- •Братко а.Г. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (учебник, издание уточненное). - Специально для системы гарант, 2020 г.
- •Введение
- •Глава 1. Понятие финансового мониторинга § 1. Сущность и определение финансового мониторинга в российском праве
- •1.1. Термин финансовый мониторинг и его значение
- •1.2. Сущность финансового мониторинга в российском праве
- •1.3. Понятие и определение финансового мониторинга
- •1. Первичный финансовый мониторинг.
- •2. Государственный финансовый мониторинг.
- •§ 2. Предмет и метод науки финансового мониторинга
- •2.1. Основные категории науки финансового мониторинга
- •2.2. Предмет науки финансового мониторинга
- •2.3. Наука финансового мониторинга и ее методы
- •2.4. Структура методологии финансового мониторинга
- •2.5. Методы гуманитарных наук и предмет науки финансового мониторинга
- •2.6. Философия, как общенаучный метод и ее роль в сфере под/фт/фрому
- •2.7. Социологические, психологические и социально-психологические методы науки
- •2.8. Частные правовые методы исследования в науке финансового мониторинга
- •2.8.1. Формально-юридический метод в науке финансового мониторинга
- •2.8.2. Систематический метод изучения и толкования права в сфере под/фт
- •2.9. Исторический метод в изучении финансового мониторинга
- •2.10. Метод сравнительных исследований организации и функционирования финансового мониторинга в России и в зарубежных государствах
- •2.11. Криминалистические методы
- •2.12. Использование математического моделирования, достижений физики, интеллектуальной кибернетики и других точных наук
- •§ 3. Финансовый мониторинг как учебная дисциплина
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •1.1. Понятие и основные элементы содержания системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма
- •1.1.1. Основные элементы (подсистемы) в российской системе под/фт/фрому
- •1.1.2. Нормативная подсистема в системе под/фт
- •1.1.3. Общественные отношения, регулируемые нормативной системой под/фт/фрому
- •1.1.4. Субъекты системы под/фт/фрому
- •1.1.4.1. Росфинмониторинг, надзорные и правоохранительные органы, органы исполнительной власти, как субъекты под/фт/фрому
- •1.1.4.2. Субъекты Закона n 115 - юридические лица
- •1.1.4.3. Субъекты закона n 115 - индивидуальные предприниматели
- •1.1.4.4. Иные лица, которые должны исполнять некоторые обязанности, присущие лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектам Закона n 115)
- •1.1.4.5. Организаторы торговли на финансовом и (или) на товарном рынках
- •1.1.4.6. Бенефициарные владельцы юридических лиц как субъекты системы под/фт/фрому
- •1.1.4.7. Распространение Закона n 115 в пространстве на субъекты Закона n 115
- •§ 2. Принципы финансового мониторинга в России
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •Нормативные и иные правовые акты
- •Глава 3. Объекты финансового мониторинга § 1. Понятие объекта финансового мониторинга
- •1.1. Общая структура объектов финансового мониторинга
- •1.1.1. Первая группа объектов финансового мониторинга - объекты противодействия в сфере под/фт
- •1.1.2. Вторая группа объектов финансового мониторинга - незаконные финансовые операции
- •1.1.3. Третья группа объектов финансового мониторинга - лица, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами или иным имуществом
- •§ 2. Противодействие легализации денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем
- •2.1. Понятия "отмывание денег" и "легализация доходов, полученных преступным путем". Термин "легализация"
- •2.2. Определение в российском уголовном праве понятия и признаков легализации денег и имущества, полученных преступным путем
- •2.3. Противодействие коррупции
- •§ 3. Противодействие незаконным финансовым операциям
- •3.1. Актуальность противодействия незаконным финансовым операциям
- •3.2. Понятие и виды незаконных финансовых операций
- •3.2.1. Противодействие незаконному открытию счетов за рубежом и незаконное приобретение иностранных финансовых инструментов
- •3.2.2. Незаконные операции по обналичиванию денежных средств
- •3.2.3. Незаконный вывод денежных средств в офшор
- •3.2.4. Нарушения в области государственного оборонного заказа и нецелевое использование государственных бюджетных средств
- •3.2.4.1. Надзор за использованием бюджетных денег, выделенных на национальные проекты
- •3.2.4.2. Надзор за использованием бюджетных средств и международная конкуренция
- •§ 4. Противодействие финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
- •4.1. Определения понятия финансирования терроризма
- •4.2. Определение терроризма по российскому законодательству
- •4.3. Противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •1.1. Понятие и структура международной системы под/фт/фрому
- •1.2. Международные организации и профессиональные объединения, действующие в сфере под/фт/фрому
- •1.2.1. Фатф и международная система под/фт/фрому
- •1.2.2. Региональные группы по типу фатф, действующие в сфере под/фт
- •1.2.3. Профессиональные организации в сфере под/фт/фрому
- •1.2.3.1. Группа подразделений финансовых разведок "Эгмонт"
- •1.2.3.3. Apg (Asia / Pacific Group on Money Laundering) - Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (апг)
- •1.2.3.4. Carin (Camden Assets Recovery Interagency Network) - Камденская межведомственная сеть по возврату активов
- •1.2.3.5. Cfatf (Caribbean Financial Action Task Force)*(101) - Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (сифатф)
- •1.2.3.6. Eag (The Eurasian Group on Combating Money Laundering and Terrorist Financing) - Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •1.2.3.8. Группа государств по борьбе с коррупцией (греко) (Group of States Against Corruption, greco)
- •§ 2. Становление и развитие российской государственно-правовой системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •2.1. Международные предпосылки становления финансового мониторинга в России
- •2.2. Принятие нормативных актов по противодействию легализации преступных доходов
- •2.3. Создание и развитие органа финансовой разведки в России
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •Глава 5. Правовой статус, функции и полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу § 1. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •1.1. Правовое регулирование, сущность и содержание правового статуса Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •1.1.1. Определение понятия Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •1.1.2. Специфика Федеральной службы по финансовому мониторингу как федерального органа исполнительной власти
- •1.1.3. Работники Росфинмониторинга - государственные служащие
- •§ 2. Функции Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •2.1. Понятие и виды функций Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга)
- •2.1.1. Внутренние функции Росфинмониторинга
- •2.1.2. Внешние функции Росфинмониторинга
- •2.2. Основные внутренние и внешние функции Росфинмониторинга
- •2.2.1. Функция разработки государственной политики и нормативно-правового регулирования в сфере под/фт/фрому
- •2.2.2. Функция финансового надзора за соблюдением субъектами Закона n 115 требований нормативных актов в сфере под/фт/фрому
- •2.2.3. Правоохранительная функция Росфинмониторинга
- •2.2.4. Функция информационно-аналитической финансовой разведки
- •2.2.5. Функция координации надзорных и правоохранительных органов в системе под/фт/фрому
- •2.2.6. Функция оценки угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом
- •2.2.7. Функция международного взаимодействия с пфр зарубежных стран
- •2.2.8. Правотворческая функция Росфинмониторинга
- •2.3. Финансовая разведка как функция Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •2.3.1. Финансовые расследования, как функция Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •§ 3. Полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •3.1. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его основных функций
- •3.1.1. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его функции финансового надзора за соблюдением субъектами Закона n 115 требований нормативных актов в сфере под/фт/фрому
- •3.1.2. Полномочия Росфинмониторинга в связи с реализацией его правоохранительной функции в сфере под/фт
- •1. Включение организаций и (или) физических лиц в перечень в случаях, которые предусмотрены федеральными законами
- •2. Исключение организаций и (или) физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- •4. Порядок ведения сформированного перечня, в том числе структура перечня и формат размещаемой в нем информации, определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу
- •3.1.4. Полномочия Росфинмониторинга в связи с осуществлением им функции финансовой разведки в целях под/фт/фрому:
- •3.1.5. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией координации федеральных органов исполнительной власти, надзорных и правоохранительных органов в системе под/фт/ фрому
- •3.1.6. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией оценки угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом
- •3.1.7. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией международного взаимодействия с пфр зарубежных стран
- •3.1.8. Полномочия Росфинмониторинга по изданию нормативных актов и в сфере правотворческой деятельности государства в целях под/фт/фрому
- •3.2. Полномочия Росфинмониторинга в связи с его организационной (обеспечительной) функцией
- •3.3. Производство по делу об административном правонарушении
- •§ 4. Структура Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •4.2. Правовой статус Директора Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •4.3. Центральный аппарат Федеральной службы по финансовому мониторингу и его территориальные учреждения
- •4.4. Территориальные учреждения Федеральной службы по финансовому мониторингу
- •Контрольные вопросы
- •Задание на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •1.1. "Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ"
- •1.2. "Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990)
- •1.5. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма" (далее - Конвенция) (принята 09.12.1999. В г. Нью-Йорке 09.12.1999)
- •1.6. Международные нормы стран снг
- •1.6.1. Модельный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
- •1.7. Документы иных международных организаций
- •1.8. Международные стандарты по борьбе с киберпреступностью
- •1.9. Международные стандарты о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма
- •§ 2. Резолюции Совета Безопасности оон по вопросам под/фт/фрому
- •§ 3. Рекомендации фатф по вопросам под/фт/фрому
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •1.1.1.2. Закон n 115: цели и объекты регулирования
- •1.1.1.3. Основные понятия, используемые в Законе n 115
- •1. Конституционные нормы, которые дают основания и указывают пределы правового регулирования общественных отношений в сфере под/фт/фрому.
- •7. Акты толкования нормативных актов (судебные решения и обобщающие акты Конституционного суда рф и Верховного суда рф).
- •1.2. Ответственность субъектов Закона n 115, предусмотренная в Законе n 115
- •2.1. Понятие и виды мер под/фт/фрому
- •2.2. Предусмотренные Законом n 115 дополнительные меры противодействия терроризму
- •2.3. Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ст. 7.5 Закона n 115)
- •§ 3. Понятие и виды юридической ответственности за нарушение норм системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремизма
- •3.1. Юридическая ответственность и другие меры воздействия, которые применяются к нарушителям норм под/фт
- •3.2. Санкции и юридическая ответственность, предусмотренные в нормах Закона n 115, в КоАп рф и меры воздействия к кредитным организациям, предусмотренные в банковском законодательстве
- •3.2.1. Закон n 115 о мерах воздействия, применяемых к его нарушителям
- •3.3. Административная ответственность за нарушение требований противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •Глава 8. Сделки и финансовые операции, подлежащие обязательному контролю по российскому законодательству § 1. Функции Росфинмониторинга и механизм выявления сделок, подлежащих обязательному контролю
- •§ 2. Понятие обязательного контроля сомнительных сделок и финансовых операций
- •§ 3. Предусмотренные федеральным законодательством критерии сомнительных сделок и операций, подлежащих обязательному контролю
- •§ 4. Фиксирование, хранение информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и представление информации в Росфинмониторинг
- •Контрольные вопросы
- •Задание на самоподготовку
- •Литература
- •Нормативные правовые акты и иные акты
- •Методические рекомендации
- •Судебная практика
- •1.1. Понятие правового статуса лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и иных лиц, подпадающих под требования Закона n 115
- •1.2. Специфика правового регулирования прав и обязанностей субъектов Закона n 115
- •1.3. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектов Закона n 115)
- •1.3.1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (обязанности субъектов Закона n 115)
- •1.3.2. Права лиц, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами и иным имуществом
- •1.3.2.1. Обжалование отказа в открытии счета или в разблокировании денежных средств на счете
- •1.3.2.2. Право на получение информации, которая необходима субъектам Закона n 115 для исполнения его требований
- •1.3.2.3. Возможности использования субъектами Закона n 115 информационно-аналитических систем для реализации прав и обязанностей и оптимизации деятельности в целях под/фт
- •1.3.3. Права субъектов Закона n 115 в правоотношениях с органами надзора
- •1.4. Виды лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и имуществом (субъекты Закона n 115)
- •1.5. Предусмотренные Законом n 115 права и обязанности нотариусов, адвокатов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
- •1.5.1. Основные обязанности нотариусов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •1.5.1.1. Информационное взаимодействие нотариусов с Федеральной службой по финансовому мониторингу
- •1.6. Обязанности обучения сотрудников субъекта Закона n 115
- •1.6.1. Правовое регулирование обучения сотрудников субъектов Закона n 115
- •1.6.2. Цель обучения и квалификационные требования, предъявляемые к сотрудникам субъекта Закона n 115
- •1.7. Fatca и обязанности субъектов Закона n 115
- •1.7.1. Требования норм fatca
- •1.7.2. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами
- •1.7.3. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и вопросы, связанные с регистрацией в иностранном налоговом органе
- •1.7.4. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и вопросы, связанные с направлением информации в иностранный налоговый орган
- •1.7.5. Закон об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и вопросы, связанные с выявлением и обслуживанием клиентов - иностранных налогоплательщиков
- •1.8. Личный кабинет для субъектов Закона n 115
- •§ 2. Требования российского закона об организации внутреннего контроля субъектами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом
- •2.1. Субъекты Закона n 115, обязанные организовать внутренний контроль в целях под/фт
- •2.2. Требования, предъявляемые к правилам внутреннего контроля, который должен применяться лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом
- •2.2.1. Основные принципы и цели организации в кредитной организации внутреннего контроля в сфере под/фт
- •2.3. Требования, предъявляемые нормативными актами Банка России к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций
- •2.4. Общие требования к внутренним документам субъектов Закона n 115, в которых закреплены разработанные ими правила внутреннего контроля в сфере под/фт
- •§ 3. Организация и осуществление внутреннего контроля субъектами, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектами Закона n 115)
- •§ 4. Правовой статус специальных должностных лиц
- •4.1. Квалификационные требования к специальным должностным лицам кредитных организаций
- •4.2. Квалификационные требования к специальным должностным лицам некредитных финансовых организаций
- •4.2.1. Ответственный сотрудник профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией)
- •4.2.2. Сотрудник структурного подразделения некредитной финансовой организации
- •4.2.3. Ответственный сотрудник страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)
- •4.2.4. Ответственные сотрудники структурных подразделений других организаций
- •Контрольные вопросы
- •Нормативные правовые акты и акты толкования права
- •Судебная практика
- •Методические рекомендации
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •1.1.1. Решение о признании физического лица бенефициарным владельцем с учетом факторов, предусмотренных правилами внутреннего контроля кредитной организации в целях под/фт
- •1.1.2. Идентификация клиента при открытии банковского счета в кредитной организации
- •1.2. Требования фатф и их конкретизация в российской практике в отношении надлежащей проверки клиентов (нпк) и хранения данных
- •1.3. Правовое регулирование идентификации клиентов субъектов Закона n 115: федеральные законы и подзаконные нормативные акты
- •1.4.1. Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц
- •1.4.2. Поручения организации о проведении идентификации клиентов
- •1.4.1.1. Обязанности лиц, которым поручена идентификация клиентов
- •1.4.1.2. Порядок обмена информацией о клиентах в участниками банковской группы и банковского холдинга
- •1.4.3. Применение санкций к субъектам Закона n 115 в случае ненадлежащего исполнения обязанностей по исполнению поручений идентификации клиентов
- •1.5. Идентификация клиентов - физических лиц при обмене валюты
- •1.6. Запреты, адресованные кредитным организациям в связи с обязанностью идентификации ее клиентов
- •1.7. Правомочия кредитных организаций в связи с обязанностью идентификации их клиентов
- •§ 2. Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц
- •2.1. Перечень вопросов в целях под/фт для идентификации клиента организации, осуществляющей операции и сделки
- •2.1.1. Способы проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные правовые акты и акты толкования права
- •Комментарии к нормативным актам
- •Судебное толкование Закона n 115
- •Литература
- •Методические материалы
- •1.1. Надзорные органы
- •1.1.1. Банк России как орган надзора
- •1.1.2. Осуществление фнс надзора в отношении букмекерских контор и тотализаторов
- •1.1.4. Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
- •1.1.5. Министерство юстиции рф
- •§ 2. Постановка лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу
- •2.1. Основания направления информации, отчетов в Росфинмониторинг
- •§ 3. Проверка лиц, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы
- •Права обязанности и юридическая ответственность лиц, в отношении которых осуществляются мероприятия по контролю
- •Ответственность лиц, в отношении которых производится проверка по соблюдению обязанностей норм под/фт/фрому
- •Проведение проверки
- •Производство по делу об административном правонарушении
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Нормативные акты и акты толкования права
- •Литература
- •Глава 12. Типологические исследования и их применение в области противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
- •§ 1. Понятие и классификация типологий совершения правонарушений в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •1.1. Определение понятия "типология"
- •1.2. Направления использования типологий
- •§ 2. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф
- •2.1. Критерии классификации типологий
- •2.2. Виды типологий по степени их формализации
- •2.3. Типологии предикатных преступлений
- •2.4. Типологии подозрительной деятельности
- •3.2. Некоторые виды типологий, которые используются в целях легализации преступных доходов
- •3.2.1. Примеры схем отмывания денежных средств с использованием кредитных организации*(382)
- •3.2.2. Легализация преступных доходов, полученных в результате контрабандного перемещения грузов через границу
- •3.2.3. Примеры схем отмывания денежных средств на рынке ценных бумаг
- •3.2.4. Легализация доходов полученных преступным путем и финансирование терроризма с использованием наличных и безналичных расчетов, банковских счетов
- •3.2.4.1. Расчеты наличными деньгами и типологии незаконного обналичивания денег
- •3.2.4.2. Сомнительные операции по банковским счетам Банковский счет и выявление сомнительных операций
- •3.2.5. Использование кредитов и займов при проведении операций по отмыванию денег и финансированию терроризма
- •3.2.6. Незаконный вывод денег в офшорные банки
- •§ 4. Типологии правонарушений, в которых участвуют коррупционеры
- •4.1. Типологии преступлений коррупционного характера
- •4.2. Обобщенная финансовая схема получения коррупционного дохода должностным лицом организации, уполномоченным распоряжаться какими-либо ее активами
- •4.3. Типологии отмывания должностными лицами коррупционных доходов
- •§ 5. Типологии незаконного возмещения ндс по экспортным операциям и отмывание денег
- •5.1. Типология незаконного возмещения ндс
- •5.2. Типология отмывания доходов, полученных в качестве незаконного возмещения ндс
- •5.3. Карусельные схемы незаконного возмещения ндс*(428)
- •§ 6. Противодействие правонарушениям в сфере государственного оборонного заказа
- •§ 7. Типологии финансирования террористической деятельности
- •7.1. Методы сбора финансовых средств международными группировками террористов
- •7.2. Методологические вопросы типологий в связи с развитием цифровых технологий
- •7.3. Методологические требования исследования и реализации типологий финансирования терроризма в связи с целями под/фт/фрому
- •§ 8. Новые выявленные схемы незаконных финансовых операций. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф
- •8.1. Новые типологии незаконных финансовых операций. Попытки использования судебного механизма вывода денег за рубеж
- •8.2. Противостояние сил правопорядка и преступности в сфере разработки типологий, позволяющих выявлять од и фт/фрому
- •8.3. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
- •Глава 13. Технологии выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом
- •§ 1. Правовое регулирование информационных технологий и ресурсов в целях выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом
- •1.1. Правовое регулирование информации и информационных технологий в целях финансового мониторинга
- •1.2. Понятие и определение информационных технологий
- •Порядок получения Росфинмониторингом информации и документов в целях под/фт/фрому от различных государственных органов и организаций
- •1.3. Взаимодействие Росфинмониторинга и других государственных органов в создании и использовании информационных ресурсов
- •1.4. Создание и использование Росфинмониторингом различных информационных ресурсов на основе взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти и другими организациями
- •1.5. Автоматизированные системы органов государственной власти и их роль в финансовом мониторинге
- •1.6. Соглашения о взаимодействии между Росфинмониторингом и федеральными органами государственной исполнительной власти
- •1.7. Информационные ресурсы финансового мониторинга
- •1.7.1. Специфика формирования информационных ресурсов, необходимых для финансовой разведки в целях под/фт
- •§ 2. Технологии выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом
- •2.1. Функции Росфинмониторинга и специфика сбора, обработки, проверки и анализа информации в сфере под/фт
- •2.2. Поиск и обнаружение информации, необходимой для проведения финансовых расследований
- •1.1. Современные глобальные технологические тенденции и развитие цифровых технологий в сфере под/фт/фрому
- •§ 2. Развитие технологий искусственного разума в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •2.1. Развитие технологий искусственного разума в системе под/фт
- •§ 3. Технологии распределенных реестров и криптографии в связи с совершенствованием системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •3.1. Распределенные реестры
- •3.2. Криптовалюты
- •Контрольные вопросы
- •Задания на самоподготовку
- •Литература
3.1.4. Полномочия Росфинмониторинга в связи с осуществлением им функции финансовой разведки в целях под/фт/фрому:
- осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации;
- участвует в противодействии коррупции в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- осуществляет в установленном им порядке проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций (сделок), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- запрашивает и получает в установленном порядке информацию об операциях (сделках) клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, а также информацию о движении средств по счетам (вкладам) клиентов кредитных организаций;
- выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- осуществляет в соответствии с законодательством Российской Федерации контроль за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;
- получает в установленном порядке от федеральных органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственных корпораций и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, организаций, созданных для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, от органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления и Центрального банка Российской Федерации информацию по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности, за исключением информации о частной жизни граждан;
- проводит в целях осуществления контроля в установленной сфере деятельности анализ и прогнозирование состояния исполнения организациями, осуществляющими операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- создает единую информационную систему в установленной сфере деятельности;
- формирует и ведет федеральную базу данных, а также обеспечивает методологическое единство и согласованное функционирование информационных систем в установленной сфере деятельности;
- обеспечивает соответствующий режим хранения и защиты полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи, и иной конфиденциальной информации.
3.1.5. Полномочия Росфинмониторинга в связи функцией координации федеральных органов исполнительной власти, надзорных и правоохранительных органов в системе под/фт/ фрому
Росфинмониторинг:
- координирует в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций в установленной сфере деятельности;
- взаимодействует с Центральным банком Российской Федерации по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности;
- может создавать в установленном порядке межведомственные комиссии, рабочие и экспертные группы для рассмотрения вопросов, относящихся к установленной сфере деятельности;
- может заключать с федеральными органами государственной власти, общественными объединениями и организациями соглашения о взаимодействии.
В ст. 8.1. Закона N 115 предусматривается предоставление Росфинмониторингом информации в целях противодействия коррупции руководителям федеральных государственных органов. Перечень таких руководителей определяется Президентом Российской Федерации.
Такая информация предоставляется Росфинмониторингом высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации) и Председателю Центрального банка Российской Федерации по их запросам, направленным в порядке, установленном Президентом Российской Федерации, имеющуюся у него информацию.
В ст. 9 Закона N 115 закреплена обязанность органов государственной власти, Пенсионного фонда РФ, Фонда социального страхования РФ, Федерального фонда обязательного медицинского страхования предоставлять Росфинмониторингу на безвозмездной основе информацию и документы, которые ему нужны для осуществления его функций (за исключением информации о частной жизни граждан). В том числе они обязаны обеспечивать ему автоматизированный доступ к своим базам данных, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Государственные корпорации и иные организации, созданные Российской Федерацией на основании федеральных законов, организации, созданные для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления тоже обязаны предоставлять Росфинмониторингу на безвозмездной основе информацию и документы. Это такая информация и документы, которые требуются Росфинмониторингу для осуществления его функций (за исключением информации о частной жизни граждан). В том числе они должны обеспечивать автоматизированный доступ к своим базам данных, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Центральный банк Российской Федерации предоставляет уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функций, в порядке, согласованном Центральным банком Российской Федерации с уполномоченным органом.
Закон N 115 предусматривает, что предоставление по запросу Росфинмониторинга информации и документов органами и организациями, указанными выше, и Центральным банком Российской Федерации в целях и порядке, которые предусмотрены Законом N 115, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).
Кроме того, в Законе N 115 сказано, что такое предоставление информации и документов в Росфинмониторинг не нарушает законодательство России о персональных данных. Этот момент тем более важен, учитывая, что Росфинмониторинг получает информацию из указанных государственных структур и Банка России, которая ему нужна для ее проверки по базам данных в целях выявления лиц, которые пытаются легализовать преступные доходы или финансируют террористов, экстремистов, совершают незаконные финансовые, в том числе, - банковские операции.
Положения ст. 8.1. Закона N 115 не распространяются на информацию и документы, которые в соответствии со ст.ст. 6 и 7 Закона N 115 не вправе запрашиваться уполномоченным органом у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, либо должны быть представлены этими организациями непосредственно в уполномоченный орган.
Надо иметь в виду, что федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.
В целях повышения качества взаимодействия с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти Росфинмониторинг заключает межведомственные соглашения о сотрудничестве. К настоящему времени подписано более 25 таких соглашений.
Росфинмониторинг, являясь уполномоченным осуществлять координацию деятельности в сфере ПОД/ФТ федеральных органов исполнительной власти, особое внимание уделял механизмам выработки и реализации согласованных решений в отношении как внутренних, так и международных вопросов противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Схема 17. Формы межведомственной координации в сфере ПОД/ФТ
┌────────────┐ ┌────────────────┐ ┌────────────┐ ┌───────────┐ ┌──────────┐
│Межведомст- │ │Межведомственная│ │Межведомст- │ │Националь- │ │Государст-│
│ венная │ │ группа по │ │ венная │ │ ный │ │ венный │
│комиссия по │ │противодействию │ │комиссия по │ │антитерро- │ │антинарко-│
│ ПОД/ФТ (4 │ │ незаконным │ │противодей- │ │ристический│ │ тический │
│ группы) │ │ финансовым │ │ ствию │ │ комитет │ │ комитет │
│ │ │операциям (МРГ) │ │экстремизму │ │ (НАК) │ │ (ГАК) │
│ │ │ │ │ в РФ │ │ │ │ │
└─────┬──────┘ └───────┬────────┘ └────────────┘ └─────┬─────┘ └─────┬────┘
▼ ▼ ▼ ▼
┌─────┴──────┐ ┌───────┴────────┐ ┌─────┴─────┐ ┌─────┴────┐
│Консульта- │ │ Региональные │ │Экспертно- │ │Российско-│
│тивный совет│ │межведомственные│ │консульта- │ │американ- │
│ │ │ группы │ │ тивная │ │ская пре- │
│ │ │ │ │ группа │ │зидентская│
│ │ │ │ │ │ │комиссия │
└────────────┘ └────────────────┘ └───────────┘ └──────────┘