- •Тематичний план навчальної дисципліни
- •Концептуальні положення безпеки комерційної діяльності підприємства Питання:
- •1. Поняття безпеки підприємницької діяльності. Складові частини формули безпеки підприємницької діяльності
- •2. Характеристика загроз безпеці підприємницької діяльності
- •3. Основні напрямки забезпечення безпеки підприємницької діяльності
- •Загрози безпеці комерційної діяльності підприємства Питання:
- •1. Структура та індикатори економічної безпеки підприємства
- •Безпека підприємства у технікотехнологічній сфері
- •Основні положення комплексного підходу до захисту безпеки комерційної діяльності підприємства Питання:
- •2. Принципи організації і функціонування системи.
- •4. Критерії надійності та ефективності системи безпеки підприємства.
- •Правова база регулювання безпеки діяльності комерційного підприємства Питання:
- •1. Правова основа забезпечення безпеки підприємницької діяльності
- •2. Правове регулювання захисту конфіденційної інформації
- •3. Умови та порядок примусового вилучення документів
- •4. Правова основа відшкодування шкоди та поновлення порушених прав фізичних та юридичних осіб як суб'єктів підприємницької діяльності
- •Фізична безпека та технології захисту Питання:
- •1. Поняття та суть фізичної безпеки. Концепція, основні завдання фізичної безпеки
- •2. Заходи загальної безпеки
- •3. Заходи з протидії рекету, захопленню заручників, правила поведінки особи під час захоплення як заручника
- •4. Технологічні заходи забезпечення безпеки Попередження злочинів через створення адекватного навколишнього середовища
- •Ешелонована система забезпечення безпеки
- •Захисні пристрої по периметру приміщення
- •Ключі для дверних замків
- •Безпека внутрішньоофісної роботи комерційного підприємства Питання:
- •1. Проблеми ризику внутрішньоофісноїроботи
- •2. Психологічна загроза внутрішньоофісній безпеці
- •3. Потенційні загрози
- •Спосіб "довгострокового партнера"
- •Розкрадання інформаційної власності
- •"Довідник" з номерами факсів
- •Шахрайство з використанням телемаркетингу
- •Шахрайство з анонімним брокерством і авансовими платежами
- •Фінансові порушення серед звітних документів
- •Робота із замовниками та постачальниками
- •Інформаційні технології
- •Вчинення корисливих злочинів шляхом крадіжок
- •Складські операції
- •Видалення і переробка відходів
- •Купівля, здійснювана персоналом
- •Купони на купівлю зі знижкою
- •Витрати
- •Виставкові зразки
- •Крадіжки, що здійснюють менеджери
- •4. Засоби контролю і попередження
- •Корпоративна культура
- •Безпека персоналу
- •Інформаційна безпека
- •Внутрішній аудит
- •Управлінський контроль
- •5. Виявлення шахрайства
- •Безпека комерційних структур під час роботи з кадрами
- •1. Забезпечення безпеки підприємницької діяльності при прийомі на роботу персоналу
- •2. Організація професійного відбору персоналу в комерційні підприємства
- •Перший етап — попередня співбесіда
- •Другий етап — збір і оцінка інформації про кандидата
- •Третій етап - тестові процедури та інші методики перевірки кандидатів
- •Четвертий етап — дослідження результатів тестування
- •П'ятий етап - заключна співбесіда
- •3. Основні рекомендації при організації перевірки кандидата
- •4. Звільнення кадрів з комерційних структур
- •Правові та організаційні основи забезпечення захисту інформації в комп'ютерних мережах Питання:
- •1. Аналіз правового забезпечення захисту інформації в Україні
- •2. Способи вчинення злочинів у сфері комп'ютерної інформації
- •Несанкціоноване перехоплення інформації
- •Методи несанкціонованого доступу до інформації
- •Комп'ютерне шахрайство та саботаж
- •3. Захист особи, індивідуальної, колективної і державної власності від злочинних комп'ютерних посягань
- •4. Інформаційна безпека комп'ютерних систем
- •Особливості захисту персональних комп'ютерів
- •Концептуальні положенн економічноїбезпеки комерціної ДяЛьності підприємства Питання:
- •1. Поняття та суть економічної безпеки
- •2. Методика визначення проблем безпеки
- •Ідентифікація ризиків
- •Оцінка ризиків
- •3. Заходи по забезпеченню економічної безпеки
- •4. Інформація як складова частина економічної безпеки
- •Фінансові шахрайства та крадіжки у кредитно-фінансових установах
- •1. Характеристика кредитної діяльності банківської системи України
- •2. Протидія шахрайствам, які вчиняються в процесі кредитної діяльності
- •Порядок дій підрозділів банку в процесі підготовки і видавання кредиту
- •Порядок дій підрозділів банку щодо корегування діяльності Позичальника перед видаванням йому кредиту
- •Порядок дій підрозділів банку щодо контролю виконання Позичальником обов'язків за кредитом
- •Порядок дій підрозділів банку щодо повернення кредиту
- •Порядок забезпечення контролю за кредитною діяльністю у банку
- •3. Найбільш розповсюджені шахрайства та крадіжки в банківських установах
- •Служба безпеки підприємства. Завдання та функції
- •1. Організація служби безпеки та основні напрямки її діяльності
- •2. Вимоги до співробітників служби безпеки
- •3. Підготовка співробітників служби безпеки
- •4. Програма забезпечення безпеки фірми
- •1. Формування розкладу для керівництва.
- •2. Навчання керівників заходам безпеки.
- •3. Особливості інформаційно-аналітичного забезпечення керівників.
- •4. Інструктування керівників про стан оперативної обстановки.
- •5. План підготовки заходів на випадок захоплення в заручники.
- •6. Здійснення персональної охорони керівників.
- •Розділ 2. Забезпечення безпеки персоналу (об'єкта) та збереження матеріально-технічних засобів та коштовностей.
- •5. Організація взаємодії з правоохоронними органами щодо забезпечення безпеки бізнесу
- •Ділова розвідка як підсистема безпеки підприємницької діяльності Питання:
- •1. Обґрунтування необхідності отримання інформації
- •2. Поняття ділової розвідки
- •Комплексна система безпеки комерцйної діяльносТі авіатранспортного підприємства Питання:
- •1. Обґрунтування необхідності отримання інформаці керівництвом авіатранспортого підриємств
- •2. Отримання, оцінка та аналіз отриманої інформації керівництвом авіатранспортного підриє мства
- •Список використаної літератури
Порядок дій підрозділів банку щодо корегування діяльності Позичальника перед видаванням йому кредиту
Здійснюється в таких випадках:
- при збитковій діяльності;
- при невідповідності розміру кредиту можливостям Позичальника з його повернення; - при нестабільному фінансовому стані.
1. Визначення параметрів діяльності Позичальника, що підлягають корегуванню: 2. Корегування діяльності Позичальника:
- проведення зустрічі з керівництвом підприємства-Позичальника з метою з'ясування питань, що цікавлять, та внесення коректування в ТЕО і розрахунок окупності кредиту.
3. Визначення розміру кредиту після здійснення коректування тільності Позичальника (забезпечує кредитний підрозділ).
4. Відображення умов коректування діяльності Позичальника, і контролю за її виконанням у ході його роботи з позиковими коштами, та санкцій за їхнє можливе порушення в договорі кредитування (забезпечує юридичний підрозділ).
Порядок дій підрозділів банку щодо контролю виконання Позичальником обов'язків за кредитом
1. Заведення кредитної справи на Позичальника і її постійне ведення (забезпечує кредитний підрозділ, служба безпеки).
2. Відпрацьовування плану-графіка роботи з Позичальником:
- загальне фінансове становище;
- своєчасне погашення відсотків;
- контроль закладеного майна;
- контроль цільового використання кредиту (забезпечує кредитний підрозділ).
- контроль виконання Позичальником етапів ТЕО за термінами і обсягам угод.
3. Формування обліку порушень, допущених Позичальником період користування кредитом (забезпечує кредитний підрозділ, служба безпеки).
4. Фіксування ознак важкого фінансового становища, збільшення ступеня ризику, інших нефінансових симптомів (забезпечує кредитний підрозділ, служба безпеки).
5. Складання проміжних аналітичних документів про стан роботи Позичальника (забезпечує кредитний підрозділ, служба безпеки, юридичний підрозділ).
6. Проведення нарад з керівництвом Позичальника про хід цільної роботи і внесення пропозиції з її поліпшення.
7. Внесення за необхідності пропозицій Кредитному Комітету (Раді) про зміну в режим кредитування Позичальника (забезпечує кредитний підрозділ).
8. Застосування санкцій за порушення Позичальником договірних зобов'язань (забезпечує юридичний підрозділ, служба безпеки).
Порядок дій підрозділів банку щодо повернення кредиту
1. Проведення аналізу операційної діяльності Позичальника-боржника за період роботи з позиковими коштами, але не менш ніж за останні 4 місяці:
- виділити нераціональні і завищені постійні і поточні витрати і визначити достатність економії коштів за рахунок їх виключення (зменшення) для повернення кредиту (забезпечує кредитний підрозділ).
- визначити можливості з корегування (оптимізації) витрат за видами діяльності з метою досягнення економії коштів і забезпечення повернення кредиту (забезпечує кредитний підрозділ).
2. Визначення можливостей Позичальника щодо реалізації нереалізованих запасів товару (продукції, послуг) за рахунок покупців з числа клієнтів банку.
3. Визначення можливостей Позичальника щодо збільшення реалізації товару (продукції, послуг) за рахунок зменшення обсягів угод через "чорний нал".
4. Підготовка аналітичного звіту щодо виявлених можливостей повернення кредиту і внесення пропозицій їхньої реалізації Кредитному Комітету (Раді).
5. Проведення наради з Позичальником з метою реалізації можливостей щодо повернення кредиту.
6. Відпрацьовування додаткової угоди про порядок погашення заборгованості за кредитом.
7. Контроль виконання Позичальником своїх зобов'язань щодо погашення заборгованості за кредитом (забезпечує кредитний підрозділ, юридичний підрозділ, служба безпеки).