Глава 47.1. Условное депонирование (эскроу) (введено Федеральным законом от 26.07.2017 n 212-фз)

Статья 926.1. Договор условного депонирования (эскроу) (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. В п. 1 комментируемой статьи дано определение договора условного депонирования (эскроу), который был введен в ГК РФ Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ. Данный договор представляет собой способ исполнения обязательства, когда имущество передается одним лицом (депонентом) через пользующееся доверием третье лицо (эскроу-агента) другому лицу, в пользу которого осуществляется депонирование имущества (бенефициару).

Значение договора условного депонирования (эскроу) состоит в том, что благодаря этому договору в определенных случаях обеспечивается защита гражданских прав участников экономической деятельности. Договор эскроу является одним из способов, применение которого дает возможность повысить вероятность исполнения обязательств, защитить имущественную сферу кредитора при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств должником.

На отношения, возникающие по поводу сохранения вещей, являющихся объектом депонирования, в определенной части распространяются нормы о договоре хранения (см. комментарий к гл. 47 ГК РФ).

Участниками правоотношения, вытекающего из договора условного депонирования, являются:

Депонент - лицо, обязанное передать имущество эскроу-агенту в целях исполнения его (депонента) обязательства по передаче этого имущества другому лицу (покупателю, арендатору и пр.).

Бенефициар - кредитор по обязательству, исполнение которого производится посредством заключения и исполнения договора эскроу.

Эскроу-агент - третье лицо, которому передается имущество на депонирование.

Таким образом, совершая договор эскроу как трехстороннюю сделку, его участники вовлекаются в отношение двух взаимных и встречных обязательств: обязательство по оказанию услуги эскроу и обязательство по уплате вознаграждения.

Предметом договора эскроу является услуга - деятельность эскроу-агента по принятию имущества на депонирование, сохранению этого имущества и передаче его бенефициару при появлении указанных в договоре оснований.

При условном депонировании третья сторона, называемая эскроу-агентом, выступает в некоторой степени в качестве гаранта исполнения обязательства. Эта сторона контролирует весь процесс исполнения обязательства и гарантирует их выполнение и, таким образом, ни одна из сторон не может использовать депонированные средства самостоятельно, без согласия других участников. Так, например, при заключении договора условного депонирования нотариус будет выступать третьей стороной, и являться своего рода гарантом исполнения указанных в договоре обязательств и последующего расчета между продавцом и покупателем.

Для договора эскроу предусмотрена обязательная нотариальная форма. Исключение составляют случаи депонирования безналичных денежных средств и (или) бездокументарных ценных бумаг.

Существенным условием договора является срок, который не должен превышать пять лет. При этом договор эскроу, заключенный на больший срок или без указания срока, считается заключенным на пять лет.

Основная сфера применения условного депонирования - долевое строительство и купля - продажи недвижимости. Так, в долевом строительстве расчеты через счет эскроу предусмотрены ст.ст. 15.4, 15.5 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ. По общему правилу участник долевого строительства вносит оплату на счет эскроу в банке, который соответствует критериям, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 18.06.2018 N 697.

Таким образом, договор эскроу (условного депонирования) заключается для исполнения другого (условно говоря, основного) обязательства по передаче имущества не напрямую контрагенту, а через третье лицо - эскроу-агента. При этом контрагент получит имущество с этого счета при наступлении условий, указанных в договоре.

Депонировать можно любые вещи (кроме недвижимости), а также безналичные денежные средства и бездокументарные ценные бумаги, которые при депонировании защищены от взыскания, ареста, обеспечительных мер и банкротства.

2. В п. 2 комментируемой статьи установлено, что в результате депонирования при наступлении условий (оснований) передачи движимых вещей, безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг у бенефициара возникает право требования в отношении такого имущества. Согласно пункту 2 статьи 926.1 ГК РФ к таким условиям (основаниям), в частности, можно отнести:

1) наступление установленного договором срока;

2) наступление установленного договором события;

3) совершение определенных действий бенефициаром;

4) совершение определенных действий третьим лицом.

При отсутствии указанных в договоре эскроу оснований передачи имущества бенефициару в течение срока действия договора эскроу, эскроу-агент обязан вернуть полученное имущество депоненту.

3. Объектом депонирования в соответствии с п. 3 комментируемой статьи могут быть движимые вещи (включая наличные деньги, документарные ценные бумаги и документы), безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги.

Так, депонирование документов применяется, при совершении сделок с правами на результаты интеллектуальной деятельности. В таком случае могут депонироваться документы, содержащие охраняемые правом результаты интеллектуальной деятельности, которые будут переданы бенефициару после выполнения им своих обязательств.

Об особенностях депонирования безналичных денежных средств и бездокументарных ценных бумаг см. комментарий к ст. 926.6 ГК РФ.

4. Последствием передачи объекта депонирования эскроу-агенту является то, что согласно п. 4 комментируемой статьи в течение всего периода действия договора эскроу депонент не вправе распоряжаться данным имуществом. Однако иное может быть предусмотрено договором эскроу.

5. В силу п. 5 комментируемой статьи обязательство депонента по передаче бенефициару имущества считается исполненным с момента передачи этого имущества эскроу-агенту. Например, покупатель по договору поставки может депонировать определенную денежную сумму банку, выступающему в качестве эскроу-агента с условием о ее передаче поставщику при предъявлении последним документов, подтверждающих отгрузку товара самому покупателю или третьему лицу. В этом случае обязательство покупателя по договору поставки будет считаться исполненным с момента депонирования указанной суммы.

6. В п. 6 комментируемой статьи говорится о так называемом взаимном эскроу, когда у эскроу-агента должно быть депонировано имущество, подлежащее передаче сторонами двустороннего договора друг другу. В этом случае каждая из сторон одновременно выступает и в качестве депонента (в отношении своего обязательства по передаче имущества контрагенту по договору), и в качестве бенефициара. Так, например, покупатель может задепонировать у эскроу-агента денежные средства, а продавец, товар, подлежащий передаче покупателю.

Статья 926.2. Вознаграждение эскроу-агента (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. В соответствии с п. 1 комментируемой статьи у эскроу-агента по общему правилу есть право требовать уплаты вознаграждения за исполнение своих обязательств, если иное не предусмотрено договором. Причем обязательство депонента и бенефициара по уплате вознаграждения эскроу-агенту по общему правилу является солидарным. Однако иное может быть предусмотрено договором эскроу.

2. В п. 2 комментируемой статьи содержится запрет на зачет встречного требования или удержание полученного от депонента имущество в счет оплаты или обеспечения оплаты своего вознаграждения, если иное не предусмотрено договором.

Статья 926.3. Проверка оснований для передачи имущества бенефициару (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. В комментируемой статье говорится о порядке проверке оснований для передачи имущества бенефициару при исполнении договора эскроу.

Из п. 1 комментируемой статьи вытекает, что необходимость предъявления бенефициаром документов, подтверждающих возникновение оснований для передачи ему имущества, не всегда предусмотрена договором эскроу. Однако трудно представить ситуацию, при которой эскроу-агент был бы обязан передать бенефициару имущество без таких документов.

В обязанности эскроу-агента входит проверить их по внешним признакам и при наличии разумных оснований полагать, что представленные документы являются недостоверными, воздержаться от передачи имущества.

2. В п. 2 комментируемой статьи речь идет о том, что договором эскроу может быть предусмотрена обязанность эскроу-агента проверить наличие юридических оснований для передачи имущества бенефициару. В частности, эскроу-агент может проверить, действительно ли бенефициар исполнил заключенный с депонентом договор, в результате чего у него возникло право на получение задепонированного имущества.

Статья 926.4. Обособление депонированного имущества (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. Единого легального определения понятия обособления имущества не существует Термин "обособление депонированного имущества", использованный в п. 1 комментируемой статьи, понимается в различных значениях: экономическом, техническом, юридическом.

Для целей обособления имущества во всех этих значениях эскроу-агент отражает имущество, переданное в управление, на отдельном балансе, ведет по нему самостоятельный бухгалтерский учет.

2. Возможны ситуации, когда произошло смешение эскроу-агентом переданного ему на депонирование имущества с иным (в том числе своим) имуществом того же рода. При этом законодатель не уточняет, какое именно имущество смешалось. Если речь идет о вещах, определяемых родовыми признаками, то произойдет обезличение этих вещей и эскроу-агент должен будет передать не те вещи, которые он получил от депонента, а то же самое количество этих вещей.

Таким образом, согласно п. 2 комментируемой статьи смешение эскроу-агентом переданного ему на депонирование имущества с иным (в том числе своим) имуществом того же рода не прекращает обязательства эскроу-агента перед депонентом и бенефициаром.

3. В п. 3 комментируемой статьи установлено общее правило, согласно которому эскроу-агент лишен правомочий пользования и распоряжения в отношении переданного ему на депонирование имущества. Однако эта норма носит диспозитивный характер и иное может быть предусмотрено договором или вытекать из существа обязательства.

Статья 926.5. Особенности депонирования вещей (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. Комментируемая статья посвящена депонированию вещей в договоре эскроу. Вещами в гражданском праве признаются материальные, физические осязаемые объекты, имеющие экономическую форму товара. Ими являются как предметы материальной и духовной деятельности человека, то есть продукты (результаты) человеческого труда, так и предметы, созданные самой природой и используемые людьми в своей жизнедеятельности - земля, полезные ископаемые, растения и т.д. Таким образом, важнейший признак вещей, благодаря которому они и становятся объектами гражданских прав, заключаются в их возможности удовлетворять те или иные потребности людей.

По общему правилу п. 1 комментируемой статьи в случае передачи на депонирование вещей депонент сохраняет право собственности на них до даты возникновения оснований для их передачи бенефициару, а после указанной даты право собственности на депонированные вещи переходит к бенефициару.

Таким образом, можно говорить о появлении еще одного основания возникновения права собственности. Следует также отметить особое правило определения момента возникновения права собственности на депонированные вещи у бенефициара.

Однако нормы п. 1 комментируемой статьи носят диспозитивный характер и иное может быть предусмотрено законом.

2. Ответственность эскроу-агента за депонированные вещи такая же, как и ответственность хранителя. Она ограничивается возмещением стоимости утраты, недостачи или повреждения вещи. Таким образом, его ответственность ограничена указанным видом реального ущерба. Это правило носит императивный характер и не может быть изменено соглашением сторон.

Освобождает его от ответственности действие непреодолимой силы, либо свойства вещей, о которых эскроу-агент, принимая их на депонирование, не знал и не должен был знать, либо в результате умысла или грубой неосторожности депонента.

Под непреодолимой силой в гражданском праве понимается чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство (п. 1 ст. 202, п. 3 ст. 401 ГК РФ).

Легальное определение умысла в гражданском праве отсутствует. Обычно используется адаптированное применительно к гражданскому праву определение умысла, взятое из уголовного права. Под умыслом в данном случае обычно понимается осознание неосновательным участником гражданского правоотношения противоправного характера своих действий, предвидение возможности наступления вредных последствий и желание (прямой умысел) или сознательное допущение (косвенный умысел) их наступления.

Что касается неосторожности, то она признается грубой в случае, если возможность наступления вредных последствий очевидна для каждого и, тем не менее, участник гражданского правоотношения совершает соответствующее действие или допускает бездействие, не предвидя возможности наступления вредных последствий либо крайне легкомысленно надеясь их избежать.

3. Согласно общему правилу п. 3 комментируемой статьи к отношениям по договору эскроу, предусматривающему передачу на депонирование вещей, право собственности на которые сохраняется за депонентом, применяются положения главы 47 ГК РФ, посвященной договору хранения. Однако иное может быть предусмотрено правилами комментируемой главы, договором эскроу или вытекать из существа обязательства.

При этом далеко не все положения указанной главы ГК РФ о договоре хранения могут быть применены к договору эскроу. Так, в отличие от договора хранения для договора эскроу предусмотрена обязательная нотариальная форма.

Кроме того, депонированная вещь должна быть передана бенефициару, тогда как в договоре хранения сданная на хранение вещь должна быть возвращена тому, кто ее сдал на хранение, то есть поклажедателю.

Статья 926.6. Особенности депонирования бездокументарных ценных бумаг и безналичных денежных средств (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. В комментируемой статье речь идет об особенностях депонирования бездокументарных ценных бумаг и безналичных денежных средств.

В соответствии с п. 1 статьи 142 ГК РФ бездокументарными ценными бумагами признаются обязательственные и иные права, которые закреплены в решении о выпуске или ином акте лица, выпустившего ценные бумаги в соответствии с требованиями закона. Бездокументарные ценные бумаги не имеют материальной формы, поэтому даже условно они не могут рассматриваться как вещи и, следовательно, не могут являться объектом права собственности и других вещных прав. Тем не менее, в ранее действовавшем законодательстве бездокументарные ценные бумаги рассматривались в качестве особой разновидности вещей.

Как следует из п. 1 комментируемой статьи, запись об обременении таких ценных бумаг при их депонировании осуществляется в соответствии с правилами пункта 3 статьи 149.2 ГК РФ. В п. 3 указанной статьи говорится о возможности зарегистрировать ограничения и обременения прав на ценные бумаги (залог, передача в доверительное управление и др.). При этом обременение бездокументарных ценных бумаг может возникать с момента их зачисления на счет, на котором в соответствии с законом учитываются права на обремененные бездокументарные ценные бумаги.

Регистрации подлежат залог, обременения бездокументарных ценных бумаг другими способами, а также ограничения распоряжения ими. Такая регистрация производится лицом, осуществляющим учет прав, путем внесения соответствующей записи о залоге, обременении или ограничении по счету правообладателя либо в установленных законом случаях по счету иного лица.

Внесение записей о залоге или об ином обременении бездокументарных ценных бумаг производится на основании распоряжения правообладателя (залоговое распоряжение и т.п.), если иное не предусмотрено законом. Записи об изменении условий обременения и о его прекращении вносятся на основании распоряжения правообладателя при наличии согласия в письменной форме лица, в пользу которого установлено обременение, либо без такого распоряжения в случаях, предусмотренных законом или соглашением правообладателя с лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, и лицом, в пользу которого установлено обременение.

К отношениям, связанным с залогом бездокументарных ценных бумаг или с обременением их иным способом, положения ГК РФ применяются с учетом особенностей, установленных статьей 51.6 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг". Согласно п. 2 указанной статьи обременение бездокументарных ценных бумаг (в том числе залог) возникает с момента внесения держателем реестра или депозитарием записи об обременении по лицевому счету (счету депо) владельца, доверительного управляющего или иностранного уполномоченного держателя. В случаях, установленных федеральным законом, обременение ценных бумаг возникает с момента их зачисления на лицевой счет (счет депо), на котором учитываются права на обремененные ценные бумаги.

2. Согласно общему правилу п. 2 комментируемой статьи эскроу-агент не вправе распоряжаться депонированными бездокументарными ценными бумагами и осуществлять права по таким ценным бумагам. Однако иное может быть предусмотрено договором эскроу.

3. В качестве объектов гражданских прав отдельно указаны наличные деньги и безналичные денежные средства, об особенностях депонирования которых говорится в комментируемой статье. Последние более не рассматриваются в качестве вещей, а законодатель отнес их к иному имуществу. Вместе с тем законодатель так и не ответил на вопрос о том, что же представляют по своей правовой природе безналичные денежные средства. Наиболее распространенной является точка зрения, согласно которой безналичные денежные средства, являются по своей природе правами требования, Соответственно они не могут быть объектом права собственности подобно деньгам в овеществленной форме (банкнотам и монетам).

Депонирование безналичных денежных средств будет различаться в зависимости от того, является ли эскроу-агентом банк или нет. Так, если эскроу-агентом является сам банк, то для учета и депонирования переданных ему денежных сумм открывается счет эскроу в этом же банке. А в тех случаях, когда эскроу-агент не является банком, безналичные денежные средства депонируются на его номинальном счете, который открывается в каком либо банке.

О номинальном счете см. комментарий к ст. 860.1 ГК РФ. Договор номинального счета, является разновидностью договора банковского счета. Его основное отличие от обычного договора банковского счета заключается в том, что он заключается не в пользу владельца счета, а в пользу особого выгодоприобретателя - (бенефициара), тогда как владелец счета с точки зрения прав на средства, находящиеся на нем, является лицом номинальным (отсюда и название). Причем права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару.

При этом бенефициаром по номинальному счету, открытому эскроу-агенту, является депонент до даты возникновения оснований для передачи имущества бенефициару, предусмотренных договором эскроу, а после указанной даты бенефициаром по номинальному счету является бенефициар по договору эскроу.

Статья 926.7. Особенности обращения взыскания на имущество по требованиям к сторонам договора эскроу (введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

1. В силу комментируемой статьи не допускается обращение на имущество по требованиям к сторонам договора эскроу взыскания, арест такого имущества или принятие в отношении его обеспечительных мер по долгам эскроу-агента либо депонента.

Согласно п. 1 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 05.12.2017) "Об исполнительном производстве" обращение взыскания на имущество должника включает изъятие имущества и (или) его реализацию, осуществляемую должником самостоятельно, или принудительную реализацию либо передачу взыскателю.

Под арестом имущества понимается наложение уполномоченным органом (судом, судебным приставом-исполнителем) запрета на распоряжение имуществом.

Согласно п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55 (ред. от 27.06.2017) "О применении арбитражными судами обеспечительных мер" обеспечительные меры - это срочные временные меры, направленные на обеспечение иска (меры обеспечения иска), обеспечение имущественных интересов заявителя (предварительные обеспечительные меры) или обеспечение исполнения судебных актов (меры обеспечения исполнения судебных актов).

2. В силу п. 2 комментируемой статьи взыскание по долгам депонента может быть обращено на право (требование) депонента к бенефициару или к эскроу-агенту в случаях прекращения договора эскроу либо нарушения обязательств по нему.

Так, например, эскроу-агент утратил переданную ему депонентом вещь. Соответственно у последнего есть право требования имущественного характера к эскроу агенту. Таким образом, кредиторы депонента могут обратить взыскание на это требование. Или срок депонирования истек до возникновения оснований для передачи имущества бенефициару, но имущество так и не было возвращено депоненту.

При открытии номинального счета для целей депонирования безналичных денежных средств (см. комментарий к пункту 3 статьи 926.6 ГК РФ) не применяются правила статьи 860.5 ГК РФ (см. комментарий к ней) об аресте или о списании денежных средств.

3. В соответствии с п. 3 комментируемой статьи по долгам бенефициара взыскание может быть обращено на его право (требование) к эскроу-агенту о передаче депонированного имущества. Наличие подобного правила обусловлено тем, что подобное право требования носит имущественный характер.

Статья 926.8. Прекращение договора эскроу

1. Помимо общих оснований прекращения любого договора в соответствии положениями ГК РФ в комментируемой статье в п. 1 перечислены специальные основания прекращения договора эскроу.

Причем условно эти основания будут различаться в зависимости от того, является ли эскроу-агент физическим лицом, нотариусом или юридическим лицом.

В тех случаях, когда эскроу-агент - физическое лицо, основания прекращения договора эскроу по сути совпадают с основаниями прекращения других договоров, в которых личность контрагента имеет существенное значение (поручения, доверительного управления и др.). В данном случае речь идет о таких основаниях прекращения договора как смерть гражданина, являющегося эскроу-агентом, признание его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим.

Прекращение полномочий нотариуса, являющегося эскроу-агентом, предусмотрено ст. 12 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате".

Согласно указанной статье увольнение нотариуса, работающего в государственной нотариальной конторе, производится в соответствии с законодательством Российской Федерации о труде. Нотариус, занимающийся частной практикой, слагает полномочия по собственному желанию либо освобождается от полномочий на основании решения суда о лишении его права нотариальной деятельности в случаях:

1) осуждения его за совершение умышленного преступления - после вступления приговора в законную силу;

2) ограничения дееспособности или признания недееспособным в установленном законом порядке;

3) по ходатайству нотариальной палаты за неоднократное совершение дисциплинарных проступков, нарушение законодательства, а также в случае невозможности исполнять профессиональные обязанности по состоянию здоровья (при наличии медицинского заключения) и в других случаях, предусмотренных законодательными актами Российской Федерации.

Ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам. Соответственно это правило распространяется и на ликвидацию юридического лица, выступающего в роли эскроу агента.

Истечение срока договора эскроу также является основанием для прекращения договора независимо от состава его участников.

Кроме того, согласно части 2 п. 1 комментируемой статьи как депонент, так и бенефициар могут отказаться от договора эскроу, направив совместное уведомление об этом эскроу-агенту в письменной форме или иным способом, предусмотренным договором эскроу.

2. В п. 2 комментируемой статьи речь идет о том, что происходит с депонированным имуществом в результате прекращения договора эскроу.

По общему правилу вследствие прекращения договора эскроу депонированное имущество подлежит возврату депоненту. Однако соглашением между депонентом и бенефициаром могут быть установлены иные последствия.

При возникновении специально предусмотренных договором эскроу оснований указанное имущество возвращается бенефициару.

3. В п. 3 комментируемой статьи говорится о возможности передачи договора эскроу другому лицу по правилам ст. 392.3 ГК РФ. Суть ее состоит в том, что возможна одновременная передача стороной всех прав и обязанностей по договору другому лицу.

Если же договор эскроу до наступления предусмотренных комментируемой статьей обстоятельств не был передан другому лицу, депонированное имущество подлежит возврату депоненту, а при возникновении оснований для передачи этого имущества бенефициару подлежит передаче бенефициару.