2.1. Понятие и виды мер под/фт/фрому

Общими усилиями ПФР (в России - деятельностью Росфинмониторинга и органов надзора), а также в результате исполнения лицами, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом, своих обязанностей в сфере применения норм ПОД/ФТ осуществляются предусмотренные законодательством меры против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

В ст. 4 Закона N 115 предусмотрены меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения:

- организация и внутреннего контроля субъектами Закона N 115;

- осуществление внутреннего контроля субъектами Закона N 115;

- обязательный контроль (операции, подпадающие под признаки, указанные в Законе N 115, при наличии которых субъекты Закона N 115 в предусмотренном порядке направляют о них информацию в Росфинмониторинг и там производится их дальнейшая проверка на предмет наличия или отсутствия признаков ОД и ФТ).

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет*(192) соответствующие информацию и материалы в правоохранительные или налоговые органы в соответствии с их компетенцией:

- запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;

- иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Подробнее об этих мерах, предусмотренных в ст. 4 Закона N 115, речь пойдет в главах 8 и 9 учебника.

Там же - в главе 9 учебника - подробно рассматриваются юридические гарантии прав клиентов в случае реализации мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, прежде всего, таких как замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества, приостановление операции, а также отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, отказ от заключения договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета (вклада).

2.2. Предусмотренные Законом n 115 дополнительные меры противодействия терроризму

На практике может возникнуть ситуация, при которой есть достаточные основания подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), но при этом отсутствуют предусмотренные п. 2.1 ст. 6 Закона N 115 основания для включения их в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. В том числе - при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма).

В таких случаях нужно руководствоваться нормами ст. 7.4. Закона N 115.

Согласно норм ст. 7.4. Закона N 115, в этих ситуациях соответствующее решение может принять Межведомственный координационным орган, осуществляющий функции по противодействию финансированию терроризма. Этот координационный орган может принять решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.

Достаточность оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) определяется межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма. Закон N 115 предусматривает, что Положение о межведомственном координационном органе, осуществляющем функции по противодействию финансированию терроризма, и его персональный состав утверждаются Президентом Российской Федерации. Согласно этим нормам Закона N 115 Положение о Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма утверждено Указом Президента РФ от 18.11.2015 N 562 "О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма"*(193).

После того как межведомственный координационный орган, осуществляющий функции по противодействию финансированию терроризма, примет решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, Росфинмониторинг незамедлительно размещает указанное решение в сети Интернет на своем официальном сайте в целях обеспечения принятия организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, предусмотренных подп. 6 п. 1 ст. 7 Закона.

Решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, указанных в п. 1 указанной статьи, может быть обжаловано данными организацией или физическим лицом в судебном порядке.

В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.

Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба.

В случае удовлетворения судом указанного иска взысканная сумма и судебные расходы возмещаются за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих ответчику.