2.4. Структура методологии финансового мониторинга

В широком смысле методология науки включает:

- общенаучные методы;

- методы гуманитарных наук;

- методы точных наук;

- категории и понятия науки (понятийный аппарат).

Обычно к общенаучным методам относят те методы исследования, которые в той или иной мере применяются во всех науках (философия) или в большинстве наук (математика, кибернетика, информатика).

Если предмет науки относится к области природы, техники или информации, то, соответственно, исследователь применяет те методы, которые применяются в математике, кибернетике и других точных науках.

Поскольку предметом финансового мониторинга является деятельность людей в сфере нарушения законов, регулирующих банковские и другие финансовые отношения, а правонарушители при этом используют различные технологии, то получается, что в аспекте методологии, то есть возможности использования тех или иных методов науки, предмет исследований во взаимосвязи с методами науки, на наш взгляд, преимущественно включает несколько составляющих:

1) методы гуманитарных наук, прежде всего частные методы правоведения;

2) методы криминалистики (типологии);

3) использование математического моделирования, достижений физики, интеллектуальной кибернетики и других точных наук; информационных технологий;

4) категории и понятия науки финансового мониторинга.

Рассмотрим эти методы в обозначенной нами последовательности.

2.5. Методы гуманитарных наук и предмет науки финансового мониторинга

Наука финансового мониторинга изучает акты волевого поведения людей в сфере действия юрисдикции государства, связи между людьми, связи между организациями, нарушаемые ими нормы внутригосударственного и международного частного права, политические и экономические отношения в мире и в обществе, которые создают некий фон для финансовых правонарушений. Соответственно, в этих сферах применимы те методы науки, которые используются в правоведении и взаимосвязанных с ним гуманитарных науках.

Методология гуманитарных наук, таких, как философия, экономические науки, и прежде всего - методология правоведения, нужна для того, чтобы были правильно определены индикаторы подозрительных операций и границы применимости методологии точных наук.

Операции с денежными средствами или иным имуществом могут попадать в категорию подозрительных операций лишь постольку, поскольку они предположительно нарушают законы. А нарушают они их или не нарушают - это юридический вопрос, который зачастую наталкивается на необходимость толкования самого закона.

Толкование законов требует применения всего набора методологии правоведения как науки. И эта наука имеет свои методы, свою методологию.

Представим себе такую ситуацию, при которой аналитики финансового мониторинга потратили время и усилия на изучение какой-то типологии правонарушения, а затем юристы сделали вывод, что такого правонарушения нет, поскольку анализируемые деяния не содержат состава преступления.

Вывод: методология юридической науки - первична. При всей важности других методологий - криминалистической методологии и методологии точных наук.

2.6. Философия, как общенаучный метод и ее роль в сфере под/фт/фрому

Общенаучные методы - методы, применимые во всех науках или в большинстве наук. Например, философия, системный метод, математические методы, сравнительный анализ, интеллектуальная кибернетика.

Философия, в частности, философия права, позволяет нам определить границы применения методологии точных и естественных наук в сфере их применения в системе ПОД/ФТ. К примеру, развитие информационных технологий во многих случаях способно входить в противоречия с естественными правами человека и ограничивать его свободы. В этом смысле гуманитарные науки, и в первую очередь философия права, как раз и создают возможность определить те красные линии, за которые не должно переступать субъектам правоохранительной системы.

Например, в перспективе философия, видимо, поможет определить границы в стремлении практиков использовать искусственный интеллект, теорию больших данных и с их применением определять профиль индивида, его частную жизнь, даже если такие стремления диктуются интересами ПОД/ФТ. Согласно идеям и общепризнанным понятиям правовое государство "связано" правом. Такова доктрина современного правового государства. И поэтому технологии не должны приводить к нарушению охраняемой законами частной жизни граждан.