38. Мета і сфера банківського нагляду.

Банківський нагляд – система контролю та активно впорядкованих дій НБУ, спрямованих на забезпечення дотримання банками та ін. ФКУ у процесі їх діяльності законодавства України, встановлення нормативів з метою забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників.

Основні цілі банківського нагляду:

- захист інтересів вкладників від неефективного управління банками і шахрайства;

- створення конкурентного середовища у банківському секторі з метою регулювання % ставок за депозитами і кредитами і розширення спектру банківських послуг;

- забезпечення прозорості політики банківського сектору;

- підтримка необхідного рівня стандартизації і професіоналізму в банківському секторі.

Інформаційним полем для оцінки банківського сектору виступають інформаційні служби внутрішнього аудиту банку, незалежних аудиторів, дистанційного нагляду НБУ та інформаційно-рейтингові агенції.

Головна мета банківського регулювання і нагляду -безпека та фінансова стабільність банківської системи, захист інтересів вкладників і кредиторів.

Національний банк здійснює функції банківського регулювання і нагляду за діяльністю банків в межах та порядку, передбачених законодавством України.

Національний банк здійснює постійний нагляд за дотриманням банками, їх підрозділами, афілійованими та спорідненими особами банків на території України та за кордоном, банківськими об'єднаннями, представництвами та філіями іноземних банків в Україні, а також іншими юридичними та фізичними особами банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку і економічних нормативів.

39. Нормативні акти, що регламентують діяльність банківського нагляду

Економічними основами проведення банківського нагляду виступають форми контролю, до яких відносять:

1. Вступний контроль, який передбачає визначення вступних умов щодо обсягу капіталу, джерел внесків до статутних фондів та складу їх учасників;

Нормативні документи:

1) глава 3 Закону України «Про банки і банківську діяльність»

2) Положення «Про про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів» від 08.09.2011 № 306

3) Положення «Про порядок створення та державної реєстрації банківських об’єднань» від 31.08.2001 № 377

5) Постанова N 343 від 15.08.2001 «Про затвердження Правил реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України » від 15.08.2001 № 343

2. Попередній контроль – проведення безвиїзного нагляду за банками на підставі фінансової звітності, що надають банки.

Нормативні документи:

1) стаття 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність»

2) Постанова 02.06.2009 N 315 Про схвалення Методики розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні

3) Постанова N 368 від 28.08.2001 «Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні»

4) Положення «Про застосування НБУ заходів впливу за порушення банківського законодавства» від 28.08.2001 № 369

5) Інструкція «Про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України» від 27.12.2007 № 480.

3. Поточний контроль – проведення інспекцій банківських установ на місцях з метою визначення рейтингу банківської установи та застосування заходів впливу при виявлених порушеннях.

Нормативні документи:

Положення «Про порядок планування та проведення інспекційних перевірок» від 17.07.2001 №276