1.1. Понятие правового статуса лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и иных лиц, подпадающих под требования Закона n 115

В юридической науке принято рассматривать правовой статус субъектов права как понятие, которое включает следующие структурные элементы: а) субъект права; б) правоспособность; в) дееспособность. г) права и обязанности субъекта права, которые он приобретает, вступая в определенные правоотношения.

Субъект права - лицо предусмотренное законом и обладающее соответствующей правоспособностью и дееспособностью. В законе предусматриваются определенные свойства, которые делают лицо субъектом права. Например, юридическое лицо, которое выступает как субъект банковского права в качестве банка, должно обладать банковской лицензией, быть хозяйственным обществом и иметь еще некоторые другие качества (свойства) субъектов такого вида.

Правоспособность физического лица - это способность иметь права. Физические лица имеют все естественные права (права человека) с момента рождения. Эти права закреплены в международных нормах и в конституциях правовых государств. Кроме того, физические лица вправе заключать договоры и на этом основании приобретать права.

Деликтоспособность - разновидность правоспособности. Это способность физического лица, достигшего определенного законом возраста и не имеющего пороков сознания и воли (медицинские и юридические критерии предусмотрены законами), нести юридическую ответственность.

Юридические лица обладают правосубъектностью, при которой правоспособность и дееспособность совпадают.

Лица, которые осуществляют операции с денежными средствами и имуществом (субъекты Закона N 115), перечислены в ст. 5 Закона N 115. И в этом же Законе N 115 за ними закреплены обязанности в сфере ПОД/ФТ об идентификации клиентов, о выявлении подозрительных сделок и сделок, подлежащих обязательному контролю, сообщению о них в установленном порядке в Росфинмониторинг. Есть также и ряд других прав и обязанностей, о которых дальше скажем подробнее.

Наряду с перечнем лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, который закреплен в Законе N 115, в нем же - в ст. 7.1 - перечисляются иные лица (субъекты статьи 7.1. Закона N 115) которые тоже при определенных в нем условиях, то есть с некоторыми оговорками, несут такие же обязанности, как и субъекты Закона N 115 (адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг).

Напомним, что и перечни субъектов Закона N 115, и перечни иных лиц (адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг) в полной мере отражают Рекомендации ФАТФ. Но в отношении адвокатов, нотариусов, аудиторов данные требования в отношении направления сообщений в Росфинмониторинг сделаны с оговоркой.

Важно понять, что, с одной стороны, субъекты Закона N 115 обладают правовым статусом в сфере ПОД/ФТ, который регулируется нормами административного права, а с другой стороны - правовыми статусами, которые регулируются нормами конституционного, гражданского, банковского, налогового и нормами некоторых других отраслей права.