7.3. Методологические требования исследования и реализации типологий финансирования терроризма в связи с целями под/фт/фрому

Нужно изучать не только новые схемы финансирования терроризма, но и учитывать, что, по мнению ФАТФ, те способы и методы, которые указаны в Типологическом отчете ФАТФ "Финансирование терроризма" (ФАТФ, 2008), несмотря на их развитие и изменение, они продолжают представлять значительные риски ФТ. Системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также принимаемые оперативные меры затруднили для террористов возможность использовать традиционные каналы сбора и перемещения денежных средств. Однако приспособляемость этих организаций к изменяющейся обстановке, а также новые угрозы, представляемые иностранными боевиками-террористами и небольшими сетями мелких террористических ячеек, требуют от властей отслеживать то, каким образом террористы продолжают использовать эти традиционные способы и методы.

ФАТФ обращает внимание на то, что иностранные боевики-террористы в основном используют традиционные способы, в частности самофинансирование, для сбора денежных средств, необходимых им для поездки в зоны конфликтов.

Однако новая проблема, с которой столкнулись юрисдикции, связана со сложностью выявления таких людей. Эта сложность обусловлена относительно небольшими денежными суммами, требуемыми для таких лиц, и скоростью, с которой они могут получать необходимые денежные средства.

В указанном Отчете определено, что финансовая разведывательная информация в ряде отношений может оказаться полезной для выявления иностранных боевиков-террористов.

Тесное сотрудничество между соответствующими органами на национальном и международном уровнях, а также тесное взаимодействие между властями и частным сектором может помочь в более эффективном выявлении иностранных боевиков-террористов и сетей их пособников. Много сказано о роли социальных сетей в разжигании воинствующего экстремизма, но нужно изучать вопрос о том, как социальные сети используются в этом отношении*(447).

Методология исследований противодействия финансированию терроризма применительно ко всем типологиям и в целях обеспечения дальнейшего улучшения противодействия финансированию терроризма должна быть такой, чтобы все субъекты Закона N 115 при проведении ими первичного финансового мониторинга использовали описание актуальных профилей различных типов участников террористической деятельности. В такие профили следует включать описание поведенческих признаков лиц, которые пытаются финансировать терроризм.

§ 8. Новые выявленные схемы незаконных финансовых операций. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф

8.1. Новые типологии незаконных финансовых операций. Попытки использования судебного механизма вывода денег за рубеж

В 2017 г. были выявлены схемы создания правонарушителями формального правового основания для вывода средств за рубеж и обналичивания, для этого использовались решения судов различных инстанций.

В целях предупреждения и пресечения подобной деятельности по инициативе Росфинмониторинга вопрос рассмотрен на заседании МРГ по противодействию незаконным финансовым операциям, выстроено взаимодействие по обмену информацией с судебной системой, Федеральной службой судебных приставов и правоохранительными органами.

Значительное распространение в 2017 г. получили поиски альтернативных способов получения наличных денег. Выявлены риски трансформации схемы судебных решений и вовлечения в аналогичные махинации нотариусов. О данных фактах были проинформированы правоохранительные органы и органы прокуратуры*(448).

В 2017 г. стало известно о новой схеме вывода денежных средств: зарубежные истцы подают иски в суд о наличии якобы задолженности по контракту, ответчик не спорит, суд удовлетворяет иск, и перевести средства поручают судебным приставам.

В июле 2017 г. президиум Совета судей РФ принял постановление, а в региональные Советы судей было направлено письмо о пресечении таких случаев. "Это принесло свои результаты. По оценке Росфинмониторинга, в 2017 г. благодаря надлежащему реагированию судейского сообщества на признаки нарушений законодательств удалось предотвратить противоправный вывод из РФ и легализации денежных сумм в размере свыше 50 млрд рублей", - сообщил глава Совета судей РФ*(449).

Российские судьи в 2017 г. пресекли нелегальный вывод за рубеж более 50 млрд рублей под видом исполнения судебных решений. Об этом сообщил председатель Совета судей РФ Виктор Момотов на семинаре-совещании председателей региональных советов судей*(450).

В России на основе изучения материалов уголовных дел и правоохранительной практики проводится постоянная научная и практическая деятельность по изучению методов и способов легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Результаты этой работы в виде альбомов типологий на регулярной основе доводятся Росфинмониторингом до сведения субъектов национальной системы ПОД/ФТ, в том числе - до сведения правоохранительных органов.

Исследование типологий, которые проводятся подразделениями финансовой разведки, имеет своей целью повышение уровня эффективности выявления схем отмывания денег и финансирования терроризма.

Работа с типологиям проводится в следующих направлениях:

1. Вырабатываются методики повышения эффективности выявления уже известных схем легализации доходов и финансирования терроризма с учетом их модернизации. К примеру, схема использования судебной системы в легализации преступных доходов, о которой говорилось выше, уже применялась ранее в не которых европейских странах, а в нынешнее время она была модернизирована.

В настоящее время в стране и за рубежом широко практикуется применение электронных расчетов. Как правильно отмечается в литературе, "операции с электронными деньгами должны подпадать под контроль финансовых разведок, так как существует целый ряд примеров их использования для ОД/ФТ*(451)). И уже имеются интересные исследования по наиболее характерным схемам, направленные на ОД/ФТ с использованием азартных игр в Интернете*(452).

2. Проводится научно-практическая работа совместными усилиями ученных и практиков, в результате которой повышается эффективность выявления новых схем отмывания денег, финансирования терроризма финансирования распространения оружия массового поражения, которые в современных условиях основываются на достижениях математики, физики, интеллектуальной кибернетики.

В частности, нужно выявлять схемы использования преступниками криптовалют.

Для этого нужно глубоко изучать технологии распределенного реестра, которые вне всякого сомнения уже в ближайшей перспективе будут широко использоваться на практике, поскольку для бизнеса они привлекательны прежде всего тем, что при заключении контрактов будет не нужен посредник в виде нотариуса, банка и т.п. Блокчейн - это экономия больших денег для бизнеса, а значит, за ним будущее.

3. Поскольку сегодня бурными темпами развиваются цифровые технологии и в недалекой перспективе все более широко будет использоваться искусственный интеллект, то можно с большой долей вероятности предположить, что новшествами не преминут воспользоваться мафиозные и прочие преступные элементы.

Применение таких технологий еще больше усложнит и сами типологии, схемы отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

4. В связи с изменениями законодательства на повестке дня - выявление новых схем незаконных финансовых операций, в частности - выявления открытых за рубежом счетов чиновников и купленной там же ими недвижимости.

Надо разрабатывать типологии:

- незаконного открытия счетов за рубежом и незаконного приобретения иностранных финансовых инструментов;

- незаконного обналичивания денег;

- незаконного вывода денежных средств в офшор;

- нарушений в области государственного оборонного заказа;

- нецелевого использования государственных бюджетных средств.

При этом следует иметь в виду, что правонарушители не преминут воспользоваться самыми современными информационными и финансовыми технологиями, будут использовать альтернативные способы перевода денег по отношению к финансовой системе.

Когда-то теория big data и искусственный интеллект, по всей вероятности, могут быть использованы не только в благих целях, но и в целях совершения незаконных финансовых операций. В этом отношении будут возникать новые схемы махинаций. И этот момент должен учитываться учеными, которые работают в сфере совершенствования финансового мониторинга, и теми научными работниками, которые разрабатывают математические модели сложных систем и программно-аппаратные решения в области применения новых ИТ-технологий.

В этом плане важно тесное взаимодействие представителей различных наук, в том числе тех, которые занимаются вопросами правоведения, и главным образом - правоохранительной системы, с учеными, разрабатывающими такие технологии.

5. Поскольку террористы иногда используются как таран в гибридных войнах одних государств против других, то, скорее всего, и в этом направлении нужны типологии.

Тогда появится возможность выявлять тех, кто пытается финансировать массовые беспорядки, сеять хаос и на этой основе создавать дестабилизацию в стране, от которой, как показала жизнь многих стран, страдают ни в чем не повинные люди.

Важный признак в типологии надвигающейся гибридной войны - неестественная активность финансовых структур в некоторых казалось бы не перспективных для бизнеса направлениях. То есть в той или иной местности, на территории, где нет экономического роста и нет оснований для активности финансовых организаций их филиалов. Есть понятие необычной сделки, то есть без очевидной цели.

На наш взгляд, такой индикатор есть смысл называть необычной финансовой активностью, то есть активностью без очевидной цели. Там, где нет спроса на банковские услуги, наблюдается несоразмерно высокий уровень их предложения в течение необоснованно длительного периода времени.

Но этот признак экстенсивности банковских и иных финансовых услуг со временем будет менее очевиден, поскольку вместо открытия филиалов, по всей вероятности, злоумышленниками будут использоваться новые тренды научно-технических достижений.