35.Класифікація та види банківських операцій з цінними паперами

Операція з цінни­ми паперами - це юридично оформлена та закінчена дія або послідовність дій на фондовому ринку, об'єктом яких є цінні папери та грошові кошти.

Комерційний банк, маючи ліцензію Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на проведення професійної діяльності на ринку цінних паперів (діяльності з випуску та обігу цінних паперів) виступає на ринку цінних паперів як торгівець. Отже, банк має можливість проводити:

-емісійну діяльність - пасивні операції, які здійснюються при форму­ванні або збільшенні статутного капіталу з емісією пайових цінних паперів або через випуск цінних паперів власного боргу;

=комісійну діяльність із цінними паперами (брокерську діяльність) -укладення цивільно-правових угод щодо цінних паперів, які передбачають оплату цінних паперів проти їх поставки новому власнику на підставі дого­ворів доручення чи комісії за рахунок своїх клієнтів;

— комерційну діяльність з цінними паперами (дилерську діяльність) - укладення цивільно-правових угод щодо цінних паперів, які передбачають оплату цінних паперів проти їх поставки новому власнику від свого імені та за свій рахунок з метою перепродажу третім особам (дилерська діяльність), крім випадків, передбачених законодавством .

Так, для формування і збільшення власного капіталу та залучення ре­сурсів для використання в активних операціях банк здійснюватиме такі емісійні операції:

випуск акцій та облігацій;

випуск депозитних та ощадних сертифікатів.

З метою одержання прибутків від діяльності з цінними паперами, для забезпечення участі у статутному капіталі інших підприємств та контролю над їх власністю банк здійснюватиме такі комерційні операції:

а) арбітражну дилерську діяльність: виконання угод купівлі-продажу цінних паперів від свого імені та за свій рахунок шляхом виставлення власних цін купівлі-продажу із зобов'я­занням їх купівлі-продажу за заявленими цінами;

б) купівлю акцій з метою утримування їх у своєму розпорядженні на термін понад 1 рік.

Якщо мета банківської діяльності на фондовому ринку - одержання доходу у вигляді комісійних винагород від операцій з цінними паперами, то банк проводитиме такі комісійні операції:

а) андерайтинг, тобто гарантоване розміщення на ринку випусків цінних паперів клієнтів-емітентів;

б) брокерську діяльність, тобто проведення угод щодо цінних паперів як повірений чи комісіонер, що діє на підставі договору доручення або комісії;

в) діяльність з управління цінними паперами, тобто здійснення від сво­го імені та за винагороду впродовж певного терміну довірчого управління цінними паперами, що належать іншій особі, в інтересах цієї або інших осіб;

г) клірингову діяльність - послуги з визначення взаємних зобов'язань:

збір, звірка, корегування інформації щодо угод із залученням цінних паперів;

підготовку бухгалтерських документів та їх заліку з поставок цінних паперів і розрахунків за ними;

ґ) депозитарну діяльність:

надання послуг зі зберігання сертифікатів цінних паперів;

облік переходу прав на цінні папери;

д) реєстраторську діяльність:

— операції зі збору, фіксації, опрацювання, зберігання та надання інформації, що становить систему ведення реєстру власників цінних паперів;

є) діяльність з обслуговування клієнтських операцій із цінними паперами:

надання консультаційно-інформаційних послуг;

укладення цивільно-правових угод щодо цінних паперів між учас­никами фондового ринку.