Правовое регулирование в сфере лицензирования мировой и отечественный опыт

профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, выданном профессиональному участнику рынка ценных бумаг.

Следует обратить внимание, что в ч. 4 ст. 30 Закона «О рын­ке ценных бумаг» особо оговаривается, что физическое лицо, совершающее действия в рамках осуществления работ и услуг, составляющих профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, должно состоять с профессиональным участ­ником рынка ценных бумаг именно в трудовых отношениях.

Особыми лицензионными требованиями и условиями для осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам являются:

обеспечение защиты электронных баз данных, учетных ре­гистров депозитария от утраты (уничтожения), несанкциониро­ванного доступа, внесения несанкционированных изменений, обеспечение их резервного копирования в электронном виде в порядке, установленном законодательством;

2) для деятельности по доверительному управлению ценны­ми бумагами – выполнение (оказание) иных работ и (или) услуг, составляющих лицензируемую деятельность, не менее 3 лет;

3) для деятельности по организации торговли ценными бу­магами – наличие помещений, оборудованных охранно-пожар­ной и тревожной сигнализацией, а также соответствующих прог­раммно-технических средств.

Таким образом, проведенный анализ отечественного и зару­бежного опыта правового регулирования лицензирования про­фессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам позволяет сделать вывод о том, что в целом национальное зако­нодательство в области лицензирования в рассматриваемой сфе­ре соответствует международным принципам и требованиям. Как было указано ранее, в Республике Беларусь обеспечивается реализация минимальных требований в области лицензирова­ния профессиональной и биржевой деятельности на рынке цен­ных бумаг IOSCO, нацеленных на защиту инвесторов, которые обусловливают необходимость формирования определенного размера минимального капитала, подлежащего периодической оценке независимыми аудиторами, демонстрации соискателем лицензии соответствующих знаний, ресурсов, навыков и соблю­дение этических норм. При этом объем данных требований со­ответствует характеру и масштабу деятельности каждого из по­средников и обеспечивает минимальный порог для входа на ры­нок, а также позволяет уменьшить возможные инвестиционные издержки, в том числе через механизмы раскрытия информации, касающейся лицензиата. В то же время нуждается в дальнейшем совершенствовании законодательство, регламентирующее право­вой статус саморегулируемых организаций с целью реали за­ции принципа четкого разделения полномочий государства и саморегулируемых организаций, означающего, что в случае отнесения того или иного вопроса к компетенции саморегули­руемой организации соответствующий регулирующий орган го­сударства уполномочен осуществлять лишь надзор за соблюде­нием законодательства в данной сфере.

Дальнейшее развитие законодательства в области лицензи­рования рассматриваемого вида деятельности также должно учитывать реализацию мероприятий по формированию единого финансового рынка ЕАЭС. Одной из таких мер является созда­ние необходимых условий для трансграничной поставки финан­совых услуг в секторе рынка ценных бумаг. С учетом недавно подписанных документов государства – члены ЕАЭС согласи­лись рассматривать в качестве начального этапа интеграции пре­доставление профессиональным участникам рынка ценных бумаг (брокерам, дилерам, доверительным управляющим (управля ющим ценными бумагами, за исключением коллективных инвестиций и пенсионных фондов)) взаимного допуска на организованные рынки в рамках существующих национальных лицензий, меха­низмов надзора, контроля и взаимодействия регуляторов. На дан­ном этапе государства – члены ЕАЭС заключат соответствующий международный договор в рамках Союза.

В то же время следует создать необходимые механизмы и га­рантии, направленные на имплементацию соответствующих норм в национальное законодательство, регламентирующее лицензи­рование профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам. Так, в действующем законодательстве должны найти свое отражение нормы о предоставлении допуска к участию в торгах биржи одного государства-члена брокерам и дилерам других государств-членов на основании лицензии (разрешения), выданной в государствах-членах регистрации брокеров и диле­ров, и на условиях не менее благоприятных, чем условия, предо­ставляемые государством-членом, в котором зарегистрирована биржа, своим собственным брокерам и дилерам.

Что касается лицензируемых видов деятельности, а также ли­цензионных требований, предъявляемых к заявителям, следует отметить, что национальное регулирование несколько отличается от подходов, сложившихся в ряде зарубежных государств. Так, отличается подход, сформированный в Европейском союзе, кото­рый, основываясь на неоклассической теории финансов, позволя­ет использовать понятие «инвестиционные услуги» вместо фи­нансовых, а при определении видов деятельности, подлежащих лицензированию, ограничиться их перечислением без определе­ния состава услугодателей (как правило, в государствах – чле­нах ЕАЭС перечню финансовых услуг соответствует перечень финансовых организаций). Кроме того, лицензирование рассмат­риваемых видов деятельности в Европейском союзе отличается, во-первых, введением системы авторизации, позволяющей пре­доставлять финансовые услуги на территории Европейского со­юза и за ее пределами на основании единых разрешений («еди­ных паспортов»); во-вторых, предоставлением высокого уровня защиты прав и интересов инвесторов, включающей схемы га­рантирования компенсаций и вкладов инвесторов; в-третьих, формированием прозрачной, целостной и эффективной системы пруденци ального и консолидированного надзора за деятельно­стью участников рынка финансовых услуг на уровне Европей­ского союза.

Таким образом, предъявляемые национальным законодатель­ством требования в части лицензирования профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам в целом соответ­ствуют подходам, принятым в зарубежных государствах, в не­которых случаях являются более льготными, но при этом позво­ляют обеспечивать необходимый уровень защиты прав и закон­ных интересов инвесторов. В некоторых случаях проблемы, связанные с данным видом деятельности, лежат в плоскости законодательства о рынке ценных бумаг. К примеру, наличие в действующем законодательстве закрытого списка ценных бумаг (в мировой практике такой список открыт) приводит к тому, что различные финансовые инструменты из-за формы учета не ре­гулируются законодательством о ценных бумагах, хотя по своей правовой природе таковыми являются. Поэтому главным усло­вием для уменьшения объема предъявляемых требований к со­искателям лицензии, лицензиатам и упрощения процедуры ли­цензирования является дальнейшее совершенствование зако-

Конвенция о правах ребенка (принята резолюцией 44/25 Ге­неральной Ассамблеи ООН от 20 ноября 1989 г.) провозглашает, что во всех действиях в отношении детей первоочередное вни­мание уделяется наилучшему обеспечению интересов ребенка. В ст. 6 Конвенции отмечается, что государства-участники обес­печивают в максимально возможной степени выживание и здо­ровое развитие ребенка. К числу международных документов, гарантирующих обеспечение лучшего будущего каждому ре­бенку, также следует отнести Всемирную декларацию ООН об обеспечении выживания, защиты и развития детей (принята на Всемирной встрече на высшем уровне в интересах детей 30 сен­тября 2000 г.), модельный закон СНГ «Об основных гарантиях прав ребенка в государстве» (новая редакция) (принят на 33-м пле­нарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств – участников СНГ постановлением от 3 декабря 2009 г. № 33-11) и др. В соответствии со ст. 45 Конституции Республики Бела­русь гражданам нашего государства гарантируется право на охра­ну здоровья. Применительно к детям данное право конкрети­зируется в ст. 5 Закона Республики Беларусь от 19 ноября 1993 г. № 2570-XII (ред. от 11 мая 2016 г.) «О правах ребенка», гаранти­рующей ребенку не только неотъемлемое право на охрану, но и на укрепление здоровья.

Таким образом, установленное правовое регулирование вы­езда детей за границу, с одной стороны, обеспечивает конститу­ционное право ребенка на охрану здоровья, а с другой – позволяет осуществлять необходимый контроль за подобными выездами со стороны государства с целью предотвращения ущемления прав, свобод, законных интересов несовершеннолетних и их за­конных представителей.

В чем же может проявляться нарушение прав несовершенно­летних в случаях их выезда за границу? На международном уровне отмечена опасность и распространение систематической практики насильственных исчезновений (см. Международную конвенцию для защиты всех лиц от насильственных исчезнове­ний (принята резолюцией 61/177 Генеральной Ассамблеи ООН от 20 декабря 2006 г.)). Наиболее опасной угрозой в подобных ситуациях выступает то, что ребенок может стать жертвой тор­говли людьми. Противодействие торговле людьми, нелегальной миграции и иным связанным с ними общественно опасным дея­ниям является одним из приоритетных направлений деятельно­сти государственных органов Республики Беларусь, влияющим на национальную безопасность, стабильность в обществе, обе­спечение прав человека и основных свобод. В программных до­кументах (см., например, Указ Президента Республики Беларусь от 6 декабря 2007 г. № 624 «Об утверждении Государственной программы противодействия торговле людьми, нелегальной миг­рации и связанным с ними противоправным деяниям на 2008 – 2010 годы») в качестве одного из мероприятий, осуществляемых соответствующими государственными органами, был отмечен комплекс мер по предупреждению, выявлению и пресечению совершения противоправных деяний в отношении детей, выез­жающих на оздоровление (учебу) за границу.

Например, организация выезда из Российской Федерации для отдыха и (или) оздоровления несовершеннолетних граждан Российской Федерации, оставшихся без попечения родителей и находящихся в организациях для детей-сирот и детей, остав­шихся без попечения родителей, регламентируется постановле­нием Правительства Российской Федерации от 6 апреля 2011 г. № 249. Указанным постановлением утверждены Правила выдачи органами опеки и попечительства разрешений на выезд из Рос­сийской Федерации для отдыха и (или) оздоровления несовер­шеннолетних граждан Российской Федерации, оставшихся без попечения родителей и находящихся в организациях для детей­сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, существен­ные условия договора об организации отдыха и (или) оздоровле­ния таких несовершеннолетних граждан Российской Федерации, а также требования к юридическим лицам, выразившим намере­ния заключить указанный договор, а также Правила осуществ­ления органами опеки и попечительства учета несовершенно­летних граждан Российской Федерации, оставшихся без попе­чения родителей и находящихся в организациях для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, выехавших из Российской Федерации для отдыха и (или) оздоровления, и конт­роля за их своевременным возвращением в Российскую Федера­цию. Требования к юридическому лицу, выразившему намерение заключить договор, предусмотрены п. 6, а существенные условия договора – п. 7 Правил.

В Республике Беларусь деятельность, связанная с оздоровле­нием детей за рубежом, подлежит лицензированию на основа­нии и в порядке, предусмотренном гл. 25 Положения о лицензи­ровании отдельных видов деятельности, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 1 сентября 2010 г. № 450.

100