§ 3. Технологии распределенных реестров и криптографии в связи с совершенствованием системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

3.1. Распределенные реестры

Одной из перспективных технологий на ближайшее время является технология распределенного реестра, которая впервые была применена при создании в 2009 г. системы криптовалюты Биткоин (Bitcoin).

Технология распределенного реестра позволяет хранить данные о контрактах и множестве других данных.

Главное в этой технологии заключается в том, что реестр не хранится в каком-то одном месте. Его распределяют среди сотен, а то и тысяч компьютеров во всем мире. При этом всякий пользователь такой сети получает свободный доступ к актуальной версии реестра, что делает его прозрачным для всех участников. Такой реестр полностью защищен от внесения каких-либо последующих изменений в сохраненные в нем данные. Роль этой технологии состоит в том, что она позволяет заключать и исполнять договоры без посредника. А это огромная экономия денег и надежность исполнения обязательств по договорам. Такую технологию невозможно остановить, за ней недалекое будущее. Она уже внедряется компаниями и банками.

В зарубежной литературе подчеркивается значение широкого распространение этой технологии в сфере гражданского права. По мнению Президента Университета им. Иоганна Генриха Песта-лоцци (Флорида, США), генерального секретаря Швейцарского Центра международного гуманитарного права, доктора делового администрирования, профессора У.Ш. Брой, "цифровая экономика, и блокчейн-технологии в особенности, открывают для законодательных органов и регуляторов интересные новые сферы деятельности. Представители правительственных организаций порой ошибочно рассматривают блокчейн-приложения преимущественно в качестве технологии, лежащей в основе криптовалют, тогда как данная технология может иметь гораздо более широкое использование - как способ безопасного децентрализованного хранения данных. Хранение данных в глобальных сетях затрудняет возможность регулирования блокчейн-приложений, так как они не находятся в сфере влияния конкретной юрисдикции. Кроме того, блокчейн-приложения обеспечивают высокий уровень анонимности заинтересованных сторон. В будущем искусственный интеллект сможет оптимизировать приложения и инициировать решения автоматически, что станет серьезной проблемой для регуляторов в сфере конкуренции и антимонопольного права, поскольку будет сложно идентифицировать юридические лица, несущие ответственность за предпринятые действия"*(518). Отсюда следует вывод о том, что будут возникать сложности выявления экономических преступлений и в том числе - преступлений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Уже в нынешние времена, и на это обстоятельство обращает внимание ФАТФ, появились сложности, связанные с применением технологий обнаружения использования виртуальных валют в сфере отмывания денег и финансирования терроризма.

Проблема в том, что "децентрализованный характер блокчейнов затрудняет определение соответствующей юрисдикции. В традиционном законодательстве в отсутствие каких-либо иных соглашений споры в отношении блокчейнов обычно подлежат урегулированию в государственных судах, однако структура блокчейнов сама по себе создает для судов практически неразрешимые сложности"*(519). Однако закон может ввести эти технологии в правовое русло и тогда они будут укреплять правопорядок в сфере экономики и финансов.

Нужно вносить значительные изменение в правовую и правоохранительную системы. Во многих странах уже приняты соответствующие законы, которые создают правовую основу для развития кибернетике в денежно-кредитных системах и использования технологий распределенных реестров в целях затруднения совершения сделок по легализации преступных доходов.