1.1.4.3. Субъекты закона n 115 - индивидуальные предприниматели

К разновидности субъектов Закона N 115 относятся индивидуальные предприниматели*(22).

Схема 7. Субъекты Закона N 115 - юридические лица

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Субъекты Закона N 115 - юридические лица │

└──────────────────────────────────┬──────────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│ кредитные организации │ ├─►┤ профессиональные участники │

│ ├◄──┤ │ рынка ценных бумаг │

└──────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│ страховые организации (за │ ├─►┤ организации федеральной │

│ исключением страховых │ │ │ почтовой связи │

│ медицинских организаций, │ │ └───────────────────────────────┘

│ осуществляющих деятельность ├◄──┤

│ исключительно в сфере │ │ ┌───────────────────────────────┐

│ обязательного медицинского │ ├─►┤ операторы инвестиционных │

│ страхования), страховые │ │ │ платформ │

│брокеры и лизинговые компании │ │ └───────────────────────────────┘

│ │ │

│ │ │ ┌───────────────────────────────┐

│ │ ├─►┤ ломбарды │

└──────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│ организации, содержащие │ │ │ организации, осуществляющие │

│ тотализаторы и букмекерские │ │ │ скупку, куплю-продажу │

│конторы, а также организующие │ ├─►┤ драгоценных металлов и │

│ и проводящие лотереи, │ │ │ драгоценных камней, ювелирных │

│тотализаторы (взаимное пари) и│ │ │ изделий из них и лома таких │

│иные основанные на риске игры,│ │ │ изделий, за исключением │

│ в том числе в электронной ├◄──┤ │религиозных организаций, музеев│

│ форме │ │ │ и организаций, использующих │

│ │ │ │ драгоценные металлы, их │

│ │ │ │ химические соединения, │

│ │ │ │ драгоценные камни в │

│ │ │ │ медицинских, │

│ │ │ │научно-исследовательских целях │

│ │ │ │ либо в составе инструментов, │

│ │ │ │ приборов, оборудования и │

│ │ │ │ изделий │

│ │ │ │ производственно-технического │

│ │ │ │ назначения │

└──────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│ управляющие компании │ ├─►┤ операторы по приему платежей │

│инвестиционных фондов, паевых │ │ │ │

│ инвестиционных фондов и ├◄──┤ │ │

│ негосударственных пенсионных │ │ │ │

│ фондов │ │ │ │

└──────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│ организации, оказывающие │ ├─►┤ кредитные потребительские │

│ посреднические услуги при │ │ │ кооперативы, в том числе │

│ осуществлении сделок │ │ │сельскохозяйственные кредитные │

│ купли-продажи недвижимого ├◄──┤ │ потребительские кооперативы │

│ имущества │ │ │ │

└──────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│ коммерческие организации, │ ├─►┤ микрофинансовые организации │

│ заключающие договоры │ │ │ │

│ финансирования под уступку ├◄──┤ │ │

│ денежного требования в │ │ │ │

│ качестве финансовых агентов │ │ │ │

└──────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌──────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│общества взаимного страхования├◄──┤ │ негосударственные пенсионные │

└──────────────────────────────┘ │ │ фонды, имеющие лицензию на │

│ │ осуществление деятельности по │

┌──────────────────────────────┐ │ │ пенсионному обеспечению и │

│операторы связи, имеющие право│ │ │ пенсионному страхованию │

│ самостоятельно оказывать │ │ │ │

│ услуги подвижной ├◄──┤ │ │

│радиотелефонной связи, а также│ │ │ │

│ операторы связи, занимающие │ │ │ │

│существенное положение в сети │ └─►┤ │

│ связи общего пользования, │ │ │

│ которые имеют право │ │ │

│ самостоятельно оказывать │ │ │

│ услуги связи по передаче │ │ │

│ данных │ │ │

└──────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘

Субъекты закона N 115 - индивидуальные предприниматели:

- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- индивидуальные предприниматели, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- индивидуальные предприниматели, действующие в качестве страховых брокеров.

В ст. 7 Закона N 115 "Права и обязанности организаций лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" закреплены обязанности индивидуальных предпринимателей в системе ПОД/ФТ в отношении выявления операций, подлежащих обязательному контролю, а также и подозрительных операций, о которых подробнее будет сказано в главах 9-10 учебника.

Схема 8. Субъекты Закона N 115 - индивидуальные предприниматели

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Субъекты закона N 115 - индивидуальные предприниматели │

└─┬──────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────┐

├─────┤ индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, │

│ │ куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, │

│ │ ювелирных изделий из них и лома │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────┘

│

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────┐

├─────┤ индивидуальные предприниматели, оказывающих посреднические │

│ │ услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого │

│ │ имущества │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────┘

│

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────┐

└─────┤ индивидуальные предприниматели действующие в качестве │

│ страховых брокеров │

└────────────────────────────────────────────────────────────┘