- •Основні причини створення центральних емісійних банків
- •Статус. Форми функціонування центральних банків світу.
- •Організаційно-правові основи центральних банків світу.
- •Характеристика європейської системи центральних банків
- •Співробітництво центральних банків з міжнародними фінансовими установами
- •Правова основа діяльності нбу
- •Функції і завдання діяльності нбу
- •Центральний банк
- •Емісійний центр
- •Повноваження та формування Ради Банку України
- •Організаційна структура нбу
- •11. Характеристика операцій нбу
- •12. Повноваження Правління нбу
- •13. Фінансове забезпечення нбу.
- •14. Характеристика статей кошторису нбу
- •16.Роль нбУу регулюванні гр.Обігу.
- •17. Порядок ведення емісійних операцій
- •18. Організація роботи з готівкою в регіональних управліннях та установах нбу
- •19.Система контролю справжності грошових знаків і монет.
- •20.Загальні умови рефінансування банків.
- •21.Механізм проведення кількісного тендеру розміщення кредитних ресурсів.
- •22.Механізм проведення процентного тендеру розміщення кредитних ресурсів.
- •24. Порядок проведення операцій зворотного репо.
- •25.Порядок проведення операцій прямого репо.
- •26. Механізм проведення операцій своп
- •27. Операції нбу з депозитними сертифікатами
- •28. Механізм надання стабілізац. Кредиту
- •29.Кореспондентські відносини між банківськими установами.
- •30.Система електронних міжбанківських розрахунків.
- •31.Характеристика діючої моделі платіжної системи
- •33. Економічна сутність та необхідність регулювання банківської діяльності
- •35. Державна реєстрація банків
- •36. Ліцензування банківської діяльності
- •37. Організація системи банківського нагляду в системі нбу
- •Цілі, незалежність, повноваження, прозорість та співробітництво.
- •Дозволені види діяльності
- •Передача часток істотної участі.
- •38. Мета і сфера банківського нагляду.
- •39. Нормативні акти, що регламентують діяльність банківського нагляду
- •40. Форми здійснення наглядових та регулятивних функцій.
- •41. Контроль за дотриманням банками вимог наглядових органів.
- •42. Організація безвиїзного контролю
- •43. Порядок проведення інспекційних перевірок.
- •44. Застосування заходів впливу до банківських установ при порушення банківського законодавства
- •45. Обслуговування внутрішнього державного боргу з боку нбу.
- •46. Форми розміщення облігацій внутрішньої державної позики
- •47 Основні функції і завдання нбу у сфері розміщення овдп
- •48. Умови проведення аукціонів з розміщення овдп
- •49 Розміщення овдп з фіксованим рівнем дохідності
- •50.Проведення операцій з купівлі-продажу державних цінних паперів на відкритому та позабіржовому ринку.
- •51. Повноваження цб в обслуговуванні зовнішнього боргу держави
- •52. Сутність понять «монетарна політика» і «грошово-кредитна політика»
- •53. Сучасний монетаризм і грошово-кредитне регулювання економіки
- •54.Попит і пропозиція на гроші
- •55. Вплив монетарної політики на грошовий ринок і грошовий обіг
- •56. Інституційні засади проведення монетарної політики.
- •57.Характеристика основних обєктів монетарної політики
- •58. Типи стратегій монетарної політики
- •59. Цілі монетарної політики.
- •60. Методи і інструменти монетарної політики.
- •61. Процентна політика нбу
- •62. Обовязкові резервні вимоги – як інструмент грошово-кредитної політики
- •63. Дисконтна та дивізійна валютні політики
- •64. Економічна сутність, цілі, задачі валютної політики
- •65. Структура золотовалютного резерву
- •66. Методи управління золотовалютними резервами
- •67. Основні засади проведення валютного регулювання в Україні
- •68. Повноваження нбу у сфері валютного регулювання
- •69. Субєкти валютного регулювання
- •70. Економічна сутність, принципи проведення валютного контролю
- •71. Організація валютного ринку
- •72. Основні заходи впливу при порушенні валютног законодавства.
- •73. Інструменти валютного регулювання.
- •74. Операції нбу з банківськими металами
- •75. Види процентних ставок,що встановлює нбу.
- •76.Класифікація операцій рефінансування.
- •77.Принципи складання платіжного балансу
- •78.Методи прогнозування платіжного балансу
- •79.Економічна сутність платіжного балансу та його структура
- •80.Умови застосування різних типів монетарної політики
- •81.Характеристика екон-х нормативів діяльності банк-х установ.
- •82.Характеристика суб'єктів кошторисної відповідальності.
- •83. Стратегії валютної політики.
- •84. Взаємозв’язок і взаємозалежність між мультиплікаторами, нормою обов’язкового резервування та обсягом грошової маси в обігу.
- •85.Повноваження нбу у сфері проведення фінансового моніторингу банків.
- •87. Внутрішній фінансовий моніторинг як складова системи контролю за легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом.
- •88. Організація внутрішнього фінансового моніторингу в банківських установах.
- •90. Фінансовий моніторинг у системі економічних категорій.
26. Механізм проведення операцій своп
Операція СВОП – операція, яка грунт-ся на двосторон. договорі між банком і НБУ щодо обміну іноз. валюти на нац. валюту за офіц. курсом на дату визнач. операції на відповідн. строк та за відповідн. %-ставкою. Термін провед-ня операції до 15 календ. днів і лише з ініціативи банку.
Однією з важливих переваг є те, що обидві сторони контракту дістають можливість досягти поставленої мети: хеджування ризику або зниження витрат із залучення коштів. Вартість свопів нижча за вартість інших інструментів хеджування, наприклад таких, як опціони. У разі взаємної домовленості комісійні за угодами своп можуть взагалі не стягуватися.
Оскільки більшість свопів укладається на умовну суму, це значно знижує ризик за даним видом операцій. У разі невиконання зобов’язань однією зі сторін втрати іншої сторони обмежуються контрактними відсотковими платежами або різницями валютних курсів, а не поверненням основної суми боргу. Важливо зазначити, що невиконання зобов’язань за свопами на практиці трапляється рідко. Ці переваги свопів перед іншими похідними фінансовими інструментами зумовили їх популярність, швидке поширення та вдосконалення.
Проте своп-контракти мають деякі недоліки, і серед них — існування кредитного ризику, хоча, можливо, і невеликого. Якщо угода укладається за умови реального обміну сумами, ризик суттєво зростає. Оскільки свопи — це довгострокові похідні фінансові інструменти, то рівень ризику протягом дії контракту безперервно змінюється і потребує постійного контролю.
КБ повинні мати заг. обсяг залуч-ня коштів в іноз. валюті за попередній календ. місяць на рівні 10 млн. грн.
КБ укладає договір провед-ня операцій СВОП з ТУ НБУ, після чого сума іноз. валюти, що вказана в договорі, перерах-ся на вказаний банком рах-к.
Ціною операції СВОП є %-ставка, яка дорівнює %-ставці, яка встан-на на останньому тендері розміщення кред. ресурсів на термін до 14 календ. днів. %-плата за корист-ня коштами сплач-ся в нац. валюті за офіц. курсом уклад-ня договору.
27. Операції нбу з депозитними сертифікатами
Депозитний сертифікат НБУ – монетарний інструмент, який є борговим зобовяз. у вигляді ЦП НБУ в бездокумент. формі з іменною ідентифік. власників на підставі реєстру власників с-ми кількісного обліку «СЕРТИФ», який свідчить про розміщення в НБУ коштів КБ та права останніх на отримання внесеної суми і нарахованих %. Емісія терміном до 14 днів і до 1 роук, на 1 банк. день – овернайт.
Депоз. сертифікат розміщ-ся шляхом кількісного і %-тендеру, що провод-ся НБУ щочетверга.
Вимоги до КБ при обігу депоз. сертифікатів:
1) своєчасне формув-ня обовязк. резервів,
2) уклад-ня генер. угоди з НБУ щодо обігу депоз. сертифікату,
3) своєчасне перерах-ня коштів за рез-тами попередньо проведен. тендерів з розміщення депоз. сертифікатів.
Депоз. сертифікат НБУ викуск-ся в електр. формі, має сферу обігу лише серед банків, виступає у якості застави на між банк. кред. ринку і при операціях рефінанс-ня.
%-дохід за депозитн. сертифік. розрах-ся, виходячи із номін. вартості депоз. сертифіката, а номін. вартість обумовлюється обсягом коштів на депоз. рах-ку в НБУ:
- залежить від строку його обігу,
- від розміру %-ставок за депозитами НБУ.
Під час розміщ-ня депоз. сертифік. врахов-ся наступне:
1) у разі викон-ня умов розмсіщ-ня, першим є нарах-ня %, вважається наст. день після розміщ-ня депоз. сертифік., останнім – дата, що передує даті погашення сертифікату,
2) при до строк. погашенні депоз. сертифік. за ініціативою банку НБУ сплачує банку %-дохід з розрах-ку 20% від розміру %-ставки за депоз. сертифікатом.
Випуск, розміщення та розрахунки за депозитними сертифікатами здійснюються лише в безготівковій формі в грошовій одиниці України.
Операції з розміщення депозитних сертифікатів здійснюються на договірній основі виключно з банками - юридичними особами.
Територіальні управління Національного банку України укладають з банками генеральні договори про участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів на поточний календарний рік, про що протягом двох робочих днів повідомляють Департамент монетарної політики та Центральну розрахункову палату Національного банку України.
Депозитні сертифікати мають право обігу на відкритому ринку лише серед банків, а також можуть використовуватися як застава на міжбанківському кредитному ринку.