- •Охарактеризуйте сутність та економічну природу інвестиційного кредиту.
- •Розкрийте особливості інвестиційного кредиту (за Положенням нбу 279).
- •Охарактеризуйте основні об’єкти інвестиційного кредитування.
- •Визначте зміст капітальних інвестицій як об’єкту інвестиційного кредитування.
- •Назвіть прямих та непрямих учасників інвестиційного кредитування, та визначте їх функції.
- •Визначте роль кредитних установ у фінансуванні інвестиційних проектів.
- •Визначте та охарактеризуйте функції інвестиційного кредиту.
- •Проаналізуйте принципи банківського інвестиційного кредитування, в чому їх особливість.
- •Охарактеризуйте форми та види інвестиційних кредитів.
- •11. Охарактеризуйте види банківських інвестиційних кредитів залежно від методів їх надання.
- •12. Визначте сутність довгострокових проектних кредитів.
- •13. Емісії корпоративних облігацій як метод фінансування інвестиційних проектів (цілі, переваги та недоліки).
- •17. Охарактеризуйте суб’єктів та об’єкти інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •18. Охарактеризуйте зміст ціни інвестиційного кредиту.
- •14. Охарактеризуйте порядок емісії корпоративних облігацій.
- •15. Розкрийте зміст банківського консорціумного кредитування.
- •16. Охарактеризуйте зміст інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •19. Визначте та охарактеризуйте фактори (на макро- та макрорівні), які впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками
- •22. Охарактеризуйте стадії процесу банківського інвестиційного кредитування.
- •20. Охарактеризуйте основні моделі нарахування відсотків за інвестиційними позичками.
- •2. Модель цінового лідерства.
- •3. Модель встановлення максимальної процентної ставки («кеп»)
- •4. Модель «вартість – вигідність»
- •21. Охарактеризуйте порядок визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, відповідно до вимог нбу.
- •24. Визначте документи, які надаються в банк для отримання інвестиційного кредиту.
- •25. Розкрийте зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.
- •26. Охарактеризуйте зміст інвестиційної кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •Визначте роль інформаційного забезпечення інвестиційного кредиту.
- •Розкрийте зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •32. Охарактеризуйте основні способи погашення банківських інвестиційних позичок.
- •36. Визначте сутність, економічну роль та види застави при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •34. Визначте зміст моніторингу банківського інвестиційного кредиту.
- •35. Охарактеризуйте основні форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
- •37. Охарактеризуйте вимоги до застави при інвестиційному кредитуванні(в шпору).
- •38. Охарактеризуйте основні методи оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •39. Охарактеризуйте порядок проведення оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •40.Охарактеризуйте методичні підходи до оцінки різних видів об’єктів застави. Нерухоме майно
- •Рухоме майно
- •Цінні папери
- •Товарні знаки
- •41. Визначте сутність та особливості використання гарантій та порук як забезпечення повернення кредиту.
- •42. Охарактеризуйте процедуру експертизи інвестиційного проекту.
- •50.Охарактеризуйте основні складові фінансово-економічної оцінки інвестиційного проекту банком.
- •43. Назвіть та охарактеризуйте види експертиз документів обґрунтування інвестицій.
- •47.Назвіть основні критерії оцінки діяльності замовника при інвестиційному кредитуванні.
- •44. Визначте вимоги до позичальників інвестиційних кредитів.
- •45.Охарактеризуйте вимоги кредиторів до інвесторів проекту
- •46.Охарактеризуйте ознаки «правильного» проекту при кредитуванні.
- •48.Охарактеризуйте процедуру оцінки інвестиційного проекту банком.
- •49.Визначте критерії, за якими банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування.
- •51.Назвіть основні критерії та показники за якими визначається ефективність інвестиційного проекту.
- •52.Охарактеризуйте сутність та особливості державного інвестиційного кредитування.
- •53. Визначте роль державного інвестиційного кредитування в розвитку національної економіки.
- •55. Охарактеризуйте принципи, об’єкти та суб’єктів державного (бюджетного) кредитування інвестиційних проектів.
- •56. Визначте порядок організації державного (бюджетного) кредитування капітальних вкладень.
- •57. Охарактеризуйте порядок конкурсного відбору інвестиційних проектів, які передбачають залучення коштів державного бюджету.
- •58. Охарактеризуйте критерії відбору інвестиційних проектів при державному кредитуванні капітальних вкладень.
- •60. Охарактеризуйте напрями діяльності на ринку інвестиційного кредиту Державного агентства України з інвестицій та інновацій.
- •61. Розкрийте роль Державної інноваційної фінансово-кредитної установи у фінансуванні інноваційних проектів.
- •62. Охарактеризуйте сутність та особливості державного кредитування інноваційних проектів.
- •63. Охарактеризуйте основні форми (схеми) державного кредитування інноваційних проектів.
- •64. Охарактеризуйте порядок конкурсного відбору інноваційних проектів для їх фінансової підтримки Державним агентством України з інвестицій та інновацій.
- •65. Охарактеризуйте порядок надання фінансової підтримки суб'єктам інноваційної діяльності за рахунок коштів державного бюджету шляхом здешевлення довгострокових кредитів.
- •68Охарактеризуйте порядок використання коштів державного бюджету для надання підтримки фермерським господарствам
- •70.Розкрийте зміст державного інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •71. Назвіть проблеми та основні напрями подальшого розвитку інвестиційного кредитування фізичних осіб в Україні.
- •72.Розкрийте зміст іпотеки та її роль у системі іпотечного кредитування.
- •73. Назвіть та охарактеризуйте основні види іпотеки.
- •74. Визначте основні засади Концепції створення національної системи іпотечного кредитування.
- •75. Визначте основні складові ринку іпотеки в Україні.
- •76. Визначте та охарактеризуйте структуру іпотечного ринку.
- •77. Визначте напрями діяльності Державної іпотечної установи в Україні.
- •78.Охарактеризуйте процедуру рефінансування іпотечних кредитів Державною іпотечною установою.
- •79.Визначте сутність та характерні ознаки іпотечного кредиту.
- •80.Охарактеризуйте зміст, структуру та основні компоненти механізму іпотечного кредитування.
- •81.Охарактеризуйте основні фінансово-кредитні механізми управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю.
- •86. Охарактеризуйте основні методи оцінки об’єктів нерухомості, що використовуються при іпотечному кредитуванні.
- •82. Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду фінансування будівництва
- •83. Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду операцій з нерухомістю.
- •84. Охарактеризуйте основні види вартості об’єктів власності, що використовуються при оцінці нерухомості.
- •85. Охарактеризуйте основні принципи оцінки майна та майнових прав в Україні.
- •87. Охарактеризуйте зміст доходного підходу в оцінці заставного майна.
- •88. Охарактеризуйте зміст витратного підходу в оцінці заставного майна.
- •89. Охарактеризуйте зміст ринкового підходу в оцінці заставного майна.
- •90. Охарактеризуйте зміст техніки іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості.
- •91. Визначте особливості оцінки земельних ділянок при іпотечному кредитуванні.
- •92. Охарактеризуйте напрями реформування та обслуговування іпотечних активів.
- •93. Охарактеризуйте види іпотечних цінних паперів.
- •94. Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу заставних.
- •95. Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних сертифікатів.
- •96. Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних облігацій.
- •97. Визначте напрями управління ризиками іпотечного кредитування.
- •98. Проаналізуйте проблеми та перспективи розвитку іпотечного кредиту в Україні.
- •99. Охарактеризуйте сутність, види та форми лізингу
- •100. Охарактеризуйте сутність та характерні ознаки фінансового лізингову
- •101. Визначте сутність, об’єкти та суб’єктів фінансового лізингу
- •102. Охарактеризуйте етапи організації лізингового процесу
- •103. Охарактеризуйте зміст методик розрахунку лізингових платежів
- •104.Визначте роль амортизації у розрахунку лізингового платежу
- •105.Визначте основні переваги та недоліки лізингу як джерела фінансування інвес проектів
- •106. Охарактеризуйте лізингові операції комерційних банків
- •107. Окресліть перспективи розвитку лізингових відносин
- •108. Охарактеризуйте основні джерела залучення Україною іноземних позичкових коштів
- •109. Визначте роль іноземного інвестиційного кредиту у розвитку економіки України.
- •110. Визначте напрямки та умови інвестиційного кредитування в Україні міжнародними фінансово-кредитними установами.
- •111. Визначте особл інвест кредитування мбрр.
- •112. Визначте основні напрямки діяльності єбрр в Україні.
- •113. Визначте критерії, за якими мають відбиратися вітчизняні банки для участі в обслуговуванні кредитної лінії єбрр.
- •114. Визначте критерії, яким мають відповідати малі та середні підприємства, їх проекти та позики, щоб отримати кредит по лінії єбрр.
- •115. Визначте роль єврооблігацій у залученні іноземних інвестицій.
- •116. Визначте особливості емісії та обігу єврооблігацій.
- •117. Визначте основні проектні ризики, притаманні інвестиційному кредитуванні.
- •118. Охарактеризуйте процедуру вивчення та оцінки проектних ризиків.
- •119. Визначте причини виникнення ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •120. Охарактеризуйте процедуру управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні.
- •122. Охарактеризуйте заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •123. Охарактеризуйте методи мінімізації кредитних ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •124. Визначте роль страхування при інвестиційному кредитуванні.
- •125. Визначте роль ризик-менеджменту в управлінні ризиками інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте сутність та економічну природу інвестиційного кредиту.
106. Охарактеризуйте лізингові операції комерційних банків
Осн. особливості лізингових операцій для комерц. банків:
1) НБУ дозволяє здійснювати лізингові угоди тільки за рахунок власних коштів.
2) фін лізинг обмежений враховуючи недостатню ліквідність банків.
Визначаючи свою стратегію у лізинговому бізнесі, банк має прийняти рішення щодо ролі, якій він віддав би перевагу, зокрема:
а) л-давця;
б) л-одержувача;
в) кредитора л-давця;
г) гаранта за зобов’язаннями однієї із сторін лізингової угоди;
д) засновника лізингової компанії.
Якщо банк виступає безпосередньо як л-давець → прямий метод участі банку у лізинговому бізнесі. Переваги:
↑ коло банк операцій, ↑ число клієнтів, ↑ імідж банку;
↓ ризик втрат від неплатоспроможності л-одержувача, оскільки банк залишається власником майна, переданого в Л;
↑ доходи банку, оскільки розмір лізингових платежів вищий, ніж % ставка за кредит;
здійснюється прискорена амортизація об’єкта Л.
Другий метод участі – створення ними спеціальних лізингових компаній. Переваги:
банк має можливість «оминути» нормативні розпорядження НБУ;
розширюються його можливості в сфері Л (він стає не тільки засновником лізингової компанії, але і її кредитором, гарантом, посередником та л-одержувачем);
↑ прибутки і ↓ ризики банку, пов’язані із здійсненням лізингових операцій;
у банку з’являються можливості не за рахунок власних коштів, а за рахунок лізингу вирішувати ряд своїх госп. питань;
↑ можливості банку через створення декількох лізингових компаній у різних регіонах країни.
Відомо, що 75-80 % від заг кількості лізингових компаній у світі створені банками або контролюються ними.
107. Окресліть перспективи розвитку лізингових відносин
Протягом останніх років ринок Л в Укр швидко зростає. Сьогодні іноземні банки входять на ринок, спрощуючи доступ до фінансування та збільшуючи можливості таких фін інструментів як лізинг.
В подальшому очікується збільшення кількості лізингових компаній, засновниками яких є банки, що сприятиме більш широкому розповсюдженню Л як альтернативного інструменту фінанс-ня. Цьому сприяє декілька факторів:
- зростання зацікавленості у лізингу з боку іноз. банків, що увійшли на укр ринок;
- зростання обізнаності щодо Л серед широкої громадськості та держ службовців;
- швидкий розвиток фін ринків Укр, а також кращий доступ до кредитних ресурсів.
При цьому малі і середні підпр-ва все ще не користуються перевагами Л в суттєвому обсязі. Великі підпр-ва на сьогодні залишаються головними споживачами лізингових продуктів.
Незважаючи на те, що Укр має досить високий потенціал для розвитку ринку Л, існують деякі проблеми, що стримують цей розвиток.
Для активного розвитку Л в Укр доцільно провести комплекс наступних заходів, які сприятимуть вдосконаленню лізингових відносин:
- впровадити зниження вартості кредитних ресурсів для забезпечення ефективності лізингових операцій;
- зробити зниження вартості нотаріальних послуг з оформлення договорів лізингу;
- впровадити надання податкових пільг щодо операцій з міжнар Л для ввезення на територію Укр високотехнолог. устаткування;
- організувати створення лізингових центрів, які б спеціалізувалися на обслуговуванні малих підпр-в;
- розробити держ програму підтримки Л, яка б передбачала залучення банк. сектору до розвитку лізингових послуг;
- реформувати податкове законодавство в частині стимулювання лізингових операцій - запровадження пришвидшеної норми амортизації для об'єктів лізингу, надання інцест. пільг при оподаткуванні прибутку підпр-в, застосування спрощеної процедури повернення майна.
Розвиток ринку лізингових послуг в Укр може стати доступним фін механізмом та каталізатором розвитку капіталомістких галузей економіки, особливо машинобудування, а також малого та сер бізнесу.