- •Банк России: правовой статус и компетенция Предисловие
- •Глава I. Центральный банк и денежная система § 1. Происхождение и сущность центрального банка
- •1. Происхождение центрального банка
- •2. Сущность центрального банка
- •§ 2. Денежно-кредитная и финансовая системы
- •1. Денежная система
- •Место Банка России в денежно-кредитной и финансовой системах
- •2. Сущность, форма и функции денег
- •3. Информационная функция денег
- •4. Системная функция денег и управление их стоимостью
- •5. Золото и его роль в денежной системе государства
- •6. Кредитная система
- •7. Финансовая система и роль в ней центрального банка
- •Глава II. Переходная экономика и роль центрального банка в становлении российской банковской системы § 1. Переходная экономика и становление российской банковской системы
- •1. Переходная экономика в России и роль центрального банка в государственном регулировании денежно-кредитных отношений
- •Центральный банк и переходная экономика в России
- •Центральный банк и регулирование экономики государством
- •2. Специфика новой экономики
- •3. Значение исторического опыта становления банковской системы в России XVIII - начала XIX в.
- •Рост вкладов (руб.) в пореформенный период в XIX в.*(67)
- •4. Государственный банк в пореформенный период в XIX - начале XX
- •5. Государственный банк в советский период
- •6. Создание современной российской банковской системы
- •7. Динамика развития кредитных организаций, банковские кризисы и преодоление их последствий
- •Преодоление последствий кризисов 90-х годов
- •8. Проблемы совершенствования банковской системы
- •§ 2. Возникновение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и его последующая роль в банковской системе
- •1. Возникновение Банка России
- •2. Дискуссия о правовом статусе Банка России
- •3. Организационно-правовая форма Банка России и проблема ее совершенствования
- •Необходимость преобразования Банка России
- •4. Цели Банка России и гражданское общество
- •5. Участие Банка России в капиталах некоторых банков: возможный вариант совмещения этого участия с банковским надзором
- •Участие Банка России в капиталах кредитных организаций(ст. 7 Федерального закона "о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)")
- •Глава III. Правовой статус Банка России § 1. Правовой статус Банка России: значение и сущность
- •1. Правовой статус центрального банка в некоторых государствах
- •2. Понятие и содержание правового статуса Банка России
- •1). Понятие и сущность правового статуса Банка России
- •2). Полномочия Банка России
- •3. Конституционные основы правового статуса Банка России
- •4. Экономическая основа правового статуса Банка России. Отмена Устава Банка России
- •5. Прибыль Банка России и его взаимоотношения с налоговыми органами Прибыль Банка России
- •Взаимоотношения Банка России с налоговыми органами
- •Дискуссии о прибыли Банка России
- •§ 2. Независимость и ответственность Банка России
- •1. Значение независимости Банка России
- •2. Место Центрального банка в системе разделения властей
- •3. Степень независимости центрального банка от государства
- •4. Банк России и независимость кредитных организаций
- •5. Центральный банк и российское общество
- •6. Принципы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
- •7. Ответственность Банка России как юридического лица
- •§ 3. Функции Банка России и функции его подразделений
- •§ 4. Органы управления Банком России: порядок назначения, правовое положение и функции. Национальный банковский совет
- •1. Совет директоров Банка России
- •Полномочия Совета директоров Банка России
- •2. Ограничения для членов Совета директоров Банка России
- •3. Процедура принятия решений
- •4. Правовой статус председателя Банка России
- •5. Национальный банковский совет
- •Термин "национальный"
- •Правовой статус Национального банковского совета
- •Структура, порядок формирования и деятельности Национального банковского совета
- •Полномочия Национального банковского совета
- •Проблема совершенствования Национального банковского совета
- •Система сдержек и противовесов
- •§ 5. Нормативные акты Банка России
- •1. Федеральный закон "о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" о правомочиях Банка России по изданию нормативных актов Понятие нормативных актов Банка России в связи с его компетенцией
- •Виды нормативных актов Банка России в связи с его компетенцией
- •Федеральный закон о видах нормативных актов, Банка России, их подготовке и вступлении в юридическую силу
- •Значение нормативных актов Банка России
- •2. Банковское право и нормативные акты Банка России
- •3. Виды нормативно-правовых актов, принимаемых Банком России
- •4. Специфика компетенции Банка России в области издания нормативных актов валютного права
- •Виды нормативных актов Банка России(Положение Банка России n 519 от 15 сентября 1997 г.)
- •5. Требования к форме и содержанию нормативных актов Банка России
- •6. Толкование нормативных актов банковского права
- •7. Систематизация и кодификация нормативных актов банковского права
- •§ 6. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления
- •§ 7. Счетная палата Российской Федерации и деятельность Банка России
- •§ 8. Служащие Банка России
- •Глава IV. Система и внутренняя структура Банка России § 1. Понятие системы и внутренней структуры Банка России
- •§ 2. Сущность и принципы организации центрального банка
- •§ 3. Принципы организации Банка России
- •§ 5. Департаменты и другие подразделения центрального аппарата Банка России, их задачи и функции
- •Департаменты и службы Банка России (по состоянию на 2000 г.)
- •§ 6. Территориальные учреждения Банка России Правовой статус территориального учреждения Банка России
- •§ 7. Подразделения территориального учреждения Банка России
- •Структура территориального учреждения Центрального банка(по состоянию на 2000 г.)
- •§ 8. Проблемы совершенствования организационной структуры территориального учреждения Банка России
- •Глава V. Банковское регулирование и банковский надзор § 1. Пруденциальное регулирование
- •Понятие пруденциального регулирования
- •§ 2. Понятие и сущность банковского надзора
- •§ 3. Цели, объекты, функции и подразделения банковского надзора
- •Банковский надзор
- •§ 4. Инспектирование кредитных организаций
- •Инспектирование кредитных организаций
- •Цели Банка России и цели инспектирования кредитных организаций
- •Нормативные акты Банка России о целях инспектирования кредитных организаций
- •Порядок проведения инспектирования кредитных организаций
- •Инспектирование кредитных организаций и права банковских клиентов
Банковский надзор
┌─────────────────────┐
│ Банковский надзор │
└──────────┬──────────┘
┌──────────────────┼──────────────────────┐
┌─────────┴───────────┐ │ ┌───────────────┴─────────────┐
│ Объект надзора │ │ │ Цель надзора │
└─────────┬───────────┘ │ └───────────────┬─────────────┘
┌────────────┴──────────────┐ │ ┌──────────────────┴────────────────┐
│ Банковская система │ │ │ Укрепление банковской системы │
└───────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────────┘
┌─────────────────────┴─────────────────────────┐
│ Банковское пруденциальное регулирование │
└─────────────────────┬─────────────────────────┘
┌──────────────────┼──────────────────────┐
┌─────────┴───────────┐ │ ┌───────────────┴─────────────┐
│Объект регулирования │ │ │ Цель регулирования │
└─────────┬───────────┘ │ └───────────────┬─────────────┘
┌────────────┴──────────────┐ │ ┌──────────────────┴────────────────┐
│ Банковская деятельность │ │ │ Установление экономических │
│ кредитных организаций │ │ │ нормативов деятельности кредитных │
│ │ │ │ организаций │
└───────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────────┘
┌──────────────┴────────────┐
│ Пруденциальный надзор │
└──────────────┬────────────┘
┌──────────────────┼──────────────────────┐
┌─────────┴───────────┐ │ ┌───────────────┴─────────────┐
│ Объект │ │ │ │
│ пруденциального │ │ │Цели пруденциального надзора │
│ надзора │ │ │ │
└─────────┬───────────┘ │ └───────────────┬─────────────┘
┌────────────┴──────────────┐ │ ┌──────────────────┴────────────────┐
│ Банковская деятельность │ │ │ Проверка соблюдения кредитной │
│ кредитной организации │ │ │ организацией законодательства, │
│ │ │ │ экономических нормативов и │
│ │ │ │ нормативных актов Банка России │
└───────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────────┘
┌─────────────────────┴────────────────────────┐
│ Приведение деятельности кредитных организаций│
│в соответствие с требованиями законодательства│
│ нормативных актов Банка России │
└──────────────────────────────────────────────┘
§ 4. Инспектирование кредитных организаций
Схема 7
Инспектирование кредитных организаций
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Инспектирование кредитных организаций │
└──────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Планирование проверок │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│Принятие решения о проверке и его документальное оформление│
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Решение организационных вопросов, связанных с выходом │
│ инспекционных групп в банки │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Изучение инспекционной группой представленных документов │
│ кредитных организаций │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Подготовка проекта акта проверки │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Изучение проекта акта в функциональных подразделениях │
│ Банка России │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Доработка акта проверки │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Принятие решения по акту │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Направление акта проверки руководству Банка России │
│ (Территориального учреждения) │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Ознакомление руководителя кредитной организации с актом │
│ проверки │
└────────────────────────────┬──────────────────────────────┘
▼
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│Подписание руководством кредитной организации акта проверки│
│ в части ознакомления с его содержанием │
└───────────────────────────────────────────────────────────┘