22.3 Международные кредитные операции

Международные кредитные операции означают сделки с ссудным капиталом.

Виды международного кредита:

1. Частный.

2. Частно-государственый.

3. Государственный.

Источники международного кредита – депозиты и привлеченные ресурсы путем выпуска депозитных сертификатов.

Признаки международного кредита:

1. Возвратность.

2. Срочность.

3. Платность.

4. Возможное несовпадение валюты кредита и валюты его погашения.

5. Валютные риски.

6. Валютные потери, связанные с изменением курса валют и т.д.

В международной банковской деятельности в целях страхования распространена практика предоставления синдицированных кредитов.

Синдицированные кредиты – это кредиты, предоставляемые двумя и более кредиторами, то есть банковскими синдикатами, одному заемщику. Для предоставления синдицированного кредита банки объединяют на срок свои временно свободные денежные средства. поэтому синдицированные кредиты еще носят название консорциальные кредитами.

Ведущая роль в международном кредитовании принадлежит МВФ, который предоставляет следующие виды кредитов:

1. Обычный кредит предназначен для преодоления временных трудностей платежного года в пределах года.

2. Компенсационные кредит предназначен для компенсации уменьшения экспортной выручки по причине, не зависящей от страны-заемщика. Срок – от 3 до 5 лет.

3. «Буферный», или стабилизирующий кредит, предназначен для финансирования запасов добываемого сырья. Срок – от 3 до 5 лет.

4. Средства на расширенное финансирование предназначены для проведения структурной перестройки внешних расчетов. Срок – от 4 до 10 лет.

Страны члены МВФ могут вступить в международный банк реконструкции и развития (МБРР), а также получать льготные кредиты международных ассоциаций развития.

Кредитование внешней торговли включает в себя кредитование экспорта и кредитование импорта. Банковские кредиты для финансирования экспорта предоставляются:

1. Под товары в стране экспорта.

2. Под товары, находящиеся в пути. (Коносамент – ценная бумага, которая выражает право собственности на конкретный указанный в ней товар).

3. Под товары или товарные документы в стране импортера.

Существую следующие виды банковских кредитов:

1. Акцептный кредит – это кредит, предоставляемый банком в форме акцепта переводного векселя (тратты), выставляемого экспортером на банк импортера.

2. Акцептно-рамбурсный кредит – разновидность акцептного кредита. Рамбурс в международной торговле означает оплату купленного товара через посредство банка, в форме акцепта банком импортера тратт, выставляемых экспортером.

3. Факторинг – является разновидностью краткосрочного кредитования и посреднической деятельности и означает инкассирование дебиторской задолженности.

4. Долгосрочные кредиты по компенсационным сделкам основаны на взаимных поставках товаров на равную стоимость. (15 – 20 лет).

5. Открытие банком кредитных линий для иностранных заемщиков на оплату внешнеторговых сделок, в том числе револьверных (возобновляемых) кредитных линий, позволяющих в упрощенной форме получить кредиты в пределах определенного лимита под поставки конкретных видов продукции и услуг.

Вопросы для самоконтроля.

1. Дайте определение международным финансовым отношениям.

2. Что представляет собой международная организация и на каких признаках основана их классификация?

4. Каковы функции России в международных финансовых отношениях?

5. Раскройте классификацию международных организаций.

6. Дайте определение финансовых операций и их видов.

7. Назовите виды и признаки международного кредита.

8. Охарактеризуйте виды международных банковский кредитов.

Финансовые операции

Финансовые активы, к которым относятся (объекты операций)

Направленность действия, т.е. (денежные платежи)

Рубли

Валюта

Ценные бумаги

Драгоценные металлы

Природные драгоценные камни

Недвижимость, приносящая доход

Задолженность предприятий

Перевод денег

Инвестиционные операции

Сохранение способности капитала приносить доход

Спекулятивные операции

Аккредитив

Инкассо

Банковский перевод

Аренда

Лизинг

Кредит

Франчайзинг

Толлинг

Фронтирование рынка

Свопинг

Валютный арбитраж

Процентный арбитраж

Валютная спекуляция

Страхование

Залог

Ипотека

Хеджирование

Диверсификация

1 Бюджетная система РФ.// Под ред. М.В. Романовского и О.В. Врублевской. – М.: Юрайт, 2003

2 Там же

3 Бочаров В.В. Инвестиции: Учебное пособие. – СПб.: Питер, 2002

4 Финансы предприятий: Учебник/Под ред. М.В. Романовского. – СПб.: Бизнес-пресса, 2000

5 Финансы и кредит: Учебное пособие/А.М. Ковалева. – М.: Финансы и статистика, 2002

6 Финансы и кредит: Учебное пособие/А.М. Ковалева. – М.: Финансы и статистика, 2002

7 Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. пособие/Под ред. А.Ю. Казака. – Екатеринбург: Риф «Солярис», 2001

8 Финансы и кредит: Учебное пособие/А.М. Ковалева. – М.: Финансы и статистика, 2002

9 Финансы и кредит: Учебное пособие/А.М. Ковалева. – М.: Финансы и статистика, 2002

10 Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник/ Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. – М.: Юрайт, 2001