13. Центральный банк государства: функции и операции.

ЦБ сегодня является ключевым элементом кредитно-банковской системе любого развитого государства. Он выступает проводником денежно-кредитной политики, которая наряду с бюджетной составляют основу всего государственного регулирования экономики.

Статус, задачи, функции, полномочия, принципы организации и деятельности Банка России как публично-правовой организации законодательно определяются Конституцией РФ, федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банки России)» и другими Федеральными законами. Ключевым элементом статуса ЦБ РФ, является принцип независимости, который проявляется в том, что ЦБ РФ: •не входит структуру федеральных органов государственной власти; •обладает исключительным правом денежной эмиссии, организует денежное обращение; •полномочия по владению и распоряжению имуществом ЦБ РФ осуществляются самим банком; •изъятие имущества ЦБ РФ без его согласия не допускается; •свои расходы ЦБ РФ осуществляет за счет собственных доходов; •ЦБ РФ не регистрируется в налоговых органах; •органы государственной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ РФ.

Между ЦБ и органами государственного управления существует тесная связь: правительство заинтересовано в надежности ЦБ, так как ЦБ имеет решающее значение в кредитной системе страны и в проведении экономической политики правительства.

Перед Банком России в соответствии стоят следующие основные задачи: •укрепление покупной способности и курса рубля по отношению к иностранным валютам; •развитие и укрепление банковской системы России; •обеспечение эффективного бесперебойного функционирования системы расчетов.

Для решения поставленных задач ЦБ выполняет ряд функций, включая монопольную эмиссию банкнот; денежно-кредитное регулирование; внешнеэкономическую функцию; функцию банка банков и функцию банка правительства.

Функция монопольной эмиссии банкнот предполагает, что за ЦБ как представителем государства закреплена эмиссионная монополия, но только в отношении бумажных денег.

Функция денежно-кредитного регулирования представляет собой совокупность мер, направленных на изменение количества денег в обращении, объема банковских кредитов, процентных ставок, на валютный курс, платежный баланс и, следовательно, на состояние экономики. Денежно- кредитная политика преследует следующие цели: •стабилизация экономического роста; •снижение инфляции; •рост занятости; •сбалансированность внешних расчетов государства. Денежно-кредитное регулирование использует четыре основных метода: регулирование процентной ставки, операции на открытом рынке, изменение нормы обязательных резервов и регулирование валютного курса.

Внешнеэкономическая функция реализуется посредством наделения ЦБ правами валютного контроля и ответственностью за проведение государственной валютной политики. В рамках этой функции ЦБ: •определяет курс национальной валюты; •регулирует международные расчеты; •контролирует движение валютных ценностей внутри страны и за границей; •сотрудничает с ЦБ других стран; •представляет страну в международных валютно-кредитных соглашениях; •проводит операции по управлению золотовалютными резервами.

В рамках функции банка банков ЦБ: •хранит обязательные резервы коммерческих банков; •устанавливает норму обязательных резервов; •оказывает кредитную поддержку коммерческим банкам; •организует межбанковские расчеты и служит расчетным центром банковской системы, то есть регулирует платежную систему страны; •осуществляет контроль над коммерческими банками.

Выполняя функцию банка правительства ЦБ выступает как кассир, кредитор и консультант: •ЦБ как кассир осуществляет прием, хранение и выдачу государственных бюджетных средств, ведение учета и отчетности по исполнению бюджета; •ЦБ как кредитор кредитует правительство, используя два вида государственного займа: внутренний, который размещается внутри страны, и внешний, который использует ресурсы иностранных денежных рынков, а также участвует в погашении государственных займов; •ЦБ консультирует министерство финансов по вопросам размещения и погашения государственных займов, выбора дат эмиссии и определения целесообразного уровня доходности государственных ценных бумаг.

Свои функции ЦБ осуществляет через пассивные и активные банковские операции.

Пассивными называются операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы: эмиссия банкнот, прием вкладов КБ и казначейства, операции по образованию собственного капитала. Активными называются операции по размещению банковских ресурсов: учетно-ссудные операции, вложения в ценные бумаги, операции с золотом и иностранной валютой.