4. Державна реєстрація банків.

Державну реєстрацію банків здійснює Національний банк України відповідно Закону України «Про банки і банківську діяльність» і нормативно-правових актів Національного банку України. Уповноважені засновниками банку особи подають Національному банку України для державної реєстрації такі документи:

• заяву про реєстрацію банку;

• установчий договір (крім державних банків);

• статут банку, що обов’язково має містити інформацію, визначену статтею 16 Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

• рішення про створення банку (протокол установчих зборів) або Постанову Кабінету Міністрів України про створення державного банку;

• бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує проводити на найближчий рік, і стратегію діяльності банку на найближчі три роки згідно із встановленими Національним банком України вимогами;

• інформацію про фінансовий стан учасників, які братимуть суттєву участь у діяльності банку.

• бухгалтерську та фінансову звітність за останні чотири звітні періо­ди (квартали) для учасників – юридичних осіб, які матимуть суттєву участь у капіталі банку; довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) – для учасників – фізичних осіб, які матимуть суттєву участь у капіталі банку;

• відомості про кількісний склад наглядової ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії;

• копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію банку, що встановлюється Національним банком України;

• нотаріально засвідчені копії установчих документів учасників, які є юридичними особами та матимуть суттєву участь у капіталі банку;

• копії звіту про проведення відкритої передплати на акції – для банку, який створюється у формі відкритого акціонерного товариства;

• відомості про професійну придатність і ділову репутацію голови та членів правління (ради директорів) і головного бухгалтера банку.

Національний банк України у тижневий термін з дати подання документів для державної реєстрації банку відкриває тимчасовий рахунок для накопичення підписних внесків засновників та інших учасників банку.

Реєстрація банків здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків, після чого банк набуває статусу юридичної особи, та видачі Національним банком України свідоцтва про державну реєстрацію за встановленою ним формою.

У статті 16 зазначеного вище закону вказано, яку інформацію обов’язково має містити статут банку:

• найменування банку;

• його місцезнаходження;

• організаційно-правова форма;

• види діяльності, яку має намір проводити банк;

• розмір і порядок формування статутного капіталу банку, види акцій банку, їх номінальна вартість, форми випуску акцій (документарна або без документарна), кількість акцій, що купуються акціонерами;

• структура управління банком, органи управління, їх компетенція та порядок ухвалення рішень;

• порядок реорганізації та ліквідації банку відповідно до розділів 5 і 16 цього закону;

• порядок внесення змін і доповнень до статуту банку;

• розмір і порядок утворення резервів та інших загальних фондів банку;

• порядок розподілу прибутків і покриття збитків;

• положення про аудиторську перевірку банку;

• положення про органи внутрішнього аудиту банку.

Національний банк України має право відмовити у державній реєстрації банку із суттєвою іноземною участю за відсутності принаймні одного з документів, визначених вище, або неналежного оформлення будь-якого з них. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.

підстави для відмови Національним банком України у державній реєстрації, а саме, якщо:

• порушено порядок створення банку;

• установчі документи банку не відповідають законодавству України;

• подано неповний пакет документів, необхідних для державної реєстрації банку, або документи не відповідають вимогам цього закону чи нормативно-правових актів Національного банку України;

• у Національного банку України є докази, що підтверджують відсутність бездоганної ділової репутації чи задовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають суттєву участь у банку;

• професійна придатність і ділова репутація голови виконавчого органу та головного бухгалтера банку, а також членів виконавчого органу банку не відповідають вимогам Національного банку України.

Про відмову в державній реєстрації банку НБУ приймає вмотивоване рішення. Засвідчена Національним банком України копія рішення про відмову в реєстрації банку надсилається уповноваженій особі банку рекомендованим листом або вручається під розписку.