1.2.1. Фатф и международная система под/фт/фрому

Создание мировой системы институционализации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) началось в июле 1989 г. На совещании глав государств и правительств "Большой семерки" в Париже было принято решение создать специальный орган для оценки текущих результатов сотрудничества, нацеленного на предотвращение использования банковской системы и финансовых учреждений для отмывания денег, и рассмотрения возможности принятия дополнительных превентивных мер в данной области.

Как результат того, что многие государства пришли к пониманию необходимости выявления преступных групп и тех схем, которые ими используются для совершения преступлений, на межгосударственном уровне была создана специальная межправительственная организация - группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - ФАТФ*(84).

На английском языке орган получил название "The Financial Action Task Force on Money Laundering" (FATF). Официальное название на русском языке - "Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег" (ФАТФ).

При этом надо иметь в виду, что многие специалисты по международному праву считают, что ФАТФ не является международной организацией, поскольку она не была создана на основе международного договора и не имеет утвержденного устава. Первоначальный мандат ФАТФ предусматривал подготовку к апрелю 1990 г. доклада о состоянии международного сотрудничества в области предупреждения преступного использования банковской системы и финансовых учреждений. А затем, после представления доклада, содержащего 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег, ФАТФ было поручено продолжить деятельность*(85). ФАТФ действует на основе периодически утверждаемых временных мандатов. Новый мандат ФАТФ на период с 2012 по 2020 гг. был одобрен 20 апреля 2012 г. При этом ФАТФ, как об этом отмечается в литературе, обладает большими возможностями и влиянием на государства, чем многие международные межправительственные организации. Вместе с тем, не признавая ФАТФ и региональные группы по типу ФАТФ международными организациями, ученые в области международного права не дают четкого ответа на вопрос о международно-правовом статусе этих структур. Есть и такая точка зрения, по мнению ее же авторов - не небесспорная, о том, что ФАТФ и региональные группы по типу ФАТФ фактически являются международными организациями, в основе создания которых лежит иной механизм выражения воли государств*(86). Структуры, подобно ФАТФ, не основаны на международном договоре, играют все большую роль в современном развитии и регулировании международного сотрудничества*(87).

ФАТФ была учреждена в Париже в ходе встречи на высшем уровне в июле 1989 г. "семеркой" (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада), а также Европейской комиссией и еще восемью другими государствами. При этом количество членов ФАТФ постепенно увеличилось до 35 стран. В нее вошли также 2 организации, наблюдателями - 20 организаций и 1 страна. Главный инструмент ФАТФ - 40 рекомендаций в сфере противодействия отмыванию денег, которые пересматриваются в среднем один раз в 5 лет, а также 9 специальных рекомендаций в области противодействия финансированию терроризма.

В октябре 2001 г., после террористических актов, совершенных в США 11 сентября, в сферу деятельности ФАТФ было включено противодействие финансированию терроризма: сорок рекомендаций ФАТФ были дополнены сначала восемью специальными антитеррористическими рекомендациями, а позднее еще одной, девятой рекомендацией.

В феврале 2012 г. состоялся значительный по своим масштабам пересмотр Рекомендаций ФАТФ, расширивший список предикатных по отношению к отмыванию денег преступлений. Была принята новая редакция Рекомендаций*(88) ФАТФ. Были усилены стандарты ФАТФ в целом. Кроме того, тогда же было внесено наиболее значительное изменение - включение в мандат ФАТФ еще одного компонента - противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения. С этого момента появилась аббревиатура ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Согласно положениям Резолюции СБ ООН N 1617 (2005), 40+9 рекомендаций ФАТФ считаются обязательными международными стандартами для государств - членов ООН.

В новой редакции Рекомендаций ФАТФ внесен ряд изменений.

В предыдущей версии Рекомендаций, известной как 40+9, в рамках 40 Рекомендаций были собраны стандарты, которым должны соответствовать страны для создания условий устойчивости национальной финансовой системы к возможному отмыванию денежных средств. Также выделялось 9 специальных Рекомендаций, посвященных проблематике противодействия финансированию терроризма. На основании данных Рекомендаций с использованием Методологии взаимных оценок производилась оценка стран на соответствие указанным Рекомендациям. Такие оценки проводились как непосредственно ФАТФ, региональными группами по типу ФАТФ (в настоящее время существует ряд таких групп), так и некоторыми международными институтами, например, Международным валютным фондом и др. По результатам оценок конкретной стране устанавливался т.н. рейтинг соответствия по каждой из Рекомендаций и, как правило, выдавались конкретные рекомендации по повышению уровня соответствия стандартам. В случае, когда конкретная страна игнорирует соблюдение Рекомендаций, такая страна включается ФАТФ в список не сотрудничающих юрисдикций, что фактически означает изоляцию ее финансовой системы: затруднения с открытием счетов в зарубежных банках, получением в них кредитов и другими препятствиями.

Соответствие страны Рекомендациям ФАТФ учитывается также и при оценке инвестиционной привлекательности, а также и кредитного рейтинга страны. Ряд государств, включены в так называемый серый список стран со стратегическими недостатками национальной системы ПОД/ФТ, которые не предпринимают достаточных усилий по их устранению. При этом в новой редакции Рекомендации ФАТФ распределены по группам по тематическому признаку (политика и координация в сфере ПОД/ФТ, отмывание денежных средств и конфискация, финансирование терроризма и финансирование распространения ОМУ, превентивные меры, прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и образований, полномочия и ответственность компетентных органов и иные институциональные меры, международное сотрудничество)*(89).

ФАТФ собирается на свое пленарное заседание 3 раза в год. Четыре рабочие группы ФАТФ:

- по оценкам и имплементации;

- по типологиям;

- по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег;

- по обзору международного сотрудничества.

ФАТФ взаимодействует с МВФ, Всемирным банком, Управление ООН по наркотикам и преступности. В этих международных организациях есть свои программы в сфере ПОД/ФТ.

Как уже говорилось, Россия присоединилась к ФАТФ в 2003 г. Представителем России в ФАТФ определена Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Главная цель ФАТФ - выработка действенных рекомендаций в области ПОД/ФТ.

В связи с трагическими событиями 11 сентября 2001 г. ФАТФ на своем внеочередном Пленарном заседании в Вашингтоне в октябре 2001 г. приняла решение о необходимости распространения своей компетенции на сферу противодействия финансированию терроризма.

ФАТФ принял план мероприятий по противодействию финансированию терроризма, а также сформулировал еще ряд специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.

Одна из целей, поставленных ФАТФ - проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет того, насколько та или иная национальная система законодательства и практика его реализации соответствуют рекомендациям ФАТФ.