§ 2. Технологии выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом

Как уже говорилось, в "Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Указом Президента РФ 30.05.2018) важнейшее направление совершенствования российской системы ПОД/ФТ/ФРОМУ - развитие единой информационной системы (далее - ЕИС).

Соответственно, и на официальном сайте Росфинмониторинга опубликован План развития ЕИС на ближайшие несколько лет, который предусматривает ряд вопросов совершенствования технологий пользования этой системой информации в целях повышения эффективности ПОД/ФТ/ФРОМУ*(505).

2.1. Функции Росфинмониторинга и специфика сбора, обработки, проверки и анализа информации в сфере под/фт

Предусмотренный в общей форме законами, а также конкретизированный подзаконными актами порядок сбора, обработки, фиксации и использования информации в деятельности Росфинмониторинга представляет собой информационный процесс, который регулируется федеральными законами и подзаконными нормативными правовыми актами.

Углубленные процедуры проверок поступающих в Росфинмониторинг сведений о легализации преступных доходов, финансировании терроризма, незаконных финансовых операциях в соответствии с рекомендациями ФАТФ принято называть финансовыми расследованиями. Напомним, что это понятие и термин имеют доктринальное происхождение и в российской науке, а также и в практике его не отождествляют с предварительным расследованием.

Кстати, на пленарном заседании ЕАГ по итогам проведенного конкурса на лучшее финансовое расследование Россия заняла первое место*(506).

Проведение обычных проверочных действий Росфинмониторингом, а также и финансового расследования, предполагает:

- точное соблюдение законодательства и подзаконных актов, регулирующих деятельность уполномоченного органа в работе с информацией в связи с его разведывательной деятельностью, в частности законов о персональных данных, банковской тайне и других законов из этого ряда;

- правильную организацию самого информационного процесса и работу с информацией.

Российское законодательство предусматривает специальные режимы сбора, хранения и распространения некоторой информации.

К таковой относится следующая информация: государственные секреты, охватывающие государственную и служебную тайны; информация, которая отражает персональные данные физических лиц, финансово-хозяйственную деятельность налогоплательщиков и включающая банковскую тайну, налоговую тайну, коммерческую тайну и другие виды тайн. Поэтому сбору, накоплению, обработке и хранению аналитическими подразделениями Росфинмониторинга подлежит только информация, добытая им или полученная от субъектов Закона N 115, других субъектов в соответствии с законами, другими нормативными правовыми актами и, лишь в соответствии ними может быть использована.

Наиболее значимые параметры, которым должна соответствовать информация аналитических подразделений Росфинмониторинга: достоверность, полнота, логичность изложения; своевременность, способность поддаваться количественному определению; относимость и связанная с нею ценность.

Закономерности (реально существующие взаимосвязи, взаимообусловленности), относящиеся к образованию, обнаружению, получению, проверке и фиксации информации в сфере ПОД/ФТ - важнейшая составная часть осуществления функций Росфинмониторинга в ходе проведения проверок в сфере ПОД/ФТ и в том числе - финансовых расследований.