- •1. Мировая история возникновения и развития бд
- •2. Возникновение и развитие бд в дореволюционной России
- •3. Советский период деят-ти банков
- •4. Банк. Реф-ма в России и становление совр. Бс
- •5. Понятие бс, ее элем-ты и св-ва
- •7. Стр-ра бс рф
- •8. Перспективы развития росс. Бс
- •9. История возникн-я инст-та цб
- •10. История становления гос. Банка в России
- •11. Форма орг-и и ф-ции цб
- •12. Пассив. Оп-ции цб
- •13. Актив. Оп-ции цб
- •14. Прав. Статус цб рф
- •15. Ф-ции цб рф
- •16. Компетенция Центрального банка рф
- •17. Сущность и ф-ции кб
- •18. Типы банков
- •19. Орг. Стр-ра кб
- •20. Упр-кая стр-ра кб
- •21. Понятие «банк. Право» и усл-я его возникн-я
- •22. Прав. Полож-е кб и нко
- •23. Прав. Обеспеч-е взаимоотн-й банка с клиентами
- •24. Прав. Основы бу, отчет-ти и аудита в кб
- •25. Банк.Тайна
- •26. Собств-е ср-ва банка и приравн-е к ним ср-ва
- •27. Проблема достат-ти банк. Капитала
- •28. Анализ собств. Ср-в (капитала) банка
- •29. Привлеч-е ср-ва банка
- •30. %Ная пол-ка банка по привлеч-м ср-м
- •31. Порядок формир-я обяз-х рез-в, депонируемых в цб
- •32. Проблемы анализа обяз-в кб
- •33. Актив. Оп-ции как способ размещ-я рес-в
- •34. Классиф-ция актив. Оп-ций кб
- •35. Анализ эффект-ти %-ной пол-ки кб
- •36.Кред. Риск и факторы, его определяющие
- •37. Кредитоспособность заемщика и факторы, учитываемые при ее анализе
- •38. Пути разрешения проблемы получения достоверной информации о заемщике
- •39. Методы оценки кредит-ти заемщика
- •40. Специфика оценки кредитосп-ти физ. Лица
- •41. Виды банк.Кредитов и принципы кр-ния
- •42. Формы банк.Кредита
- •43. Кр. Политика кб
- •44. Этапы кредитования
- •45. Кр. Договор
- •46. Формы обеспечения возвр-ти кредита
- •47. Порядок образования и использования резерва на возможные потери по ссудам
- •48. Понятие ден. Оборота и ден. Обращения
- •49. Безнал.Ден. Оборот и принципы орг-ции безнал. Расчетов
- •50. Банк.Счет
- •51. Расчеты платежными поручениями
- •52. Расчеты по аккредитиву
- •53. Чековая форма расчетов
- •54. Векс. Форма расчетов
- •55. Орг-ция нал.-ден. Оборота в банках
- •56. Банк. Контроль за соблюдением касс.Дисциплины пр-ми и орг-ми
- •57. Лиз.Оп-ции и их хар-ка
- •58. Сущность, сод-ние и виды факторинга
- •59. Трастовые оп-ции и проектное фин-ние
- •60, Ипотечные оп-цииКб
- •61. Принципы орг-и и стр-ра вал. Рынка
- •62. Основы орг-ции вал. Оп-ций
- •6 3. Порядок лицензир-я кб для соверш-я оп-ций с ин. Валютой
- •64. Классификация вал. Оп-ций, осущ. Ком.Банками в рф
- •65. Виды вал. Счетов и режим их функц-ния
- •66. Порядок орг-ции междунар-х расчетов в ком.Банке
- •67. Орган-я вал.Контроля в ком. Банках
- •68. Организ-я работы с нал. Ин.Валютой в ком. Банке
- •69. Источ-и и формы доходов ком. Банка
- •70. Анализ доходов
- •71. Расходы комм. Банка(р ком.Б)
- •72. Анализ расходов
- •75. Категория ликв-ти в практике банк. Лик.
- •76. Росс. Практика оценки лик-ти ком. Банков. Нормативы лик-сти
- •77. Проблемы упр-я банк.Рисками
- •81. Баланс ком-го банка и принципы его постр-я
- •80. Бух. Отчет-ть ком. Банка
- •81. Год.Бух. Отчет-ь ком.Банка
- •82. Основ. Понятия рынка цен. Бумаг
- •85. Орган-я рынка цен. Бумаг
- •86. Основы деят-сти ком. Байка на рынке цен. Бумаг
- •87. Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •89. Порядок осущ-ия расчетов с испол-м пластик.Карт
- •90. Операции, соверш-ые с использ-ем платеж-х карт
- •91. Внедрение интернет-техн-й в банк. Практику работы с клиентами
- •92. Система Телебанк как электр. Услуга для физ. Лиц
- •93. Понятие, соц. Сущ-ть и общ-я опасность отмывания денег
- •94. Междунар. Сообщество в борьбе с отмыванием денег
- •95. Росс. Практика борьбы с отмыванием денег
- •96. Деят-ть ком-го банка по борьбе с отмыванием денег
- •97. Банк.Маркетинг
- •98. Банк. Менеджмент
- •99. Необх-ть и сущность фпг в росс. Экономике
- •100. Место и роль комм. Банка при формир-ии и функционир-ии фпг
34. Классиф-ция актив. Оп-ций кб
Активы КБ можно групп-ть по 1) ур-ню доход-ти, 2) ур-ю риска и 3) степени ликвид-ти. По ур-ню риска все активы Б дел-ся на 5 групп. Каждой группе присвоен соотв-щий коэфф-нт риска, кот. показ-ет, наск-ко надежно влож-е ср-в банка в те или иные А:1-я – безриск-е А 0% - свобоные от риска – ср-ва на корр. счете и на рез-м счете банка в ЦБ. Активам Б в виде остатка ср-в в кассе присвоен коэфф-нт риска 2%, что не исключает небольш.степень риска; 2 – низкориск-е А 10% - ссуды, гарантир-е прав-вом РФ, под залог драгмет-в в слитках, под залог гос. ЦБ; 3 - А средней степени риска 20%; 4 -А с повыш-м риском 70; 5 – высокориск-е А 100% - макс. риск, вексел-е кредиты, КСР и ДСР ссуды клиентам, деб-ры по хоз.оп-циям и кап. влож-ям банка, собств. здания банка. Активы Б дб ликвидными, т.е. легко превращ-ся в нал. ср-ва. С т.зр-я ликвид-ти различают: а)высоколиквидные А–наход-еся в ден.форме (рез-вы первой очереди – касс-я налич-ть, остатки на корр.счетах) либо легко обращаемые в ден.форму (рез-вы второй очереди-легкореал-мые гос.ЦБ, когда есть ликвид. вторичн. рынок). б) КСР ликвидные А –КСР ссуды и ЦБ, имеющие вторич.рынок; в)труднореализуемые А – ДСР ссуды, ЦБ, не имеющие развитого вторич. рынка, долевое участие в совместной д-ти; г)низколиквидные А – влож-я в осн. фонды банка. Актив. оп-ции КБ с учетом их направл-ти на получ-е прибыли:-кред-е Ю и ФЛ;-инвест-е проекты;-вал. дилинг-е оп-ции;-нетрад-е оп-ции КБ. Кред-е Ю и ФЛ – осн. вид актив. оп-ций КБ. По связи кредита с движ-ем капиталов: ссуда денег и ссуда К. Ссуда денег связана с потреб-кими целями, когда кредит не приносит приращ-я общ-го продукта, а затрач-ся и погаш-ся за счет уже созд-х накопл-й. Ссуда К (наиб. типичный вид банк.кредита)-увелич-е продукта; заемщик обязан так исп-ть кредит, чтобы с его помощью получить новую ст-ть, и не только возвратить кредит, но и заплатить ссудный %-т. По сфере прим-я кредиты подразд-ся на кредиты в сферу пр-ва и в сферу обращ-я. Для совр. росс. практики более хар-ны влож-я ср-в в сферу обращ-я, где оборач-сть и прибыльность оп-ций оказ-ся выше, чем в произв-й сфере. Поэтому кред.портфели совр.рос. Б состоят из КСР ссуд с преимущ-й концентр-ей в сфере торг-закуп-го бизнеса. Это связано с сост-ем эк-ки РФ и таит в себе реал.угрозу банкр-ва. В завис-ти от срока банк.кредиты делятся на КСР( >1г), ДСР(>6лет) и ССР(от 1 до 6 лет). По платности кредита выд-ют банк.ссуды с рын. %-ной ставкой, повыш-й и льготной. Рын. цена кредита - та цена, кот. склад-ся на рынке в данный момент, исходя из спроса и предл-я, по разл.видам банк.ссуд. Ссуды с повыш-й %-й ставкой -в связи с большим риском кред-я клиента, наруш-ем им усл-й кред-я, прогнозом увелич-я ст-ти кред. рес-в. Ссуды с льготным %-м-во взаимоотн-ях с акц-рами, при рефин-и централиз-х кредитов эмисс.банка, кред-и сотруд-в Б. По обеспеч-ю кредита:прямое обеспеч-е, косвенное и не иметь его. В больш-ве стран ссуды подразд-ся на кредиты ЮЛ. и ссуды ФЛ. Можно делить в завис-ти от валюты при кред-и и т.д. Спец-я группа кредитов - «крупные» ссуды, размер кот.одному заемщику или группе > 5% капитала Б. Осущ-е инвест.проектов с КБ предп-ет меропр-я, направл-е на разработку и реал-цию стр-гий по упр-ю портфелем инв-ций, достиж-я оптим-го сочетания прямых и портф. инв-ций в целях получ-я прибыли, поддерж-я допустимого ур-ня банк.риска и ликвид-ти баланса Б.Прямые инв-ции –непосредс-ное влож-е ср-в в пр-во, приобр-е реальных активов. Портфел-е инв-и -в форме покупки ЦБ или предост-я ден.ср-в в ДСР ссуду. Доходы Б от инвест-х оп-ций склад-ся из %-в по ЦБ, увелич-я их курс-й ст-ти, комисс-х, разницы между ценой покупки и ценой продажи ЦБ. Вал.дилинг- предост-е клиентам возмож-ти конвертир-ть их активы, выраж-е в одной из валют, в авуары в др.валюте путем оп-ций на усл-ях спот и форвард, т.е. на протяж-и каждого раб. дня Б стрем-ся приобрести ин.валюту по наиб.выгодным курс-м соотн-ям с целью послед-й ее реал-ции для получ-я прибыли. Нетрад. оп-ции КБ:-расчетно-касс-е обслуж-е;-траст-е оп-ции;-лизинг;-факторинг;-выдачу гарантий и поручит-в;-услуги по инкассации и т.д.Доход по этим оп-циям банки получают либо в виде комиссионных, либо в виде платы за обслуж-е.