- •Тема 1. Сутність і функції грошей.
- •1. Сутність раціоналістичної та еволюційної концепції походження грошей. Роль держави у створенні грошей, розвитку форм грошей.
- •2. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •3. Портфельний підхід до визначення суті грошей.
- •4. Зв’язок грошей з іншими економічними категоріями.
- •5. Форми грошей та їх еволюція. Причина та механізм демонетизації золота.
- •6. Ідеальні форми грошей та їх кредитна природа. Різновиди сучасних грошей, їх особливості.
- •7. Специфічний характер вартості грошей. Купівельна спроможність, як вираз вартості грошей за різних їх форм. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси.
- •8. Функція міри вартості, її суть, сфера використання. Масштаб цін. Ідеальний характер міри вартості.
- •9. Функція засобу обігу, її суть, сфера використання. Реальність і кількісна визначеність грошей у цій функції.
- •10. Функція засобу платежу, її суть, відмінність від функцій засобу обігу, сфера використання, еволюція.
- •11. Функція засобу нагромадження, її суть, сфера використання. Вплив часу на функцію засобу нагромадження.
- •12. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання національних та колективних валют як світових грошей.
- •13. Взаємозв’язок функцій грошей.
- •14. Роль грошей у ринковій економіці.
- •Тема №2 Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм.
- •15. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей.
- •16. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. „Трансакційний варіант” Фішера та „Кембріджська версія” кількісної теорії, передумови їх виникнення.
- •17. Теорія „регульованих грошей” Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.
- •18. Сучасний монетаризм та роль держави в регулюванні економіки. Внесок Фрідмена в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанта кількісної теорії.
- •19. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез у теорії грошей.
- •20. Грошово–кредитна політика України в світлі сучасних монетарних теорій.
- •32. Закон кількості грошей, необхідних для обігу, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог.
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки.
- •21. Поняття грошового обороту. Суб'єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємо зв'язуються грошовим оборотом.
- •22. Загальна схема грошового обороту.
- •23. Поняття грошового потоку, основні види грошових потоків, їх взаємозв'язок та балансування.
- •24. Балансування потоку національного доходу й потоку національного продукту через внутрішній та зовнішній грошові ринки.
- •25. Структура грошового обороту. Особливості функціонування готівкового та безготівкового секторів обороту, секторів грошового обігу, фінансового та кредитного секторів.
- •26. Принципи організації обороту грошей в готівковій формі. Емісійно-касове регулювання. Організація готівкового обороту та контролю за дотриманням касової дисципліни.
- •27. Умови і принципи організації безготівкового платіжного обороту. Форми безготівкових розрахунків, їх переваги і недоліки.
- •28. Поняття грошового обігу, відмінність від грошового обороту. Взаємозв'язок грошового і товарного обігу.
- •29. Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг, її структура. Характеристика грошових агрегатів.
- •30. Базові гроші, їх структура, функції, використання.
- •31. Швидкість обігу грошей: поняття, фактори, що впливають на зміну швидкості обігу грошей, вплив її на масу та сталість грошей. Порядок розрахунку швидкості обігу грошей.
- •33. Механізм поповнення маси грошей в обігу. Первинна та вторинна емісія грошей. Грошовий мультиплікатор.
- •34. Характеристика сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий обіг (банкноти, розмінна монета, депозитні гроші, векселі, чеки, пластикові картки, їх переваги та недоліки).
- •Тема 4. Грошовий ринок.
- •35. Суть грошового ринку: визначення, суб’єкти, об’єкти, механізм функціонування.
- •36. Інвестиційна модель грошового ринку. Канали прямого та опосередкованого фінансування.
- •37. Економічна структура грошового ринку.
- •38. Попит на гроші, мотиви та чинники, що визначають зміну попиту на гроші.
- •39. Пропозиція грошей: суть та механізм формування. Фактори, що визначають зміну пропонування грошей.
- •41. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку.
- •Тема 5. Грошові системи.
- •42. Суть грошової системи (гс), її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.
- •43. Основні типи грошових систем (гс), їх еволюція. Система металевого та паперово-кредитного обігу.
- •44. Необхідність створення грошової сис-ми України, етапи становлення та розвитку.
- •45. Характеристика елементів грошово системи (гс) України
- •46. Методи прямого та опосередкованого впливу при здійсненні регулювання грошової сфери.
- •47. Грошово-кредитна пол-ка (гкп) цб: її суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні завдання та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- •48. Фіскально-бюджетна пол-ка (фбп) та грошово-кредитна пол-ка (гкп) сис-ми регулювання ринкової ек-ки.
- •49. Монетизація бюджетного дефіциту (мбд) та ввп в Україні.
- •50. Інфляція (і): суть, форми вияву, види, причини та наслідки.
- •51. Інфляція (і) у системі державного регулювання грошової сфери.
- •52. Грошові реформи (гр): поняття, цілі та види.
- •53. Особливості проведення грошової реформи (гр) в Україні.
- •Тема 6. Кредит у ринковій економіці.
- •54. Необхідність, причини, передумови формування кредитних відносин.
- •55. Суть кредиту. Особливості підходів до визначення поняття кредиту.
- •56. Суб’єкти, об’єкти кредитних відносин, їх призначення в забезпеченні функціонування кредиту.
- •57. Стадії руху кредиту, особливості залежно від сфери використання.
- •58. Форми та види кредиту: критерії класифікації, характеристика, достоїнства та недоліки кожної з форм, стан та проблеми їх розвитку в Україні.
- •59. Характеристика банківського кредиту. Принципи банківського кредитування в умовах ринкових відносин, механізм реалізації і принципів.
- •60. Класифікація банківського кредиту в залежності від різних ознак.
- •61. Кредитний, процентний та ринковий ризики: визначення та способи уникнення.
- •62. Характеристика банківського кредиту за ступенем ризику. Кредитоспроможність позичальника.
- •63. Кредитоспроможність позичальника: визначення; основні показники, що визначають її рівень; використання в побудові кредитних відносин.
- •64. Кредитний портфель: визначення, показники його структури.
- •65. Методи банківського кредитування та їх реалізація в умовах ринкової економіки.
- •66. Механізм банківського кредитування.
- •67. Кредитний договір, його економічний зміст та правова основа.
- •68. Характеристика комерційного кредиту та його народногосподарська роль, стан та проблеми розвитку в Україні.
- •69. Сутність споживчого кредиту, його види, умови розвитку
- •70. Сутність, особливості, види державного кредиту.
- •71. Міжнародний кредит: визначення, форми, види.
- •72. Сутність лізингу, факторингу; елементи кредиту в проведенні цих операцій.
- •73. Економічні межі кредиту: поняття, причини, наслідки їх порушення.
- •74. Процент за кредит: суть, види, економічні межі руху, факторі формування, роль та функції.
- •75. Функції кредиту та їх характеристика, різні підходи до визначення функцій.
- •76. Роль кредиту, її зміна залежно від економічних умов, сучасних відносин.
- •77. Розвиток кредитних відносин у перехідний економіці України.
- •Тема 7. Кредитні системи.
- •78. Необхідність виникнення та поняття кредитної системи.
- •79. Структура кредитної системи.
- •80. Сутність банку (в економічному розумінні та правовому аспекті), види банків.
- •81. Функції банків.
- •82. Роль банків в економіці
- •83. Банківська система: визначення, цілі, типи, функції.
- •84. Сутність та умови функціонування бс дворівневого типу.
- •85. Міжбанківські об’єднання, їх сутність, характерні риси, функції.
- •86. Етапи, проблеми, становлення бс України.
- •87. Правовий статус, організаційна структура, управління нбу згідно зу “Про нбу”
- •88. Функції нбу, інструменти і механізм їх реалізації.
- •89. Характеристика діяльності нбу як банку банків
- •90. Відносини нбу з органами державної влади.
- •91. Як реалізуються регулятивна, наглядова, контрольна функція нбу.
- •92. Аспекти відносин нбу та ком-х банків.
- •93. Економічне призначення цб в ринковій економіці.
- •95. Визначення комерційного банку, принципи функціонування.
- •96. Види комерційних банків, організаційна побудова.
- •97. Умови створення та ліцензування діяльності кб.
- •98. Операції комерційних банків, їх проведення на комерційній та процентній основах.
- •99. Етапи розвитку кб в Україні.
- •100. Структура кб відповідно показників: форми власності, обсягу проведення ними операцій, величини їх капіталу.
- •101. Базові операції кб, Їх суть та економічний зміст.
- •102. Характеристика активів та пасивів банків, їх елементи.
- •103. Пасивні операції кб: види, цілі, особливості проведення, менеджмент; як регулюються ці операції.
- •104. Активні операції комерційних банків: види, цілі проведення, умови, ризики проведення.
- •105. Обмеження та регулювання активних операцій банків.
- •106. Принципи організації грошових розрахунків, форми.
- •107. Економічне призначення, роль, особливості та умови ефективного функціонування парабанків.
- •108. Парабанки, що функціонують на договірній основі: страхові компанії, ломбарди, лізингові компанії, факторинг — особливості їх діяльності.
- •109. Акумуляція ресурсів та кредитування парабанками інвестиційного характеру: інвестиційними фондами, фінансовими компаніями, кредитними спілками.
- •110. Стійкість банківської системи: поняття, необхідність, показники що її характеризують.
- •111. Нагляд та контроль за діяльністю кб
- •Тема 8. Валютні відносини й валютні системи.
- •112. Поняття валюти. Призначення, сфера використання валюти та її види.
- •113. "Валютні відносини" та їх учасники. Чи обмежуються валютні відносини тільки зовнішньоекономічними відносинами.
- •114. Конвертованість валюти та види конвертованості.
- •115. Валютний курс, види валютних курсів, які чинники впливають на величину валютного курсу та викликають його коливання.
- •116. Визначити функції валютного курсу та його роль, чим обумовлюється його режим.
- •117. Суть, види та основи функціонування валютного ринку, його об'єкти та суб'єкти.
- •118. Види валютних операцій.
- •119. Роль банків на валютному ринку.
- •120. Валютне регулювання: суть, необхідність, сфери регулювання; інструменти та інститути, що здійснюють регулювання та контроль.
- •121. Органи валютної політики і валютного регулювання в Україні.
- •122. Платіжний баланс, його основні статті, джерела його урівноваження.
- •123. Золотовалютні резерви, джерела їх створення, приналежність, економічне призначення.
- •124. Валютна система України та її складові елементи.
- •125. Етапи розвитку валютної системи України.
- •126. Особливості ямайської та Бреттон-Вудської системи.
- •127. Причини розпаду Бреттон-Вудської системи.
- •128. Як визначається паритет купівельної спроможності валют.
- •129. Роль мвф у функціонуванні сучасної валютної системи.
- •130. Для чого створений Європейський Центральний банк.
- •131. Характеристика мвф , Світового банку, мфр, єбрр, їх функції.
- •134. Кредитування України з боку міжнародних фін-во-кредитних організацій.
97. Умови створення та ліцензування діяльності кб.
КБ різних видів і форм власності створюють у вигляді акціонерних товариств абр товариств з обмеженою відповідальністю відповідно до Законів України “Про господарські товариства”, “Про баки та банківську діяльність”, “Про цінні папери та фондову біржу”, “Про підприємство”, інших законодавчих актів України. Банк вважається створеним і набуває статусу юридичної особи з моменту його реєстрації в національному банку України. Його засновниками можуть бути вітчизняні та іноземні юридичні та фізичні особи за винятком Рад народних депутатів та інших виконавчих органів влади.
Статутний фонд новоствореного комерційного банку формується тільки за рахунок власних коштів замовників у грошовій формі, що виключає можливість використовувати розподільний механізм для залучення бюджетних і кредитних ресурсів у банківську власність. Розмір статутного фонду визначається засновниками банку, але не може бути меншим за нормативні вимоги НБУ. Для реєстрації орган управління комерційного банку подає до регіонального управління (РУ) НБУ пакет необхідних документів. Але до цього необхідно зібрати певну суму грошей і акумулювати їх на тимчасовому рахунку в НБУ. Ця сума випливає з установчого договору. РУ НБУ розглядає пакет реєстраційних документів про створення комерційного банку і з відповідними висновками віддає його в центральний апарат НБУ, де вони розглядаються відповідними структурними підрозділами. Остаточне рішення приймає комісія з питань нагляду і регулювання діяльності банків, а банку з участю іноземного капіталу — Правління НБУ.
Організація комерційного банку, крім реєстрації передбачає ліцензування банківської діяльності. Воно полягає в наданні офіційного дозволу на здійснення певних банківських операцій. Цей дозвіл віддає НБУ. Ліцензування здійснюється з метою допущення на ринок банківських послуг України комерційних банків. При ліцензування враховується обсяг капіталу банку, його фінансовий стан, дотримання економічних альтернатив регулювання банківської діяльності, професійна придатність керівників, висновки належного аудиту, термін діяльності банку на фінансовому ринку.
98. Операції комерційних банків, їх проведення на комерційній та процентній основах.
Банківські операції — операції спрямовані на вирішенні завдань банків, тобто ті, що відображають банківську діяльність, і як правило пов’язані з рухом особливого товару — грошей.
У сучасній банківській практиці розрізняють чотири групи банківських операцій: пасивні, активні, банківські послуги, власні операції.
Пасивні операції — за допомогою яких утворюються банківські ресурси. До них належать: внески (до запитання, термінові, заощаджувальні); депозити (до запитання, термінові); придбані ресурси (міжбанківські послуги, емісія ц. п.).
Активні операції (операції з ц.п. та кредитні операції) це операції які проводять банки з метою прибуткового використання і розміщення залучених у ході пасивних операцій коштів.
Банківські послуги — це певні дії банку, які є супутніми при здійсненні тієї чи іншої банківської операції, спрямовані на задоволення потреб клієнта з метою збільшення доходу від банківської діяльності. БП здійснюються банком за дорученням клієнта, за його рахунок і як правило від його імені, тобто банк виступає агентом свого клієнта (звідси назва цих послуг — агентські). Часто ці послуги називають також комісійними, бо за їх виконання банк отримає комісійну винагороду, розмір якої визначається угодою між банком і клієнтом.
Існує кілька кваліфікацій банківських послуг. Найбільш типовим є розподіл банківських послуг на традиційні та нетрадиційні. Традиційні послуги (розрахунково-касові, кредитні, валютні, депозитні операції банків, тощо) банків є супутніми для традиційних банківських операцій.
До нетрадиційних банківських послуг належать послуги, які раніше не були характерними для банків і з’явилися в практиці їх роботи відносно недавно: гарантійні, посередницькі (брокерські), трастові (довірчі), консультаційні тощо.
В умовах ринкової економіки нетрадиційні послуги відіграють дедалі помітнішу роль у діяльності банків. Інші операції комерційних банків: операції з векселями; факторингові; лізингові; консорціуми; фондові; валютні; фінансування капітальних вкладень, міжбанківські; розрахунково-касові.