1.1.2. Нормативная подсистема в системе под/фт

Система ПОД/ФТ регулируется нормами, которые закреплены Законом N 115 и другими федеральными законами, указами Президента РФ. При этом Закон N 115 регулирует основы этой системы: цели, средства, методы противодействия ОД и ФТ, полномочия органов финансового мониторинга и финансового надзора, их взаимодействие с правоохранительными органами, права и обязанности лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами и иным имуществом.

Цели системы ПОД/ФТ названы в Законе N 115, и они важны для понимания смысла и предназначения финансового мониторинга в нашей стране.

Закон N 115 осуществляет правовое регулирование системы ПОД/ФТ в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В связи с расширением сферы мировых угроз терроризма перед всеми государствами возникла проблема предупреждения использования террористами оружия массового уничтожения. Поэтому, как уже говорилось, существующие международные системы ПОД/ФТ были дополнены системами противодействия распространению оружия массового поражения применительно к целям борьбы с международным терроризмом. Соответственно, аббревиатура ПОД/ФТ была дополнена и теперь выглядит как ПОД/ФТ/ФРОМУ. В связи с рекомендациями ФАТФ и принятием некоторых новых федеральных законов компетенция данной системы в России тоже стала шире. Обратим внимание на то, что в целом в связи с этим в понимании терроризма как такового ничего не изменилось. Просто акцентируется внимание на том, что терроризм становится потенциально опаснее, чем раньше. В арсенале его средств могут появиться и такие виды оружия. Поэтому в данном учебнике эти аббревиатуры будут использоваться таким образом, что аббревиатура ПОД/ФТ/ФРОМУ нами применяется в тех ситуациях, когда делается акцент на вопросах мирового противодействия терроризму, то есть глобальных проблемах борьбы с возможным применением средств массового поражения. В остальных случаях, когда речь идет о ПОД/ФТ, этот термин является наиболее общим и, по сути, означает то, что он включает в себя ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Нормативная система ПОД/ФТ/ФРОМУ наряду с базовым Законом N 115 включает еще ряд федеральных законов, которые регулируют более широкий круг общественных отношений, в том числе и те, которые имеют прямое или косвенное отношение к рассматриваемой нами системе. Например, Закон о борьбе с коррупцией. Несколько норм ПОД/ФТ закреплено в ст. 20 Закона о банках, в ст. 74 Закона о Банке России.

В Уголовном кодексе РФ имеются нормы, которые прямо относятся к системе ПОД/ФТ.

Многие вопросы ПОД/ФТ регулируются Указами Президента РФ, Постановлениями Правительства РФ.

В соответствии с федеральными законами и в пределах своей компетенции вопросы ПОД/ФТ подробно регулируются приказами Росфинмониторинга и нормативными актами Банка России.

1.1.3. Общественные отношения, регулируемые нормативной системой под/фт/фрому

В ст. 2 Закона N 115 очерчена сфера его применения.

Данный закон распространяется на отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

Кроме того, его действие распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.

В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.

В Законе N 115 сказано о лицах, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, об их правах и обязанностях.

В Законе указаны определение и перечень субъектов, осуществлявших операции с денежными средствами или иным имуществом.

Определение понятия операций с денежными средствами или иным имуществом. В абзаце пятом ст. 3 Закона N 115 сказано:

"Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей".