1.6.2. Цель обучения и квалификационные требования, предъявляемые к сотрудникам субъекта Закона n 115

Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам предъявляются нормами Постановлением Правительства РФ N 492*(274).

В ходе обучения нужно, чтобы работники субъекта Закона N 115 получили прочное знание законов и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ.

Как минимум нужны знания по основам управления рисками в сфере ПОД/ФТ, понятий должной осмотрительности. Должно быть выработано и понимание юридических последствий, если не будут должным образом разработаны внутренние документы в данной области деятельности организации или если не будет назначено специальное должностное лицо. Нужны знания типологий ОД и ФТФРОМУ.

Сотрудники субъекта Закона N 115 должны знать, каким образом происходит управления рисками, в том числе рисками сотрудничества с фирмой-"однодневкой". Им нужно дать знания о требованиях, которые предъявляются к источникам информации, необходимым для идентификации клиента и проверки контрагента. Они должны получить знания, навыки и умения в сфере идентификации клиентов.

Нужны прочные знания законов, действующих в сфере ПОД/

ФТ/ФРОМУ, нормативных актов Росфинмониторинга и нормативных актов Банка России. Они должны знать требования законов о защите государственной тайны, банковской тайны, коммерческой тайны, защиты персональных данных и других законов, которые защищают конфиденциальную информацию.

Им нужны знания правовых оснований и порядка использования информационно-аналитических систем при проведении проверки клиента (контрагента). Надо акцентировать внимание на проверке учредителей и директоров компаний.

Сотрудников нужно научить технологиям проверки информации, которую предоставляют клиенты и контрагенты.

Надо показать, какими методами может быть изучена арбитражная практика для изучения клиента или контрагента. Следует объяснить, почему и в каких ситуациях может иметь место исполнительное производство, возбужденное в отношении клиента (контрагента), и какой риск это влечет для субъекта Закона N 115.

Нужно, чтобы они научились использовать доступные государственные информационные ресурсы*(275) в целях выяснения информации о клиентах. Количество таких ресурсов в 2015 г. превысило 50*(276). Кроме того, важно понимание риска множества регистраций контрагента и знаниями способов выявления таких фактов. Им также нужны знания источников получения информации о финансово-хозяйственной деятельности контрагента. Их должны обучить технологии мониторинга и ведение досье клиента или контрагента.*(277)

Обучение проводится в соответствии с планом реализации программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год. В утвержденном руководителем Плане обучения по ПОД/ФТ указываются темы обучающих мероприятий, сроки их проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.

План утверждается руководителем кредитной организации не позднее 31 января текущего года. За его реализацию, организацию и проведение в кредитной организации обучающих мероприятий отвечают сотрудники кредитной организации, назначенные руководителем кредитной организации.

Согласно Указанию Банка России от 09.08.2004 N 1485-У кредитная организация самостоятельно определяет тематику, содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей главой. В ней должен быть утвержденный руководителем перечень структурных подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень).

В Перечень должны быть включены: подразделение по ПОД/ФТ, подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок, юридическое подразделение, подразделение безопасности, служба внутреннего контроля, служба внутреннего аудита.

Программа обучения по ПОД/ФТ помимо прочего включает:

- порядок проведения обучения;

- формы обучения (вводный (первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж, повышение квалификации (плановый инструктаж);

- ознакомление с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и утвержденными в кредитной организации правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей;

- информацию о мерах ответственности, которые могут быть применены к сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.);

- порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ.

Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ проводятся при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации.

Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудники подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности.

Обучение определяется кредитной организацией исходя из занимаемой сотрудником кредитной организации должности, уровня его квалификации и конкретной трудовой функции*(278).

Факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.

Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

- при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

- при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения своей трудовой функции;

- при поручении сотруднику кредитной организации работы, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за собой изменения условий данного договора.

Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно в каждом конкретном случае.

Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой кредитной организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий:

- обучение специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (далее - ответственный сотрудник) проводится не реже двух раз в год;

- обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного раза в год.

Документы, подтверждающие обучение по ПОД/ФТ, либо их копии находятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в кредитной организации*(279).

Программа обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником и регулярному обновлению при изменении нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ.

То же самое делается при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.

Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза в год.

Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты вводного (первичного) инструктажа.

Периодическая и внеплановая проверка знаний по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы.

Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно.