- •1. Мировая история возникновения и развития бд
- •2. Возникновение и развитие бд в дореволюционной России
- •3. Советский период деят-ти банков
- •4. Банк. Реф-ма в России и становление совр. Бс
- •5. Понятие бс, ее элем-ты и св-ва
- •7. Стр-ра бс рф
- •8. Перспективы развития росс. Бс
- •9. История возникн-я инст-та цб
- •10. История становления гос. Банка в России
- •11. Форма орг-и и ф-ции цб
- •12. Пассив. Оп-ции цб
- •13. Актив. Оп-ции цб
- •14. Прав. Статус цб рф
- •15. Ф-ции цб рф
- •16. Компетенция Центрального банка рф
- •17. Сущность и ф-ции кб
- •18. Типы банков
- •19. Орг. Стр-ра кб
- •20. Упр-кая стр-ра кб
- •21. Понятие «банк. Право» и усл-я его возникн-я
- •22. Прав. Полож-е кб и нко
- •23. Прав. Обеспеч-е взаимоотн-й банка с клиентами
- •24. Прав. Основы бу, отчет-ти и аудита в кб
- •25. Банк.Тайна
- •26. Собств-е ср-ва банка и приравн-е к ним ср-ва
- •27. Проблема достат-ти банк. Капитала
- •28. Анализ собств. Ср-в (капитала) банка
- •29. Привлеч-е ср-ва банка
- •30. %Ная пол-ка банка по привлеч-м ср-м
- •31. Порядок формир-я обяз-х рез-в, депонируемых в цб
- •32. Проблемы анализа обяз-в кб
- •33. Актив. Оп-ции как способ размещ-я рес-в
- •34. Классиф-ция актив. Оп-ций кб
- •35. Анализ эффект-ти %-ной пол-ки кб
- •36.Кред. Риск и факторы, его определяющие
- •37. Кредитоспособность заемщика и факторы, учитываемые при ее анализе
- •38. Пути разрешения проблемы получения достоверной информации о заемщике
- •39. Методы оценки кредит-ти заемщика
- •40. Специфика оценки кредитосп-ти физ. Лица
- •41. Виды банк.Кредитов и принципы кр-ния
- •42. Формы банк.Кредита
- •43. Кр. Политика кб
- •44. Этапы кредитования
- •45. Кр. Договор
- •46. Формы обеспечения возвр-ти кредита
- •47. Порядок образования и использования резерва на возможные потери по ссудам
- •48. Понятие ден. Оборота и ден. Обращения
- •49. Безнал.Ден. Оборот и принципы орг-ции безнал. Расчетов
- •50. Банк.Счет
- •51. Расчеты платежными поручениями
- •52. Расчеты по аккредитиву
- •53. Чековая форма расчетов
- •54. Векс. Форма расчетов
- •55. Орг-ция нал.-ден. Оборота в банках
- •56. Банк. Контроль за соблюдением касс.Дисциплины пр-ми и орг-ми
- •57. Лиз.Оп-ции и их хар-ка
- •58. Сущность, сод-ние и виды факторинга
- •59. Трастовые оп-ции и проектное фин-ние
- •60, Ипотечные оп-цииКб
- •61. Принципы орг-и и стр-ра вал. Рынка
- •62. Основы орг-ции вал. Оп-ций
- •6 3. Порядок лицензир-я кб для соверш-я оп-ций с ин. Валютой
- •64. Классификация вал. Оп-ций, осущ. Ком.Банками в рф
- •65. Виды вал. Счетов и режим их функц-ния
- •66. Порядок орг-ции междунар-х расчетов в ком.Банке
- •67. Орган-я вал.Контроля в ком. Банках
- •68. Организ-я работы с нал. Ин.Валютой в ком. Банке
- •69. Источ-и и формы доходов ком. Банка
- •70. Анализ доходов
- •71. Расходы комм. Банка(р ком.Б)
- •72. Анализ расходов
- •75. Категория ликв-ти в практике банк. Лик.
- •76. Росс. Практика оценки лик-ти ком. Банков. Нормативы лик-сти
- •77. Проблемы упр-я банк.Рисками
- •81. Баланс ком-го банка и принципы его постр-я
- •80. Бух. Отчет-ть ком. Банка
- •81. Год.Бух. Отчет-ь ком.Банка
- •82. Основ. Понятия рынка цен. Бумаг
- •85. Орган-я рынка цен. Бумаг
- •86. Основы деят-сти ком. Байка на рынке цен. Бумаг
- •87. Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •89. Порядок осущ-ия расчетов с испол-м пластик.Карт
- •90. Операции, соверш-ые с использ-ем платеж-х карт
- •91. Внедрение интернет-техн-й в банк. Практику работы с клиентами
- •92. Система Телебанк как электр. Услуга для физ. Лиц
- •93. Понятие, соц. Сущ-ть и общ-я опасность отмывания денег
- •94. Междунар. Сообщество в борьбе с отмыванием денег
- •95. Росс. Практика борьбы с отмыванием денег
- •96. Деят-ть ком-го банка по борьбе с отмыванием денег
- •97. Банк.Маркетинг
- •98. Банк. Менеджмент
- •99. Необх-ть и сущность фпг в росс. Экономике
- •100. Место и роль комм. Банка при формир-ии и функционир-ии фпг
16. Компетенция Центрального банка рф
Под компет-ей ЦБ РФ поним-ся его полномочия (права, обяз-ти и предметы ведения), необх-е для эфф-го выполн-я ЦБ возлож-х на него ф-ций. ЦБ РФ реализует 5 направл-й своей компет-и:-как важн. орган разработки и реал-и ден-кред пол-ки гос-ва;-как орг-тор нал. ден. обращ-я;-как главн.орган банк. регул-я и банк. надзора;-как КО особого вида;-как орг-тор безнал. расчетов.1.Ден-кред пол-ка- комплекс мер гос. воздействия, приемов и инстр-в, направл-х и исп-хся для повыш-я эфф-ти гос. упр-я в ден и кред сферах. ЦБ РФ ежегодно представляет в ГосДуму проект осн.направ-ний един. гос. ден-кред пол-ки на предст-щий год, предварительно предст-ся Президенту РФ и в Прав-во РФ. ГосДума рассм-ет осн.направл-я ден-кред пол-ки на предст-й год и принимает соотв-е реш-е не позднее принятия ГосДумой ФЗ о фед.бюджете на предст-й год. Осн. инстр-ты и методы ден-кред пол-ки ЦБ РФ:1)%-е ставки по оп-циям ЦБ РФ ;2)нормативы обяз-х рез-в, депонир-х в ЦБ (резерв-е треб-я).3)оп-ции на открытом рынке(купля-продажа ЦБ РФ казнач.векселей, гос.облиг-й, КСР оп-ции с указ-ми ЦБ с соверщ-ем позднее обратной сделки). 4)рефин-е КО(кред-е ЦБ КОй). 5)валют-е интервенции(купля-продажа ЦБ РФ ин.валюты на вал.рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предлож-е денег). 6)устан-е ориентиров роста ден.массы.7) прямые колич-ные огранич-я(устан-е лимитов на рефин-е КО и провед-е КО банк. оп-ций).8) эмиссия от своего имени ЦБ(облиг). 2. Офиц. ден.ед-цей (валютой) РФ явл. рубль, кот. состоит из 100 коп. Введ-е на терр-и РФ др. ден.ед-ц и выпуск ден.суррогатов запрещ-ся. В наст.время офиц.соотн-е между рублем и зол-м или др.драгмет-ми не устан-ся. Банкноты и монета ЦБ РФ явл. безусл-ми обяз-вами ЦБ и обеспеч-ся всеми его активами. Они единств-е законное ср-во нал. платежа на терр-и РФ, подделка и незак-е изгот-ние преслед-ся по закону. Эмиссия нал.денег, орг-я их обращ-я и изъятие из обращ-я на терр-и РФ осущ-ся исключ-но ЦБ(совет дир-в). Описание новых ден.знаков публик-ся в СМИ. Правила орг-и нал. ден.обращ-я на терр-и РФ устан-ны Полож-ем ЦБ РФ. ЦБ РФ выполняет след. ф-ции:-прогноз-е и орг-я пр-ва, перевозка и хран-е банкнот и монеты ЦБ РФ, созд-е их рез-х фондов;-устан-е правил хран-я, перевозки и инкассации нал.денег для КО;-устан-е признаков платежесп-ти банкнот и монеты ЦБ, порядка уничт-я банкнот и монеты, замены поврежд-х банкнот и монеты;-опред-е порядка вед-я касс-х оп-ций. 3. ЦБ РФ осущ-ет пост. надзор за соблюд-ем КО и банк. группами банк. зак-ва, нормат.актов ЦБ, устан-х ими обяз. нормат-в. Главн. целями банк. регул-я и банк. надзора явл. поддерж-е стабиль-ти БС РФ, защита интер-в вкладчиков и кред-ров. ЦБ РФ не вмеш-ся в операт-ную д-ть КО. ЦБ устан-ет обяз-е для КО правила провед-я банк. оп-ций, БУ и отчет-ти, орг-и внутр. котнроля, составл-я бух. и стат. отчет-ти. Для осущ-я ф-ций ЦБ проводит проверки КО (фил-в) и направляет им обяз-е для исполн-я предписания об устран-и выявл-х в их д-ти наруш-й и применяет предусм-е зак-вом санкции по отн-ю к наруш-лям. ЦБ устан-ет нормативы: 1) миним. размер УК для КО; 2) предел. размер имущ-х (неден) вкладов в УК КО; 3)макс. размер риска на 1 заемщика или группу связ-х заемщ-в не > 25% размера собств.ср-в КО;4)макс. размер крупных кред. рисков-суммы кред-в, гарантий и поруч-в в пользу 1 клиента, превыш-щая 5% собст.ср-в КО,- не > 100% р-ра собст.ср-в КО;5)нормативы ликвид-ти КО, кот. опред-ся;6)нормативы достат-ти собств. ср-в – отн-е р-ра собст.ср-в и суммы ее активов, взвеш-х по ур-ню риска;7)р-ры вал, %-го и иных фин.рисков. 8)мин. размер рез-в, создав-х под риски. 9)нормативы использ-я собств.ср-в КО для приобр-я акций (долей) др.юр.лиц не > 25% р-ра собств.ср-в КО;10)макс. размер кред-в, банк.гарантий и поруч-в, предост-х КО своим участ-кам (акц-рам), опред-ся в %-х от собст.ср-в не > 50%. 4. ЦБ явл. главным банком страны. Может осущ-ть банк.оп-ции по обслуж-ю: орг-в гос.власти; орг-в местн.самоупр-я; гос. и мун. орг-й; гос.внебюдж.фондов; воинских частей; военнослуж-х; служ-х ЦБ и иных лиц. ЦБ РФ вправе осущ-ть след. банк.оп-ции и сделки с росс. и ин. КО, Прав-вом:предост-ть кредиты на срок не > 1 г. под обесп-е ЦБ; покуп. и прод-ть гос. ЦБ на открытом рынке;покуп. и прод-ть облиг., эмитир-ные ЦБ, и депозит.сертиф-ты;покуп. и прод. ин.валюту, платеж.док-ты и обяз-ва в ин.вал.;покуп., хранить, прод-ть драгметаллы и иные вал. цен-ти;проводить расчетные, касс-е и депозит-е оп-ции, принимать на хран-е и в упр-е ЦБ;выдавать поручит-ва и банк.гарантии;осущ-ть оп-ции с фин. инстр-ми, исп-мыми для упр-я фин.рисками;открывать счета в рос. и ин. КО на терр-и РФ и ин. гос-в;выставлять чеки и векселя в любой валюте;осущ-ть др. банк. оп-ции и сделки от своего имени в соотв-и с обычаями дел. оборота. 5. Для целей обеспеч-я безнал.расчетов ЦБ осущ-ет межбанк.безнал.расчеты через свои учр-я. ЦБ явл. орг-м, корд-щим, регул-щим и лиценз-щим орг-ю расч-х, в т.ч. клиринг-х, с-м в РФ.ЦБ устан-ет правила, формы, сроки и стандарты осущ-я безнал. расчетов.Ежегодно ЦБ утверж-ся Полож-я о безнал.расчетах в РФ. Общий срок осущ-я платежей по безнал.расчетам не > 2 операц-х дней если в пределах терр-и суб-та РФ, и 5 опер. дней в пределах терр-и РФ.