Глава 1. Понятие финансового мониторинга § 1. Сущность и определение финансового мониторинга в российском праве

1.1. Термин финансовый мониторинг и его значение

Подразделения финансовых разведок (ПФР) в разных странах созданы по рекомендации ФАТФ, и они при этом называются по-разному.

Например, в США - Financial Crimes Enforcement Network - Fin CEN. А, к примеру, в Киргизии - Государственная финансовая разведка при Правительстве Киргизии. В России - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

С определения подразделения финансовой разведки (далее - ПФР) логически вытекают другие термины и определения. В данном случае - термин "финансовый мониторинг" и его определение.

Это важно, в том числе для международного сотрудничества. К примеру, в Группу "Эгмонт" могут быть приняты ПФР стран, полностью соответствующие критериям определения этой Группы. Эти ПФР должны быть действующими и обладать правовой возможностью обмениваться информацией со всеми партнерскими ПФР на основе Принципов информационного обмена. И ПФР России - член этой группы.

Рекомендации ФАТФ позволяют странам использовать названия ПФР по своему усмотрению. В России действует Федеральная служба по финансовому мониторингу, в самом названии которой указан предмет ее деятельности - "финансовый мониторинг".

И в российской науке, и в самой практике этот термин может употребляться в трех значениях:

1) как понятие государственного финансового мониторинга;

2) как наука, которая изучает вышеназванную деятельность. Предмет любой науки - это то, что она изучает. В данном контексте предметом этой науки является финансовый мониторинг и его роль в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ;

3) как учебная дисциплина.

1.2. Сущность финансового мониторинга в российском праве

Для того чтобы выяснить сущность финансового мониторинга как государственной деятельности, которую осуществляет ПФР, у нас есть как минимум три причины:

1) сущность финансового мониторинга предопределяет цели, задачи и функции ПФР, то есть его основные направления деятельности;

2) сущность финансового мониторинга предопределяет полномочия ПФР;

3) сущность финансового мониторинга предопределяет границы осуществления полномочий ПФР.

В ходе финансового мониторинга проводятся сбор, анализ, проверка и оценка информации, которая в комплексе дает возможность выявить подозрительные сделки и операции с денежными средствами, недвижимостью и другими активами в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ*(8). После того как такие сделки и операции выявлены, информация о них, при наличии к тому законных оснований, передается в правоохранительные органы. Получается, что по своей сути это финансовая аналитическая разведка. В разных странах она называется по-разному.

Сущность любого явления - это его основное свойство, которое предопределяет характер всех элементов его содержания. В данном случае таким свойством является объективно необходимая регулируемая законами деятельность специального государственного органа, смысл которой - в максимально возможном противодействии легализации преступных доходов и финансировании терроризма посредством использования аналитических методов изучения финансовых потоков внутри страны и международных транзакций, а также с помощью информационного взаимодействия с правоохранительными органами, организациями и субъектами, которые, в соответствии с требованиями законов, участвуют в реализации функций финансового мониторинга.

По своей сути, финансовый мониторинг - это юридическая деятельность, поскольку ее основной целью является совместная с правоохранительными органами борьба с определенными видами финансовых преступлений, то есть ПОД/ФТ/ФРОМУ. А такого вида преступления предусмотрены в Уголовном кодексе Российской Федерации как составы конкретных преступлений.

Поскольку задача российской системы правового регулирования финансового мониторинга - выявление подозрительных сделок в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, получается, что для выявления таких подозрений нужно руководствоваться юридическими критериями.

После того как подозрения выявлены, информация о них передается в правоохранительные органы для ее проверки оперативными методами и процессуальным путем. Но такие подозрения должны быть конкретными и обоснованными, а стало быть, уже на стадии их выявления аналитики финансового мониторинга должны обладать знаниями квалификации преступлений. Следовательно, основа сущности финансового мониторинга - юриспруденция. Хотя одних только юридических знаний, в том числе и знаний криминалистики, для этого недостаточно. Естественно, важны многие экономические, финансовые, информационно-технологические и даже геополитические факторы в содержании работы аналитиков. Но когда аналитики проверяют или ищут в денежных потоках информацию о подозрительных сделках или банковских операциях в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, то первое, с чего все это начинается, - выявление признаков преступлений. Иначе может оказаться, что аналитическая работа проводится безосновательно.

Надо принимать во внимание, что квалификация составов преступлений требует глубоких юридических знаний, в том числе тех, которые не сводятся лишь к юридической теории, но требуют знания юридической практики. Здесь помимо прочего требуются знания уголовного права, уголовного процесса и криминалистики. А это - юридические науки.

В России был принят и действует Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115)*(9), в ст. 1 которого сказано, что этот закон "направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Соответственно, из этого следует, что согласно нормам нашего законодательства, основывающегося на Конституции Российской Федерации, в нашей стране всегда в приоритете суверенитет российского государства, права, свободы и законные интересы граждан и юридических лиц.

Существенное отличие финансового мониторинга от других видов поисковой и проверочной деятельности, которые относятся к компетенции полиции и других правоохранительных органов, состоит в ее юридических свойствах. Подразделения ПФР, осуществляющие финансовый мониторинг как вид деятельности не уполномочены законами на проведение оперативно-розыскных мероприятий и предварительного расследования.

По своей сущности, финансовый мониторинг - это урегулированная российским законодательством в соответствии с международными договорами и рекомендациями ФАТФ деятельность уполномоченного государственного органа (подразделения финансовой разведки (ПФР)) и исполнение банками, другими субъектами финансового рынка возложенных на них законами обязанностей в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового поражения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) при одновременном соблюдении прав, свобод и законных интересов граждан России и всех российских организаций.

Определение сущности финансового мониторинга - это определение его главного свойства, которое предопределяет все основные признаки (элементы) его содержания, но не исчерпывает его как деятельность, предполагающую ее организацию, которая в России предусмотрена Законом N 115, другими законами и подзаконными актами. Поэтому перейдем теперь к объяснению других признаков (элементов) понятия финансового мониторинга, памятуя, что, согласно логике любого процесса познания, определение - это лишь его краткая формула.