- •Организация деятельности центрального банка
- •Организация деятельности центрального банка
- •Утверждено редакционно-издательским советом университета
- •1. Информация о дисциплине
- •1.1. Предисловие
- •1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы
- •1.2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Раздел 1
- •1.2. История развития Центрального банка рф (8 часов)
- •1.3. Правовые основы деятельности Центрального банка (11 часов)
- •Раздел 2 основы деятельности Центрального банка (26 часов)
- •2.1. Цели и функции Центрального банка рф (8 часов)
- •2.2. Операции Центрального банка (18 часов)
- •Раздел 3
- •Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике (25 часов)
- •4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России (7 часов)
- •4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России (18 часов)
- •Раздел 5 организация расчетов и платежей (24 часа)
- •5.1. Организация и регулирование системы безналичных
- •Расчетов и платежей (14 часов)
- •5.2. Организация эмиссионно-кассовых операций (10 часов)
- •Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики (37 часов)
- •6.1. Политика резервных требований (10 часов)
- •6.2. Процентная политика (13 часов)
- •6.3. Рефинансирование коммерческих банков (7 часов)
- •Раздел 7
- •Раздел 8 Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями (16 часов)
- •Раздел 9
- •Раздел 10
- •2.2.1. Тематический план дисциплины
- •2.2.2. Тематический план дисциплины
- •2.2.3. Тематический план дисциплины
- •2.3. Структурно-логическая схема дисциплины «Организация деятельности Центрального банка» Организация деятельности центрального банка
- •Раздел 4. Общие положения о денежно-кредитной политике
- •Раздел 1. Возникновение Центрального банка
- •Раздел 9. Банковский
- •Раздел 5. Организация расчетов и платежей
- •Раздел 8. Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями
- •Раздел 3. Организа-ционное построение Центрального банка рф
- •Раздел 10. Банковское
- •2.4. Временной график изучения дисциплины при использовании информационно-коммуникационных технологий
- •2.5. Практический блок
- •2.5.1. Практические занятия
- •2.5.1.1. Практические занятия (очная форма обучения)
- •2.5.1.2. Практические занятия (очно-заочная форма обучения)
- •2.5.1.3. Практические занятия (заочная форма обучения)
- •2.5.2. Лабораторный практикум
- •2.6. Балльно-рейтинговая система оценки знаний
- •3. Информационные ресурсы дисциплины
- •3.1. Библиографический список
- •Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-фз (с изм. И доп.) // www.Consultant.Ru
- •Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
- •3.2. Опорный конспект вВедение
- •Раздел 1 возникновение Центрального банка
- •СУщность Центрального банка и его происхождение
- •1.1.1. Сущность Центрального банка
- •1.1.2. Происхождение центральных банков
- •1.2. История развития Центрального банка рф
- •1.2.1. Формирование банковской системы России
- •1.2.2. Государственный банк Российской Империи
- •1.2.3. Народный банк рсфср
- •1.2.4. Государственный банк ссср
- •1.3. Правовые основы деятельности центрального банка
- •1.3.1. Система законодательства, регулирующего деятельность
- •1.3.2. Специфика юридического статуса Центрального банка
- •1.3.3. Подотчетность Банка России
- •1.3.4. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти
- •1.3.5. Нормотворческая деятельность Банка России
- •Раздел 2 основы деятельности центрального банка
- •2.1. Цели и функции Центрального банка рф
- •2.1.1. Цели и задачи Банка России
- •2.1.2. Функции Банка России
- •2.1.3. Принципы деятельности Банка России
- •Вопросы для самопроверки:
- •2.2. Операции Центрального банка
- •2.2.1. Банковские операции, осуществляемые Банком России, и их особенности
- •6. Операции, выполняемые банком россии, носят договорной характер.
- •2.2.2. Классификация операций Банка России
- •2.2.3. Пассивные и активные операции банка России
- •2.2.4. Годовая финансовая отчетность Банка России
- •Раздел 3 Организационное построение центрального банка рф
- •3.1. Принципы организационного построения Банка России
- •3.1.1. Система организационного построения банка
- •3.1.2. Принципы организационного построения Банка России
- •3.2. Национальный банковский совет
- •3.2.1. Состав Национального банковского совета
- •3.2.2. Компетенции Национального банковского совета
- •3.3. Органы управления Центрального банка ф
- •3.3.1. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения и освобождения от должности
- •3.3.2. Совет директоров Банка России: состав и функции
- •3.4. Структура Центрального банка рф
- •3.4.1. Организационная структура Банка России. Принцип вертикальной структуры управления Банком России
- •3.4.2. Центральный аппарат Банка России
- •3.4.3. Территориальные учреждения Банка России
- •3.4.4. Расчетно-кассовые центры Банка России
- •3.4.5. Полевые учреждения Центрального банка рф
- •3.4.6. Учреждения инфраструктуры Банка России
- •3.4.7. Основы правового положения служащих Банка России
- •Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике
- •4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России
- •4.1.1. Понятие и цели денежно-кредитной политики
- •4.1.2. Задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
- •4.1.3. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
- •4.1.4. Особенности формирования единой государственной денежно-кредитной политики
- •4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России
- •4.2.1. Методы денежно-кредитной политики
- •Процентные ставки по операциям Центрального банка рф (Дисконтная политика Центрального банка рф).
- •4.2.3. Факторы, определяющие эффективность использования инструментов денежно-кредитной политики
- •Раздел 5 организация расчетов и платежей
- •5.1. Организация и регулирование системы
- •5.1.1. Платежная система России: понятие и структура
- •5.1.2. Правовая основа безналичных расчетов
- •5.1.3. Управление расчетными рисками
- •5.1.4. Регулирование системы электронных платежей
- •5.1.5. Надзор за участниками платежной системы
- •5.1.6. Обеспечение безопасности и защита информации в платежной системе
- •5.2.1. Понятие эмиссионно-кассовых операций
- •5.2.2. Функции по регулированию наличного денежного обращения
- •5.2.3. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций Банком России
- •5.2.4. Регулирование порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках
- •Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики
- •6.1. Политика резервных требований
- •6.1.1. Понятие и назначение системы резервных требований
- •6.1.2. Правовая основа обязательного резервирования
- •6.1.3. Состав резервируемых обязательств
- •6.1.4. Определение нормативной величины обязательных резервов
- •6.1.5. Механизм усреднения обязательных резервов
- •6.1.6. Развитие зарубежных систем обязательного резервирования
- •6.2. Процентная политика
- •6.2.1. Назначение процентной политики
- •6.2.2. Процентная политика Банка России
- •6.2.3. Особенности процентной политики в зарубежных странах
- •6.3. Рефинансирование коммерческих банков
- •6.3.1. Сущность и назначение рефинансирования
- •6.3.2. Классификация кредитов, предоставляемых коммерческим банкам в порядке рефинансирования
- •6.3.3. Рефинансирование кредитных организаций Банком России
- •6.3.4. Зарубежный опыт использования рефинансирования банками
- •6.4. Операции Центрального банка рф
- •6.4.2. Особенности операций на открытом рынке в зарубежных странах
- •Раздел 7 Взаимодействие центрального банка рф с органами государственной власти
- •7.1. Центральный банк рф как финансовый агент Правительства рф
- •7.1.1. Банк России как государственный орган регулирования экономики
- •7.1.2. Банк России как банк Правительства Российской Федерации
- •7.2. Центральный банк рф как орган валютного регулирования и валютного контроля
- •7.2.1. Валютная политика
- •7.2.2. Регулирование валютных операций
- •7.2.3. Организация валютного контроля и мониторинга
- •Раздел 8 Взаимодействие центрального банка рф с международными организациями
- •Правовая основа международной деятельности Банка России
- •Содержание и сферы международной деятельности Банка России
- •Раздел 9 банковсКий надзор
- •9.1. Сущность и назначение банковского надзора
- •9.1.1. Понятие банковского регулирования и банковского надзора
- •9.1.2. Функции и содержание банковского надзора
- •9.1.3. Международная практика организации банковского надзора
- •9.2. Становление и развитие системы банковского надзора в России
- •9.2.1. Развитие банковского законодательства, регулирующего надзорную деятельность
- •9.2.2.Развитие пруденциальных норм
- •9.2.3. Современная практика текyщeгo банковского надзора, осуществляемого Банком России
- •9.2.4. Практика инспекционной деятельности Банка России
- •Раздел 10 банковское регулирование
- •10.1. Содержание и организация лицензионной деятельности Центрального банка рф
- •10.1.1.Назначение лицензионной деятельности Банка России
- •10.1.2. Государственная регистрация кредитных организаций
- •10.1.3. Выдача лицензий на осуществление банковской деятельности
- •10.1.4. Мероприятия Банка России по повышению лицензионной деятельности
- •10.2. Деятельность центрального Банка рф по выявлению проблемных банков и Предотвращению их банкротств
- •10.2.1. Инструментарий выявления проблемных банков
- •10.2.2. Критерии классификации банков по степени проблемности
- •Критерии классификации банков по степени проблемности изложены в Указании от 30 апреля 2008 г. № 2005-у «Об оценке экономического положения банков».
- •10.2.3. Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций
- •Заключение
- •3.3. Глоссарий
- •3.4. Методические указания к проведению практических занятий
- •3.4. Методические указания к проведению практических занятий
- •Практическое задание № 1 «Правовые основы деятельности Центрального банка»
- •Практическое задание № 2 «Операции Банка России»
- •Практическое задание № 3 «Практическое применение методов и инструментов денежно-кредитной политики»
- •Практическое задание № 4 «Изучение политики резервных требований Центрального банка рф»
- •Практическое задание № 5 «Вопросы рефинансирования коммерческих банков»
- •Практическое задание № 6 «Политика учетной ставки»
- •Практическое задание № 7 «Валютное регулирование и валютный контроль»
- •Практическое задание № 8 «Механизмы взаимодействия Центрального банка рф валютными организациями»
- •Практическое задание № 9 «Основы банковского надзора»
- •Практическое задание № 10 «Выявление проблемных банков и предотвращение их банкротств»
- •4. Блок контроля освоения дисциплины
- •4.1. Общие указания
- •Блок тестов текущего контроля.
- •Блок итогового контроля за первый семестр
- •Блок итогового контроля за второй семестр
- •4.2. Задание на контрольную работу и методические указания к ее выполнению
- •4.2.1. Задание на контрольную работу
- •4.2.2. Методические указания к выполнению контрольной работы
- •Тест № 2 (по разделу 2)
- •Тест № 3 (по разделу 3)
- •Тест № 4 (по разделу 4)
- •Тест № 5 (по разделу 5)
- •Тест № 6 (по разделу 6)
- •Тест № 7 (по разделу 7)
- •Тест № 8 (по разделу 8)
- •Тест № 9 (по разделу 9)
- •Тест № 10 (по разделу 10)
- •Правильные ответы на тренировочные тесты
- •4.4. Блок итогового контроля за первый семестр вопросы для подготовки к зачету
- •4.5. Блок итогового контроля за второй семестр вопросы для подготовки к экзамену
- •Содержание
- •Организация деятельности центрального банка
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д. 5
2.2.4. Годовая финансовая отчетность Банка России
Ежегодно Банк России составляет годовую финансовую отчетность, которая отражает операции, выполняемые им в рамках установленных полномочий. В состав годовой финансовой отчетности входят:
-
годовой баланс;
-
счет прибылей и убытков;
-
отчет о полученной прибыли и ее распределении;
-
отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Центрального банка РФ;
-
отчет об управлении Банком России ценными бумагами и долями в капиталах организаций;
-
отчет о расходах на содержание служащих Центрального банка РФ;
-
отчет об исполнении сметы капитальных вложений.
Годовой отчет публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным. Помимо этого Банк России ежемесячно публикует свой баланс, сведения о денежном обращении, сводные данные об активных и пассивных операциях.
Вопросы для самопроверки:
-
Каковы основные операции Центрального банка?
-
Каковы особенности операций Центрального банка?
-
В чем отличие операций Центрального банка от операций коммерческого банка?
-
Какие операции не имеет право выполнять Центральный банк?
-
Какие классификации видов операций Центрального банка знаете?
-
Какие операции Центрального банка относятся к активным операциям?
-
Какие операции Центрального банка относятся к пассивным операциям?
-
Что такое забалансовые операции?
Раздел 3 Организационное построение центрального банка рф
Более подробная информация по данному разделу содержится в [1], [2], [4], [32].
В разделе рассматриваются четыре темы:
-
Принципы организационного построения Банка России.
-
Национальный банковский совет.
-
Органы управления Центрального банка РФ.
-
Структура Центрального банка РФ.
При работе с теоретическим материалом раздела 3 следует ответить на вопросы для самопроверки по каждой теме и выполнить тренировочный тест № 3.
Изучение раздела заканчивается выполнением контрольного теста по разделу (№ 3).
3.1. Принципы организационного построения Банка России
3.1.1. Система организационного построения банка
Система организации деятельности Центрального банка состоит из определенных блоков.
Фундаментальный блок: сущность, статус и задачи Центрального банка; принципы организационного построения.
Организационный блок: структура органов управления; полномочия органов управления; инфраструктура Центрального банка.
Регулирующий блок: законодательство; ведомственные нормативные акты.
3.1.2. Принципы организационного построения Банка России
Центральный банк является общенациональным общественным денежно-кредитным институтом, эмиссионное дело которого выступает основополагающим занятием. Это порождает определенные принципы организации, обуславливающие структуру звеньев управления.
Различают следующие принципы:
-
централизации деятельности;
-
разделения властных полномочий по соответствующим уровням управления;
-
функциональный;
-
согласования с интересами других экономических субъектов.
Вопросы для самопроверки:
-
Каково организационное построение Центрального банка как системы?
-
Какие принципы организационного построения Центрального банка знаете?
-
Что означает принцип централизации деятельности?
-
Каково содержание принципа разделения властных полномочий?
-
В чем особенность функционального принципа?
-
Каково содержание принципа согласования с интересами других экономических субъектов?