- •Организация деятельности центрального банка
- •Организация деятельности центрального банка
- •Утверждено редакционно-издательским советом университета
- •1. Информация о дисциплине
- •1.1. Предисловие
- •1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы
- •1.2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Раздел 1
- •1.2. История развития Центрального банка рф (8 часов)
- •1.3. Правовые основы деятельности Центрального банка (11 часов)
- •Раздел 2 основы деятельности Центрального банка (26 часов)
- •2.1. Цели и функции Центрального банка рф (8 часов)
- •2.2. Операции Центрального банка (18 часов)
- •Раздел 3
- •Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике (25 часов)
- •4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России (7 часов)
- •4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России (18 часов)
- •Раздел 5 организация расчетов и платежей (24 часа)
- •5.1. Организация и регулирование системы безналичных
- •Расчетов и платежей (14 часов)
- •5.2. Организация эмиссионно-кассовых операций (10 часов)
- •Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики (37 часов)
- •6.1. Политика резервных требований (10 часов)
- •6.2. Процентная политика (13 часов)
- •6.3. Рефинансирование коммерческих банков (7 часов)
- •Раздел 7
- •Раздел 8 Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями (16 часов)
- •Раздел 9
- •Раздел 10
- •2.2.1. Тематический план дисциплины
- •2.2.2. Тематический план дисциплины
- •2.2.3. Тематический план дисциплины
- •2.3. Структурно-логическая схема дисциплины «Организация деятельности Центрального банка» Организация деятельности центрального банка
- •Раздел 4. Общие положения о денежно-кредитной политике
- •Раздел 1. Возникновение Центрального банка
- •Раздел 9. Банковский
- •Раздел 5. Организация расчетов и платежей
- •Раздел 8. Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями
- •Раздел 3. Организа-ционное построение Центрального банка рф
- •Раздел 10. Банковское
- •2.4. Временной график изучения дисциплины при использовании информационно-коммуникационных технологий
- •2.5. Практический блок
- •2.5.1. Практические занятия
- •2.5.1.1. Практические занятия (очная форма обучения)
- •2.5.1.2. Практические занятия (очно-заочная форма обучения)
- •2.5.1.3. Практические занятия (заочная форма обучения)
- •2.5.2. Лабораторный практикум
- •2.6. Балльно-рейтинговая система оценки знаний
- •3. Информационные ресурсы дисциплины
- •3.1. Библиографический список
- •Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-фз (с изм. И доп.) // www.Consultant.Ru
- •Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
- •3.2. Опорный конспект вВедение
- •Раздел 1 возникновение Центрального банка
- •СУщность Центрального банка и его происхождение
- •1.1.1. Сущность Центрального банка
- •1.1.2. Происхождение центральных банков
- •1.2. История развития Центрального банка рф
- •1.2.1. Формирование банковской системы России
- •1.2.2. Государственный банк Российской Империи
- •1.2.3. Народный банк рсфср
- •1.2.4. Государственный банк ссср
- •1.3. Правовые основы деятельности центрального банка
- •1.3.1. Система законодательства, регулирующего деятельность
- •1.3.2. Специфика юридического статуса Центрального банка
- •1.3.3. Подотчетность Банка России
- •1.3.4. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти
- •1.3.5. Нормотворческая деятельность Банка России
- •Раздел 2 основы деятельности центрального банка
- •2.1. Цели и функции Центрального банка рф
- •2.1.1. Цели и задачи Банка России
- •2.1.2. Функции Банка России
- •2.1.3. Принципы деятельности Банка России
- •Вопросы для самопроверки:
- •2.2. Операции Центрального банка
- •2.2.1. Банковские операции, осуществляемые Банком России, и их особенности
- •6. Операции, выполняемые банком россии, носят договорной характер.
- •2.2.2. Классификация операций Банка России
- •2.2.3. Пассивные и активные операции банка России
- •2.2.4. Годовая финансовая отчетность Банка России
- •Раздел 3 Организационное построение центрального банка рф
- •3.1. Принципы организационного построения Банка России
- •3.1.1. Система организационного построения банка
- •3.1.2. Принципы организационного построения Банка России
- •3.2. Национальный банковский совет
- •3.2.1. Состав Национального банковского совета
- •3.2.2. Компетенции Национального банковского совета
- •3.3. Органы управления Центрального банка ф
- •3.3.1. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения и освобождения от должности
- •3.3.2. Совет директоров Банка России: состав и функции
- •3.4. Структура Центрального банка рф
- •3.4.1. Организационная структура Банка России. Принцип вертикальной структуры управления Банком России
- •3.4.2. Центральный аппарат Банка России
- •3.4.3. Территориальные учреждения Банка России
- •3.4.4. Расчетно-кассовые центры Банка России
- •3.4.5. Полевые учреждения Центрального банка рф
- •3.4.6. Учреждения инфраструктуры Банка России
- •3.4.7. Основы правового положения служащих Банка России
- •Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике
- •4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России
- •4.1.1. Понятие и цели денежно-кредитной политики
- •4.1.2. Задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
- •4.1.3. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
- •4.1.4. Особенности формирования единой государственной денежно-кредитной политики
- •4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России
- •4.2.1. Методы денежно-кредитной политики
- •Процентные ставки по операциям Центрального банка рф (Дисконтная политика Центрального банка рф).
- •4.2.3. Факторы, определяющие эффективность использования инструментов денежно-кредитной политики
- •Раздел 5 организация расчетов и платежей
- •5.1. Организация и регулирование системы
- •5.1.1. Платежная система России: понятие и структура
- •5.1.2. Правовая основа безналичных расчетов
- •5.1.3. Управление расчетными рисками
- •5.1.4. Регулирование системы электронных платежей
- •5.1.5. Надзор за участниками платежной системы
- •5.1.6. Обеспечение безопасности и защита информации в платежной системе
- •5.2.1. Понятие эмиссионно-кассовых операций
- •5.2.2. Функции по регулированию наличного денежного обращения
- •5.2.3. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций Банком России
- •5.2.4. Регулирование порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках
- •Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики
- •6.1. Политика резервных требований
- •6.1.1. Понятие и назначение системы резервных требований
- •6.1.2. Правовая основа обязательного резервирования
- •6.1.3. Состав резервируемых обязательств
- •6.1.4. Определение нормативной величины обязательных резервов
- •6.1.5. Механизм усреднения обязательных резервов
- •6.1.6. Развитие зарубежных систем обязательного резервирования
- •6.2. Процентная политика
- •6.2.1. Назначение процентной политики
- •6.2.2. Процентная политика Банка России
- •6.2.3. Особенности процентной политики в зарубежных странах
- •6.3. Рефинансирование коммерческих банков
- •6.3.1. Сущность и назначение рефинансирования
- •6.3.2. Классификация кредитов, предоставляемых коммерческим банкам в порядке рефинансирования
- •6.3.3. Рефинансирование кредитных организаций Банком России
- •6.3.4. Зарубежный опыт использования рефинансирования банками
- •6.4. Операции Центрального банка рф
- •6.4.2. Особенности операций на открытом рынке в зарубежных странах
- •Раздел 7 Взаимодействие центрального банка рф с органами государственной власти
- •7.1. Центральный банк рф как финансовый агент Правительства рф
- •7.1.1. Банк России как государственный орган регулирования экономики
- •7.1.2. Банк России как банк Правительства Российской Федерации
- •7.2. Центральный банк рф как орган валютного регулирования и валютного контроля
- •7.2.1. Валютная политика
- •7.2.2. Регулирование валютных операций
- •7.2.3. Организация валютного контроля и мониторинга
- •Раздел 8 Взаимодействие центрального банка рф с международными организациями
- •Правовая основа международной деятельности Банка России
- •Содержание и сферы международной деятельности Банка России
- •Раздел 9 банковсКий надзор
- •9.1. Сущность и назначение банковского надзора
- •9.1.1. Понятие банковского регулирования и банковского надзора
- •9.1.2. Функции и содержание банковского надзора
- •9.1.3. Международная практика организации банковского надзора
- •9.2. Становление и развитие системы банковского надзора в России
- •9.2.1. Развитие банковского законодательства, регулирующего надзорную деятельность
- •9.2.2.Развитие пруденциальных норм
- •9.2.3. Современная практика текyщeгo банковского надзора, осуществляемого Банком России
- •9.2.4. Практика инспекционной деятельности Банка России
- •Раздел 10 банковское регулирование
- •10.1. Содержание и организация лицензионной деятельности Центрального банка рф
- •10.1.1.Назначение лицензионной деятельности Банка России
- •10.1.2. Государственная регистрация кредитных организаций
- •10.1.3. Выдача лицензий на осуществление банковской деятельности
- •10.1.4. Мероприятия Банка России по повышению лицензионной деятельности
- •10.2. Деятельность центрального Банка рф по выявлению проблемных банков и Предотвращению их банкротств
- •10.2.1. Инструментарий выявления проблемных банков
- •10.2.2. Критерии классификации банков по степени проблемности
- •Критерии классификации банков по степени проблемности изложены в Указании от 30 апреля 2008 г. № 2005-у «Об оценке экономического положения банков».
- •10.2.3. Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций
- •Заключение
- •3.3. Глоссарий
- •3.4. Методические указания к проведению практических занятий
- •3.4. Методические указания к проведению практических занятий
- •Практическое задание № 1 «Правовые основы деятельности Центрального банка»
- •Практическое задание № 2 «Операции Банка России»
- •Практическое задание № 3 «Практическое применение методов и инструментов денежно-кредитной политики»
- •Практическое задание № 4 «Изучение политики резервных требований Центрального банка рф»
- •Практическое задание № 5 «Вопросы рефинансирования коммерческих банков»
- •Практическое задание № 6 «Политика учетной ставки»
- •Практическое задание № 7 «Валютное регулирование и валютный контроль»
- •Практическое задание № 8 «Механизмы взаимодействия Центрального банка рф валютными организациями»
- •Практическое задание № 9 «Основы банковского надзора»
- •Практическое задание № 10 «Выявление проблемных банков и предотвращение их банкротств»
- •4. Блок контроля освоения дисциплины
- •4.1. Общие указания
- •Блок тестов текущего контроля.
- •Блок итогового контроля за первый семестр
- •Блок итогового контроля за второй семестр
- •4.2. Задание на контрольную работу и методические указания к ее выполнению
- •4.2.1. Задание на контрольную работу
- •4.2.2. Методические указания к выполнению контрольной работы
- •Тест № 2 (по разделу 2)
- •Тест № 3 (по разделу 3)
- •Тест № 4 (по разделу 4)
- •Тест № 5 (по разделу 5)
- •Тест № 6 (по разделу 6)
- •Тест № 7 (по разделу 7)
- •Тест № 8 (по разделу 8)
- •Тест № 9 (по разделу 9)
- •Тест № 10 (по разделу 10)
- •Правильные ответы на тренировочные тесты
- •4.4. Блок итогового контроля за первый семестр вопросы для подготовки к зачету
- •4.5. Блок итогового контроля за второй семестр вопросы для подготовки к экзамену
- •Содержание
- •Организация деятельности центрального банка
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д. 5
9.2.4. Практика инспекционной деятельности Банка России
Инспекционная деятельность Центрального банка РФ относится к контактному виду надзора.
Контактный надзор, как и дистанционный, представляет собой систему, включающую цель, задачи, предмет проверки, организационный блок, методико-аналитический инструментарий.
Целью инспекционных проверок является определение непосредственно на месте реального финансового состояния кредитной организации, выявление ситуации, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, проверка соблюдения кредитными организациями банковского законодательства и нормативных актов Центрального банка РФ.
Выполнение указанных задач реализуется посредством комплексных и тематических проверок.
Предметом комплексной проверки является деятельность кредитной организации в целом; предметом тематических проверок - отдельные аспекты ее деятельности. Наиболее типичными тематическими проверками являются: проверка правильности формирования резервных требований, депонируемых в Банке России, проверка правильности создания целевых резервов и др.
Выбор кредитных организаций для того или иного вида проверки обусловливается:
-
обязанностью Центрального банка РФ проверить каждую кредитную организацию не реже одного раза в год;
-
степенью финансовой устойчивости кредитной организaции;
-
другими факторами, вызванными особыми обстоятельствами (например, вступление банков в систему страхования депозитов).
Как правило, планы инспекционных проверок составляются с учетом рекомендаций специалистов дистанционного надзора.
Инспекционная деятельность Центрального банка РФ включает организационный блок и методико-аналитический инструментарий.
Факты недостоверности учета (отчетности), нарушений (недостатков) в деятельности кредитной организации (ее филиала) отражаются в акте проверки с учетом их существенности для оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации.
Составление мотивированного заключения о финансовом состоянии банка во многом зависит от квалификации и аналитических навыков инспекторов, осуществляющих проверку. Поэтому развитию аналитической деятельности и совершенствованию навыков аналитической работы как во время проведения проверок, так и перед проведением, уделяется особое внимание. Материалы инспекционных проверок используются сотрудниками подразделения дистанционного надзора для принятия мер надзорного реагирования.
Вопросы для самопроверки:
-
Как развивается банковский надзор в России?
-
По каким основным направлениям осуществляется банковский надзор Банком России в настоящее время?
-
Какие инструменты и процедуры использует Банк России в процесс е дистанционного надзора кредитных организаций?
-
Какова современная практика инспекционных проверок?
-
Какова цель инспекционных проверок?
-
Что такое комплексная проверка?
Раздел 10 банковское регулирование
Более подробная информация по данному разделу содержится в [1], [2], [4], [12], [17].
В разделе рассматриваются 2 темы:
-
Содержание и организация лицензионной деятельности Центрального банка РФ.
-
Деятельность Центрального банка РФ по выявлению проблемных банков и предотвращению их банкротств.
При работе с теоретическим материалом раздела 10 следует ответить на вопросы для самопроверки по каждой теме, выполнить тренировочный тест № 10 и программу практического занятия № 10.
Изучение раздела заканчивается выполнением контрольного теста по разделу (№ 10).