- •Банк России: правовой статус и компетенция Предисловие
- •Глава I. Центральный банк и денежная система § 1. Происхождение и сущность центрального банка
- •1. Происхождение центрального банка
- •2. Сущность центрального банка
- •§ 2. Денежно-кредитная и финансовая системы
- •1. Денежная система
- •Место Банка России в денежно-кредитной и финансовой системах
- •2. Сущность, форма и функции денег
- •3. Информационная функция денег
- •4. Системная функция денег и управление их стоимостью
- •5. Золото и его роль в денежной системе государства
- •6. Кредитная система
- •7. Финансовая система и роль в ней центрального банка
- •Глава II. Переходная экономика и роль центрального банка в становлении российской банковской системы § 1. Переходная экономика и становление российской банковской системы
- •1. Переходная экономика в России и роль центрального банка в государственном регулировании денежно-кредитных отношений
- •Центральный банк и переходная экономика в России
- •Центральный банк и регулирование экономики государством
- •2. Специфика новой экономики
- •3. Значение исторического опыта становления банковской системы в России XVIII - начала XIX в.
- •Рост вкладов (руб.) в пореформенный период в XIX в.*(67)
- •4. Государственный банк в пореформенный период в XIX - начале XX
- •5. Государственный банк в советский период
- •6. Создание современной российской банковской системы
- •7. Динамика развития кредитных организаций, банковские кризисы и преодоление их последствий
- •Преодоление последствий кризисов 90-х годов
- •8. Проблемы совершенствования банковской системы
- •§ 2. Возникновение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и его последующая роль в банковской системе
- •1. Возникновение Банка России
- •2. Дискуссия о правовом статусе Банка России
- •3. Организационно-правовая форма Банка России и проблема ее совершенствования
- •Необходимость преобразования Банка России
- •4. Цели Банка России и гражданское общество
- •5. Участие Банка России в капиталах некоторых банков: возможный вариант совмещения этого участия с банковским надзором
- •Участие Банка России в капиталах кредитных организаций(ст. 7 Федерального закона "о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)")
- •Глава III. Правовой статус Банка России § 1. Правовой статус Банка России: значение и сущность
- •1. Правовой статус центрального банка в некоторых государствах
- •2. Понятие и содержание правового статуса Банка России
- •1). Понятие и сущность правового статуса Банка России
- •2). Полномочия Банка России
- •3. Конституционные основы правового статуса Банка России
- •4. Экономическая основа правового статуса Банка России. Отмена Устава Банка России
- •5. Прибыль Банка России и его взаимоотношения с налоговыми органами Прибыль Банка России
- •Взаимоотношения Банка России с налоговыми органами
- •Дискуссии о прибыли Банка России
- •§ 2. Независимость и ответственность Банка России
- •1. Значение независимости Банка России
- •2. Место Центрального банка в системе разделения властей
- •3. Степень независимости центрального банка от государства
- •4. Банк России и независимость кредитных организаций
- •5. Центральный банк и российское общество
- •6. Принципы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
- •7. Ответственность Банка России как юридического лица
- •§ 3. Функции Банка России и функции его подразделений
- •§ 4. Органы управления Банком России: порядок назначения, правовое положение и функции. Национальный банковский совет
- •1. Совет директоров Банка России
- •Полномочия Совета директоров Банка России
- •2. Ограничения для членов Совета директоров Банка России
- •3. Процедура принятия решений
- •4. Правовой статус председателя Банка России
- •5. Национальный банковский совет
- •Термин "национальный"
- •Правовой статус Национального банковского совета
- •Структура, порядок формирования и деятельности Национального банковского совета
- •Полномочия Национального банковского совета
- •Проблема совершенствования Национального банковского совета
- •Система сдержек и противовесов
- •§ 5. Нормативные акты Банка России
- •1. Федеральный закон "о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" о правомочиях Банка России по изданию нормативных актов Понятие нормативных актов Банка России в связи с его компетенцией
- •Виды нормативных актов Банка России в связи с его компетенцией
- •Федеральный закон о видах нормативных актов, Банка России, их подготовке и вступлении в юридическую силу
- •Значение нормативных актов Банка России
- •2. Банковское право и нормативные акты Банка России
- •3. Виды нормативно-правовых актов, принимаемых Банком России
- •4. Специфика компетенции Банка России в области издания нормативных актов валютного права
- •Виды нормативных актов Банка России(Положение Банка России n 519 от 15 сентября 1997 г.)
- •5. Требования к форме и содержанию нормативных актов Банка России
- •6. Толкование нормативных актов банковского права
- •7. Систематизация и кодификация нормативных актов банковского права
- •§ 6. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления
- •§ 7. Счетная палата Российской Федерации и деятельность Банка России
- •§ 8. Служащие Банка России
- •Глава IV. Система и внутренняя структура Банка России § 1. Понятие системы и внутренней структуры Банка России
- •§ 2. Сущность и принципы организации центрального банка
- •§ 3. Принципы организации Банка России
- •§ 5. Департаменты и другие подразделения центрального аппарата Банка России, их задачи и функции
- •Департаменты и службы Банка России (по состоянию на 2000 г.)
- •§ 6. Территориальные учреждения Банка России Правовой статус территориального учреждения Банка России
- •§ 7. Подразделения территориального учреждения Банка России
- •Структура территориального учреждения Центрального банка(по состоянию на 2000 г.)
- •§ 8. Проблемы совершенствования организационной структуры территориального учреждения Банка России
- •Глава V. Банковское регулирование и банковский надзор § 1. Пруденциальное регулирование
- •Понятие пруденциального регулирования
- •§ 2. Понятие и сущность банковского надзора
- •§ 3. Цели, объекты, функции и подразделения банковского надзора
- •Банковский надзор
- •§ 4. Инспектирование кредитных организаций
- •Инспектирование кредитных организаций
- •Цели Банка России и цели инспектирования кредитных организаций
- •Нормативные акты Банка России о целях инспектирования кредитных организаций
- •Порядок проведения инспектирования кредитных организаций
- •Инспектирование кредитных организаций и права банковских клиентов
3. Виды нормативно-правовых актов, принимаемых Банком России
Положением о Банке России предусмотрены виды нормативных актов Банка России: а) указание Банка России; б) положение Банка России; в) инструкция Банка России.
Нормативные акты Банка России принимаются в форме указаний: а) если по своему содержанию они устанавливают отдельные правила по вопросам компетенции Банка России; б) изменяют и дополняют действующие нормативные акты Банка России; в) отменяют действующие нормативные акты Банка России.
Нормативные акты Банка России принимаются в форме положений, если их основным содержанием является установление системно связанных между собой правил по вопросам, отнесенным к компетенции Банка России.
Нормативные акты Банка России принимаются в виде инструкций, если их основным содержанием является определение порядка применения положений федеральных законов, иных нормативных правовых актов по вопросам компетенции Банка России (в том числе указаний и положений Банка России).
На наш взгляд, понятие "положение" определено неточно. Ведь нормы инструкции - тоже системно связанные правила. Положение - это такой нормативный акт, который регламентирует определенный комплекс банковских отношений или закрепляет структуру и функции подразделения, осуществляющего определенный вид банковской деятельности.
По Положению председатель Банка России может делегировать право подписания нормативных актов своему первому заместителю. Здесь налицо противоречие требованиям Федерального закона. Видимо, такое полномочие нужно предусмотреть в самом Федеральном законе.
4. Специфика компетенции Банка России в области издания нормативных актов валютного права
Есть некоторая специфика компетенции Банка России в области издания нормативных актов валютного права.
В отличие от ранее действовавшего законодательства, Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изменениями от 29 июня 2004 г., от 18 июля 2005 г.) (далее - Федеральный закон), ограничил круг вопросов, по которым Банк России теперь имеет право издавать свои нормативные акты. Дело в том, что Банк России может выступать либо в качестве органа валютного регулирования, либо в качестве органа валютного контроля. В зависимости от этого меняется его компетенция по изданию нормативных актов.
В Федеральном законе имеется статья 4, которая называется - "Валютное законодательство Российской Федерации, акты органов валютного регулирования и акты органов валютного контроля". Как видно из названия, есть акты органа валютного регулирования, а есть акты органа валютного контроля.
В области валютного регулирования нормативно-правовые акты принимаются Банком России и Правительством Российской Федерации.
Если брать за основу те положения, которые были сформулированы в предыдущем изложении, то получается, что нормативные акты Банка России, принятые в соответствии с данным Федеральным законом, относятся к банковскому праву, поскольку валютные операции затрагивают интересы нормального функционирования денежной системы. А регулятор в этой системе - Банк России.
Как уже говорилось, Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и регулирует денежное обращение в стране. И в ч. 1-2, ст. 75 Конституции Российской Федерации сказано:
1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.
2. Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти".
Поэтому Банк России имеет компетенцию в сфере регулирования валютных отношений. Соответственно, в ч. 1 ст. 5 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Федеральный закон) сказано, что "органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации". Как мы видим, Банк России в сфере регулирования валютных отношений, поставлен Федеральным законом на первое место. Но с другой стороны, - Банк России не является органом государственной власти, и, поэтому интересы общества, а не только интересы денежно-кредитной системы, представлены здесь регулирующей функцией Правительства Российской Федерации. Но, нормативные правовые акты Правительства относятся не к банковскому праву, а к конституционному праву и к административной части валютного права.
В принципе, денежно-кредитная система должна быть подчинена интересам общества. В этом мне видится суть и предназначение нормы, которая предусматривает, что Правительство обеспечивает проведение единой государственной, денежно-кредитной политики. Эта норма закреплена в Федеральном конституционном законе от 17 декабря 1997 г. N 2-ФКЗ "О Правительстве Российской Федерации" (с изменениями от 31 декабря 1997 г., 19 июня, 3 ноября 2004 г., 1 июня 2005 г.). В ч. 1 ст. 15 этого Федерального конституционного закона, сказано, что Правительство Российской Федерации обеспечивает проведение единой финансовой, кредитной и денежной политики.
Валютное регулирование имеет прямое отношение к финансовой политике Правительства Российской Федерации, поскольку оно затрагивает вопросы формирования и расходования государственного бюджета. Так или иначе, оно связано и с управлением внутренним и внешним долгом, с вопросами защиты государственного суверенитета в области международных валютных отношений.
Нормативные акты, принятые Банком России, как органом валютного регулирования. Как орган валютного регулирования (ст. 4 Федерального закона), Банк России издает нормативные правовые акты*(215) по вопросам валютного регулирования только в случаях, предусмотренных Федеральным законом. Этот момент важен, поскольку отражает тенденцию к либерализации валютных отношений. Теперь уже Банк России существенно ограничен, в возможности издавать такие акты. Сократиться их количество в этой области (ранее это были сотни, в своей совокупности, - трудных для изучения и понимания нормативных актов Банка России), что положительным образом скажется и на качестве его нормотворчества и на правовом статусе участников валютных отношений. (В Федеральном законе запланирована максимальная либерализация в сфере валютных отношений, - на 1 января 2007 года).
Нормативные акты Банка России, как органа валютного регулирования, применяются к отношениям, возникшим после вступления указанных актов в силу, за исключением случаев, прямо предусмотренных Федеральным законом или иными федеральными законами. Причем к отношениям, возникшим до вступления в силу, эти нормативные акты применяются в части прав и обязанностей, возникших после вступления их в силу.
Если нормативные правовые акты Банка России принятые им по вопросам валютного регулирования, устанавливают новые обязанности для резидентов и нерезидентов или ухудшающие их положение, то они обратной силы не имеют. Наоборот, если они отменяют ограничения на осуществление валютных операций или иным образом улучшающие положение резидентов и нерезидентов, могут иметь обратную силу, если прямо предусматривают это.
Нормативные акты Банка России принятые им как органом валютного регулирования подлежат официальному опубликованию. Неопубликованные акты не применяются. Но это не распространяется на его акты принятые им как органом валютного регулирования или отдельные положения таких актов, содержащие сведения, составляющие государственную тайну в соответствии с Законом Российской Федерации от 21 июля 1993 года N 5485-I "О государственной тайне".
Напомню, что по общему правилу, закрепленному в Федеральном законе "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", нормативные акты Банка России не имеют обратной силы. Но, что касается валютного регулирования, то в случаях прямо предусмотренных федеральными законами, они могут иметь обратную силу. Подчеркну, - это может касаться только валютного регулирования.
Нормативные правовые акты, принятые Банком России, как органом валютного контроля. Если, как орган валютного регулирования, Банк России, поставлен в Федеральном законе "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Федеральный закон) на первое место, то, как орган валютного контроля, он поставлен, в нем же, на второе место.
В ч. 1 ст. 22 этого же Федерального закона определяется, что валютный контроль в Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, органами и агентами валютного контроля в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. А далее, - в ч. 2 ст. 22, говорится следующее. Органами валютного контроля в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством Российской Федерации.
В ч. 5 ст. 22 Федерального закона содержится ограничение. Органы валютного контроля (а значит и Банк России) могут издавать акты валютного контроля по вопросам, отнесенным к их компетенции (далее - акты органов валютного контроля), только в случаях и пределах, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации и актами органов валютного регулирования. Акты органов валютного контроля не должны содержать положения, касающиеся вопросов регулирования валютных операций.
Федеральный закон (ч. 6 ст. 22), предусматривает, что все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу резидентов и нерезидентов.
Схема 3