(32) Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 07.07.2015 N 32 (ред. от 26.02.2019) "О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем".
*(33) Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 07.07.2015 N 32.
*(34) Там же.
*(35) Там же.
*(36) Там же.
*(37) Поэтому международное сообщество приняло ряд конвенций, для того чтобы общими усилиями противодействовать коррупции. См. об этом: Межамериканскую конвенцию о борьбе с коррупцией, принятую Организацией американских государств 29.03.1996; Конвенцию о борьбе с коррупцией, затрагивающей должностных лиц Европейских сообществ или должностных лиц государств - членов Европейского Союза, принятую Советом Европейского Союза 26.05.1997; Конвенцию о борьбе с подкупом иностранных должностных лиц в международных коммерческих сделках, принятую Организацией экономического сотрудничества и развития 21.11.1997; Конвенцию об уголовной ответственности за коррупцию, принятую Комитетом министров Совета Европы 27.01.1999; Конвенцию о гражданско-правовой ответственности за коррупцию, принятую Комитетом министров Совета Европы 04.11.1999, и Конвенцию Африканского союза о предупреждении коррупции и борьбе с ней, принятую главами государств и правительств Африканского союза 12.07.2003, вступившую в юридическую силу 29.09.2003; Конвенцию Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности.
*(38) Denton S., Morris R. The Money and the Power - The Making of Las Vegas and its Hold on America; Vintage Books. - New York, 2002.
*(39) Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" (ред. от 15.02.2016).
*(40) См., например: Ильяков А.Д. Урегулирование конфликта интересов как основной способ предупреждения коррупции в системе государственного управления // Современное право. - 2016. - N 4; Лафитский В.И. Коррупция в Евразийском экономическом союзе: общее наследие, противодействие и новые вызовы // Законодательство и экономика. - 2016. - N 8.
*(41) Лафитский В.И. Коррупция в Евразийском экономическом союзе: общее наследие, противодействие и новые вызовы // Законодательство и экономика. - 2016. - N 8.
*(42) Ильяков А.Д. Урегулирование конфликта интересов как основной способ предупреждения коррупции в системе государственного управления // Современное право. - 2016. - N 4. - С. 32-36.
*(43) Федеральный закон от 03.12.2012 N 230-ФЗ "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам" (ред. от 03.11.2015).
*(44) Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" (ред. 16.12.2019.).
*(45) Федеральный закон от 28.06.2013 N°134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (в актуальной редакции).
*(46) Федеральный закон от 07.05.2013 N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами" (ред. от 01.05.2019); Федеральный закон от 07.05.2013 N 102-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами".
*(47) Подробнее см.: "Методические рекомендации по вопросам организации антикоррупционной работы в субъектах Российской Федерации и муниципальных образованиях в отношении лиц, замещающих муниципальные должности, и муниципальных служащих" (утв. Минтрудом России).
*(48) Указ Президента РФ от 02.04.2013 N 309 (ред. от 13.05.2019) "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О противодействии коррупции" (вместе с "Положением о порядке направления запросов в Федеральную службу по финансовому мониторингу при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции".
*(49) Прим. автора: для изучения изменений и дополнений норм правового регулирования в данной предметной области рекомендуем пользоваться справочной информацией.
*(50) Мамаев М.И. О квалификации незаконного "обналичивания" денежных средств // Журнал российского права. - 2006. - N 1.
*(51) Коренная А.А. Проблемы квалификации действий по незаконному обналичиванию денежных средств // Адвокат. - 2017. - N 3.
*(52) Там же.
*(53) Там же.
*(54) Постановления Президиума Московского городского суда от 20.02.2015 N 44у-14/15; от 30.01.2015 N 44у-1/2015; от 20.02.2015 N 44у-13/15; Ставропольского краевого суда от 29.09.2015 N 44У-142/2015; 4У-383/2015 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://fd.ru/articles/157988-qqq-16-m7-13-07-2016-obnalichivanie-denejnyh-sredstv-statya-uk-rf#ixzz4Z7i6eziw свободный. Дата обращения: 05.02.2017.
*(55) Коренная А.А. Проблемы квалификации действий по незаконному обналичиванию денежных средств // Адвокат. - 2017. - N 3.
*(56) См. об этом подробнее: Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М.: Приор, 2000; Братко А.Г. Банковское право России. - М.: Юридическая литература, 2003; Братко А.Г. Теория банковского права. - М.: Проспект, 2014; Братко А.Г. Банковское право России. - М.: Юрайт, 2015.
*(57) Торбин Ю.Г., Янчуркин О.В. Особенности проведения проверочных действий и возбуждение уголовного дела по фактам легализации преступных доходов, совершенной с использованием возможностей офшорных зон // Российский следователь. - 2015. - N 21. - С. 14-18.
*(58) Там же.
*(59) Там же.
*(60) Там же.
*(61) Выступление директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина на пленарном заседании в рамках II Всероссийского форума "Гособоронзаказ-2018" на тему: "Современные вызовы в сфере государственного оборонного заказа: ограничения и пути их преодоления" // Красногорск, 1 июня 2018 года. http://www.fedsfm.ru/
*(62) Состоялась встреча директора Росфинмониторинга с Президентом РФ // Официальный сайт Росфинмониторинга, Дата публикации 12.11.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4213 свободный.
*(63) Выступление директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина на пленарном заседании в рамках II Всероссийского форума "Гособоронзаказ-2018" на тему: "Современные вызовы в сфере государственного оборонного заказа: ограничения и пути их преодоления" // Красногорск, 1 июня 2018 года. http://www.fedsfm.ru/
*(64) Волков С.Е. Операция "Барьер" на пути терроризма: механизмы выявления международных террористических финансовых центров методами финансовой разведки // Финансовая безопасность. - 2016. - N 14. - C. 54.
*(65) Концепция противодействия терроризму в Российской Федерации (утв. Президентом РФ 05.10.2009).
*(66) Президент Российской Федерации В.В. Путин провел рабочую встречу с руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю.А. Чиханчиным // Финансовая безопасность. - 2016. - N 12. - C. 9-10.
*(67) Ст. 1 "Модельного закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (принят в г. Санкт-Петербурге 28.11.2014 Постановлением 41-16 на 41-м пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ).
*(68) Петрищев В.Е. Некоторые проблемы противодействия финансированию терроризма // Финансовый мониторинг потоков капитала с целью предупреждения терроризма / под ред. С. Годдард, А.Т. Никитина.
*(69) Закон N 115
*(70) Определение Конституционного Суда РФ от 25.02.2016 N 250-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина... на нарушение его конституционных прав положениями статьи 205.1 и частью второй статьи 208 Уголовного кодекса Российской Федерации".
*(71) "Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма" (заключена в г. Нью-Йорке 09.12.1999).
*(72) Чопенко Я.Л. Законодательные основы борьбы с финансированием терроризма // Международное уголовное право и международная юстиция. - 2014. - N 2.
*(73) Алехин Е.В. Совершенствование законодательства как направление противодействия деятельности экстремистских сообществ // Российский следователь. - 2011. - N 3; Ахмадуллин А.С. Противодействие религиозному политическому экстремизму // Законность. - 2011. - N 11; Бааль Н.Б. Политический экстремизм молодежи как острейшая проблема современной России // Российский следователь. - 2007. - N 7.
*(74) Указ Президента РФ от 05.12.2016 N 646 "Об утверждении Доктрины информационной безопасности Российской Федерации".
*(75) Указ Президента РФ от 05.12.2016 N 646 "Об утверждении Доктрины информационной безопасности Российской Федерации".
*(76) Там же
*(77) Там же
*(78) Указ Президента РФ от 17.03.2008 N 351 (ред. от 22.05.2015) "О мерах по обеспечению информационной безопасности Российской Федерации при использовании информационно-телекоммуникационных сетей международного информационного обмена".
*(79) Синякин И.И. Терроризм с использованием оружия массового уничтожения: международно-правовые вопросы противодействия: монография. - М.: Норма, 2012.
*(80) Международное сотрудничество / сайт Росфинмониторинга [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/activity/international-cooperation свободный.
*(81) Роль России в мобилизации отпора вызову международного терроризма и экстремизма, в противодействии другим новым вызовам и угрозам // Сайт МИД РФ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.mid.ru/rol-rossii-v-mobilizacii-otporavyzovu-mezdunarodnogo-terrorizma-i-ekstremizma-v-protivodejstvii-drugimnovym-vyzovam-i-ugrozam свободный.
*(82) Рабочие материалы // Сайт МИД РФ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.mid.ru/web/guest/rabocie-materialy свободный.
*(83) Там же.
*(84) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fatf-gaf.org/home/ свободный.
*(85) "Комментарий к модельному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (принят в г. Санкт-Петербурге 27.11.2015 Постановлением 43-18 на 43-ем пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ).
*(86) Иванов Э.А. Антикоррупционный комплаенс-контроль в странах БРИКС: монография. - М.: Юриспруденция, 2015.
*(87) Там же.
*(88) Посмотреть новую редакцию Рекомендаций ФАТФ можно на сайте FATF [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fatf-gaf.org свободный. Русский перевод имеется в профильном разделе на сайте ЕАГ [Электронный ресурс]: http://www.eurasiangroup.org/ru/FATF_40.php свободный.
*(89) Сорокин К.Г. Перспективы имплементации ключевых требований новой редакции международных стандартов ФАТФ в рамках Таможенного союза ЕврАзЭС // Таможенное дело. - 2012. - N 4. - С. 32-36.
*(90) Беленко В.В. Проблемы реализации финансового контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем в современной России // Российская юстиция. - 2013. - N 10. - С. 44-47.
*(91) Кабиров Д.Э. Международный научно-практический семинар "Транснациональная организованная преступность. Отмывание денег, розыск финансов и изъятие незаконной прибыли" (26-27 сентября 2012 г.) // Вестник Казанского юридического института МВД России. - 2012. - N 4. - С. 159-160.
*(92) Беленко В.В. Указ. соч.
*(93) Состоялось 26-е пленарное заседание Группы Эгмонт // сайт Росфинмониторинга. 25.07.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4024 свободный.
*(94) Состоялось 58-е пленарное заседание МАНИВЭЛ / Сайт Росфинмониторинга. 29.07.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4026 свободный.
*(95) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www. apgml.org/ свободный.
*(96) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://carin-network.org/ свободный.
*(97) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://carin-network.org/history-of-carin свободный.
*(98) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://carin-network.org/history-of-carin свободный.
*(99) См. таблицу, в которой указаны члены Карин и ее наблюдатели [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://carin-network.org/members свободный.
*(100) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://carin-network.org/members свободный.
*(101) [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cfatf-gafc.org/ свободный.
*(102) Antigua & Barbuda, Anguilla, Aruba, The Bahamas, Barbados, Belize, Bermuda, The British Virgin Islands, The Cayman Islands, Curacao, Dominica, Dominican Republic, El Salvador, Grenada, Guatemala, Guyana, Republic of Haiti, Jamaica, Montserrat, St. Kitts & Nevis, St. Lucia, St. Maarten, St. Vincent & The Grenadines, Suriname, The Turks & Caicos Islands, Trinidad & Tobago, and Venezuela [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cfatf-gafc.org/index.php/who-are-our-27-members свободный.
*(103) [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cfatf-gafc.org/index.php/what-is-the-cfatf свободный.
*(104) [Электронный ресурс]. Режим доступа: https: //www.cfatf-gafc.org свободный.
*(105) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.eurasiangroup.org/ свободный.
*(106) Россия приняла председательство в Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). 02.12.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4246 свободный.
*(107) Там же.
*(108) Там же.
*(109) Там же.
*(110) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.esaamlg.org/contact_us/index.php свободный.
*(111) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.esaamlg.org/contact_us/index.php свободный.
*(112) Зубков В.А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Финансовая безопасность. - 2015. - N 15.
*(113) "Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ" (заключена в г. Вене 20.12.1988); "Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990); "Конвенция против транснациональной организованной преступности" (принята в г. Нью-Йорке 15.11.2000 Резолюцией 55/25 на 62-ом пленарном заседании 55-ой сессии Генеральной Ассамблеи ООН) (с изм. от 15.11.2000); "Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции" (принята в г. Нью-Йорке 31.10.2003 Резолюцией 58/4 на 51-ом пленарном заседании 58-ой сессии Генеральной Ассамблеи ООН); "Конвенция об уголовной ответственности за коррупцию" (заключена в г. Страсбурге 27.01.1999).
*(114) Карпович О.Г. Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов в России. - М.: Юрист, 2009.
*(115) Карпович О.Г. Указ. соч. 168
*(116) Прим.: поэтому использование аббревиатуры ФРОМУ в учебнике будет иметь место либо в том случае, когда конкретная норма Закона N 115 уже содержит термин "противодействие финансированию распространения оружия массового поражения", либо когда делается акцент на этом понятии.
*(117) Зубков В.А. Указ. соч.
*(118) Зубков В.А. Указ. соч.
*(119) Рингут Д. За 16 лет России удалось создать мощное, централизованное, хорошо обеспеченное национальное ПФР // Финансовая безопасность. - 2016. - N 15. - С. 54.
*(120) Новое в российском законодательстве с 19 марта по 15 июня 2018 года.
*(121) Россия получила высокую оценку соответствия национальной "антиотмывочной" системы международным стандартам ФАТФ Официальный сайт Росфинмониторинга. Дата публикации: 18.10.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4184 свободный.
*(122) Россия получила высокую оценку соответствия национальной "антиотмывочной" системы международным стандартам ФАТФ Официальный сайт Росфинмониторинга. Дата публикации: 18.10.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4184 свободный.
*(123) Россия получила высокую оценку соответствия национальной "антиотмывочной" системы международным стандартам ФАТФ Официальный сайт Росфинмониторинга. Дата публикации: 18.10.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4184 свободный.
*(124) Там же.
*(125) Постановление Правительства РФ от 19.01.2005 N 30 "О Типовом регламенте взаимодействия федеральных органов исполнительной власти" (ред. от 27.08.2015); Постановление Правительства РФ от 28.07.2005 N 452 "О Типовом регламенте внутренней организации федеральных органов исполнительной власти" (ред. от 15.02.2017) (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.02.2017).
*(126) Указ Президента РФ от 21.05.2012 N 636 "О структуре федеральных органов исполнительной власти" (ред. от 21.01.2020).
*(127) Состоялось заседание коллегии Росфинмониторинга. Дата публикации 20.12.2019 http://www.fedsfm.ru/releases/4289
*(128) Постановление Правительства РФ от 07.04.2003 N 199 (ред. от 10.05.2019) "Об утверждении Положения о принятии решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации и перечня федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных принимать решение о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации" (ред. от 14.12.2009).
*(129) Зубков В.А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Финансовая безопасность - 2015. - N 15. - C. 9.
*(130) Ст. 1 "Модельного закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (принят в г. Санкт-Петербурге 28.11.2014 Постановлением 41-16 на 41-ом пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ).
*(131) Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Введение в курс "Финансовые расследования" в государственном финансовом мониторинге (на примере Росфинмониторинга): учебное пособие / под редакцией к.э.н. Ю.А. Чиханчина. - Москва: издательство МФЮА, 2015.
*(132) Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (ред. от 24.06.2019) (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу").
*(133) Здесь и дальше под термином "контроль" понимается надзор.
*(134) Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (ред. от 24.06.2019) (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу").
*(135) Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191 "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства".
*(136) Приказы Генпрокуратуры России N 309, МВД России N 566, ФСБ России N 378, ФСКН России N 318, ФТС России N 1460, Следственного комитета при прокуратуре РФ N 43, Росфинмониторинга N 207 от 05.08.2010 "Об утверждении Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем".
*(137) Постановление Правительства РФ от 07.04.2003 N 199 "Об утверждении Положения о принятии решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации и перечня федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных принимать решение о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации" (ред. от 10.05.2019).
*(138) Там же.
*(139) Там же.
*(140) Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" (ред. от 11.09.2018).
*(141) См. подробнее: п. 2.1 ст. 6 Закона N 115.
*(142) См. подробнее: Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" (ред. 11.09.2018).
*(143) См. подробнее: Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей".
*(144) См. подробнее: Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей".
*(145) Информационное сообщение Росфинмониторинга "О порядке раскрытия юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах в соответствии со статьей 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(146) В Федеральном законе от 07.05.2013 N 79-ФЗ (ред. от 01.05.2019) "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами" сказано: "Для целей настоящего Федерального закона под иностранными финансовыми инструментами понимаются:
1) ценные бумаги и относящиеся к ним финансовые инструменты нерезидентов и (или) иностранных структур без образования юридического лица, которым в соответствии с международным стандартом "Ценные бумаги - Международная система идентификации ценных бумаг (международные идентификационные коды ценных бумаг (ISIN)", утвержденным международной организацией по стандартизации, присвоен международный идентификационный код ценной бумаги. В настоящем Федеральном законе понятие "иностранная структура без образования юридического лица" используется в значении, определенном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, понятие "нерезидент" в значении, определенном пунктом 7 части 1 статьи 1 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле";
2) доли участия, паи в уставных (складочных) капиталах организаций, местом регистрации или местом нахождения которых является иностранное государство, а также в имуществе иностранных структур без образования юридического лица, не определенные в соответствии с пунктом 1 настоящей части в качестве ценных бумаг и отнесенных к ним финансовых инструментов;
3) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами и определенные частью двадцать девятой статьи 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", если хотя бы одной из сторон такого договора являются нерезидент и (или) иностранная структура без образования юридического лица;
4) учрежденное в соответствии с законодательством иностранного государства доверительное управление имуществом, учредителем и (или) бенефициаром которого является лицо, указанное в части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона;
5) договоры займа, если хотя бы одной из сторон такого договора являются нерезидент и (или) иностранная структура без образования юридического лица;
6) кредитные договоры, заключенные с расположенными за пределами территории Российской Федерации иностранными банками или иными иностранными кредитными организациями.
3. В настоящем Федеральном законе под запретом владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами понимается запрет на прямое и косвенное (через третьих лиц) владение и (или) пользование такими финансовыми инструментами".
*(147) См.: Официальный сайт Росфинмониторинга // http://www.fedsfm.ru/about/structure.
*(148) См.: Официальный сайт Росфинмониторинга // http://www.fedsfm.ru/about/structure.
*(149) Приказ Росфинмониторинга от 05.11.2008 N 264 "Об утверждении Регламента Федеральной службы по финансовому мониторингу" (ред. от 21.12.2016).
*(150) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www.fedsfm.ru/about/administration свободный.
*(151) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/fles/documents/rfm свободный.
*(152) Приказ Генпрокуратуры России N 309, МВД России N 566, ФСБ России N 378, ФСКН России N 318, ФТС России N 1460, Следственного комитета при прокуратуре РФ N 43, Росфинмониторинга N 207 от 05.08.2010 "Об утверждении Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем".
*(153) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://customs.ru/fz/pravila-peremeshheniya-tovarov/peremeshhenie-nalichnoj-valyuty-i-denezhnyx-instrumentov свободный.
*(154) Там же.
*(155) Там же.
*(156) Там же.
*(157) Конвенция ратифицирована Постановлением Верховного Совета СССР от 09.10.1990 N 1711-I. См. также: Федеральный закон от 25.10.1999 N 190-ФЗ "О ратификации Европейской конвенции о выдаче, дополнительного Протокола и второго дополнительного Протокола к ней".
*(158) СПС "Гарант".
*(159) Сорокин К.Г. Актуальные вопросы взаимосвязи политики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) с антикоррупционной политикой на пространстве Таможенного союза ЕврАзЭС // Таможенное дело. - 2013. - N 4. - С. 19-30.
*(160) Сорокин К.Г. Указ. соч.
*(161) Inter-American Convention against corruption: signed in Caracas on March 29, 1996 // International legal materials: current doc. - 1996. - Vol. 35. - N 3. - P. 724-734.
*(162) Федеральный закон от 25.07.2006 "125-ФЗ "О ратификации Конвенции об уголовной ответственности за коррупцию".
*(163) Шалимова М.А. Антикоррупционный комплаенс в российском исполнении // Внутренний контроль в кредитной организации. - 2013. - N 4. - С. 98-110.
*(164) New Craft of Intelligence: Reconstruction & Globalization. 28-30/0/2000 // The New Craft of Intelligence. Annual Conference of the Canadian Association for Security and Intelligence Studies (CASIS), September 20, 2000; Шпаковский Ю.Г., Аббасов Ф.Р. Опыт международного сотрудничества в сфере борьбы с финансированием терроризма // Юрист-международник. - 2005. - N 2.
*(165) Шпаковский Ю.Г., Аббасов Ф.Р. Указ. соч.
*(166) Шпаковский Ю.Г., Аббасов Ф.Р. Указ. соч.
*(167) Там же.
*(168) Комментарий к модельному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (принят в г. Санкт-Петербурге 27.11.2015 Постановлением 4318 на 43-ем пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ).
*(169) Чернядьева Н.А. О международных подходах правового регулирования борьбы с кибертерроризмом // Информационное право. - 2016. - N 2. - С. 26-29.
*(170) Чернядьева Н.А. Указ. соч.
*(171) Конвенция об обеспечении международной информационной безопасности (концепция) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.scrfgov.ru/documents/6/112.html свободный.
*(172) Зыкова Т. Пятно на платье от купюр: Интернет становится доходным сектором для "грязных" денег // Российская газета [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www.rg.ru/2013/07/30/nechaev.html свободный.
*(173) Зыкова Т. Указ. соч.
*(174) Бондарь Е.О., Изутина С.В. Актуальные тенденции развития системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации с учетом изменения международных стандартов // Современное право. - 2014. - N 10. - С. 97-100.
*(175) Алексеев С.С. Общая теория права. В двух томах. T. II. - М.: Юрид. лит. 1982. - С. 12.
*(176) Закон N 115.
*(177) Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (ред. от 08.03.2016) (вместе с Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу).
*(178) Ст. 6 "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Закона N 115.
*(179) Перечень таких организаций см. в ст. 5 Закона N 115.
*(180) Согласно нормам Закона N 115-ФЗ организация обязана раскрывать в отчетности информацию о своих бенефициарных владельцах. Наряду с этим информацию о бенефициарных владельцах юридического лица и о том, какие меры были приняты организацией по нахождению данных о них, вправе запросить у нее ФНС и Росфинмониторинг. (См.: п. 6 ст. 6.1 Закона N 115. Порядок и сроки предоставления этой информации определены в Постановлении Правительства РФ от 31.07.2017 N 913 "Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти".
*(181) См.: Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 (ред. от 11.09.2018) "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" (ред. от 11.09.2018).
*(182) Закон N 115.
*(183) Определение Конституционного Суда РФ от 19.07.2016 N 1741-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина ... на нарушение его конституционных прав пунктом 2.4 статьи 6, подпунктом 6 пункта 1 и пунктом 10 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(184) Напомним: к субъектам ст. 7.1. Закона N 115 относятся адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими (прим. Росфинмониторинг: Требования ФЗ о ПОД/ФТ распространяются на лиц, оказывающих услуги по госрегистрации юрлиц (ИП))
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
*(185) Братко А. Специфика нормативных актов Банка России // Право и экономика. - 2006. - N 7. - С. 19-26.
*(186) Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу") (ред. от 24.06.2019).
*(187) Подробнее об этом см.: Братко А.Г. Банковское право. Учебник. - М.: Изд-во "Юрайт", 2015; Братко А.Г. Теория банковского права. Монография. - М.: Изд-во "Проспект", 2014.
*(188) О делегировании полномочий есть правовая позиция Конституционного суда РФ, которая может быть применена в методологии понимания данных вопросов (Постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 по делу N 12-П).
*(189) Постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 по делу N 12-П.
*(190) Братко А. Специфика нормативных актов Банка России // Право и экономика. - 2006. - N 7. - С. 19-26.
*(191) Постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 по делу N 12-П.
*(192) Приказ Генпрокуратуры России N 511, Росфинмониторинга N 244, МВД России N 541, ФСБ России N 433, ФТС России N 1313, СК России N 80 от 21.08.2018 "Об утверждении Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем".
*(193) Указ Президента РФ от 18.11.2015 N 562 "О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма" (вместе с "Положением о Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма").
*(194) Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М.: Приор, 2000.
*(195) Приказ Банка России от 31.03.1997 N 02-139 (ред. от 26.01.2010) "О введении в действие Инструкции "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (вместе с Инструкцией Банка России от 31.03.1997 N 59).
*(196) Братко А.Г. Указ. соч.
*(197) Постановление Верховного Суда РФ от 02.02.2016 N 89-АД16-1. Требование: О признании незаконным постановления о привлечении к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку факт совершения генеральным директором общества вмененного административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами.
*(198) Постановление Верховного Суда РФ от 11 мая 2016 г. N 44-АД16-5.
*(199) Федеральный закон от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" (ред. от 03.07.2016) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017).
*(200) Указ Президента РФ N 808.
*(201) Карандаев И.Ю. Глава 9 в кн.: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: "Юстицинформ", 2018.
*(202) Там же.
*(203) Киселев И.А., Лебедев И.А., Никитин Д.В. Правовые проблемы управления корпоративными рисками в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма / Под общ. ред. В.И. Авдийского. - М.: Юриспруденция, 2012.
*(204) Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения / Пер. с англ. - М.: Вече, 2012. - С. 19.
*(205) Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 г. N 115 "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" / Ю.А. Чиханчин, Ю.В. Труневский и др.; отв. ред. И.И. Кучеров. - М.: МУМЦФМ, Ярославль, Литера, 2016. - С. 232,233.
*(206) См., подробнее: Приказ Росфинмониторинга от 12.08.2019 N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(207) См.: абз. 2 п. 1.5 ст. 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(208) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(209) О каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг указанными здесь организациями, согласно требований Закона N 115, эти организации уведомляют Росфинмониторинг в порядке, который регламентирован Банком России. См.: Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(210) В соответствии с приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)" в настоящее время к числу таких государств относятся только Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика.
*(211) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(212) Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения / Пер. с англ. - М.: Вече, 2012. - С. 77-78.
*(213) Пояснительная записка к проекту Федерального закона N 764700-6 "О внесении изменений в Федеральный закон "О государственном оборонном заказе" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
*(214) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(215) Определение Конституционного Суда РФ от 13.05.2010 N 688-О-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина на нарушение его конституционных прав абзацем седьмым пункта 2 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Текст Определения официально опубликован не был; Определение Конституционного Суда РФ от 24.09.2014 N 2183-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина на нарушение его конституционных прав подпунктами 3-6 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Текст Определения официально опубликован не был.
*(216) Аксаков А.Г. Ответы на новые вызовы российской системе финансового мониторинга есть // Финансовый мониторинг. - 2018. - N 20. - С. 9.
*(217) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(218) Приложение к письму Банка России от 04.09.2013 N 172-Т.
*(219) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(220) Письмо Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" // Вестник Банка России. - 2005. - N 70 (28 декабря).
*(221) Прошунин М.М., Татчук М.А. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма): учебник. - Калининград: Изд-во БФУ им. И. Канта, 2014. - 417 с.
*(222) Там же.
*(223) Невыполнение законом предусмотренных требований об этом влечет санкции. Например, Банк России выдал предписание о введении в отношении коммерческого банка запрета на осуществление отдельных банковских операций сроком на 6 месяцев из-за невыполнения обязанностей, предусмотренных п. 2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ по фиксированию сомнительных сделок. Коммерческий банк попытался обжаловать данное предписание в арбитражном суде. Как установлено судом операции по покупке наличной иностранной валюты четырьмя физическими лицами (на сумму, не превышающую 600 тыс. руб., проводившиеся по два раза в день, не рассматривались коммерческим банком с точки зрения возможного уклонения физических лиц от процедур обязательного контроля, документально не фиксировались, операции и сведения о таких операциях не направлялись в уполномоченный орган. Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 13 декабря 2006 г. N КА-А40/11913-06 поддержана позиция Банка России.
*(224) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(225) СПС "Гарант".
*(226) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(227) Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения / Пер. с англ. - М.: Вече, 2012. - С. 117.
*(228) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(229) Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" (ред. от 11.09.2018).
*(230) См. также Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(231) Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У (ред. от 28.03.2019) "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(232) Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У (ред. от 24.12.2019) "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(233) Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(234) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(235) Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения / Пер. с англ. - М.: Вече, 2012. - С. 19.
*(236) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(237) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(238) Там же.
*(239) Приказ Росфинмониторинга от 27.08.2015 N 261 (ред. от 20.10.2015).
*(240) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(241) Карандаев И.Ю. Указ. соч.
*(242) Там же.
*(243) Гамза В.А., Ткачук И.Б. Банк как субъект борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов // Банковское дело. - 2002. - N 5.
*(244) Орлов Б.В., Ручкин О.Ю., Трунцевский Ю.В. Гражданско-правовые и уголовно-правовые аспекты противодействия легализации преступных доходов в банковской системе Российской Федерации: научно-практическое пособие. - М.: Юрист, 2011.
*(245) Орлов Б.В., Ручкин О.Ю., Трунцевский Ю.В. Указ. соч.
*(246) Карамов И.Ф. К вопросу о правовом механизме компенсации финансовых издержек агентов финансового мониторинга // Финансовое право. - 2014. - N 10. - С. 35-38.
*(247) Братко А.Г. Теория банковского права. - М.: 2014; 2-е изд-е. - М.: Проспект, 2018.
*(248) Каратаев М.В., Каратаев Е.В. Указ. соч.
*(249) Смотрите норму введенную Федеральным законом от 07.04.2020 N 116-ФЗ.
*(250) Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 (ред. от 17.09.2016) "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".
*(251) Положение Банка России N 660-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде".
*(252) Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209.
*(253) Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У (ред. от 28.03.2019) "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(254) Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209.
*(255) Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У (ред. от 28.03.2019) "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
*(256) Целевые правила внутреннего контроля, включающие в себя требования в том числе к порядку хранения информации и документов, к порядку обмена (использования) указанными информацией и документами между организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, разрабатываются и утверждаются головной кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
*(257) Это запросы, предусмотренные подп. 5 п. 1 ст. 7 Закона N 115.
*(258) Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов; (утв. Банком России 09.02.2017 N 5-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 02.02.2017 N 4-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 04.12.2015 N 35-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 04.12.2015 N 35-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям (утв. Банком России 15.07.2015 N 17-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным клиентов (утв. Банком России 05.05.2015 N 12-МР); Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 (ред. от 09.01.2014) "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок".
*(259) Приказ Росфинмониторинга от 12.08.2019 N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(260) Форма: Заявление об обжаловании решения финансовой организации об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (для юридического лица).
*(261) Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации".
*(262) Обзор "Обжалование блокировки операций по счету: что нового для компаний и банков.
*(263) Обзор "Обжалование блокировки операций по счету: что нового для компаний и банков".
*(264) Амелин Р.В. К вопросу легального определения информационных ресурсов // Информационное право. 2016. - N 2. - С. 4-8; Шалаева Т.З. Правовой режим информационных ресурсов: проблемы правопонимания // Информационное право. - 2014. - N 4. С. - 4-9.
*(265) Реестр федеральных государственных информационных систем // Официальный сайт Роскомнадзора [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://rkn.gov.ru/it/register/?id=101995 свободный.
*(266) Постановление Правительства РФ от 16.02.2005 N 82 (ред. от 08.07.2014) "Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг".
*(267) Рекомендации по организации исполнения адвокатами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Советом Федеральной палаты адвокатов 27.09.2007 (протокол N 2)).
*(268) Рекомендации по организации исполнения нотариусами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. ФНП 24.08.2009).
*(269) Постановление Правительства РФ от 16.02.2005 N 82 (ред. от 08.07.2014) "Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг".
*(270) Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010) "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
*(271) Там же.
*(272) Приказ Росфинмониторинга N 203.
*(273) Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 27.11.2014) "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".
*(274) Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (ред. от 10.04.2015).
*(275) Амелин Р.В. Правовой режим государственных информационных систем: монография / под ред. С.Е. Чаннова. - М.: ГроссМедиа, 2016.
*(276) Амелин Р.В. Правовой режим информационных ресурсов государственных информационных систем // Информационное право. - 2016. - N 4. - С. 8-12.
*(277) Там же.
*(278) Каратаев М.В., Каратаев Е.В. Указ. соч. С. 96-110.
*(279) Информационное письмо Банка России от 01.09.2009 N 16 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России".
*(280) Кирилин А.В., Сарнакова А.В. Закон США "О налогообложении иностранных счетов" (FATCA): особенности реализации и возможность применения // Банковское право. - 2015. - N 4, 5, 6.
*(281) См., например: Грекова И.Ю. FATCA: новые трудности контроля // Внутренний контроль в кредитной организации. - 2012. - N 3; Цыпурко Т.А., Явецкий В.Н. Закон США о налогообложении иностранных счетов (FATCA) в российском правовом поле // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. - 2012. - N 9.
*(282) Письмо Минфина России от 24.04.2012 N 03-08-07.
*(283) Там же.
*(284) Там же.
*(285) Сорокин К.Г. Перспективы имплементации ключевых требований новой редакции международных стандартов ФАТФ в рамках Таможенного союза ЕврАзЭС // Таможенное дело. - 2012. - N 4. - С. 32-36.
*(286) Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". См. также: Письмо Банка России от 02.11.2015 N 12-4-5/2568 "Обобщение практики применения Федерального закона от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (примечание: данное Письмо Банка России не считается актом официального толкования).
*(287) См.: ч. 4 ст. 3 Закона об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами.
*(288) См.: ч. 7 и 10 ст. 2 Закона об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами.
*(289) См. также: Письмо Банка России от 02.11.2015 N 12-4-5/2568 "Обобщение практики применения Федерального закона от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (примечание: данное Письмо Банка России не считается актом официального толкования).
*(290) См.: ч. 1-2 ст. 4 (для кредитных организаций) и ч. 1-2 ст. 5 (для других ОФР) Закона об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами.
*(291) Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов".
*(292) Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей".
*(293) Там же.
*(294) Информационное письмо Росфинмониторинга от 10.09.2015 N 47 "О вступлении в силу постановления Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей".
*(295) Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 (ред. от 17.09.2016) "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
*(296) Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 (ред. от 17.09.2016) "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
*(297) Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (ред. от 10.04.2015).
*(298) Поскольку аббревиатура ФРОМУ в контексте данного учебника означает разновидность противодействия финансированию терроризма в форме применения террористами оружия массового поражения, то мы здесь используем аббревиатуру ПОД/ФТ как включающую в себя ПОД/ФТ/ФРОМУ.
*(299) Эти основные принципы и цели организации в кредитной организации внутреннего контроля на предмет ПОД/ФТ закреплены в Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П (ред. от 27.02.2019) "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обратим внимание: первый принцип - защита кредитной организации от проникновения в нее преступных доходов. Формулировка этого принципа подтверждает доктринальное понимание правового статуса субъекта Закона N 115, о котором речь шла применительно к двухуровневой системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.
*(300) Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П) (ред. от 27.02.2019).
*(301) Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (ред. от 10.04.2015).
*(302) Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях"; Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У (ред. от 31.10.2011) "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"; Информационное письмо Росфинмониторинга от 03.09.2012 N 20 "Вопросы, связанные с применением Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 N 667".
*(303) Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Надзор Банка России за исполнением основных обязанностей кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Административное право и процесс. - 2016. - N 4. - С. 35-40.
*(304) Письмо Банка России от 19.08.2004 N 103-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
*(305) "Готовое решение: Как общества осуществляют учет и раскрытие информации о бенефициарах".
*(306) Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).
*(307) Подп. 2.6 Положения Банка России N 499: "Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым клиент собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты клиента, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете). Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности".
*(308) Подп. 2.10. Положения Банка России N 499: "Сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента".
*(309) Федеральный закон от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования" (ред. от 01.05.2016).
*(310) Справочно: Moody's Investors Service, Standard & Poor's, Fitch Ratings.
*(311) См. подробнее об этих ситуациях: Закон N 115.
*(312) Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (ред. от 20.07.2016).
*(313) Подробнее о вопросах удаленной идентификации клиентов субъектов Закона N 115 см.: Наумов В.Б., Брагинец А.Ю. Информационно-правовые проблемы удаленной идентификации субъектов в сфере финансовых услуг // Информационное право. - 2016. - N 1. - С. 13-19; Достов В.Л., Шуст П.М. Удаленная идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ в системах электронных денег // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке - 2013. - N 4 // СПС "Гарант".
*(314) Приложение 1 к приказу ФМС России от 22.04.2013 N 214 "Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной миграционной службой государственной услуги по выдаче иностранным гражданам и лицам без гражданства разрешения на временное проживание в Российской Федерации" (ред. от 24.02.2015) (примечание: Указом Президента РФ от 05.04.2016 N 156 упразднена Федеральная миграционная служба, ее функции и полномочия переданы МВД России).
*(315) Федеральный закон от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" (ред. от 07.03.2017); Приказ ФМС России от 22.04.2013 N 214 (ред. от 02.2015) "Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной миграционной службой государственной услуги по выдаче иностранным гражданам и лицам без гражданства разрешения на временное проживание в Российской Федерации". См. также: Постановление Правительства РФ от 18.07.2015 N 735 "Об ускоренной и упрощенной выдаче разрешений на временное проживание иностранным гражданам и лицам без гражданства, разрешений на привлечение и использование иностранных работников, приглашений на въезд в Российскую Федерацию, разрешений на работу иностранным гражданам и лицам без гражданства, привлекаемым к трудовой деятельности юридическими лицами или физическими лицами, заключившими гражданско-правовые договоры на строительство объектов инфраструктуры, необходимых для проведения в 2018 году в Российской Федерации чемпионата мира по футболу".
*(316) Наумов В.Б., Брагинец А.Ю. Указ. соч.
*(317) Достов В.Л., Шуст П.М. Указ. соч.
*(318) [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://blog.kaspersky.ru/blockchain-implementation/14214 свободный.
*(319) Вильянов С. Росевробанк перевел удаленную идентификацию пользователей на блокчейн // 12.01.2017 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://bankir.ru/publikacii/20170112/rosevrobank-perevel-udalennuyuidentifikatsiyu-polzovatelei-na-blokchein-10008459 свободный.
*(320) Зыкова Т. Пятно на платье от купюр: Интернет становится доходным сектором для "грязных" денег // Российская газета [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.rg.ru/2013/07/30/nechaev.html свободный.
*(321) Зубков В.А., Осипов С.К. Международные стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: учебное пособие. - М.: Юриспруденция, 2010. - C. 16.
*(322) Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 07.08.2001 N 115 "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" / Ю.А. Чиханчин, Ю.В. Труневский и др.; отв. ред. И.И. Кучеров. - М.: МУМЦФМ; Ярославль, Литера, 2016. - С. 232-233.
*(323) Информационное письмо Банка России от 30.12.2016 N ИН-014-12/94 "О Руководстве ФАТФ "О корреспондентских банковских услугах". Документ, принятый ФАТФ - Руководство "О корреспондентских банковских услугах" (Guidance on correspondent banking services) размещен на официальном сайте ФАТФ в информационно-телекоммуникационной сети Интернет и доступен по ссылке: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Guidance-Correspondent-Banking-Services.pdf.
*(324) Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (ред. от 20.07.2016).
*(325) Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).
*(326) Определение Конституционного Суда РФ от 09.06.2015 N 1229-О.
*(327) Договор потребительского кредита (займа), сумма которого не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе в пользу клиента - физического лица.
*(328) Договор страхования, за исключением договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.
*(329) Головные кредитные организации банковских групп, холдингов разрабатывают и утверждают целевые правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия Положения Банка России от 24.10.2019 N 698-П (ФЗ от 18.03.2019 N 32-ФЗ).
*(330) Федеральный закон от 27.11.2010 N 311-ФЗ "О таможенном регулировании в Российской Федерации" (ред. от 18.06.2017).
*(331) Настольная книга руководителя организации: правовые основы / отв. ред. И.С. Шиткина. - М.: Юстицинформ, 2015. - 506 с.
*(332) Письмо Банка России от 28.01.2014 N 14-Т "Об информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев".
*(333) Письмо Банка России от 28.01.2014 N 14-Т "Об информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев".
*(334) Там же.
*(335) Карпович О.Г. Указ. соч.
*(336) Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (ред. от 21.06.2014).
*(337) Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 60 "Об утверждении Правил ведения в букмекерских конторах и тотализаторах учета участников азартных игр, от которых принимаются ставки на официальные спортивные соревнования, и Правил представления в Федеральную налоговую службу данных учета в букмекерских конторах и тотализаторах участников азартных игр, от которых принимаются ставки на официальные спортивные соревнования".
*(338) Там же.
*(339) Федеральный закон от 29.12.2006 N 244-ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (ред. от 28.03.2017) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2017).
*(340) Постановление Правительства РФ от 10.07.2007 N 441 "Об утверждении Правил совершения операций с денежными средствами при организации и проведении азартных игр".
*(341) Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У (ред. от 03.02.2015) "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства".
*(342) Постановление Правительства РФ от 13.07.2011 N 567 (ред. от 29.07.2016) "Об утверждении Правил подтверждения источников происхождения денежных средств, вносимых в оплату уставного капитала организатора азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе".
*(343) Постановление Правительства РФ от 01.10.2015 N 1052 "О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями" (вместе с Правилами ведения специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями).
*(344) Федеральный закон от 06.03.1998 N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" (ред. от 18.07.2017).
*(345) Приказ Минфина России от 01.02.2016 N 5н "Об утверждении форм документов, необходимых для специального учета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями".
*(346) Приказ Минфина РФ от 12.12.2005 N 327 "Об утверждении Положения о федеральном казенном учреждении "Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации" (ред. от 30.05.2011) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2012).
*(347) Приказ Минфина РФ от 12.12.2005 N 327 "Об утверждении Положения о федеральном казенном учреждении "Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации" (ред. от 30.05.2011) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2012).
*(348) Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 N 1355 "Об утверждении Правил осуществления федерального государственного пробирного надзора".
*(349) Законодательные новации в сфере оборота драгоценных камней и металлов // Финансовая безопасность. - 2018. - N 22. - С. 57-59.
*(350) Там же.
*(351) Там же.
*(352) Постановление Правительства РФ от 05.06.2013 N 476 "О вопросах государственного контроля (надзора) и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (ред. от 30.03.2017) (вместе с Положением о федеральном государственном надзоре в области связи).
*(353) Там же.
*(354) Федеральный закон от 07.07.2003 N 126-ФЗ (ред. от 18.04.2018) "О связи".
*(355) Федеральный закон от 12.01.1996 N 7-ФЗ (ред. от 27.06.2018) "О некоммерческих организациях".
*(356) Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (ред. от 1.06.2014).
*(357) Получить информацию о постановке на учет в Росфинмониторинге указанных организаций и индивидуальных предпринимателей можно на официальном сайте Росфинмониторинга по адресу http://fedsfm.ru в подразделе "Организации и ИП, состоящие на учете", раздел "Организациям", указав в строке поиска в качестве идентификационных данных ИНН организации или индивидуального предпринимателя.
*(358) Приказ Росфинмониторинга от 11.02.2019 N 33 "Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".
*(359) Там же.
*(360) Приказ Росфинмониторинга от 06.08.2014 N 207 "Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".
*(361) Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191 "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства".
*(362) Федеральный закон от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" (ред. от 22.02.2017).
*(363) Волуевич И.Е. Глава 13 Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: "Юстицинформ", 2018.
*(364) Исследование типологий отмывания денег и финансирования терроризма [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.fedsfm.ru/documents/ typologies свободный.
*(365) Там же.
*(366) Корчагин О.Н. Типологии легализации (отмывания) доходов от незаконного оборота наркотиков // Российский следователь. - 2016. - N 20. - С. 35.
*(367) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(369) Там же.
*(369) Там же.
*(370) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(371) Корчагин О.Н. Указ. соч.
*(372) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(373) Там же.
*(374) Отчет Росфинмониторинга за 2017 год [Электронный ресурс]. Режим доступа: http:/fedsfm.ra/content/Шes/documents/2018/публичный%20 отчет%202017.pdf свободный.
*(375) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(376) Ревенков П.В. Электронные деньги: анализ источников риска в схемах, направленных на отмывание денег // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. - 2014. - N 4. - С. 67-80.
*(377) Ревенков П.В. Указ. соч.
*(378) Инсам А., Канцлер Д., Ньюинер И., Тренквондер Д., Боссхад П., Вен Л., Мидрич В. Отмывание денег. Банковский мониторинг. - Вена: Грац, 2006. - С. 21-23; Карпович О.Г. Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов в России. - М.: Юрист, 2009. - С. 5.
*(379) Киселев И.А., Лебедев И.А., Никитин Д.В. Правовые проблемы управления корпоративными рисками в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма / Под общ. ред. В.И. Авдийского. - М.: Юриспруденция, 2012.
*(380) Киселев И.А., Лебедев И.А., Никитин Д.В. Указ. соч.
*(381) Там же.
*(382) Там же.
*(383) Киселев И.А., Лебедев И.А., Никитин Д.В. Указ. соч.
*(384) Коренная А.А. Проблемы квалификации действий по незаконному обналичиванию денежных средств // Адвокат. - 2017. - N 3.
*(385) Там же.
*(386) Соловьев И.Н. Новые возможности противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Финансовое право. - 2014. - N 2. - С. 8-10.
*(387) Соловьев И.Н. Указ. соч.
*(388) Проект Федерального закона N 428896-6 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (ред., принятая ГД ФС РФ в I чтении 28.02.2014).
*(389) Соловьев И.Н. Указ. соч.
*(390) Путеводитель по договорной работе. Денежный заем. Рекомендации по заключению договора.
*(391) Там же.
*(392) Там же.
*(393) Определение Верховного Суда РФ от 16.10.2014 по делу N 308-ЭС14-2286, А32-20874/2013.
*(394) Приказ Росфинмониторинга от 26.10.2005 N 149 "Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации"; "Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде" (утв. Банком России 02.09.2013 N 407-П).
*(395) Типовая ситуация: Что такое офшорные зоны. - Издательство "Главная книга", 2018.
*(396) Типовая ситуация: Что такое офшорные компании. - Издательство "Главная книга", 2018.
*(397) Торбин Ю.Г., Янчуркин О.В. Особенности проведения проверочных действий и возбуждение уголовного дела по фактам легализации преступных доходов, совершенной с использованием возможностей офшорных зон // Российский следователь. - 2015. - N 21. - С. 14-18.
*(398) Там же.
*(399) Там же.
*(400) Федеральный закон от 24.11.2014 N 376-ФЗ (ред. от 19.02.2018) "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний и доходов иностранных организаций)".
*(401) Шевченко М. Деофшоризация экономики: последние законодательные изменения и развитие судебной практики // Банковское обозрение. Приложение "БанкНадзор". - 2016. - N 2.
*(402) "Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции" (принята в г. Нью-Йорке 31.10.2003 Резолюцией 58/4 на 51-ом пленарном заседании 58-ой сессии Генеральной Ассамблеи ООН).
*(403) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(404) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(405) Волуевич И.Е. Указ.соч.
*(406) Родина Е. Два бича ПОД/ФТ // Банковское обозрение. - 2017. - N 8. - С. 96-97.
*(407) Там же.
*(408) Там же.
*(409) Иванов Э.А. Антикоррупционный комплаенс-контроль в странах БРИКС: монография. - М.: Юриспруденция, 2015.
*(410) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(411) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(412) Там же.
*(413) Там же.
*(414) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(415) Там же.
*(416) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(417) Там же.
*(418) Там же.
*(419) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(420) Там же.
*(421) Там же.
*(422) Там же.
*(423) Там же.
*(424) Там же.
*(425) Понаморенко В.Е. О тенденциях в регламентации валютного контроля внешнеторговых сделок в государствах - участниках Таможенного союза и Единого экономического пространства // Таможенное дело. - 2014. - N 1. - С. 30-35.
*(426) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(427) Там же.
*(428) Там же.
*(429) Типологический отчет ФАТФ "Отмывание денег с использованием карусельной схемы уклонения от НДС (февраль 2007)" [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://eurasiangroup.org/ru/fatf-typology-reports свободный.
*(430) Там же.
*(431) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(432) См.: Типологические отчеты. Отчет ФАТФ. "Отмывание денег с использованием карусельной схемы уклонения от НДС" (февраль 2007) https:// eurasiangroup.org/ru/fatf-typology-reports
*(433) Более подробное описание и объяснение данной типологии см.: См.: Типологические отчеты. Отчет ФАТФ. "Отмывание денег с использованием карусельной схемы уклонения от НДС" (февраль 2007) https://eurasiangroup.org/ru/fatf-typology-reports
*(434) Там же.
*(435) Типологический отчет ФАТФ "Отмывание денег с использованием карусельной схемы уклонения от НДС (февраль 2007)" [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://eurasiangroup.org/ru/fatf-typology-reports свободный.
*(436) Типологический отчет ФАТФ "Отмывание денег с использованием карусельной схемы уклонения от НДС (февраль 2007)" [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://eurasiangroup.org/ru/fatf-typology-reports свободный.
*(437) Выступление директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина на пленарном заседании в рамках II Всероссийского форума "Гособоронзаказ -2018" на тему: "Современные вызовы в сфере государственного оборонного заказа: ограничения и пути их преодоления" / Красногорск, 1 июня 2018 г. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/ свободный.
*(438) Там же.
*(439) Ст. 3 Закона N 115.
*(440) Согласно норм Указа Президента РФ N 808, уполномоченным органом является Росфинмониторинг.
*(441) Федеральный закон от 29.12.2012 N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" (ред. от 31.12.2017).
*(442) Приказ Министра обороны РФ N 475, Казначейства России N 13н от 11.08.2015 "Об утверждении Порядка формирования идентификатора государственного контракта по государственному оборонному заказу"; см., также: Приказ Минфина России от 24.11.2014 N 136н "О порядке формирования информации, а также обмена информацией и документами между заказчиком и Федеральным казначейством в целях ведения реестра контрактов, заключенных заказчиками" (ред. от 31.01.2017).
*(443) Ч. 4 ст. 6.1 Федерального закона N 275-ФЗ.
*(444) Ревин В.П., Стахов Я.Г. Правовое обеспечение противодействия легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем // Российский следователь. - 2012. - N 1. - С. 9-12.
*(445) Чопенко Я.Л. Законодательные основы борьбы с финансированием терроризма // Международное уголовное право и международная юстиция. 2014. N 2.
*(446) Там же.
*(447) Отчет ФАТФ. Новые риски финансирования терроризма [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/wes/documents/2018/отчет%20фатф.%20новые%20риски%20финансирования%20терроризма.pdf свободный.
*(448) Отчет Росфинмониторинга за 2017 г. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://fedsfm.ru/content/wes/documents/2018/публичный%20 отчет%202017.pdf свободный.
*(449) Там же.
*(450) Там же.
*(451) Ревенков П.В. Электронные деньги: анализ источников риска в схемах, направленных на отмывание денег // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. - 2014. - N 4. - С. 67-80.
*(452) Там же.
*(453) Дынкин А. Вклад российской науки в систему финансовой безопасности и прозрачности экономики // Финансовая безопасность. - 2016. -N 13. - С. 8.
*(454) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(455) Рекомендации для сектора НКО в сфере противодействия терроризму. 2018 г. С. 6 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/fles/documents/2018/международный%20передовой%20 опыт.%20противодействие%20использованию%20некоммерческих%20организаций%20в%20целях%20финансирования%20терроризма%20(рекомендация%208).pdf свободный; см. также: "Рекомендации для некоммерческого сектора в сфере противодействия финансированию терроризма"; Отчет ФАТФ. "Риск незаконного использования некоммерческих организаций в террористических целях"; Международный передовой опыт. Противодействие использованию некоммерческих организаций в целях финансирования терроризма [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm. ru/content/fles/documents/2018/международный свободный.
*(456) [Электронный ресурс]. Режим доступа: gaf.org; www.eurasiangroup.org.ru; www.coe.int./t/dghl/monitoring/moneyval/; www.apgml.org; www.mena-fatf.org свободный.
*(457) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(458) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(459) Кондрат Е.Н. Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой безопасности и пути противодействия. - М.: Юстицинформ, 2014.
*(460) [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://eurasiangroup.org/ ru/other-typological-reports свободный.
*(461) Ревенков П.В. Электронные деньги: анализ источников риска в схемах, направленных на отмывание денег // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. - 2014. - N 4. - С. 67-80.
*(462) Монин С.А. Результаты работы позволяют анализировать информацию на более высоком уровне // Финансовая безопасность. - 2018. - N 20.
*(463) Состоялось заседание Коллегии Росфинмониторинга / Официальный сайт Росфинмониторинга. Дата публикации: 01.11.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4206 свободный.
*(464) Директор Росфинмониторинга рассказал сенаторам о реализации Концепции развития национальной системы противодействия отмыванию доходов / официальный сайт Росфинмониторинга, 11.12.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4270 свободный.
*(465) Новое в российском законодательстве с 19 марта по 15 июня 2018 г.
*(466) Приказ Росфинмониторинга от 15.02.2017 N 57 "Об утверждении Плана информатизации Федеральной службы по финансовому мониторингу на 2017 год и плановый период 2018 и 2019 годов" (ред. от 01.12.2017).
*(467) Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (ред. от 08.03.2016) (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу").
*(468) Состоялось заседание Коллегии Росфинмониторинга // Официальный сайт Росфинмониторинга. Дата публикации: 01.11.2019 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/releases/4206 свободный.
*(469) Там же.
*(470) Там же.
*(471) См. ст. 2 Федерального закона от 27.07.2006 N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (ред. от 23.04.2018).
*(472) Гобрусенко К.И. § 4, глава 14 в книге: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: "Юстицинформ", 2018.
*(473) Информационное сообщение Росфинмониторинга "Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
*(474) Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(475) Там же.
*(476) Гобрусенко К.И. § 4, глава 14 в книге: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: "Юстицинформ", 2018.
*(477) См.. подробнее: Работа по совершенствованию российской системы ПОД/ФТ получила высокую оценку ФАТФ // Журнал "Финансовая без опасность", 2019, N 25. file:///C:/Users/USER/Documents/Материалы%20к%20книге%20Общество%20Криптовалюта%20Искусственный%20интеллект/материалы%20 к%20монографии%20Общество%20Криптовалюта%20Искусственный%20 интеллект/фб%20N25.pdf
*(478) Там же.
*(479) Там же.
*(480) Гобрусенко К.И. § 4, глава 14 в книге: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: "Юстицинформ", 2018.
*(481) Выступление директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина на пленарном заседании в рамках II Всероссийского форума "Гособоронзаказ - 2018" на тему: "Современные вызовы в сфере государственного оборонного заказа: ограничения и пути их преодоления" // Красногорск, 1 июня 2018 г. Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/ свободный.
*(482) Там же.
*(483) Там же.
*(484) Там же.
*(485) Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(486) Там же.
*(487) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/ activity/coordination свободный.
*(488) Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(489) Закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" раскрывает содержание информационной системы как совокупность содержащейся в базах данных информации и обеспечивающих ее обработку информационных технологий и технических средств. Информационные технологии определяются в соответствии с этим же Законом как процессы, методы поиска, сбора, хранения, обработки, предоставления, распространения информации и способы осуществления таких процессов и методов. См.: ст. 2 указанного Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ.
*(490) Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(491) Там же.
*(492) Указанный перечень - не исчерпывающий.
*(493) См. полный перечень в Указе Президента РФ от 20.05.2004 N 649 "Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти" (в ред. от 01.12.2010).
*(494) Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(495) Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Введение в курс "Финансовые расследования" в государственном финансовом мониторинге (на примере Росфинмониторинга): Учебное пособие / Под ред. к.э.н. Ю.А. Чиханчина. - Москва: издательство МФЮА, 2015.
*(496) Там же.
*(497) Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (в ред. 29.06.2015); Постановление Правительства РФ от 17.05.2002 N 319 "Об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, крестьянских (фермерских) хозяйств, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей".
*(498) Там же.
*(499) Основы законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 N 4462-1 (ред. от 03.07.2016).
*(500) Приказ Минюста России от 17.06.2014 N 135 "Об утверждении Состава сведений справочно-аналитического характера, содержащихся в единой информационной системе нотариата и касающихся деятельности нотариусов" (вместе с "Составом сведений справочно-аналитического характера, содержащихся в единой информационной системе нотариата и касающихся деятельности нотариусов", утв. решением Правления ФНП от 02.06.2014, приказом Минюста России от 17.06.2014 N 135).
*(501) Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(502) Состав сведений справочно-аналитического характера, содержащихся в единой информационной системе нотариата и касающихся деятельности нотариусов"/
*(503) Федеральная нотариальная палата обязана обеспечить возможность получения подтверждения содержания нотариально удостоверенного документа с использованием инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций в электронной форме, в части нотариально удостоверенных доверенностей с 1 января 2017 г., в части иных нотариально удостоверенных документов с 1 января 2018 г. (Федеральный закон от 03.07.2016 N 332-ФЗ).
*(504) Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(505) Новое в российском законодательстве с 19 марта по 15 июня 2018 года.
*(506) Информационный бюллетень ЕАГ N 33 (декабрь 2017) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/press/periodicals/eag-bulletin свободный.
*(507) Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(508) Там же.
*(509) Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.
*(510) Там же.
*(511) Глава 14 в книге: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / Под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. - М.: "Юстицинформ", 2018.
*(512) Волуевич И.Е. § 4, глава 14 в книге: Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры.
*(513) Волуевич И.Е. Указ. соч.
*(514) Там же.
*(515) Там же.
*(516) Там же.
*(517) Раздел Финтех на официальном сайте Банка России.
*(518) Брой У.Ш. Блокчейн и кибервалюты: нужна ли новая законодательная база? // Право и цифровая экономика. - 2018. - N 1. - С. 13-20.
*(519) Там же.
*(520) Цифровой суверенитет - это право государства самостоятельно определять, что происходит в его цифровой сфере.
*(521) Кунев В.Д. Современные угрозы использования криптовалют в преступных целях // Финансовая безопасность. - 2018. - N 20. - С. 61.
*(522) Децентрализованные криптовалюты и блокчейн: суть технологии, риски ОД/ФТ и меры по их минимизации // Финансовая безопасность. - 2018. - N 20. - C. 76.
*(523) Там же.
*(524) Там же.
*(525) Заявление ФАТФ по виртуальным активам (размещено на официальном сайте ФАТФ по итогам Пленума 19.10.18, неофициальный перевод) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/preparation-fatf-fourth-round/news/3508 свободный.
*(526) Там же.
|
Система ГАРАНТ |
|