- •Основні причини створення центральних емісійних банків
- •Статус. Форми функціонування центральних банків світу.
- •Організаційно-правові основи центральних банків світу.
- •Характеристика європейської системи центральних банків
- •Співробітництво центральних банків з міжнародними фінансовими установами
- •Правова основа діяльності нбу
- •Функції і завдання діяльності нбу
- •Центральний банк
- •Емісійний центр
- •Повноваження та формування Ради Банку України
- •Організаційна структура нбу
- •11. Характеристика операцій нбу
- •12. Повноваження Правління нбу
- •13. Фінансове забезпечення нбу.
- •14. Характеристика статей кошторису нбу
- •16.Роль нбУу регулюванні гр.Обігу.
- •17. Порядок ведення емісійних операцій
- •18. Організація роботи з готівкою в регіональних управліннях та установах нбу
- •19.Система контролю справжності грошових знаків і монет.
- •20.Загальні умови рефінансування банків.
- •21.Механізм проведення кількісного тендеру розміщення кредитних ресурсів.
- •22.Механізм проведення процентного тендеру розміщення кредитних ресурсів.
- •24. Порядок проведення операцій зворотного репо.
- •25.Порядок проведення операцій прямого репо.
- •26. Механізм проведення операцій своп
- •27. Операції нбу з депозитними сертифікатами
- •28. Механізм надання стабілізац. Кредиту
- •29.Кореспондентські відносини між банківськими установами.
- •30.Система електронних міжбанківських розрахунків.
- •31.Характеристика діючої моделі платіжної системи
- •33. Економічна сутність та необхідність регулювання банківської діяльності
- •35. Державна реєстрація банків
- •36. Ліцензування банківської діяльності
- •37. Організація системи банківського нагляду в системі нбу
- •Цілі, незалежність, повноваження, прозорість та співробітництво.
- •Дозволені види діяльності
- •Передача часток істотної участі.
- •38. Мета і сфера банківського нагляду.
- •39. Нормативні акти, що регламентують діяльність банківського нагляду
- •40. Форми здійснення наглядових та регулятивних функцій.
- •41. Контроль за дотриманням банками вимог наглядових органів.
- •42. Організація безвиїзного контролю
- •43. Порядок проведення інспекційних перевірок.
- •44. Застосування заходів впливу до банківських установ при порушення банківського законодавства
- •45. Обслуговування внутрішнього державного боргу з боку нбу.
- •46. Форми розміщення облігацій внутрішньої державної позики
- •47 Основні функції і завдання нбу у сфері розміщення овдп
- •48. Умови проведення аукціонів з розміщення овдп
- •49 Розміщення овдп з фіксованим рівнем дохідності
- •50.Проведення операцій з купівлі-продажу державних цінних паперів на відкритому та позабіржовому ринку.
- •51. Повноваження цб в обслуговуванні зовнішнього боргу держави
- •52. Сутність понять «монетарна політика» і «грошово-кредитна політика»
- •53. Сучасний монетаризм і грошово-кредитне регулювання економіки
- •54.Попит і пропозиція на гроші
- •55. Вплив монетарної політики на грошовий ринок і грошовий обіг
- •56. Інституційні засади проведення монетарної політики.
- •57.Характеристика основних обєктів монетарної політики
- •58. Типи стратегій монетарної політики
- •59. Цілі монетарної політики.
- •60. Методи і інструменти монетарної політики.
- •61. Процентна політика нбу
- •62. Обовязкові резервні вимоги – як інструмент грошово-кредитної політики
- •63. Дисконтна та дивізійна валютні політики
- •64. Економічна сутність, цілі, задачі валютної політики
- •65. Структура золотовалютного резерву
- •66. Методи управління золотовалютними резервами
- •67. Основні засади проведення валютного регулювання в Україні
- •68. Повноваження нбу у сфері валютного регулювання
- •69. Субєкти валютного регулювання
- •70. Економічна сутність, принципи проведення валютного контролю
- •71. Організація валютного ринку
- •72. Основні заходи впливу при порушенні валютног законодавства.
- •73. Інструменти валютного регулювання.
- •74. Операції нбу з банківськими металами
- •75. Види процентних ставок,що встановлює нбу.
- •76.Класифікація операцій рефінансування.
- •77.Принципи складання платіжного балансу
- •78.Методи прогнозування платіжного балансу
- •79.Економічна сутність платіжного балансу та його структура
- •80.Умови застосування різних типів монетарної політики
- •81.Характеристика екон-х нормативів діяльності банк-х установ.
- •82.Характеристика суб'єктів кошторисної відповідальності.
- •83. Стратегії валютної політики.
- •84. Взаємозв’язок і взаємозалежність між мультиплікаторами, нормою обов’язкового резервування та обсягом грошової маси в обігу.
- •85.Повноваження нбу у сфері проведення фінансового моніторингу банків.
- •87. Внутрішній фінансовий моніторинг як складова системи контролю за легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом.
- •88. Організація внутрішнього фінансового моніторингу в банківських установах.
- •90. Фінансовий моніторинг у системі економічних категорій.
75. Види процентних ставок,що встановлює нбу.
Процентна політика є одним із методів індикативного управління грошово-кредитним ринком. Регулюється положенням «Про процентну політику НБУ» від 18.07.2004 №389.
НБУрозрах. ставки: -Облікова ставка НБУ – за її допомогою НБУ для суб`єктів г-к ринку встановлює орієнтир щодо вартості залучених та розміщених коштів.Основна ставка НБУ.
-Ставка рефінансування – за нею НБу надає комерц. банкам кредити рефінанс. (більша, ніж облікова ставка).
-Ставка за депозитами овернайт-%-на ставка , за якою НБУ залучає тимчасово вільні кошти банків строком на 1 роб.день.
-Ставка за кредитами овернайт – ставка за якою надаються кредити КБ на один робочий день, може бути вищою за облікову до 5%.
-Індикативна процентна ставка – рекомендований розмір проц.. ставок для банків щодо проведення ними операцій залучення та розміщення коштів.
-Ставка залучення тимчасово вільних коштів банків-%-на ставка, за якою НБУ залучає тимчасово вільні кошти банків відповідно до визначених строків понад 1 роб.день.
Облікова ставка НБУ розраховується, виходячи з прогнозного і фактичного рівня інфляції, пронозного і фактичного рівня зміни індексу цін, середньї обл..ставки з попередні 12 місяців, темпів приросту грошової маси в обігу, структури прогнозних і фактичних даних про випущені в обіг НБУ платіжних засобів, динаміка % ставок за кредитами і депозитами КБ
76.Класифікація операцій рефінансування.
1.НБУ здійснює рефін-ня банків строком до 14 днів (за графіком три середи поспіль) та до 365 днів (одна середа кожного місяця) шляхом проведення кількісного або % -го тендера.
Кіл-ний тендер зд-ся відп до поданих заявок до закінчення суми, яка запропонована на цей тендер. Якщо запропонованої на кількісний тендер суми недостатньо для задоволення всіх заявок банків, то кредитні кошти за оголошеною ціною розподіляються між усіма банками пропорційно до поданих заявок за оголошеною ціною.
Процентний тендер передбачає, що банки самостійно пропонують процентну ставку з точністю до одного десяткового знака, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, ніж облікова ставка НБУ.
На процентному тендері заявки задовольняються відповідно до зниження запропонованої в них процентної ставки, починаючи з найвищої, і надалі поступово до закінчення запроп обсягу кредитів або задоволення всіх заявок банків. Якщо коштів не вистачає, то визначається ціна відсікання і кошти розподіляються пропорційно.
2 Надання кредиту „овернайт".
З метою вирівнювання тимчасових коливань ліквідності банків, "тонкого" регулювання грошово-кредитного ринку НБУ здійснює підтримку короткостр (миттєвої) ліквідності банку в нац валюті через постійно діючу лінію рефін-ня. Кредит через лінію реф-ня строком на один роб день. Кошти кредиту перерах в день отримання НБУ заявки від банку.
НБУ може надавати банкам кредити овернайт:
під забезпечення ДЦП за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію ДЦП і не обтяжені будь-якими зобов'язаннями.
без забезпечення (бланковий) за умови дотримання заг вимог щодо отрим кредиту та додаткових - отримав комплексну рейтингову оцінку "Г або "2" за рейтинговою системою САМЕLS (інф щодо рейт оцінки надається Ген департаментом банк нагляду за рез-и останньої комплекс інспекц перевірки); - кредити (крім кредитів строком понад один рік), що отримані банком на міжбанківському ринку, не перевищують 20 процентів, а ті, що надані іншим банкам, - не перевищують 15 процентів від загальної суми зобов'язань банку на останню звітну дату, що передує даті звернення.
3.Операції РЕПО передбач.купівлю або продаж держ.ЦП.Відкрите РЕПО-коли строк операції в договорі не визначається і кожна із сторін може вимагати виконання умов договору в буь-який час.Строкове РЕПО-коли коли термін обумовлений і %-на ставка фіксована.
4.Проведення операцій СВОП-обмін іноз.валюти на націон.для підтримки ліквідності банку, терміном не > 15 кал.дн.під валюту, якавходить до валютн.кошику.
5.Емісія депозитного сертифікату НБУ.Депоз.сертифікат НБУ передбачає зобовязання НБУ про погашення коштів, які зберігаються на депозитному рахунку НБ і виплату % після закінчення обігу сертифікату.
6.Надання стабілізаційного кредиту на підтримку заходів фін.оздоровлення для забезпечення ліквідності. На визначений НБУ строк.Стабіліз.кредит надається за плату, що ненижча ніж облікова ставкаНБУ.