8.2. Противостояние сил правопорядка и преступности в сфере разработки типологий, позволяющих выявлять од и фт/фрому

И на той, и на другой стороне используются типологии и схемы. Понятно, что не только государство использует научные достижения и высококвалифицированные кадры.

Опасность в том, что махинаторы имеют возможность тратить деньги на разработку новых схем преступлений и незаконных финансовых операций.

Понятно и то, что труд ученых и аналитиков, работающих на стороне добра, нужно оплачивать. Более того - нужно действовать на опережение.

В целом определение всех типологий проводится постфактум на основе анализа материалов финансовых расследований, а также изучения материалов уголовных дел в судебной практике.

Но применение технологий, основанных на теории big data и элементах искусственного интеллекта, по всей вероятности позволит моделировать типологии без отставания или даже с опережением.

Еще один аспект - взаимодействие с международными организациями в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, которое естественным образом создает нужный нам всем синергетический эффект.

В масштабах мирового сообщества, которое сегодня проводит эту работу, исследования типологий отмывания денег и финансирования терроризма проводятся в рамках ФАТФ, ЕАГ и других международных организаций занятых в этой области.

В концепции развития национальной системы ПОД/ФТ поставлена задача комплексного изучения международного опыта в данной предметной области.

Изучением такого опыта занимаются ученые РАН и ряда российских университетов. Как отмечает Александр Дынкин, директор ИМЭМО им. Е.М. Примакова, академик РАН: "В рамках Комплексной программы мы можем организовать исследования, которые будут учитывать международный опыт в области борьбы с коррупцией и финансированием террористической деятельности. Они будут направлены на выявление финансовой стороны легализации - обнаружение цепочек, которые финансируют эту деятельность, противодействие незаконным международным финансовым транзакциям"*(453).

8.3. Типологические исследования фатф, еаг и других региональных групп по типу фатф

ФАТФ и региональные группы по типу ФАТФ проводят типологические исследования и семинары по типологиям. Такая работа организуются специальными рабочими группами в различных странах.

В рамках ФАТФ создана Рабочая группа по типологиям (Working Group on Typologies, WGTYP), которая была учреждена на пленарном заседании ФАТФ в 2004 г. В 2016 г. в ЕАГ с была создана Рабочая группа по типологиям и противодействию финансированию терроризма и преступности (РГТИП). Эти группы проводят исследования по таким темам, которые считаются наиболее актуальными и которые важны для многих стран*(454).

Результаты исследований в виде типологических отчетов публикуются на официальных сайтах ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ.

ФАТФ, в частности, обращает внимание на наиболее рисковые области, на необходимость типологических исследований в различных сферах ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Например, в рекомендациях ФАТФ обращается внимание на необходимость ограждения НКО от их использования в целях финансирования терроризма. В соответствии с позицией ФАТФ, некоммерческие организации уязвимы к злоупотреблениям в целях финансирования терроризма в силу ряда причин. Так, НКО пользуются общественным доверием, имеют доступ к значительным источникам финансирования, а также отличаются большой концентрацией денег*(455).

Типологические исследования публикуются на сайтах ФАТФ и некоторых региональных групп по типу ФАТФ*(456).

Нужно иметь в виду, что некоторые отчеты по типологическим исследованиям являются конфиденциальными. К примеру, сайт ЕАГ содержит специальный закрытый раздел, на котором публикуются такие отчеты*(457).

Порядок проведения исследований таков: каждое типологическое исследование начинается со сбора материалов, необходимых для его проведения. Поэтому руководители исследования разрабатывают специальный вопросник и рассылают его в страны - участницы проводимого группой исследования*(458).

МАНИВЭЛ - Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег, является региональной группой по типу ФАТФ.

АТГ - Азиатско-тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег, является региональной группой по типу ФАТФ.

МЕНАФАТФ - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке, является региональной группой по типу ФАТФ.

Следует руководствоваться этими типологиями, поскольку они всегда актуальны, в частности, типологиями ЕАГ. Их специфика в том, что ЕАГ проводит исследование типологий легализации преступных доходов и финансирования терроризма, которые характерны для евразийского региона, и в результате применения таких типологий создаются условия для обнаружения зон и секторов с наибольшим риском для выстраивания эффективной методологии управления рисками*(459).

В целях обмена опытом и распространения знаний о ФАТФ и региональные группы по типу ФАТФ ежегодно проводят семинары по типологиям. В этих семинарах принимают участие сотрудники подразделений финансовых разведок и представители надзорных и правоохранительных органов.

Важную роль играют типологические отчеты, которые содержатся в Каталоге типологических отчетов МАНИВЭЛ и АТГ*(460).

Каталог типологических отчетов МАНИВЭЛ:

1.Криминальные денежные потоки в сети Интернет: методы, тенденции и взаимодействие между основными участниками (март 2012 г.).

2.Отмывание денег через негосударственные пенсионные фонды и сектор страхования: "красные флажки" и индикаторы риска (март 2010 г.).

3.Отмывание денег и контрафактная продукция (июль 2008 г.).

Каталог типологических отчетов АТГ:

1.Типологический отчет АТГ 2008.

2.Типологический отчет АТГ 2010.

Сегодня как никогда ранее привлекает к себе внимание не только законопослушных граждан, но и мошенников виртуальная валюта и технологии использования сети Интернет. Поэтому такие типологии становятся все более актуальными.

Так, в частности, в 2009 г. ФАТФ и Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег опубликовали типологический отчет об отмывании денег и финансировании терроризма через казино.

Хотя в отчете не рассматриваются риски, связанные с азартными играми в Интернете, в нем упоминается о серьезном пробеле, связанном с выявлением и анализом рисков ОД/ФТ и уязвимостей в секторе азартных игр в Интернете.

Исходя из этого, МАНИВЭЛ принял решение о проведении типологического исследования для выявления новых типологий ОД/ФТ, уязвимостей и индикаторов риска в секторе азартных игр в Интернете*(461). Как показывает банковская практика выполнения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, мероприятия по ужесточению контроля над банковским сектором экономики, реализованные на международном и национальных уровнях, привели к модификации схем сбора и перемещению денежных средств, а также и внедрению террористическими организациями и сетями способов обхода ограничений, которые предусмотрены системами противодействия финансированию терроризма*(462). А это означает, что нужны типологические исследования, работающие на опережение. Характерно, что все международные организации и профессиональные институты, работающие над изучением типологий ПОД/ФТ/ФРОМУ, ставят перед собой задачи по выявлению новых схем отмывания денег и финансированию терроризма в сфере, которая выходит за рамки обычной финансовой системы.

Такая работа будет намного эффективней, когда в ПОД/ФТ/ ФРОМУ будут внедрены интеллектуальные кибернетические системы. Об этом речь пойдет в четвертом параграфе главы 14 учебника.