§ 2. Предмет и метод науки финансового мониторинга

2.1. Основные категории науки финансового мониторинга

Наука о финансовом мониторинге включает комплексы знаний, которые, как минимум, выражены следующими основными категориями:

- понятие финансового мониторинга;

- объекты финансового мониторинга;

- государственно-правовой механизм ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- нормативно-правовое регулирование финансового мониторинга;

- правовое регулирование организации и деятельности лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами и иным имуществом в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, их права и обязанности, предусмотренные Законом N 115;

- система внутреннего контроля в организациях, которые осуществляют операции с денежными средствами и иным имуществом;

- субъекты Закона N 115 (лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом) и их правовой статус;

- деятельность лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, по идентификации своих клиентов и выявлению сомнительных сделок и операций с денежными средствами и иным имуществом;

- перечень сделок, которые подлежат обязательному контролю. Закон предусматривает случаи, когда информация по сделкам, подлежащим обязательному контролю, должна направляться в Росфинмониторинг для дальнейшей проверки;

- ряд других категорий, которые предусмотрены законодательством и подзаконными актами в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ*(17).

Дальше в соответствующих разделах учебного пособия об этом будет сказано подробнее. Здесь же только обозначены эти вопросы, чтобы показать, из чего складывается система основных категорий финансового мониторинга.

2.2. Предмет науки финансового мониторинга

Предмет науки - это то, что она изучает.

Предмет науки финансового мониторинга включает правовые, государственные, экономические, финансовые, информационные, технологические закономерности, правила, способы и методы борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, распространением оружия массового поражения, незаконными финансовыми операциями.

Предмет науки финансового мониторинга в самом обобщенном виде включает:

1. Российский правовой механизм и предусмотренные в нем государственно-правовые средства противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, основным движителем которого является Росфинмониторинг. Соответственно, наука должна вооружать практиков знаниями улучшения этого механизма.

2. Международную систему норм противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Регулируемое законодательством и международными договорами взаимодействие международных организаций ПОД/ФТ и финансовых разведок зарубежных стран c Росфинмониторингом - предмет науки финансового мониторинга.

3. Организацию и функционирование системы ПОД/ФТ, которая фактически имеет два уровня:

а) государственный финансовый мониторинг. Правовой статус и роль Росфинмониторинга в ПОД/ФТ;

б) первичный финансовый мониторинг и его роль в ПОД/ФТ. Права и обязанности лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

4. Надзор Росфинмониторинга в отношении лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, над которыми не предусмотрены надзорные органы.

5. Типологии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также типологии различных финансовых преступлений.

Сюда относится в том числе использование знаний права, экономики, математического моделирования, информационно-аналитических систем, а также современных информационных технологий для выявления различных схем совершения финансовых правонарушений, а также изучение закономерностей информационно-аналитических систем и информационных технологий в сфере ПОД/ФТ.

6. Специальные технологии использования баз данных и различных информационных ресурсов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Речь идет об информационных ресурсах, которые могут быть использованы для выявления фактов легализации преступных доходов, незаконных финансовых операций и прежде всего финансирования терроризма.

7. Закономерности становления и развития самой науки о финансовом мониторинге, определение ее предмета, методологии и взаимосвязей со смежными науками.

К ним относятся как минимум: науки банковского права и банковского дела, науки, которые изучают гражданское право, таможенное право и таможенное дело, валютное право и правовое регулирование внешнеэкономической деятельности, уголовное право и правовое регулирование правоохранительной системы, а также науки экономического цикла, точные науки: математика, информатика, интеллектуальные кибернетические системы и другие точные науки, как незаменимые инструменты в работе финансового мониторинга.

Информационно-аналитические системы будут применены впустую, если не определены критерии правомерности или неправомерности сделок, определяемые нормами гражданского права, финансовые и экономические критерии, доказательства, которыми объясняется их смысл.

Стало быть, наука финансового мониторинга - комплексная, соединяющая в себе категории и понятия различных областей знаний и выстраивающая их в систему.

В предмет изучения науки финансового мониторинга входят также различные теоретические концепции и доктрины, в том числе и те, которые разрабатываются зарубежными авторами.

Таким образом, предмет этой науки значительно шире, чем сама система противодействия и те объекты, на которые она направлена. Наука о финансовом мониторинге охватывает и другие области знаний, перечень которых, естественно, не закрыт.

8. Сравнительный анализ организации и функционирования подразделений финансовых разведок (ПФР) зарубежных государств, созданных в соответствии с рекомендациями ФАТФ.